北京银行总行各部室组织架构与职责概述.docx

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北京银行总行各部室组织架构与职责概述

公司银行部组织架构与职责概述

一、组织架构：

二、职责描述

公司银行总部部门职责概述

1.编制公司业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算

2.组织实施公司业务年度发展计划，完成公司银行线各项发展任务和营销指标

3.建立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析

4.开发公司产品，组织市场推广和各个渠道产品销售

5.建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制

6.负责制定公司业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作

7.负责对公司银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作

8.管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩

公司银行市场部部门职责概述

1.综合管理

1）配合公司业务总监进行公司业务综合管理

2）负责上级管理部门规章制度的贯彻执行

3）负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作

2.信息管理

1）与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度

2）进行市场调研，分析公司业务市场状况

3）建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）

5）与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1）提出客户分类、分级管理的标准与方法

2）与信息技术部门合作开发CRM系统

3）掌控公司业务客户资源

4.营销策划

4）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

5）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划

6）建议分销部渠道销售方案

5.产品研发

1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产品与服务的开发、推广、管理和后评估

2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作

3）产品知识和卖点提炼与培训

4）产品和业务的宣传推广

5）与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销客户

6.服务管理

1）定期进行各种方式的客户满意度调查

2）定期检查公司银行各部门对客户的服务质量

3）与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4）涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门的责任

公司银行分销部部门职责概述

1.对各类客户进行专业化和系统化管理

1）依据市场部各类客户分类标准，对客户分级管理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级管理办法

2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统

3）参与制定公司银行业务年度营销计划

2.对分支机构进行销售督导与绩效考核

1）背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标

2）制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准，并对其进行业绩评估

3）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议

4）开展客户经理培训，评定客户经理等级

5）协调分支机构与总行相关部门的工作

6）策划和组织客户营销联谊活动

7）支持分支机构客户营销工作,根据需要参与项目洽谈

8）定期拜访重点客户，掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护

3.销售行政性工作

1）客户档案管理

2）分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情况分析

3）贷后管理，五级分类数据处理

公司银行分销部小企业中心职责概述

1.小企业客户发展策略与实施办法的制定

1）小企业客户特点研究

2）小企业客户营销方式研究

3）建立小企业客户标准化的管理操作模式，协助培训分支机构客户经理，以使小企业客户管理专业化、系统化

4）与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营销活动，并组织与监督各分支机构实施

指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩评价

5）制定小企业业务发展的奖励政策和考评办法

2.业务销售督导

1）背负小企业业务发展所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标

2）指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销

3）支持分支机构的客户营销工作,根据需要参与项目谈判

4）掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护

重点客户部部门职责概述

1.大客户直销

1）背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标

2）负责大客户存贷款营销和市场开发

3）根据公司银行部大客户的年度目标，负责完成本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务

4）组织发起银团贷款项目

2.大客户关系维护

3.大客户需求挖掘

挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行服务

个人银行部组织架构与职责概述

一、组织架构

二、职责描述

个人银行总部部门职责概述

1.编制个人业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算

2.组织实施个人业务年度发展计划，完成个人银行线各项营销指标

3.建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析

4.开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品销售

5.建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制

6.负责制定个人业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作

7.负责对个人银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作

8.管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩

个人银行市场部部门职责概述

1.综合管理

1）配合个人业务总监进行个人业务的综合管理

2）负责上级管理部门规章制度的贯彻执行

3）负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作

2.信息管理

1）与公司银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度

2）进行市场调研，分析个人业务市场状况

3）建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）

5）与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1）提出客户分类、分级管理的标准与方法

2）与信息技术部门合作开发CRM系统

3）掌控个人银行客户资源

4.营销策划

1）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

2）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划

3）建议分销部渠道销售方案

5.产品研发（其中个贷、信用卡和财富管理类产品的研发与相关部门协作开发）

1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行个人银行产品开发、推广、管理和后评估

2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作

3）产品知识和卖点提炼与培训

4）产品和业务的宣传推广

5）与个人业务销售部门紧密配合，完成个人银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销产品

6.服务管理

1）定期进行各种方式的客户满意度调查

2）定期检查个人银行各部门对客户服务的质量

3）与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4）涉及总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门责任

个人银行分销部部门职责概述

1.对各类客户进行专业化系统化的管理

1）依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行分级管理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统

