凤凰北街融资融券交易系统切换专项考试.docx
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凤凰北街融资融券交易系统切换专项考试
凤凰北街融资融券交易系统切换专项考试
1、客户可使用（）登陆网上交易系统.[单选题]*
A.资金账户（正确答案）
B.股东账户
C.客户号
D.资金账户和股东账户
2、在满足条件的前提下,客户可在到期日前（）通过自助系统进行展期操作.[单选题]*
A.30个自然日（正确答案）
B.30个工作日
C.180个自然日
D.90个自然日
3、金证W版融资融券系统中，若客户维保为0.9，则客户归为（）[单选题]*
A.关注类
B.警戒类
C.清偿平仓类（正确答案）
D.提取类
4、可用保证金的计算可通过金证Win版系统（）菜单查询.[单选题]*
A.客户负债查询
B.客户保证金可用查询（正确答案）
C.客户资金查询
D.信用证券资金查询
5、金证W版融资融券系统中，融券保证金比例与（）相关联。
[单选题]*
A.证券折算率（正确答案）
B.客户信用级别
C.授信额度
D.资产
6、金证W版融资融券系统转出担保品的限制条件？
（）[单选题]*
A.>300%以上部分的证券都可以转出
B.>300%以上部分且扣除融资买入未还数量可转出（正确答案）
C.>300%以上部分的证券除融资标的外都可以转出
D.>300%以上部分除现金外都可以转出
7、沪市担保品提交时,证券代码为（）[单选题]*
A.股票代码
B.股票价格
C.799983（正确答案）
D.证券数量
8、信用账户T日通过担保品卖出所得的资金，（）日可用于直接还款。
[单选题]*
A.T（正确答案）
B.T+1
C.T+2
D.T-1
9、金证W版融资融券系统融券卖出所得价款可以用于购买（）.[单选题]*
A.国债逆回购
B.债券基金
C.货币基金（正确答案）
D.可交换公司债
10、金证W版融资融券系统中红利税的扣收方式，以下哪个正确（）[单选题]*
A.白天冻结资金
B.先冻结可用，一旦白天有钱进来就冻结
C.30天没扣到就不再追缴（正确答案）
D.30天没扣到继续追缴
11、金证W版系统新股申购日为T日，中签后资金冻结的时间为（）[单选题]*
A.T+1日晚上清算时自动冻结（正确答案）
B.T+2日通过单独菜单人工触发、批量冻结
C.T+2日晚上清算时自动冻结
D.T+3日自动冻结
12、金证W版融资融券系统中，周五清算，计算（）负债的利息积数。
[单选题]*
A.周六、周日、周一
B.周一
C.周五
D.周五、周六、周日（正确答案）
13、若客户持有停牌证券，则保证金可用余额的计算公式是按照（）进行计算.[单选题]*
A.前10日均价
B.前收盘价
C.前5日均价
D.公允价（正确答案）
14、金证W版融资融券系统，一般每交易日（）开始进行夜市委托.[单选题]*
A.17:
00
B.20:
00
C:
22:
00（正确答案）
D.24:
00
15、公司融资融券客户新的电子邮箱为（）[单选题]*
A.信用客户号@
B.信用客户号@（正确答案）
C.信用客户号@
D.客户号码@
16、授信调整申请不可以通过以下哪种方式提交？
（）[单选题]*
A、营业部柜台
B、客服电话（正确答案）
C、网上交易平台
D、手机APP
17、系统切换后融券融券开户将取消的表单有（）[单选题]*
A、资信评价表
B、境外客户资信调查表（正确答案）
C、融资融券客户授权委托书
D、融资融券交易风险揭示书
18、客户张某授信额度上限为100万，他申请授信额度调整时，可申请的授信额度、融资额度、融券额度上限分别为（）万？
[单选题]*
A、50、50、50
B、100、90、10
C、100、10、90
D、100、100、100（正确答案）
19、以下关于非现场授信，说法错误的是：
（）[单选题]*
A、若当日有资金、证券流入的，流入部分系统当日可读取（正确答案）
