银行客户经理总结报告.docx
《银行客户经理总结报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行客户经理总结报告.docx（47页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
银行客户经理总结报告
银行客户经理总结报告
篇一：
银行个贷客户经理工作总结
20XX年度个人小结
20XX年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。
下
面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人
生观和价值观。
在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。
这就要求我不断地营销开拓新客户。
在
平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。
针对我行消费金融上浮80%以
上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向。
和商户多接触、多沟通。
此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客
户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。
既得到了客户的好评又拓展了
我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷
款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介
机构合作，不断磨合业务流程。
近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家
具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也
相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量
保证我行信贷资产安全。
另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因
工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多
次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软
硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必
要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。
由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我
也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。
在工作中我注意领会我行政策精神，积极
与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。
截止20XX年12月，上浮80%以上
贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放。
970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
同时，直销银行开户100笔。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。
很感谢领导的支持和同事门的配合。
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。
在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各
项业务更全面的开展。
我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。
我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。
一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。
我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。
同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。
我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行
事业贡献自己的最大力量。
篇二：
银行个人客户经理半年工作总结工作总结20XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。
时光荏苒，转
眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。
在这不算太长也不算太短的日子里，我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道。
进入角色，渐入佳境。
可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的
认识，对银行工作有了更加深刻的感受。
与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。
下面，我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻
心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学
习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜
新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户
系统的梳理等等。
发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。
又由于我是
###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。
杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。
像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资
料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在20XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。
截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。
截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。
这些数据都是我们团队共同努力的
结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。
特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的
细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个
人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一
系列活动，取得了良好的效果。
二、学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指
引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。
同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业
务知识。
我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在20XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：
基金
销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。
此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。
在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。
分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展
的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主
要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作。
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二，现有之客户资源，没有能够很
好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。
第三，有些工
作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强
学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第
二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好
之业绩回报招行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
###
20XX-7-13篇三：
个贷客户经理工作总结工作总结伴随着20XX年尾声的悄悄临近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了。
从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是
受益匪浅。
回顾这一年的工作，在各位领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知
识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地
完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提
高。
现将这一年的经历与体会总结如下：
一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务
知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。
同时积极参加
行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。
三、不足方面：
本人业务水平、管理客户能力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了
不良，给行里的利润造成了损失。
工作效率低下、时间管理能力不足，造成的后果是，严重
打乱自己的工作计划与行里的工作部署。
四、改进措施：
加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的能力，加
大清收力度，尽快降低和化解风险。
加强时间管理能力，增强工作效率，给自己列出明确的
工作计划表，按部就班逐一落实。
在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要自己所要学习的东西还有很多很多。
比如：
做过一件事，总会有经验和教训。
为便于今
后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度
来认识。
第一、要学会看人，要学会看企业状况。
因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以
后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。
收款最怕的就是这种有钱但
不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。
第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山容易守江山难这句话。
我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往会给你有意外
的惊喜。
打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。
客户是人，人是有感情的，当他
