基金从业法规第二套.docx
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基金从业法规第二套
下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。
基金销售机构
基金评价机构
律师事务所和会计师事务所
基金业协会
D\
1
除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。
这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
不属于基金客户服务原则的是（）。
适用及时
客户至上
安全第一
专业规范
A\
1
基金客户服务原则包括：
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。
事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。
这反映的是内控机制哪方面的问题（）。
执行内部控制制度
设置内部控制机构
监督内部控制
建立内部控制制度
A\
1
题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。
以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。
托管账户的开立
基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用
估值未能维护份额持有人的权益时的处理流程
管理人和托管人之间的相互监督和核查
B\
1
基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，不包括基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用。
关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。
投资咨询不能等同于投资者教育
可替代市场参与者的监管工作
投资者教育应采取固定的模式
应制定统一的投资者教育计划
A\
1
投资者教育不应采取固定的模式；投资咨询不能等同于投资者教育；不存在广泛适用的投资者教育计划；不可替代市场参与者的监管工作。
（）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
基金份额登记
基金资产净值登记
基金总额登记
基金资产总值登记
A\
1
基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述错误的是（）。
在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人
最近3年没有违法记录
金融资产不低于3000万元人民币的个人
净资产不低于2亿元人民币的机构
A\
1
在境内外资产管理行业从业10年以上。
基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投（）。
基金代码及其变动的确认和记账的过程
基金净值及其变动的确认和记账的过程
基金份额及其变动的确认和记账的过程
基金份额净值及其变动的确认和记账的过程
C\
1
基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投基金份额及其变动的确认和记账的过程。
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。
内幕交易和操纵市场
公平合法有序竞争
欺诈客户
不正当竞争
B\
1
选项B内容属于明显的常识性做法。
关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）。
不可替代市场参与者的监管工作
将投资者教育纳入各业务环节
存在广泛适用的投资者教育计划
有助于监管机构保护投资者
C\
1
鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。
Ⅰ、境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ、外币交易和外币折算相关的信息Ⅲ、境外证券投资信息Ⅳ、投资顾问主要负责人变动信息
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D\
1
QDII基金定期报告中的特殊披露要求有：
境外投资顾问和境外资产托管人信息；外币交易和外币折算相关的信息；境外证券投资信息。
通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（）。
缘故法
陌生拜访法
联系法
介绍法
B\
1
通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做陌生拜访法。
关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。
起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
B\
1
选项B内容属于明显的常识性错误。
关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（）。
促进同业交流
对违法违规行为进行行政处罚
促进行业规范发展
提高从业人员素质
B\
1
对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。
关于基金经理的“老鼠仓”行为，以下说法错误的是（）。
基金经理进行信息不对称的交易，将信息优势转化为现实利益
基金经理可能自己从事相关交易活动，也可能明示，暗示他人从事相关交易活动
情节不严重可能不构成犯罪
情节严重的构成内幕交易罪
D\
1
有专家指出，“老鼠仓”行为不是内幕交易行为中的一种，应独立成罪，主要理由是“老鼠仓”信息不同于内幕信息。
最高检职务预防犯罪厅检察员许道敏表示，“老鼠仓”信息是内幕信息以外的其他非公开信息。
北京大学法学院教授白建军认为，内幕信息是已经发生的，而“老鼠仓”信息是尚未发生的。
由此判断，“老鼠仓”不构成内幕交易罪。
下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。
QDII可以投资房地产抵押按揭
QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
QDII可以融资购买证券
QDII可以投资贵金属凭证
B\
1
除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：
（1）购买不动产。
（2）购买房地产抵押按揭。
（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。
（4）购买实物商品。
（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%.（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。
（7）参与未持有基础资产的卖空交易。
（8）从事证券承销业务。
（9）中国证监会禁止的其他行为。
职业道德的作用有（）。
Ⅰ.调整职业关系Ⅱ.提升职业素质Ⅲ.促进行业发展Ⅳ.消除职业矛盾
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A\
1
职业道德的作用：
调整职业关系；提升职业素质；促进行业发展。
关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）。
在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请
不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户
尊重所有客户
A\
1
公平对待客户是指尊重所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼，在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户。
基金托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。
中国证监会
基金业协会
中国人民银行
中国银监会
A\
1
基金托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予以公告。
基金客户档案管理是基金销售的重要内容与基础，以下做法正确的是（）。
数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存10年
基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息
必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人
建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年
B\
1
数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改介质上至少保存15年；信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任；建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存15年.
