农村信用合作联社增资扩股方案.docx

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农村信用合作联社增资扩股方案

XX县农村信用合作联社增资扩股方案为进一步深化XX县农村信用合作联社（以下简称本联社）改革，实现资本总量与资产规模匹配增长，增强本联社资本实力和抗风险能力，促进稳健经营和可持续发展，更好地服务“三农”和地方经济，根据《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号令）、《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔XX〕92号）及本联社《章程》规定，结合实际情况制定本方案。

一、妥善处理原有股金

截至XX年3月末，本联社入股社员12486名，股本金余额4478万元。

按入股主体划分，自然人股4472万元（其中职工股1055万元，占总股本的23.55%）；法人股6万元，占总股本的0.13%。

按股权性质划分，资格股3434万元，占总股本的76.69%；投资股1044万元，占总股本的23.31%。

为完善股权结构，对原有资格股全部清退，退股后可按新的入股起点登记认购投资股（认购权按登记的先后顺序排列）对原有投资股可按新的入股起点增资，也可以转让；对逾期未办理退股、转增或转让的，将自动转入存款账户。

具体操作流程是：

1、本月末清算中心将职工资格股全部转换为投资股，并协助清理职工股入股情况，将清理后的职工股差额全部入为投资股；相关系统操作，由科技信息部和财务部指导。

、广泛宣传，积极动员资格股转换和投资增股。

各社在广2．

泛宣传的同时，对外张贴《关于资格股清退和转换以及投资股增资转股的公告》、《关于募集股金的公告》以及《投资入股须知》，在宣传中要侧重宣传点，讲明股东权利和义务，对股金收益上可实行预期收益宣传法，即是说预期收益不低于多少，在股权转换上，力争全面转换，转换股即为预配股，先预配，差额募集，边预配边按规定额度转换，在宣传上侧重本次股金总额是实行一定时间内的总额控制，即是说，股金募集到规定的额度不再对外募集股金，即使红利再高，也无权享受，同时讲明，享有农村信用社的股权，就会享有相应的权利，在宣传中也不能回避股金与存款的本质区别，从而使本次募集的股金成为真正意义的股金。

3、做实软件资料。

各社就股权改造应组成相应的工作小组，明确每个人的工作职责；6月10日前必须完成资格股清退与转换，股金总额上不得低于3月末报表数据；在资格股转换和清退上要按照股权改造工作手册填制《股权转换协议》、《股权转让协议》、《股权转让申请书》、《资格股退股申请书》

《退股及预登记入股清单》、《认购XX县农村信用合作联社股金协议》等软件资料，做到流程合规，程序合法。

能转换的及时填制《退股及预登记入股清单》，签订《股权转换协议》，完善相应软件资料，设为预配股。

4、明确职责，确保稳定。

各社主任为本社股权改造第一责任人，负责股权改造工作的安排与落实，做好宣传解释工作，灵活处理股权转换中出现的各类问题，加强与地方党委政府和公安机关的沟通与联系。

在具体操作上可实行错时服务（即资格股转换与业务经营错时进行，避免柜台拥挤和柜面负面宣2

传），预约服务（即先预约是转换还是清退，集中确定时间，集中人力办理，注意掌握时间，掌控股金总额增减变化，避免社会矛盾），各社根据本社实际情况确定工作方法，确保股金稳定，确保社会稳定。

5、务实工作，夯实农商行创建基础。

各社要按照联社的统一安排部署，比照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（【2008】3号）相关要求，为创建农商行积极创造条件，各社在加大资格股转换和清退的同时，加大新募集股金的宣传，多方收集信息，为下一步募集股金奠定基础，12月10前完成增资扩股工作，年末股金余额达到规定的要求。

6、顾全大局，全员行动。

股权改造事关每个信合员工的切身利益，事关信合发展的未来。

因此，股权改造不是某一个社或某一人的事，不管你社有无股金，不管你是否经办这项业务，都应加大宣传解释，要从身边的每一个人宣传起，从每一件事上做好正面宣传解释，凡有工作不作为甚至反面宣传，影响股权改造，影响联社声誉的，联社将严处严罚，绝不姑息。

二、入股起点及股本金数量本次增资扩股的自然人入股起点为5万元，企业法人入股起点为50万元。

拟募集股本金6000万股（包括现已认购的职工股1050万元，职工股全部转为投资股，资格股转换为投资股的股金），每股面值人民币1元。

完成新股募集后，股本金总额增至6000万元。

三、股权性质本次募集的股本金全部为投资股。

股东认购股份后不能退

股，但经本联社理事会同意，可依法转让、继承或赠予。

四、发行价格依据清产核资、整体资产评估及净资产处置分配结果，结合社会经济发展状况和本联社实际，合理确定本次募集股本金的发行价格。

结合我县县域经济及本联社实际情况，实行平价发行。

五、募集方式本次增资扩股只能以人民币现金货币入股，采取先配股后定向募集的方式。

即优先向原入股社员配送认购权，配股后剩余部分以及原社员自愿放弃优先配股部分，向符合入股条件的自然人、企业法人和境内金融机构投资者定向募集。

六、结构要求（按银监发〔XX〕92号文件规定执行）

本次募集职工股总额不超过股本总额的20%，按照股本总额为6000万元计算，职工股不超过1200万元，3月末有职工股1050万元，职工股还可增加150万元；单个自然人持股总额（含原有持股）不超过本联社股本总额的2%，即本联

社单个自然人最大持股不超过120万元，单个法人及关联企业持股合计不超过本联社股本总额的10%（超过股本总额5%以上的，需事前报银行业监督管理机构批准），即单个法人及关联企业持股不超过600万元。

