银行外汇业务复赛第2套试题.docx
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银行外汇业务复赛第2套试题
复赛第二套试题（备用）
一、单选
1、外商投资性控股公司注册资本不低于1亿美元的，其短期外债余额与中长期外债累计发生额之和不得超过已缴付注册资本的（C）倍。
A、4
B、5
C、6
D、10
2、我行为客户提供的非制式交易产品分为基础金融产品和衍生金融产品两大类。
其中下列哪类产品不属于我行衍生金融产品（D）。
A、结构存款
B、远期类
C、期权类
D、即期类
3、办理福费廷业务时，信用证项下远期汇票的承兑电文发出日期为3月10日，承兑到期日为5月10日，融资日为3月15日，则融资期限应该是（B）
A、3月10日至5月10日，并加上2-5天的宽限期
B、3月15日至5月10日，并加上2-5天的宽限期
C、3月10日至5月15日，并加上2-5天的宽限期
D、3月15日至5月15日，并加上2-5天的宽限期
4、在处理美元付汇业务中，要特别注意受美国制裁的国家情况。
下列哪个是受美国制裁的国家或地区？
（C）
A、越南
B、南非
C、叙利亚
D、印度尼西亚
5、票汇是汇出行应汇款人的要求，开立以其分行或代理行为（C）行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的汇款方式。
A、承兑
B、提示
C、解付
D、通知
6、与外汇资金业务有关的岗位设置应遵循（B）原则，健全内部控制体系。
A、完全独立互相监督
B、相互制约相对独立
C、相对独立层层管制
D、相互制约层层管制
7、对于收款人为个人客户且单票金额超过2000美元的商业或私人支票，即使采用“最终贷记”，也应在票款收回后存足至少（A）
A、一个月
B、三个月
C、半个月
D、七天
8、即期美元兑人民币的结汇价格为8.0228，如果一个月远期美元贴水200个点，则远期美元兑人民币结汇价格是（B）
A、8.2228
B、8.0028
C、8.0428
D、7.8228
9、保理业务术语中，进口商未通过进口保理商，直接将保理业务项下的款项付给出口保理商是（A）行为：
A、间接付款
B、直接付款
C、双向付款
D、单向付款
10、下列哪种外汇资金交易虽达到“大额外汇资金”上报标准，但却无需上报。
（C）
A、利用无贸易背景信用证或其他方式在境外融资的；
B、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；
C、国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；
D、党政机关、企事业单位、部队发生的大额外汇资金交易。
11、支行办理定期存款提前支取时，须填写申请书并由主管行长签字。
凡涉及金额在（C）美元（含）以上的，申请书需由支行行长签字，并于当日（C）之前将提前支取申请书上传分行国际业务部。
A、100万上午十点
B、300万下午三点
C、100万上午十二点
D、300万上午十二点
12、金融机构发现涉嫌洗钱犯罪案件（线索）的，应自发现之日起（A）内填写《外汇领域涉嫌洗钱违规、犯罪案件（线索）移交（报告）表》并附相关材料移交公安部门，并报当地外汇局。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日
13、我行为客户办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务时，如果市场向不利于客户的方向发展，即市场汇率波动给客户带来的亏损值已达到所交纳保证金的（C）时，支行应要求客户在保证金尚能弥补交易亏损前按亏损值的（C）将保证金追加补足。
A、80%80%
B、60％80％
C、80％100％
D、90%100%
14、下列说法错误的是（D）
A、我行办理的进口押汇如果需要办理展期，必须经一级分行贷审会审议
B、办理信用证项下进口押汇业务后，可用押汇额度核减客户开立信用证所占用的授信额度
C、进口押汇属于短期资金融通业务。
D、我行不可以为客户办理陆运信用证项下进口押汇业务。
15、银行资本金或营运资金的本外币转换，应由其（A）统一向外汇局申请。
A、总行
B、分行
C、支行
D、上级行
16、如人民币对欧元兑换汇率从8.6080变为8.6020，表示人民币对欧元（B）
A、上升了6个点
B、上升了60个点
C、下跌了6个点
D、下跌了60个点
17、汇入汇款业务中，发出查询（B）个工作日后，无任何实质性答复，仍无法解付的，应授权账户行或总行借记，做退汇处理。
A、5
B、15
C、20
D、10
18、我行假远期信用证业务中，如果开证申请人提前归还融资款项，那么（B）
A、开证行/其指定付款行没有权利索要罚息，但可以索要由此产生的手续费
B、开证申请人应负担由此可能产生的手续费或罚息
C、开证申请人没有义务承担由此可能产生的手续费或罚息