货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。
每万份基金收益、最近3日年化收益率
每万份基金收益、最近7日年化收益率
每份基金收益、最近3日年化收益率
每份基金收益、最近7日年化收益率
B\
1
货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露每万份基金收益、最近7日年化收益率。
不属于基金客户服务特点的是（）。
持续性
全面性
专业性
时效性
B\
1
基金客户服务的特点是：
专业性、规范性、持续性和时效性。
内部环境是其他风险管理要素的基础。
关于企业风险管理的内部环境要素所包含的范畴，以下错误的是（）。
员工的诚信、道德价值观和胜任能力
经营层的风险偏好
管理层的理念和经营风格
内部财务管理制度
B\
1
选项B应是经理层的风险偏好。
以下不属于基金运作活动的是（）。
基金的投资管理
基金的募集
基金的监管
基金的托管
C\
1
基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
基金监管活动的要素主要包括（）等。
目标、体制、手段、方式
目标、原则、方式、手段
目标、体制、内容、方式
原则、内容、方式、手段
C\
1
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容、方式等。
基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
中国银监会
中国人民银行
中国证监会
中国保监会
C\
1
基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金管理人制定内部控制制度的（），是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
全面性原则
适时性原则
合法、合规性原则
审慎性原则
A\
1
题干所述内容为全面性原则。
根据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）。
大部分为契约型基金
大部分为公司型基金
都是契约型基金
都是公司型基金
A\
1
目前我国公募证券投资基金都是契约型基金，而私募基金有公司型基金。
（）不属于混合型基金。
偏股型基金
股债平衡型基金
偏债型基金
对冲配置型基金
D\
1
对冲配置型基金不属于混合型基金。
关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。
使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
集中资金投资几种股票，以获得超额收益
集中资金，有利于发挥资金的规模优势
对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
B\
1
选项B内容属于明显的常识性错误。
资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。
对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
增加居民投资收入，提高居民生活水平
为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平
通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利
B\
1
资产管理行业满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来，而不是为了增加居民投资收入，提高居民生活水平。
基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）。
Ⅰ、检查权Ⅱ、行政处罚权Ⅲ、行政处分权Ⅳ、禁止权
Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B\
1
基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权。
专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（）之间关系的道德规范。
社会关系
投资人
基金监督
职业
D\
1
专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。
可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
可以根据申购金额不同分段设置费率
C\
1
基金销售机构可以对基金销售费用实行优惠。
目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。
场内，场外
直销，代销
一级，二级
优先，次级
B\
1
目前，国内的基金销售机构可分为直销和代销两种类型。
下列属于货币市场基金投资对象的是（）。
剩余期限在397天以内的资产支持证券
剩余期限在397天的可转债
信用评级为BBB的公司债券
评级为BBB的短期融资券
A\
1
目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
（1）现金；
（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天内（含397天）的资产支持证券。
货币市场基金的风险不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。
以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。
交易所交易方式
柜台交易方式
电信网络交易方式
自由交易方式
D\
1
是金融交易的组织方式主要有三种：
1交易所交易方式；2柜台交易方式；3.电信网络交易方式。
申请开展基金销售业务的机构应向（）申请注册。
中国证监会
中国证券业协会
中国证监会派出机构
中国基金业协会
C\
1
申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。
基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存
信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作
用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露
信息系统投入运营前，应当经过信息技术部门验收
B\
1
基金管理人的重要电子信息数据应当在异地备份，并且长期保存；用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露；信息系统投入运营前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
基金管理人内部设立的三道内控防线不包括（）。
相关部门和岗位之间的相互监督制衡
组织外部审计机构对公司的审计
督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈
各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程
B\
1
（一）建立以各岗位目标责任制为基础的第一道内控防线。
（二）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道内控防线。
（三）建立以公司督察长、内部监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道防线。
根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。
股东背景
经营管理能力
投资管理能力
内部控制情况
A\
1
基金代销机构对基金管理人审慎调查的内容有：
诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。
内部事项中的经营理念和经营风格
事项识别中的不同管理事项的分类
行为监控中的特定人员分别管理
控制活动中的不相容职务分离
D\
1
题干所述内容是指控制活动中的不相容职务分离。
基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。
实效性
客观性
专业性
公正性
A\
1
基金管理人合规管理的基本原则包括：
独立性、客观性、公正性、专业性和协调性。
基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。
中国基金业协会
中国证监会派出机构
中国证监会机构部
中国银监会
B\
1
基金管理人的宣传推介材料，应当报经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指（）。