【地（市）级城区联社】法人股比例原则上不得低于50%，【县域联社】法人股比例原则上不得低于35%，即我县联社法人股不低于2310万元，力争有3-5家持股比例5%以上符合资格的企业法人入股，即入股金额为300万元以上。

七、工作计划

4

（一）方案拟定。

XX年1月10日前拟订《增资扩股方案

（草案）》与市（州）办事处（联社）产权改革领导小组和银监部门充分沟通°XX年1月17日前召开理事会和社员代表大会，分别审议通过《增资扩股方案》。

（二）发布《清退资格股和投资股增资转股公告》。

根据社员代表大会决议和有关规定，于XX年4月20日前，拟定

并发布《清退、转换资格股和投资股增资转股公告》，宣传动员资格股清理、转换或退股，投资股转增或转让。

（三）清产核资。

确定清产核资基准日，聘请中介机构于X

X年5月30日前完成清产核资、资产评估和确认净资产；

XX年5月30日前提出《净资产处置分配方案》，完成净资产处置分配；XX年5月30日前提出《净资产处置分配情况报告》，向省联社产权改革办公室报告。

（四）方案审批°XX年6月10日前，将《增资扩股方案》提交银监部门审批。

（五）拟订《募股说明书》。

根据银监部门批准的《增资扩股方案》，于XX年6月18日前拟订《募股说明书》。

（六）募股公告。

XX年6月20日前发布《增资扩股公告》。

（七）清退或转换原有股金。

根据净资产分配结果，从XX

年4月25日开始清理、转换或清退资格股、转增或转让投资股（在其他应收款科目办理，实收资本科目保持不变）。

（八）认购登记、签定协议并预交款。

XX年11月30日前

完成配股和募股登记，收集相关资料审查股金认购人资格，与符合入股资格条件的股金认购人签定《认购股金协议》和

《购买及委托管理不良资产协议书》，同时全额预交认购款项，存入5

（划入）本联社指定的其他应收款帐户。

（九）验收划账。

预交的认购款项全部到位后，于XX年12

月10日前，提请银监部门和市（州）办事处（联社）验收。

验收合格后，将原转换、清退或转让的股金与新募集的股金同时入帐。

（十）验资。

XX年12月30日前聘请中介机构验资。

（十一）履行有关法律程序。

于2012年3月30日前召开股东大会，审议通过修改后的《章程》、《理事和非职工监事选举办法》、《“三会”议事规则》和有关法人治理制度，选举理事、监事组成新的理事会和监事会。

（十二）申请变更注册资本。

于2012年4月10日前向银监部门申请变更注册资本。

（十三）申请变更工商登记。

2012年5月20日前完成登记。

附件1：

XX县农村信用合作联社

关于资格股清退、转换和投资股增资转股的

公告各位股东（社员）：

为了深化农村信用社改革，增强资本实力和抗风险能力，更好地适应社会经济发展需要，根据《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔XX〕92号）精神，经XX县农村信用合作联社第一届社员代表大会第三次会议审议通过，决定以自然人5万元、企业法人50万元为入股起点，重新募集投资股6000万元。

对XX县农村信用合作联6

社原有股金依法进行清理、转换、清退或转让。

现将有关事项公告如下：

一、持有XX县农村信用合作联社资格股的社员，请于XX年5月30日前持股金证到各营业网点办理转换手续。

转换后可按新的入股起点登记认购投资股（认购权按登记的先后顺序排列）。

二、持有XX县农村信用合作联社投资股的社员，请于XX年5月30日前持股金证到各营业网点办理增资转股手续；

不愿增资转股的，请于XX年5月30日前办理股权转让手续。

三、对逾期未办理退股、转增或转让的，将自动转入存款账

户。

特此公告。

XX县农村信用合作联社

二O—年四月二十日

附件2:

股权转换协议

甲方（申请人）：

乙方（受理人）：

XX县农村信用合作联社

根据有关法律法规和《XX县农村信用合作联社章程》规定，

经甲乙双方协商一致，达成以下协议：

一、甲方持有XX县农村信用合作联社资格股股，自

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愿按1:

1比例转换为XX县农村信用合作联社投资股。

二、甲方承诺遵循“投资股可以转让、继承和赠予，但不得

退股”等有关规定，并履行相应义务。

三、乙方自签订本协议之日进行股权变更登记，甲方即享有投资股股东的权利。

四、本协议一式二份，甲乙双方各执一份

法定代表人:

法定代表人:

年月日

附件3:

资格股退股申请书

XX县农村信用合作联社:

住址:

申请人：

身份证号码:

联系电话:

本人持有XX县农村信用合作联社资格股元，

金额大写：

。

经过慎重考虑，现自愿申

请■退股，请予批准。

8

申请人:

XX年月日

附件4:

XX县农村信用合作联社股权转让申请表

编号：

转让申请人基本情况受让人基本情况

受让人转让人

身份证号码身份证号或码或

营业执号

联系电联系电原持有股原持有股

资投资中投

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营业执照号

股股受让后持股转让后持股额股额受让后持股转

让后持%%比例股比例经慎重考虑，本人（本企业）自

愿将所持XX县农村股，投资股股权

让人。

人：

请申申日月年

县联社理事会审批意见:

双方自愿达成转让协转让手续齐备。

信用合作联社的股）

股（其中：

资格转让给受

请日期:

受理单位（部门）审查意见：

议，受让方符合入股条件，

法定代表人:

:

附件5退股及预登记入股清单页第

、（用信社部分社单位：

元..认购股权预登记

股日期退股登记编股东姓号日退股金月年联系电话

预登记金额io

额名

1

2

3

4