中央银行总和.docx

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中央银行总和

中央银行理论与实务

1．中央银行：

以制定和执行货币政策为主要职责的国家宏观经济调控部门。

2．复合中央银行制：

集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于一身的体制。

3．跨国中央银行制：

中央银行制度的一种，即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一国家的中央银行。

4．一元中央银行制：

是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。

5．二元中央银行制：

单一中央银行制度中的一种。

是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。

6．中央银行贷款：

是中央银行的重要资产业务之一，充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职能；中央银行通过贷款的资金运用方式，影响基础货币，进而影响货币供应量和信用规模，从而调控经济。

7．备付金：

又称支付准备金，是商业银行和非商业银行机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币资金它包括库存现金和在中央银行清算户的存款。

8．比尔条例：

是指1844年，由英国首相皮尔主持通过的特许条例，史称《比尔条例》。

主要内容包括：

（1）不再产生新的发行银行；英格兰银行内部分为银行部和发行部，规定英格兰银行的信用发行限额暂定为1400万元。

《比尔条例》从中央银行的组织模式上和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。

1．货币发行:

可参考教材103页对它的解释。

2．业务库：

是各商业银行的基层行处为办理日常业务收付现金而设立的金库。

3．清算业务：

中央银行的业务之一。

是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由中央银行办理。

4．货币政策：

是中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利息率水平和汇率水平等，以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总和。

5．充分就业：

是指凡有劳动能力并愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

6．国际收支平衡：

参考教材147页对它的解释。

7．存款准备金制度：

是指依据法律所赋予的权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。

它是一般性货币政策工具之一。

8．再贴现：

又称“重贴现”，是指商业银行为弥补营运资金的不足，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。

9．公开市场业务：

是指中央银行通过在金融市场上公开买卖有价证券影响货币供应量和市场利率的行为。

1．证券市场信用控制：

货币政策工具的一种，具体看参考教材第九章。

2．流动性比率：

货币政策工具之一。

是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。

3．基础货币指流通中现金与商业银行存款准备金之和，它是货币扩张和收缩的基础或源头。

4．货币乘数是指货币供应量与基础货币的比值。

5．货币供应量：

是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。

货币供应量是一个存量概念。

6．货币政策的有效性：

即货币政策的效果如何，准确定义请参考第十章。

7．货币政策传导机制：

是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动。

8．认识时滞：

是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。

1．骆驼银行评价体系：

美国银行评级制度的俗称。

该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。

因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名。

2．银行风险：

风险是指损失发生的不确定性。

银行风险就是银行业的损失发生的不确定性。

银行风险具有客观性、不确定性、潜在性、可测性和相关性等特征。

可以分为信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险、投资风险、国家风险、竞争风险和经营风险等。

可参考教材317页。

3．资本充足性管制：

中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制的监管制度，用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率等来衡量。

4．资本流动性评级：

骆驼银行评级体系的具体内容之一。

评估资本流动性是否充足需考虑几个方面的因素：

银行存款的变动情况，银行对借入资金的依赖程度；可随时变现的流动资产的数量；银行对自身资产负债的管理、控制能力；该行从外部借入资金的频率；该行在遇到流动性问题时迅速筹措资金能力。

