浙江省上半年基金从业资格货币市场工具模拟试题.docx

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浙江省上半年基金从业资格货币市场工具模拟试题

浙江省2017年上半年基金从业资格：

货币市场工具模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、__的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A．会计系统内部控制B．资金清算流程控制C．销售决策流程控制D．基金内部环境控制

2、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利

3、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人B．基金募集C．基金交易、管理、托管D．基金信息披露、销售

4、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费

5、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。

A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值

6、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

7、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C．了解客户的风险属性和投资偏好D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

8、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。

A．0.33%B．1%C．1.5%D．2.5%

9、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：

《证券投资基金法》B：

《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《证券投资基金销售管理办法》

10、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能B．资本定价功能C．投资功能D．融资功能

11、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。

A．财务状况B．人力资源C．内部控制D．资格许可

12、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%C．当年利润应先弥补上一年度亏损D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

13、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价

14、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究B．草拟或制定基金行业的监管规则C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

15、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人

16、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。

A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利

17、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项

18、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的__。

A．合规风险B．技术风险C．管理风险D．操作风险

19、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：

金额申购、份额赎回B：

份额申购、份额赎回C：

份额申购、金额赎回D：

金额申购、金额赎回

20、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日

21、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户的寻找B．客户的沟通C．客户的促成D．客户关系的维护

22、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具

23、根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。

A．3B．6C．9D．12

24、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用B．优化基金选择C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育

25、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%

26、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。

A：

2003B：

2004C：

2005D：

2006

27、根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产在初始确认时划分为__。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产

28、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。

A．基金合同B．基金代销协议C．基金托管协议D．基金招募说明书

29、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立A：

荷兰的阿姆斯特丹B：

美国的纽约C：

美国的华盛顿D：

英国的伦敦

30、____是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。

A：

市场营销分析B：

市场营销计划C：

市场营销实施D：

市场营销控制

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____A：

成长型基金B：

收入型基金C：

平衡型基金D：

混合型基金

32、关于市场组合，下列叙述错误的是____A：

它包括所有风险资产B：

它在有效边界上C：

市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比D：

它是资本市场线和无差异曲线的切点

33、选择债券指数化投资的原因不包括____A：

可获得超越市场的收益B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

34、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%B．80%C．60%D．90%

35、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

A：

交易所交易资金清算B：

全国银行间市场交易资金清算C：

场外资金清算D：

场内资金清算

36、对于基金管理费，下列说法正确的有__。

A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

37、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部B．交易部C．投资部D．投资决策委员会

38、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

39、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在__。

A．申购、赎回的标的不同B．申购、赎回的场所不同C．对申购、赎回限制不同D．基金投资策略不同

40、目前，__构成了我国基金销售的主要渠道。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构

41、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。

A．52，13B．26，5C．63，13D．26，5

42、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。

A．价值型B．成长型C．纯债型D．偏债型

43、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。

A：

1991B：

2001C：

2002D：

2003

44、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。

A．基金面值B．认购金额C．净认购金额D．认购费率

45、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系

46、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有__。

A．因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉B．因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉C．因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉D．因客户对产品、服务的误解引起的投诉

47、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

A．到期收益率B．实际收益率C．持有期收益率D．名义利率

48、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．识别原则B．可测原则C．易入原则D．利润原则

49、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行B．负责保护投资者的合法权益C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D．维持公平而有次序的证券市场

50、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。

A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%

51、ETF与投资者交换的是__。

A．现金B．一篮子股票C．一篮子债券D．基金份额

52、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错

53、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益B．基金资产运作管理权C．剩余基金资产分配权D．基金资产保管权

54、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

55、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门B．商业银行基金托管部门C．基金管理人D．基金托管人

56、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金产品D．基金投资人

57、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____A：

申购费B：

基金托管费C：

信息披露费D：

基金管理费

58、下列有关股票风险性的表述，正确的有__。

A．股票的风险性和收益性是彼此独立的B．股票的风险性和收益性是并存的C．股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D．股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

59、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

60、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．规模比较大