D、以上答案均不正确
19、在外汇期权业务中，银行面临的最主要的客户风险是（B）。
A、客户作为期权的买方到期选择放弃执行期权
B、客户作为期权的卖方到期不按协议执行该笔期权
C、客户作为期权的买方到期选择放弃执行期权
D、市场价格发生不利于银行的变化
20、美元对外付汇可于付款（A）购汇；非美元对外付汇超过等值50万美元的应至少提前（A）工作日购汇。
A、当日一个
B、前一日一个
C、次日二个
D、当日二个
21、旅行支票从严格意义上说是（B）
A、汇票
B、本票
C、支票
D、期票
22、货币互换产品主要适用于有（D）的客户。
A、长期利率风险
B、长期汇率风险
C、短期利率风险和汇率风险
D、长期利率风险和汇率风险
23、支票是以（B）为付款人的（B）汇票
A、银行远期
B、银行即期
C、出票人即期
D、出票人远期
24、下面哪个不是经常项目（C）
A、贸易收支
B、劳务收支
C、直接投资
D、单方面转移
二、多选
1、下列关于境内贷款项下境外担保履约，正确的有（BCD）
A、境内贷款项下境外担保按签约额纳入外债管理
B、境内贷款项下境外担保按履约额纳入外债管理
C、接受境外担保发生担保履约的，债务人须在履约日后10日内到所在地外汇局办理外债登记手续
D、其外债规模：
企业中长期外债累计发生额、短期外债余额以及境外机构和个人担保履约额（按债务人实际对外负债余额计算）之和，不得超过其投资总额与注册资本的差额
2、关于远期结售汇业务平盘，下列描述正确的是（BC）
A、支行在与分行进行远期结售汇业务平盘时，可以轧差平盘
B、支行在与分行进行远期结售汇业务平盘时，必须逐笔平盘
C、支行不得保留远期结售汇敞口头寸
D、当汇率有利于支行时，支行可以保留部分远期结售汇敞口头寸
3、为防范信用证风险，开证前应做好以下工作（ABCD）
A、审核企业资信
B、审核企业国际贸易的真实性、合法性
C、审核是否落实有关外汇管理手续
D、落实足额付款保证
4、下列查询业务管理原则正确的有（ABC）
A、各行应有专人负责查询业务。
B、查询应先内查，后外查，有查必有复，不得延误。
C、查询方式主要以SWIFT报文，传真及电话为主。
D、查询应先外查，后内查，有查必有复，不得延误。
5、关于中国农业银行北京市分行外汇资金管理实施细则中的处罚条款，下列说法错误的是：
（BC）
A、未经分行允许，擅自开展同业、系统内拆借及投资业务，分行将追究当事人责任。
B、支行向分行借款主要用于解决临时头寸周转需求，也可用于长期项目贷款。
C、支行外币资金往来活期账户出现透支，按日利率万分之八收取罚息。
D、外汇临时借款未按规定用途使用的，分行将收回借款并追究当事人责任。
6、政府主管部门批准的投资总额与注册资本相等或未明确投资总额的外商投资企业，（AC）
A、应向原审批部门申请重新核定投资总额和注册资本
B、应向原审批部门的上级部门申请重新核定投资总额和注册资本
C、应按照“投注差”管理原则借用外债
D、无须按照“投注差”管理原则借用外债
7、下列哪些因素能影响汇率（ABCD）
A、一国的利率水平
B、一国的财政状况与经济生产状况
C、国际收支
D、外汇供求
8、满足以下哪些条件，金融机构可以电子化采集大额和可量化可疑外汇资金交易报告数据。
（BCD）
A、数据来源于金融机构特殊业务子系统的数据库；
B、数据来源于金融机构自身原始数据库的会计数据等核心业务数据；
C、保证填报数据的完整性、规范性和真实性；
D、遵循国家外汇管理局公布的量化指标和接口规范。
9、假设人民币利率高于日元利率，那么在远期结售汇业务中，对于升贴水下述描述正确的是（BC）
A、远期人民币升水
B、远期人民币贴水
C、远期日元升水
D、远期日元贴水
10、我行目前可以叙作（AB）项下出口押汇业务。
A、跟单信用证
B、跟单托收
C、汇款
D、光票托收
11、在远期结售汇业务中，须由经办支行保留的交易档案有（ABCD）
A、《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议书》
B、《远期结汇/售汇确认书》
C、《远期结汇/售汇申请书》
D、《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》
12、票据除了应满足我行票据托收的基本条件外，有下列哪种情况之一的，仍不能采用“立即贷记”（ABCD）
A、破损、遗失或被盗的票据
B、曾遭拒付的票据
C、被涂改的票据
D、票据的复印件
13、实务中，出口押汇的入账金额可以是从票面金额中扣减（ABCD）
A、银行手续费
B、押汇利息
C、邮电费
D、预扣国外银行费用
14、办理汇出汇款业务时，汇款的资金来源可以有（ABCD）
A、现汇账户直接支付
B、人民币购汇后支付
C、不同币种套算后支付
D、钞转汇后支付
15、填报《企业大额外汇资金交易情况月报表》时，如是（AC）的情况，在“交易编码”栏中填入6个阿拉伯数字“9”。
A、离岸账户所发生的外汇资金交易