3）参与制定个人银行业务的年度营销计划

2.对分支机构进行销售督导与绩效考核

1）背负个人业务所有的销售指标（包括电子银行渠道的销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标

2）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议

3）组织营销开发POS商户

4）协调分支机构与总行相关部门的工作

5）与其他相关部门共同制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估

6）策划和组织客户营销联谊活动

3.销售行政工作

1）客户档案管理

2）客户经理工作报表的汇总，销售情况分析

3）贷后管理，五级分类数据处理

财富管理部部门职责概述

1.业务策划

1）根据个人银行业务战略制定财富管理业务营销策略

2）制定财富管理产品市场推广策略

3）对财富客户进行专业化系统化管理

4）参与制定个人银行业务年度营销计划

2.财富产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）

组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富管理需求，同时设计、开发、推广、评估本行财富管理产品

1）产品知识和卖点提炼与培训

2）担当投行与机构部、以及资金交易部个人财富产品的接口

3.VIP客户直销与分支机构销售督导

1）背负财富管理业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标

2）开展VIP客户的直销与客户服务工作

3）支持、协助分支机构财富管理业务的营销工作

4）对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议，推动分支机构进行财富管理营销工作

5）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

个贷业务部部门职责概述

1.业务策划

1）根据个人银行业务战略制定个贷业务的发展策略

2）制定本行个贷产品的市场推广策略

3）对个贷客户进行专业化系统化的管理

4）参与制定个人银行业务年度营销计划

2.个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）

1）组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推广、评估本行个贷产品

2）产品知识和卖点提炼与培训

3.分支机构销售督导

1）背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客户营销，完成销售目标

2）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销管理及策略改进建议

3）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

4.个贷业务操作

1）负责除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作

2）五级分类数据的处理,并配合贷后管理部处理贷后管理工作

个贷中心职责概述

1）对个人信贷业务进行权限内审批，通过后放款

2）信贷客户的档案管理

3）个贷业务风险点提示

信用卡部部门职责概述

1.业务策划

1）根据个人银行业务战略制定信用卡业务发展策略、营销政策和计划，并进行营销组织和市场推广

2）制定本行信用卡产品市场推广策略

3）对信用卡客户进行专业化系统化的管理

4）参与制定个人银行业务年度营销计划

2.产品研发（与个人部其他产品部门共同开展工作）

1）组织开展信用卡业务市场调研和分析

2）与市场部合作，开发和推广信用卡业务新品种，并提供相关产品培训

3.分支机构销售督导

1）背负信用卡业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标

2）对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议

3）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合，以保证信用卡业务发展相关联的工作顺利进行

4.信用卡审批

1）审批分支机构提交的客户信用卡申请

金融市场部组织架构与职责概述

一、组织架构

二、职责描述

金融市场总部部门职责概述

1.组织金融市场总部各部门制定近期、中长期金融市场业务发展规划

和经费预算。

2.组织实施金融市场业务年度发展计划，实现金融市场线各项指标。

3.负责制定金融市场业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。

4.该部门主要定义为产品部门，为公司和个人两条业务线提供贸易融资、汇兑、理财等产品。

5.负责单证业务、票据业务的集中处理。

6.协同公司银行部为大客户提供投资银行业务服务，共同维护和服务好大客户。

7.维护、管理与代理行、同业机构的关系。

8.负责盈余头寸的自营资金运作，配合风险管理部和计划财务部完成资产负债管理。

9.负责对金融市场部组成部门的监督与管理，指导具体日常工作，与总行相关部门协商工作。

国际业务部部门职责概述

1.贯彻执行国家有关外汇管理的法规政策，制定具体实施办法和补充规定。

制定全行国际业务发展规划、业务指标和各项具体业务操作规程及管理制度，负责监督落实、实施。

2.外汇业务（非单证类）新产品开发

1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行国际业务产品开发、推广、管理和后评估。

2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作。

3）产品知识和卖点提炼与培训。

4）产品和业务的宣传推广。

5）与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成国际产品的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。

6）向支行及客户提供相关外管政策和结算业务咨询服务。

3.国际业务的管理与指导：

1）外汇汇兑、结算、清算业务管理。

2）贸易融资和外汇存贷款业务管理。

4.分支机构外汇业务管理

1）分支机构外汇业务市场准入。

2）负责对分支机构外汇人员的培训。

3）负责对分支机构外汇人员从业资格的认定。

5.落实外汇管理政策、外汇综合报表及国际收支申报。

6.代理行管理，境外同业的授信额度的申请和管理。

7.负责单证中心的运营与管理。

8.内控管理。

国际业务部单证中心职责概述

1.综合管理：

1）接受国际业务部管理、指导和业务监督，制定单证业务发展计划。

2）研究单证业务的市场发展情况，客户群特征及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。

3）制定单证业务操作规程，对操作风险实施严格的流程控制。

2.产品研发

1）提出单证业务产品开发要求并牵头各相关部门进行产品的开发、推广、管理和后评估。

2）新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品管理工作。

3）产品知识和卖点提炼与培训。

4）产品和业务的宣传推广。

5）与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成单证业务的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经理营销客户。