B、系统自动测算授信额度上限并显示
C、系统处于清算状态时，客户无法提交授信额度申请
D、分支机构不参与非现场授信的审核环节，无需系统操作
20、以下哪种业务不可由账户岗办理？
（）[单选题]*
A、融资融券开户
B、双录
C、授信额度调整（正确答案）
D、委托方式修改
21、公司将于每月哪一天从信用账户可用资金中定期扣收客户的应付融资利息和融券费用？
（）[单选题]*
A、20日
B、21日（正确答案）
C、22日
D、第三个周五
22、关于展期结转利息，以下表述错误的是：
（）[单选题]*
A、是指截至合约展期日未偿还的融资利息或融券费用
B、将自合约展期日起与融资金额或融券金额一起计收利息费用
C、合约展期日系统会自动扣收该合约的应付融资利息、融券费用（正确答案）
D、就单笔合约，展期结转利息收取优先于融资金额、融券金额产生的息费
23、当合约发生逾期，以下表述正确的是：
（）[单选题]*
A、自逾期当日开始，仅对逾期息费计收罚息
B、自逾期当日开始，仅对逾期融资金额或融券金额计收罚息
C、自逾期当日开始，对逾期融资金额或融券金额以及逾期息费计收罚息（正确答案）
D、以上说法都不正确
24、当客户通过卖券还款、直接还款归还债务时，以下表述错误的是：
（）[单选题]*
A、按合约到期先后顺序逐笔偿还
B、客户可选择指定合约偿还息费
C、不可以归还的债务类型包括融券费用、融券权益补偿金（正确答案）
D、可以归还的债务类型包括融资利息、融资金额、融券费用、罚息、融券权益补偿金
25、客户如在申请合约展期时未清偿应付融资利息或融券费用，以下表述不正确的是：
（）[单选题]*
A、客户应先清偿后再发起申请
B、未还息费将转为展期结转利息
C、展期结转利息自展期日起与融资金额或融券金额合并计收利息或费用
D、不会增加利息或费用支出（正确答案）
26、客户于5月12日（周二）申请合约展期生效，则何时开始对展期结转利息计收利息？
（）[单选题]*
A、5月11日
B、5月12日
C、5月13日（正确答案）
D、5月14日
27、客户信用账户全部资产被强制平仓后仍不足以清偿债务，公司有权在客户发生上述情形后的。
（）[单选题]*
A、当日起对客户未偿还债务收取罚息
B、第一个自然日起对客户未偿还债务收取罚息（正确答案）
C、第一个交易日起对客户未偿还债务收取罚息
D、上述都不正确
28、客户融资利率为8.35%，公司罚息率为万分之五，该客户申请一笔融资合约展期后，其展期结转利息将按照利率计收利息？
（）[单选题]*
A、10.02%
B、万分之五
C、8.35%（正确答案）
D、上述都不正确
29、公司每月定期从信用账户可用资金中扣收客户的应付融资利息和融券费用，若遇节假日的，（）。
[单选题]*
A、将顺延至下一交易日进行扣收（正确答案）
B、将顺延至下一自然日进行扣收
C、将不扣收，延至下月该日进行扣收
D、将提前一个交易日进行扣收
30、系统每日自动扣收的负债有（）[单选题]*
A、融资金额
B、融券金额
C、融资利息
D、逾期融资利息（正确答案）
二、多项选择题：
（共计10题，每题3分）[填空题]
_________________________________
1、（）在担保品提交时不判断大集中账户的持仓数量。
*
A.货币基金
B.债券基金（正确答案）
C.股票（正确答案）
D.企业债（正确答案）
2、以下说法正确的是（）*
A、当日普通买入的股票，当日可现券还券（正确答案）
B、当日普通卖出所得资金，当日可直接还款（正确答案）
C、当日普通卖出开仓券所得资金，会自动偿还负债
D、当日普通买入的股票，当日可担保品返回（正确答案）
3、客户账户现金为0,全仓持有证券A,并且持有相同品种的融资负债.现客户中签新股,可通过（）方式来缴款.*
A、担保品卖出证券A所得资金用于新股缴款（正确答案）
B、卖券还款偿还全部负债后剩余资金（正确答案）
C、转入现金（正确答案）
D、以上都对（正确答案）