另外，还应考虑该行的流动性比率与其他银行的流动性比率的比较。

5．银行监管国际化：

随着经济金融化、经济全球化趋势地发展，投资贸易全球化发展迅速。

因此带来了银行业经营活动的国际化，跨国银行在银行兼并发展中日益增多，从而带来了银行监管的国际化。

母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要共用信息和友好合作。

6．资本评级：

骆驼银行评级体系的具体内容之一。

用资本充足率指标来衡量资本状况。

可参考教材305页。

7．巴塞尔协议：

可参考教材293-295页，对巴塞尔协议的解释。

同学们在回答时应该注意回答其产生、内容机最新发展（简要）。

8．金融监管：

参考教材214页，对这个名词的解释。

1．经济发行：

中央银行根据国民经济发展的需要适度的货币发行量，货币的投放必须适应流通中货币需求量增长的需要，既避免过多发行，又确保经济发展对货币的需求。

2．二元中央银行制：

单一中央银行制度中的一种，是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。

3．基础货币：

又叫高能货币，指流通中的现金与商业银行存款准备金之和。

4．货币政策：

中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总称。

1．跨国中央银行制：

中央银行制度的一种。

即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一国家的中央银行。

2．清算业务：

中央银行的业务之一。

是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都由中央银行办理。

3．皮尔条例：

是指1844年，由英国首相皮尔主持通过的特许条例，史称皮尔条例。

主要内容包括：

（1）不再产生新的发行银行；

（2）英格兰银行内部分为银行部和发行部；（3）规定英格兰银行的信用发行限额暂定为1400万元。

《皮尔条例》从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行只能奠定了基础。

4．货币政策传导机制：

是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量；项整个社会经济活动。

1．奥肯法则:

由奥肯发现的失业率与自然失业率之差和实际国民收入与潜在国民收入之间存在的负相关的经验关系。

2．公开市场业务：

是中央银行重要的货币政策工具之一，是指中央银行通过在公开市场上买卖有价证券来发放和回笼货币，以此来调节和控制货币供应量，从而调节宏观经济的行为。

3．货币乘数：

也称货币扩张倍数或货币扩张系数，是指中央银行投放和回收一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数。

4．布雷顿森林体系：

第二次世界大战后建立的以美元为国际货币，以固定汇率为基本特征的国际货币体系。

1．复合中央银行制：

集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于一身的体制。

2．存款保险制度：

为了维护存款者利益，防止银行恐慌事件，由政府或者政府与私人部门共同出资设立，由存款机构、存款人或者双方共同负担保费，对小额存款提供保险的一种制度。

3．货币扩张系数：

即货币乘数，是指货币供应量与基础货币的比值。

4．超额准备金：

商业银行的准备金总额中扣除法定准备金之后的剩余部分，也称剩余准备金或业务备付金。

1．认识时滞：

是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。

2．骆驼银行评价体系：

1978年以后，联邦储备系统制定“统一签定法”，统一了对商业银行的检查标准，并进一步使自有资本是否充足、资产质量的好坏、经营管理能力、盈利的数量和质量、资产流动性等五项指标数量化，逐渐形成了一套统一的、规范化商业银行业务经营综合等级评级体系。

3．跨国中央银行制：

中央银行制度的一种。

即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。

4．存款准备金制度：

是指依据法律所赋予的权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定利率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。

1．存款准备金：

商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。

2．骆驼评级体系：

美国银行评级制度的简称。

该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。

因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名。

3．跨国中央银行：

由参加某一货币联盟的所有国家共同建立的中央银行。

这类中央银行发行联盟内统一的货币，制定统一的货币政策。

4．再贴现政策：

中央银行通过调整再贴现率、规定再贴现票据的种类等来影响市场利率和货币供应量的一种政策手段。

1．世界上最早的中央银行是瑞典银行。

（×）

2．联邦储备委员会是美国的中央银行。

（×）

3．中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。

该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。

（√）

4．联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。

（√）

5．中国人民银行货币政策委员会是我国的金融决策和执行机构。

（×）

6．从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。

（√）

7．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。

（×）

8．坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。

（×）

9．日本银行直接对国会负责。

（×）

10．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。

（×）

1．财政发行是指为弥补国家财政赤子而引起的货币发行。

（√）

2．我国中央银行设立的发行基金是指经由发行库并已进入业务库的人民币票券。

（×）

3．存款准备金是商业银行为应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金，实质就是通常所说的库存现金。