基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有
D\
1
基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有。
依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是（）。
从事承担无限责任的投资
买卖股票或者债券
承销证券
向基金管理人、基金托管人出资
B\
1
选项B内容属于明显的常识性做法。
关于开放式基金的登记业务，以下描述正确的是（）。
可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
不可以由基金管理人办理
只可以由基金管理人办理
可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
A\
1
开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
根据基金销售适用性原则，以下做法正确的是（）。
向低风险偏好投资人推荐分级B基金
六一儿童节向儿童优惠销售基金
把合适的产品卖给合适的投资人
基金产品的风险评价应当每年更新一次
C\
1
基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。
监察稽核部门
信息技术部门
行政管理部门
人事管理部门
A\
1
后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。
关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。
净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
净认购金额=认购金额/（1-认购费率）
B\
1
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。
基金资产净值和基金份额净值
基金份额净值和基金累计份额净值
基金资产总值和基金资产净值
基金资产净值和基金累计份额净值
A\
1
开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的基金资产净值和基金份额净值。
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。
经营管理能力
内部控制情况
人员数量
诚信状况
C\
1
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容包括：
诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
关于某基金管理公司信息技术系统控制工作，做法错误的是（）。
电子信息数据应当即时保存
用户的密码和口令应定期更换
信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作
数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管
D\
1
数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。
担任基金托管人的必备条件不包括（）。
有安全保管基金财产的条件
设有专门的基金投资管理部门
有安全高效的清算、交割系统
取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B\
1
设有专门的基金投资管理部门是基金管理公司的事情。
基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。
销售机构网点的数量
基金销售的规模
销售基金的保有量
销售机构的客户数量
C\
1
基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是销售基金的保有量。
关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。
有利于防止利益冲突与利益输送
有利于投资者的价值判断
能有效防止信息滥用
有利于提高基金市场活跃度
D\
1
基金信息披露的作用有：
1有利于投资者的价值判断；2有利于防止利益冲突与利益输送；3有利于提高证券市场的效率；4能有效防止信息滥用。
申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。
中国证券登记结算公司
中国人民银行清算中心
商业银行电子银行部
第三方支付公司
A\
1
申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。
以下不属于基金招募书的主要披露事项的是（）。
风险警示书
基金的投资目标
出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼
基金业绩比较基准
C\
1
选项C应是出具法律意见的律师事务所的名称和住所。
证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。
基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益
基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险
组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补
中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险
B\
1
选项A说法明显不对；选项C应是：
组合投资的结果是某些股票价格下跌可以用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补；选项D应是中小投资者资金量小，无法通过购买数量众多的股票来分散风险。
2009年12月，某指数增强型基金在申购“深圳燃气”过程中，公司发现基金头寸不足，要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改，导致基金头寸不足以缴付申购资金款项，申购无效。
该风险属于（）。
流动性风险
操作风险
市场风险
法律合规风险
B\
1
题干所述内容属于操作风险。
以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。
不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益
不从事与投资人利益相冲突的业务
在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先
不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额
C\
1
在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先。
基金从业人员在从事基金销售过程中，其规范行为是（）。
向投资人做出不符合基金合同规定的投资不受损失或保证最低收益的承诺
为达到更好的宣传效果，对于基金经理的过往业绩进行适度夸大的修饰
预测所推介基金的未来业绩
客观、全面、准确陈述过往业绩
D\
1
本题属于明显的常识性问题。
ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单。
证券业协会
证券交易所
基金业协会
中国证监会
B\
1
ETF基金需要在每日开市前向证券交易所提供当日的申购清单和赎回清单。
投资基金按照运作方式可以分为（）。
契约型基金和公司型基金
公募基金和私募基金
开放式基金和封闭式基金
稳健性基金和激进型基金
C\
1
投资基金按照运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金。
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告。
60
30
45
15
B\
1
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告。
基金当事人不包括（）。
基金托管人
基金市场服务机构
基金份额持有人
基金管理人
B\
1
基金当事人不包括基金市场服务机构。
基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
证券业协会
证券交易所
基金业协会
中国证监会
B\
1
金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告。
下列选项中，关于私募基金管理人的表述，错误的是（）。
基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金
升级会员 