4、关于外围系统直接还款和卖券还款指定合约的功能,描述正确的是（）*
A.卖券还款能指定多笔合约,直接还款仅能指定一笔合约（正确答案）
B.卖券还款和直接还款均能指定多笔合约
C.卖券还款和直接还款均能指定一笔合约
D.卖券还款和直接还款能指定合约（正确答案）
5、客户持仓证券数量为1000股,其中融资买入600股,客户可采取如下方式买出这些股票（）*
A.担保品卖出400股（正确答案）
B.卖券还款1000股（正确答案）
C.担保品卖出600股
D.卖券还款600股（正确答案）
6、以下哪种业务通柜办理时需要归属分支机构复核？
（）*
A、交易密码重置
B、证券账户开户登记（正确答案）
C、银行账户销户
D、综合销户（正确答案）
7、我司允许以下哪几类符合融资融券客户准入标准的境外投资者开立信用证券账户？
（）*
A、在境内工作生活的港澳台居民（正确答案）
B、获得中国永久居留权的外国人（正确答案）
C、在境内工作，且其归属国（地区）证券监管机构已与中国证监会建立监管合作机制的外籍人员（正确答案）
D、在境外工作的境内上市公司外籍员工因参与股权激励计划申请开立A股证券账户
8、系统会在每交易日扣收以下哪些负债，直至相应债务全部清偿为止。
（）*
A、逾期息费（正确答案）
B、融资金额
C、融券金额
D、罚息（正确答案）
E、融券权益补偿金（正确答案）
9、客户存在未偿还息费负债时，可以通过以下方式进行偿还（）*
A、卖券还款（正确答案）
B、直接还款（正确答案）
C、卖券还款指定合约偿还（正确答案）
D、直接还款指定合约偿还（正确答案）
10、某客户现有2笔未偿还合约，分别为：
融资金额5000元，未付融资利息220元；融券金额12000元，未付融券费用500元，未付权益补偿金100元。
融券合约较融资合约先到期，当前账户资金为0。
客户当日发起一笔卖券还款交易，获得资金5300元，那么清算后以下负债将得以清偿（）*
A、权益补偿金100元（正确答案）
B、融券费用500元（正确答案）
C、融券金额4480元
D、融资利息220元（正确答案）
E、融资金额4480元（正确答案）
三、判断题：
（共计10题，每题1分）[填空题]
_________________________________
1、客户持仓证券数量为1000股,其中融资买入600股,客户可担保品买出1000股.（）[判断题]*
对
错（正确答案）
2、客户当日担保品买入万科A（000002）10000股,当日可将其担保品返回到其普通账户.（）[判断题]*
对（正确答案）
错
3、客户持证券A10000股和现金,未了融资合约A6000股,融券合约A8000股,最大现券还券数量为8000股.（）
[判断题]*
对
错（正确答案）
4、客户当日直接还款后,当天不能通过资金流水查询到该笔记录.（）[判断题]*
对（正确答案）
错
5、外围指定合约还款能偿还指定合约本金部分的负债.（）[判断题]*
对
错（正确答案）
6、归属于申万宏源西部的客户，可以在归属于申万宏源的营业部通柜办理融资融券业务。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
7、客户如有未完成的授信额度申请，再次提交非现场授信申请时，系统将不予受理。
（）[判断题]*
对（正确答案）
错
8、公司从客户信用账户可用资金中定期扣收融资利息和融券费用，未收到的融资利息和融券费用，其后系统每交易日不会自动扣收。
（）[判断题]*
对（正确答案）
错
9、客户申请合约展期前，应主动归还该合约未偿还的融资利息、融券费用。
（）[判断题]*
对（正确答案）
错
10在直接还款方式下，客户可以通过指定合约偿还融资金额。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
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