（×）

4．中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能。

（×）

5．货币政策的充分就业目标通俗地解释就是不能有人失业。

（×）

6．国际收支平衡是指一国国际收入与收支相抵后恰巧相等的一种经济状态。

（×）

7．货币政策标的即货币政策的中介指标。

（√）

8．货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一。

（×）

1．货币政策的时滞主要包括两种，即认识时滞和决策时滞。

（×）

2．决策时滞是决策机构花费的时间，因此称为内部时滞。

（×）

3．效应时滞即内部时滞。

（×）

4．从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题，结构问题是其表现之一。

（√）

5．单元多头金融监管体制是指中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。

（×）

6．适度竞争是中央银行的监管原则之一。

（√）

7．《巴塞儿协议》规定，到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为6％。

（×）

8．凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。

（√）

1．金融监管是先于中央银行制度而出现的。

（√）

2．适度竞争原则是金融监管中的首要原则。

（×）

3．金融市场统计主要包括短期资金市场统计和中长期资金市场统计。

（√）

4．三级汇总的第一级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。

（×）

5．我国国民经济核算新体系通俗地表述，就是经济循环帐户。

（×）

1．以集中发行钞票作为衡量中央银行成立的标志，最早的中央银行应是瑞典银行。

（×）

2．比尔条例是由英格兰银行总裁比尔主持通过的。

（×）

3．在其他条件不变的情况下，法定存款准备金比率越大，货币乘数就越小。

（√）

4．货币政策的有效性，是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。

（√）

5．在各种货币政策工具中，公开市场业务操作最频繁。

（√）

1．金融监管是先于中央银行制度而出现的。

（√）

2．金融统计三级汇总的第一级是将中央银行概览和特定存款机构概览合并形成货币概览。

（×）

3．从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题，结构问题是其表现之一。

（√）

4．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。

（×）

5．联邦储备委员会是美国的中央银行。

（√）

1．瑞典银行成立于1656年，是中央银行的始祖。

（×）

2．国际货币政策协调的核心内容包括汇率政策、利率政策和准备金政策的协调。

（×）

3．中央银行清算业务源于其作为银行的银行的职能。

（√）

4．货币政策是一项总量经济政策、宏观经济政策，经济结构的调整主要由货币政策来完成。

（×）

5．一般而言，经济和金融市场化程度越高，货币政策职能和金融监管职能越趋于分离。

（√）

1．人民银行只能持有和管理外汇储备，不能经营外汇买卖。

（×）

2．区域性货币联盟和跨国型中央银行只会在不发达地区出现。

（×）

3．人民银行不能直接认购和包销政府债券。

（√）

4．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。

（×）

5．凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。

（√）

1．一般说来，中央银行制度的建立及其完善程度，是一个国家货币作用制度和银行体系发展与完善的标志。

（√）

2．货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的经济发行原则（×）

3．我国中央银行设立的发行基金是指中国人民银行保管的尚未进入流通领域人民币票卷，它不是货币，不代表任何价值。

（√）

4．货币政策的充分就业目标通俗的解释就是不能有人失业。

（×）

5．中央银行的独立性是指中央银行与政府关系的具体形态。

（√）

1．菲利普斯曲线解释的是货币工资率与失业率之间的正相关关系。

（×）

2．目前人民银行在北京和重庆设有营业管理部，而其余各省（市，区）设有分行。

（×）

3．早期的中央银行都不是纯粹的中央银行。

（√）

4．货币购买力指数是物价指数的的倒数。

（√）

5．托宾主张以股权收益率作为货币政策中介指标。

（√）

1．（B）在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。

　　A．瑞典银行B．英格兰银行

　　C．法兰西银行D．德国国家银行

2．在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行，这种中央银行制度称之为（C）。

题目本身有问题

　　A．二元中央银行制B．跨国中央银行制

　　C．复合中央银行制D．一元中央银行制

3．在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。

　　A．财政部B．国家计划部门

　　C．商业银行D．各级地方政府

4．中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

　　A．长期贷款B．中长期贷款

　　C．短期贷款D．无息贷款

5．再贴现是指（D）。

　　A．商业银行对工商企业的贴现B．商业银行之间进行的贴现

　　C．中央银行各分支机构之间的贴现D．中央银行对商业银行的贴现

1．中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。

　　A．国库券和国债　B．股票

　　C．公司债券D．金融债券

2．从货币发行的渠道和程序看，（B）是货币发行和回笼的中间环节。

　　A．发行库B．业务库

　　C．市场D．发行库和市场

3．在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具,又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C）。