3.单证业务的具体操作。

4.单证业务后台管理：

1）管理分支机构单证业务及本外币保函业务（向分支机构派遣专业人员，协助

分支机构拓展、经营信用证、进口代收、出口议付、出口托收，以及本外币保函业务）。

2）对分支机构柜台人员开展专业培训。

3）负责部门内风险防范及内控。

资金交易部部门职责概述

1.研究与资金业务关系密切的国内外经济形势变化，资本市场、货币市场的动态分析，进行投资盈利性分析，确保全行资金投向的正确性。

2.协助资金调度，配合计划财务部进行资产负债管理，通过银行间同业市场进行资产调整、负债结售汇限额的控制。

3.公司债券、短期融资券、国债、央行票据的承销分销。

4.运用核定的本外币资金以及从市场上吸收的本外币资金进行授权范围内的各项投资。

5.配合公司、个人业务线为公司客户、个人客户提供理财服务，设计理财产品，做好理财产品的平盘工作。

6.代客外汇买卖，并负责代客外汇买卖业务的平盘操作。

7.负责有效控制资金运作过程中的风险：

包括道德风险、市场风险、操作风险等，完成总行下达的资金风险控制目标。

8.配合投行与机构部开展同业金融业务。

投行与机构部部门职责概述

1.制定本行投行与机构业务方针政策、发展规划和管理制度。

2.市场和行业、客户研究，投行与机构业务产品创新设计，并组织产品推广。

3.推动本行与同业金融机构的战略合作，构建混业经营平台。

4.同业金融机构产品的代销管理。

5.国内金融机构的授信业务申报及管理，并在贷款审查委员会批准的限额和条件范围内进行业务操作和管理。

6.组织银团贷款和信贷资产转让。

7.开展资产证券化、企业年金、基金、财务顾问等业务，开展并购，IPO等投行业务。

8.银证通、基金，保险等金融机构产品的代销业务管理。

9.票据中心的管理，在授权范围内对票据业务进行审批。

10.开展同业存款营销，促进本行同业存款业务的发展。

11.利用本行业务平台开发个人中间业务产品，并组织产品推广。

12.对同业金融机构开展市场营销，与资金交易部协同开展同业金融业务。

投行与机构部票据中心部门职责概述

1.制定票据业务发展计划，拟定业务额度。

2.收集人民银行对再贴现的相关信息进行分析，研究票据业务市场发展情况，出票机构的信用情况及发展情况，客户群特征及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。

