农村信用合作联社增资扩股方案.docx

1、农村信用合作联社增资扩股方案XX县农村信用合作联社增资扩股方案 为进一步深化XX县农村信用合作联社（以下简称本联社） 改革，实现资本总量与资产规模匹配增长，增强本联社资本 实力和抗风险能力，促进稳健经营和可持续发展，更好地服 务“三农”和地方经济，根据农村中小金融机构行政许可 事项实施办法 （银监会 2008 年第 3 号令）、中国银监会关 于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见 （银监 发XX92号）及本联社章程规定，结合实际情况制 定本方案。一、妥善处理原有股金截至XX年3月末，本联社入股社员12486名，股本金余额 4478 万元。按入股主体划分，自然人股 4472 万元（其中职

2、工股 1055 万元，占总股本的 23.55% ）；法人股 6 万元，占 总股本的 0.13% 。按股权性质划分，资格股 3434 万元，占 总股本的 76.69% ；投资股 1044 万元，占总股本的 23.31% 。 为完善股权结构，对原有资格股全部清退，退股后可按新的 入股起点登记认购投资股（认购权按登记的先后顺序排列） 对原有投资股可按新的入股起点增资，也可以转让；对逾期 未办理退股、转增或转让的，将自动转入存款账户。具体操 作流程是：1、本月末清算中心将职工资格股全部转换为投资股，并协 助清理职工股入股情况，将清理后的职工股差额全部入为投 资股；相关系统操作，由科技信息部和财务部指导

3、。 、广泛宣传， 积极动员资格股转换和投资增股。 各社在广 2泛宣传的同时，对外张贴关于资格股清退和转换以及投资 股增资转股的公告 、关于募集股金的公告以及投资入 股须知，在宣传中要侧重宣传点，讲明股东权利和义务， 对股金收益上可实行预期收益宣传法，即是说预期收益不低 于多少， 在股权转换上， 力争全面转换， 转换股即为预配股， 先预配，差额募集，边预配边按规定额度转换，在宣传上侧 重本次股金总额是实行一定时间内的总额控制，即是说，股 金募集到规定的额度不再对外募集股金，即使红利再高，也 无权享受，同时讲明，享有农村信用社的股权，就会享有相 应的权利，在宣传中也不能回避股金与存款的本质区别，从

4、 而使本次募集的股金成为真正意义的股金。3、做实软件资料。 各社就股权改造应组成相应的工作小组， 明确每个人的工作职责； 6 月 10 日前必须完成资格股清退与 转换，股金总额上不得低于 3 月末报表数据；在资格股转换 和清退上要按照股权改造工作手册填制股权转换协议 、 股权转让协议 、股权转让申请书 、资格股退股申请书退股及预登记入股清单、认购XX县农村信用合作联社 股金协议等软件资料，做到流程合规，程序合法。能转换 的及时填制退股及预登记入股清单 ，签订股权转换协 议，完善相应软件资料，设为预配股。4、明确职责，确保稳定。各社主任为本社股权改造第一责 任人，负责股权改造工作的安排与落实，

5、做好宣传解释工作， 灵活处理股权转换中出现的各类问题，加强与地方党委政府 和公安机关的沟通与联系。在具体操作上可实行错时服务 （即资格股转换与业务经营错时进行，避免柜台拥挤和柜面 负面宣 2传），预约服务 （即先预约是转换还是清退， 集中确定时间， 集中人力办理，注意掌握时间，掌控股金总额增减变化，避 免社会矛盾） ，各社根据本社实际情况确定工作方法，确保 股金稳定，确保社会稳定。5、务实工作，夯实农商行创建基础。各社要按照联社的统 一安排部署，比照中国银行业监督管理委员会农村中小金 融机构行政许可事项实施办法 （【 2008 】3 号）相关要求， 为创建农商行积极创造条件，各社在加大资格股转