B、信用证项下货物进口付汇
C、其它没有对应的交易编码的外汇资金交易
D、转口贸易
三、风险题
（一）10分题
1、以下属于非融资性对外保函的是（A）
1、延期付款保函2、履约保函3、借款保函4、付款保函
A、2、4
B、2、3
C、1、2、3
D、1、3、4
2、信用证、金额、单价及商品的数量单位（如磅、公斤、码）前面如有“About”字样，允许有（C）浮动。
A、1%
B、3%
C、5%
D、10％
3、A客户出口商品给美国B客户，采用赊销60天方式，年交易量500万美元，按调节系数为1.5计算，为A客户核定的B进口商的单个出口商票融资额度为（）。
（答案解释：
）
A、82万美元
B、90万美元
C、98万美元
D、123万美元
4、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（D）报告；客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（D）报告；客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由（D）报告。
A、业务办理行、收单行、开户行或发卡行
B、收单行、开户行或发卡行、业务办理行
C、开户行或发卡行、业务办理行、收单行
D、开户行或发卡行、收单行、业务办理行
（二）20分题
1、根据我行规章制度，我行在对出口信用证加保时，需要占用（BC）额度。
A、受益人授信额度
B、代理行单证额度
C、国家风险额度
D、申请人授信额度
2、下列哪些业务需按规定报告大额和可疑外汇资金交易。
（BCD）
A、金融机构自营业务中的大额交易
B、金融机构自营业务中的可疑交易
C、银行代客业务中的大额交易
D、银行代客业务中的可疑交易
3、关于远期结售汇及人民币与外币掉期业务的定价管理，下列说法正确的是：
（ABC）
A、远期结售汇汇率和人民币与外币掉期点由总行统一制定，并且每日和日间及时在各系统中更新。
B、外币各期限利率采用市场上各期限的公允利率，人民币各期限利率根据人民币资金交易市场状况结合我行人民币资金短期运用状况制定。
C、当客户申请择期交易时，将根据客户的买卖方向和两种货币的升贴水情况，考虑市场行情和总行报价对客户报价。
D、分支机构可根据本行情况和客户资质给予适当优惠。
4、境内机构自2005年12月1日起新签约的进口合同，其未付汇金额在等值20万美元（含）以上，且约定或实际付款期限在180天（含）以上的延期付款，银行应凭（AD）办理进口项下支付。
A、《外债签约情况表》
B、《外债登记证》
C、或有债务登记
D、相关进口项下付汇单据
（三）30分题
1、吴教授经常在国外刊物发表文章，但国外寄回的稿酬往往是银行汇票。
开学了，他准备去国外一所大学交流学习8个月。
我行可以向他推荐哪些个人外汇产品，并请简要说明推介理由。
（至少答出8种）
答案：
外币光票托收、外币储蓄、汇利丰、外汇宝、个人因私购汇、同城信汇、外币兑换、外币携带证、旅行支票、电汇汇款、金穗信用卡、西联汇款、票汇汇款
2、我行代客外汇理财产品序列中共有20种理财产品，请列出至少10种产品。
1、非个人客户即期外汇买卖2、代客外汇投资3、结构存款/债券回购
4、流动性存款5远期外汇买卖6择期外汇交易7超远期外汇买卖
8远期利率协议9外汇期权交易10利率期权交易11信用期权交易
12货币互换13利率互换14外汇互换15利率挂钩结构存款
16汇率挂钩结构存款17其他挂钩结构存款18调期存款
19外汇宝个人实盘外汇买卖20汇利丰个人外汇结构存款
3、分理处外汇业务经营范围包括哪些？
其中哪几种业务应向外汇局申请审批？
答案：
1、外汇存款；2、外汇贷款；3、外汇汇款；4、外币兑换；5、国际结算；6、结汇、售汇；7、通过上级行办理代客外汇买卖；8、代理国外银行卡的付款。
其中外币兑换和结汇、售汇业务须向外汇局审批。
4、出口商采用信用证方式出口，在我行无授信额度，请问我行能为其提供哪几种融资产品，并简要介绍各产品的功能？
答案：
（1）符合低风险条件的出口押汇：
适用于即、远期信用证，出口押汇是出口商将全套出口单据交其往来银行或指定银行，由银行按照票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先付给出口商的一种短期融资方式。
（2）贴现：
适用于远期承兑信用证，出口贴现是指远期信用证项下汇票经开证行承兑，在到期日前，由我行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费后，将余款支付给持票人的一种融资方式。
（3）福费廷：
适用于远期信用证，福费廷业务也称“包买票据”，指包买商无追索权地贴现贸易项下远期债务（本票、汇票等）的行为，是对出口商/出票人的一种出口贸易融资方式。
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