3.制定票据业务操作规程，对操作风险实施严格的流程控制。

4.负责票据业务产品研发。

5.负责票据业务的具体操作，权限内票据直贴业务的审批。

6.管理分支机构票据业务及对分支机构柜台人员开展专业培训。

7.负责部门内风险防范及内控。

信息技术部部门架构及职责概述

一、组织架构

二、职责描述

信息技术总部部门职责概述

1.组织信息技术部各部门制定近期、中长期信息技术、电子渠道的发展规划和经费预算，并监控实施。

2.负责行业监管部门下达的法规制度的贯彻执行。

3.组织实施信息技术部年度发展计划，实现信息技术部各项管理服务支持性指标。

4.负责制定信息技术部管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。

5.负责对部门内组成部门的监督与管理，指导具体日常工作。

6.该部门主要定义为服务及渠道部门，为整个提供技术、渠道方面的支持

。

7.负责本行产品的技术实现。

8.负责提供电子银行服务，电子银行渠道的维护，及电子渠道的风险控制。

信息技术部部门职责概述

1.综合管理

1）制定本行信息技术中、长期发展规划、年度计划。

2）研究、分析银行业信息技术发展趋势和同业信息技术动态和有关信息技术的相关风险及防范措施，对本行信息技术管理水平的提升提出建设性意见；建立IT管理委员会。

3）计算机软硬件招标采购、谈判及全行计算机设备、耗材管理。

4）制定本部门各项制度和工作流程，检查并维护制度和流程的执行和内部客户服务情况。

5）管理信息化建设。

2.产品开发

1）根据业务部门需求，协助业务部门产品经理进行新业务/产品开发中的技术实现和部分项目管理工作，并制定统一的银行产品信息技术规范。

3.系统/软件开发

1）负责全行计算机系统、软件系统的技术开发、测试、培训与上线及相关项目管理等工作。

4.数据运营

1）负责本行主机系统管理及网络安全，全行通讯、网络系统运营维护，业务系统日常运行维护，主机房和分支机构系统管理员管理。

2）负责全行信息系统风险防范，建立信息安全管理体系，实施计算机安全运行管理规章制度检查。

3）管理并维护本行管理信息数据库，根据授权向相关人员提供管理信息。

电子银行部部门职责概述

1.负责电子银行技术研究，追踪国内外最新的电子银行实现技术，及时开发新的电子银行技术。

2.编写公司、个人电子银行项目可行性分析报告。

3.开发各类网上银行业务，制定网上银行营销策略，推动网上银行市场营销，拓展和增加网上银行客户。

4.配合其他渠道进行公司、个人业务的推广和销售。

5.电子银行业务的风险控制

6.负责电子银行的业务培训。

7.对分支机构进行现场、非现场的业务支持，解答分支机构、客户在使用电子银行服务中提出的业务咨询，协助客户解决使用中出现的各种系统操作问题，排除各种系统故障。

8.管理客户服务中心。

电子银行部客户服务中心职责概述

1.客户服务

1）受理、快速解决并记录各类客户的咨询、建议及投诉（包括电子银行使用指导）。

2）受理相关电话银行、网络业务（账户查询、紧急挂失等）。

3）外呼营销：

在业务部门统一布置下开展目标客户外呼促销和各种业务宣传，根据业务部门需求进行目标客户的外呼市场调查。

2.服务质检

1）为各类座席代表建立、更新知识脚本（知识库）。

2）定期对各类座席代表进行服务规范、业务知识的培训和绩效考核。

3）对各类座席代表的电话进行实时和事后监听，及时发现问题、解决问题、总结问题、改进服务

。

4）负责各类客户服务组日报、周报、月报情况汇总、审核和统计工作。

3.系统管理

1）保证本行客服系统及电话银行系统全天正常运行，并不断完善系统功能。

2）定期对数据库数据进行备份。

3）解答、受理客户网上意见与反馈，核对座席考勤及业务知识库内容。

运营部部门架构及职责概述

一、组织架构

二、职责描述

运营总部部门职责概述

1.负责制定运营部管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。

2.该部门主要定义为服务部门，为业务提供业务支撑和后勤保障方面的支持。

3.负责全行会计管理和结算管理。

4.负责配合业务部门进行新产品研发，为新产品匹配结算规则。

5.负责网点以及自助网点选址及报批工作。

6.负责为的运转及员工生活提供后勤保障。

7.负责为业务管理的安全运转提供安全保卫方面的保证。

8.负责对部门内组成部室的监督与管理，指导具体日常工作。

会计结算部部门职责概述

1.贯彻落实国家会计金融政策、制度和规定，制定全行会计核算制度及其实施细则、会计操作流程，制定配套核算办法。

2.对综合业务系统开发、建设进行会计核算层面的技术支持。

3.负责管理全行现金资产，管理全行各项现金出纳业务。

4.组织全行本外币资金清算。

5.会计基础管理：

对支行会计工作进行考核评价；对全行会计档案的管理；全行空白会计凭证、账簿的设计、印制、使用、包管及销毁工作；全行出纳机具的选择和管理。

6.会计制度检查和结算风险管理：

健全会计制度、编制亏埃及操作流程文件，会计操作达到标准化管理要求；定期开展会计大检查，及时纠正防范各类会计风险。

7.配合有关业务部门在新产品推向市场之前，制定相应的会计核算规定和办法，有效控制各类会计操作风险和结算风险，配合相关业务部门进行产品测试。

8.管理分支机构会计人员。

9.管理分支机构营业室与大堂经理：

对支行营业室服务状况考核评价；组织实施大堂服务标准。

10.管理核算中心和现金中心。

11.新产品开发。

12.综合研究与统计分析。

会计结算部核算中心职责概述

1.负责分支机构损益集中处理；贷款、贴现业务账务处理；固定资产、递延资产及其他资产业务的核算；系统内资金、贷款业务季度结息与年终决算。

2.负责清分提入票据的审核、验印（密）、记账及退票处理，核算中心业务缩微图像处理

。

3.负责全行系统内、外资金清算；支付系统；总行贷款、投资、拆借资金划转；银行汇票的兑付。

4.负责维护AS/400系统会计科目、标准账户、交换号及账户信息。

5.外汇核算。

6.负责医保业务。

7.汇总统计指标体系报表。

8.负责验印系统的建模维护。

会计结算部现金中心职责概述

1.负责管理全行本外币现金资产，管理全行各项现金出纳业务，制定全行出纳制度、操作流程。

2.负责对全行中心库的垂直管理，包括中心库的布局规划，制定中心库管理规定，中心库寄库和调缴款相关事项的安排及督导工作，负责内、外部之间关于中心库库房安全及保障工作的协调、沟通。

3.负责上门坐收等现金