6、换和清退 的同时，加大新募集股金的宣传，多方收集信息，为下一步 募集股金奠定基础， 12 月 10 前完成增资扩股工作，年末股 金余额达到规定的要求。6、顾全大局，全员行动。股权改造事关每个信合员工的切 身利益，事关信合发展的未来。因此，股权改造不是某一个 社或某一人的事，不管你社有无股金，不管你是否经办这项 业务，都应加大宣传解释，要从身边的每一个人宣传起，从 每一件事上做好正面宣传解释，凡有工作不作为甚至反面宣 传，影响股权改造，影响联社声誉的，联社将严处严罚，绝 不姑息。二、入股起点及股本金数量 本次增资扩股的自然人入股起点为 5 万元，企业法人入股起 点为 50 万元。 拟募集股本金

7、6000 万股（包括现已认购的职 工股 1050 万元，职工股全部转为投资股，资格股转换为投 资股的股金） ，每股面值人民币 1 元。完成新股募集后，股 本金总额增至 6000 万元。三、股权性质 本次募集的股本金全部为投资股。股东认购股份后不能退股，但经本联社理事会同意，可依法转让、继承或赠予。四、发行价格 依据清产核资、整体资产评估及净资产处置分配结果，结合 社会经济发展状况和本联社实际，合理确定本次募集股本金 的发行价格。结合我县县域经济及本联社实际情况，实行平 价发行。五、募集方式 本次增资扩股只能以人民币现金货币入股，采取先配股后定 向募集的方式。即优先向原入股社员配送认购权，配股后

8、剩 余部分以及原社员自愿放弃优先配股部分，向符合入股条件 的自然人、企业法人和境内金融机构投资者定向募集。六、 结构要求（按银监发XX 92号文件规定执行）本次募集职工股总额不超过股本总额的 20% ，按照股本总额 为 6000 万元计算， 职工股不超过 1200 万元， 3 月末有职工 股 1050 万元，职工股还可增加 150 万元；单个自然人持股 总额（含原有持股）不超过本联社股本总额的 2% ，即本联社单个自然人最大持股不超过 120 万元， 单个法人及关联企 业持股合计不超过本联社股本总额的 10% （超过股本总额 5% 以上的，需事前报银行业监督管理机构批准） ，即单个法 人及关联

9、企业持股不超过 600 万元。【 地（市）级城区联社 】 法人股比例原则上不得低于 50% ，【县域联社】 法人股比例 原则上不得低于 35% ，即我县联社法人股不低于 2310 万元， 力争有 3-5 家持股比例 5% 以上符合资格的企业法人入股， 即入股金额为 300 万元以上。七、 工作计划4（一）方案拟定。XX年1月10日前拟订增资扩股方案（草案）与市（州）办事处（联社）产权改革领导小组和 银监部门充分沟通XX年 1月17日前召开理事会和社员 代表大会，分别审议通过增资扩股方案 。（二）发布清退资格股和投资股增资转股公告 。根据社 员代表大会决议和有关规定，于XX年 4月20日前，拟定

10、并发布清退、转换资格股和投资股增资转股公告 ，宣传 动员资格股清理、转换或退股，投资股转增或转让。（三） 清产核资。确定清产核资基准日，聘请中介机构于XX年5月30日前完成清产核资、资产评估和确认净资产；XX年5月30日前提出净资产处置分配方案，完成净资 产处置分配；XX年 5月30日前提出净资产处置分配情 况报告，向省联社产权改革办公室报告。（四） 方案审批XX年6月10日前，将增资扩股方案 提交银监部门审批。（五） 拟订募股说明书 。 根据银监部门批准的增资扩 股方案，于XX年6月18日前拟订募股说明书。（六） 募股公告。XX年6月20日前发布增资扩股公告。（七） 清退或转换原有股金。 根

