基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011025.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011025
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-25
1、从业人员应该树立的法纪观念是（）。
【单选题】
A.法不责众
B.不犯法即可，没有必要学法
C.守法合规
D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可
正确答案:
C
答案解析:
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
守法合规的基本要求包括：
①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。
②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。
2、基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。
【单选题】
A.向投资人做出保证最低收益的承诺
B.向投资人做出投资不受损失的承诺
C.妥善保管交易数据
D.交易结束后损毁交易数据
正确答案:
C
答案解析:
本题答案为C，基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。
基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。
3、下列关于LOF与ETF的区别的说法错误的是（）。
【单选题】
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行
B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价
C.LOF的净值报价频率要比ETF高
D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金
正确答案:
C
答案解析:
选项C说法错误：
LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
（1）申购和赎回的标的不同：
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价
（2）申购和赎回的场所不同：
ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行（3）对申购和赎回限制不同（4）LOF的净值报价频率要比ETF低（5）基金投资策略不同：
ETF通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金
4、公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循（）利益优先的原则。
【单选题】
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金公司
正确答案:
C
答案解析:
选项C正确：
《证券投资基金法》第二十二条规定：
公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
公开募集基金的基金管理人可以实行专业人士持股计划，建立长效激励约束机制。
公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
5、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
【单选题】
A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于确保投资者投资基金获利
正确答案:
D
答案解析:
选项D说法错误：
对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。
表现在：
①对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
6、股票基金的风险较（），预期收益也较（）。
【单选题】
A.高、高
B.小、小
C.高、小
D.小、高
正确答案:
A
答案解析:
股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
7、以下不属于从基金投资人进行风险承受能力调查结果中了解的基金投资人情况（ ）。
【单选题】
A.长期风险承受水平
B.短期风险承受水平
C.财务状况
D.投资盈利
正确答案:
D
答案解析:
对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：
投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。
8、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
【单选题】
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
正确答案:
B
答案解析:
B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：
（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。
（选项A包括）
（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。
（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。
（选项C包括）（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。
（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。
（选项D包括）（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。
9、中国证监会领导干部离职后（）内，一般工作人员离职后（）内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
【单选题】
A.3年；3年
B.3年；2年
C.2年；3年
D.2年；2年
正确答案:
B
答案解析:
选项B正确：
中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
10、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
【单选题】
A.“卖者自慎”
B.“买者自担”
C.“卖者自担”
D.“买者自慎”
正确答案:
D
答案解析:
强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。
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