们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。
我们
要努力成为他们的知心朋友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。
这也是我们努力施行
管户制原则的很重要的一个初衷。
第三、要学会管理。
我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来
了。
这个时候，我们的rcs系统就派上用场啦。
首先你得学会使用rcs系统合理分配你与客
户接触的时间，这样你才能更好地工作。
虽然你的时间是为客户而定，而客户是很多，你不
可能满足所有客户，那么我们就得学会如何有rcs系统有针对性去管理好自己的客户。
第四、要熟知专业知识。
1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了
一个清晰的工作思路。
在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创
新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。
明确努力方向，提出改进措施。
作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以
更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。
2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。
为了工作的顺利进行及与各支行
之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。
3、工作态度和勤奋敬业方面。
要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个
细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。
总结了这一年来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。
比如有创
造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平。
为招行的发展做出更大更多的贡献。
回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：
1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。
2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;一年来，本人在个贷部的领导下，按照一名优秀员工的标准严格要求自己，坚定政治信
念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自
律，自觉遵纪守法，认真履行职责，严格执行我行的规章制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，认真学习，努力提高自身
素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。
认真履行职责，与全体同事一起，团结一致。
为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
篇四：
银行客户
经理年度个人总结20XX年度个人小结
20XX年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。
下面我
对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人
生观和价值观。
在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。
这就要求我不断地营销开拓新客户。
在
平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。
在一手房市场，针对我行有开
发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。
我尽可能多地拜访开发公司，了
解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。
此外我行的存款客户也
会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融
产品和服务。
既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。
针对二手房市场，我注重与无锡
大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多
的份额。
逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格
局。
近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频
出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。
我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司。
认真办好每一笔贷款。
由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很
大。
我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所
带来责任与风险。
在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同
时，严格把控政策。
截止20XX年12月，我行个人住房贷款新增亿元，完成率100％。
个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，20XX年我行累计投放贷款735笔，共开办
储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。
很感谢领导的支持和同事门的配合。
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。
在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各
项业务更全面的开展。
我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。
我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。
一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。
我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。
同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。
我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业
贡献自己的最大力量。
篇五：
信贷客户经理上半年工作总结20XX年上半年个人工作总结20XX年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担任信贷
内勤的工作。
在这半年里我学到了不少的信贷知识，开拓了视野，增强了与客户沟通交流的
能力，并认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好地完成了半年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。
现将半年度工作总结如下：
1、加强学习，努力提高政治与业务素质。
半年来，我能够认真学习总行下发的各项文件
资料，自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策，以急客户之所急想客户之所想的
服务精神投入到工作中。
能遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社
会公德。
在标杆点创建过程中，我担任了创建工作的内训师，并树立了更为科学的服务理
念，在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想，以主人翁的精神，投入到我们芙蓉合行的标杆银行
的建设工作中，并在建党90周年之季递交了入党申请书。
在创建的过程中我在思想觉悟方面
有了很大的进步，认识到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必须积极主动地努
力改变自己，让自己成为有计划性，有长远性，有良好执行力的客户经理。
同时，利用工余
时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验，对于总行下发的各种学习资料能够
篇二：
银行客户经理培训总结
培训总结
首先非常感谢各级领导提供的此次机会，让我有幸参加中原银行20XX年公司条线第一期小企业客户经理培训。
短短四天时间，受益匪浅，不仅全面的提高了自己的理论水平和工作技能，更是开拓了眼界，拓展了思路，明确了今后的发展方向。
为提升小企业客户经理的实战技能，我行邀请了国内知名经济金融类培训师做了《中小企业营销与获客策略》、《中小企业高校沟通技巧》、《中小企业客户拜访技巧》以及《中小企业客户关系维护技巧》四场专题讲座；为提升小企业客户经理的专业技能，由总行公司银行部、授信审批部、会计运营部、投资银行部、供应链金融部、贸易金融部等相关部门对我行公司类业务进行了全面的培训讲解。
培训结束时，所有学员进行了情景剧汇报演出，经过大家的共同努力，我小组获得了优秀团队奖。
下面我从以下几个方面汇报此次培训的心得体会：
一、通过此次培训，让我对公司业务条线及公司银行业务有了更深入的了解。
20XX年在全行的经营情况中，公司条线的盈利最为突出：
营业净收入亿元，贡献度占比%。
20XX年上半年，公司条线已完成营业净收入亿元，贡献度占比%。
这说明公司业务在全行的建设中起到了发展引领作用、盈利支撑作用和品牌建设的关键作用。
作为一名公司条线客户经理，不应该坐等业务，要积极有效的寻找客户、营销客户，方能提升业绩。
通过总行各部门领导对我行公
司银行业务的详细介绍和经验分享，让我认识到公司业务的营销重点应放在以下6各方面：
1、积极营销政府平台、基础设施建设、民生工程项目及房地产
客户。
2、关注逆周期、弱周期及新兴领域客户。
如医院（二级乙等以
上）、教育行业、旅游产业、文化产业、现代农业和新兴产业等。
3、做深做透传统行业优势骨干客户。
筛选当地龙头企业、区域
优势企业和骨干企业，加大支持力度，深挖客户需求，充分对接产品。
4、大力拓展金融同业客户。
同业合作具有规模大、效益高、风
险低的特点。
5、批量开发中小企业和小微客户。
一是依托核心企业1+N供应
链业务成串开发，二是通过营销大型交易市场和产业园区成片开发。
6、巩固基础客户群体，加强无贷户营销。
二、通过此次培训，让我对小企业银行业务的发展充满信心。
截至20XX年底，全国企业数量超过5500万家，其中小微企业占
全部企业总数的97%，创造了国内生产总值65%以上的产值，并创造了80%的城镇就业，小微企业已无可争议地占据了我国经济版图的半壁江山。
中国城镇化建设将催生更多的中小微企业，对中小微金融服务的需求将不断增长，成为未来银行之间竞争的核心战场。
中小企业作为银行信贷客户群体中最有特色的一部分，其贷款需求涵盖了流动资金、固定资产等表内外信贷业务多个品种，同时具有客户数量多、类型杂，单笔金额小、期限短、资金需求迫切、业务发生频繁及担保
方式落实难度大等特点。
作为中原银行的一名小企业客户经理，我深感肩负的责任重大，如何在满足中小企业融资需求的同时严格把控风险，并积极营销我行金融产品将是我今后工作的努力方向。
三、通过此次培训，有效地提升了自身的业务技能。
由于刚刚转入客户经理岗，工作经验不足，在参加此次培训之前，一直都有各种疑问和困惑：
如何与企业接触和高效沟通，如何维护客户关系，如何考察企业真实实力、如何把控风险点等。
如饥似渴盼醍醐，春风化雨点迷津，通过培训师和各部门老总的倾力分享，让我学到了不少业务技巧：
1、通过对“九型人格自我认知与沟通艺术”的学习，我懂得了人际交往中的差别对待、因人而异的重要性。
这对建立良好的客户关系，实现有效的沟通，进而对接我行金融产品很有帮助。
2、营销三阶段：
了解现状，建立信任；发现问题，探寻需求；解决方案，对接产品。
3、小企业背景调查的“五讲四美”：
讲人品，讲逻辑性，讲现金流，讲净资产，讲第一还款；有主业、能成长，有结算，能获客。
4、贷前调查新三表：
水表、电表和税表；三品：
人品、产品和押品；三流：
现金流、物流和信息流。
在获得企业信息的过程中，第三方数据更为重要，通过第三方获得的信息与从企业老板处获得的信息交叉验证才能更加真实地反映企业的
升级会员 