11、据净资产分配结果，从XX年 4 月 25 日开始清理、转换或清退资格股、转增或转让投 资股 （在其他应收款科目办理，实收资本科目保持不变 ）。（八） 认购登记、签定协议并预交款。 XX年11月30日前完成配股和募股登记，收集相关资料审查股金认购人资格， 与符合入股资格条件的股金认购人签定认购股金协议和购买及委托管理不良资产协议书 ，同时全额预交认购款 项，存入 5（划入）本联社指定的其他应收款帐户。（九）验收划账。预交的认购款项全部到位后， 于XX年12月 10 日前， 提请银监部门和市 （州） 办事处 （联社） 验收。 验收合格后，将原转换、清退或转让的股金与新募集的股金 同时入帐。（十）验

12、资。XX年12月30日前聘请中介机构验资。（十一） 履行有关法律程序。 于 2012 年 3 月 30 日前召开股 东大会，审议通过修改后的章程 、理事和非职工监事选 举办法、“三会”议事规则和有关法人治理制度，选举 理事、监事组成新的理事会和监事会。（十二） 申请变更注册资本。 于 2012 年 4 月 10 日前向银监 部门申请变更注册资本。（十三）申请变更工商登记。 2012 年5月 20日前完成登 记。 附件 1 ：XX县农村信用合作联社关于资格股清退、转换和投资股增资转股的公告 各位股东（社员） ：为了深化农村信用社改革，增强资本实力和抗风险能力，更 好地适应社会经济发展需要，根据中

13、国银监会关于加快推 进农村合作金融机构股权改造的指导意见 （银监发XX 92号）精神，经XX县农村信用合作联社第一届社员代表大 会第三次会议审议通过， 决定以自然人 5 万元、 企业法人 50 万元为入股起点，重新募集投资股 6000万元。对XX县农 村信用合作联 6社原有股金依法进行清理、转换、清退或转让。现将有关事 项公告如下：一、 持有XX县农村信用合作联社资格股的社员，请于XX 年 5 月 30 日前持股金证到各营业网点办理转换手续。转换 后可按新的入股起点登记认购投资股（认购权按登记的先后 顺序排列） 。二、 持有XX县农村信用合作联社投资股的社员，请于XX 年 5 月 30 日前持

14、股金证到各营业网点办理增资转股手续；不愿增资转股的，请于XX年 5月30日前办理股权转让手 续。三、 对逾期未办理退股、转增或转让的，将自动转入存款账户。特此公告。XX县农村信用合作联社二O年四月二十日附件2:股权转换协议甲方（申请人）：乙方（受理人）：XX县农村信用合作联社根据有关法律法规和 XX县农村信用合作联社章程 规定，经甲乙双方协商一致，达成以下协议：一、 甲方持有XX县农村信用合作联社资格股 股，自7愿按1:1比例转换为XX县农村信用合作联社投资股。二、 甲方承诺遵循“投资股可以转让、继承和赠予，但不得退股”等有关规定，并履行相应义务。三、 乙方自签订本协议之日进行股权变更登记，甲

15、方即享有 投资股股东的权利。四、本协议一式二份，甲乙双方各执一份法定代表人:法定代表人:年 月 日附件3:资格股退股申请书XX县农村信用合作联社:住址:申请人： 身份证号码:联系电话:本人持有XX县农村信用合作联社资格股 元，金额大写： 。经过慎重考虑，现自愿申请退股，请予批准。8申请人:XX年 月 日附件4:XX县农村信用合作联社股权转让申请表编号：转让申请人基本情况受让人基本情况受让人 转让人身份证号码身份证号或 码或营业执号联系电联系电原持有股原持有股资投资中投9营业执照号股股受让后持股转让后持 股额股额受让后持股转让后持% % 比例股比例经慎重考虑，本人（本企业）自愿将所持XX县农村 股，投资股 股权让人。 人：请申 申日 月年县联社理事会审批意见: 双方自愿达成转让协 转让手续齐备。信用合作联社的股）股（其中：资格转让给受请日期:受理单位（部门）审查意见：议，受让方符合 入股条件，法定代表人:附件5 退股及预登记入股清单 页第、（用 信社部分 社单位：元.认购股权预登记股日期退股登记 编股东姓号 日 退股金月 年 联系电话预登记金额io额名1234