　　A．存款准备金制度B．再贴现政策

　　C．公开市场业务D．道义劝说

4．在下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（D）。

　　A．道义劝说B．信用分配

　　C．公开市场业务D．证券市场信用控制

5．在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。

　　A．存款准备金制度　　　　　　　　B．信贷计划和限额管理

　　C．道义劝说　　　　　　　　　　　D．公开市场业务

1．货币政策的内部时滞是指（A）。

　　A．认识时滞和决策时滞B．认识时滞和效应时滞

　　C．决策时滞和效应时滞D．效应时滞

2．中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（D）。

　　A．单元多头金融监管体制B．集中单一金融监管体制

　　C．跨国金融监管体制D．双元多头金融监管体制

3．现场检查法是中央银行监管的（C）。

　A．原则B．手段

　　C．一般方法D．具体方法

4．“不干涉银行内部管理”是中国人民银行金融监管的（A）。

A．原则B．手段

C．一般方法D．具体方法

5．中央银行稽核的对象主要是（B）。

　　A．信用社B．商业银行

　　C．非银行金融机构D．证券公司

1．我国国民经济核算新体系由（C）组成。

　　A．资产负债表和资金流量表B．国际收支平衡表和投入产出表

　　C．社会再生产核算表和经济循环帐户D．资产负债表和投入产出表

2．我国金融统计的三级汇总是在（B）年确立中央银行体制后逐步提出来的。

　　A．1978B．1984

　　C．1988D．1992

3．货币统计表是中央银行用于货币分析的主要方法，主要包括（D）。

　　A．货币概览与银行概览B．存款货币银行概览与货币概览

　　C．中央银行概览与货币概览D．中央银行概览与存款货币银行概览

4．中国资本市场的监管体制是，以（C）为领导，以行业自律为基础。

　　A．中央银行B．保监会

　　C．证监会D．财政部

5．中央银行管理外债主要是管理（D）。

　　A．借的方面B．用的方面

　　C．还的方面D．借、用、还三方面

1．以下哪项是中央银行制度强化时期的特点（D）。

A．由普通银行自然演进

B．逐步集中货币发行

C．对一般银行提供服务

D．各国中央银行的国际合作

2．货币政策目标中物价稳定是指（D）。

A．个别商品价格固定不变

B．商品相对价格稳定

C．一般物价水平固定不变

D．一般物价水平相对稳定

3．（A）属于选择性货币政策工具。

A．消费者信用控制

B．道义劝说

C．直接信用控制

D．公开市场业务

4．资本的充足性反应了商业银行的（A）能力。

A．抵御风险的

B．内部管理

C．盈利

D．市场竞争

5．从货币发行的渠道和程序看，（C）是货币发行和回笼的中间环节。

A、发行库B、现金库

C、业务库D、发行库和业务库

6．公开市场业务操作的对象主要是（A）。

A．短期政府债券

B．短期公司债券

C．长期政府债券

D．企业债券

7．下列货币政策工具中，（A）作用最猛烈。

A．准备金政策

B．再贴现政策

C．公开市场业务

D．道义劝说

8．货币政策的事实首先会影响到货币政策的（A）。

A．操作目标

B．中介目标

C．中间目标

D．最终目标

9．资金清算属于中央银行的（A）职能。

A．服务

B．调节

C．管理

D．监督

10．一般性货币政策工具也称为（A）。

A．总量调节工具

B．结构调节工具

C．国际调节工具

D．补充调节工具

1．中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

A．长期贷款

B．中长期贷款

C．短期贷款

D．无息贷款

2．中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）。

A．国库券和国债

B．股票

C．公司债券

D．金融债券

3．在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。

A．存款准备金制度

B．信贷计划和限额管理

C．道义劝说

D．公开市场业务

4．中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行驶监督职能的金融监管体制是（D）。

A．单元多头金融监管体制

B．集中单一金融监管体制

C．跨国金融监管体制

D．双元多头金融监管体制

5．资本的充足性反映了商业银行的（A）能力

A．低于风险的B．到期偿还债务的C．盈利D．市场竞争

6．我国国民经济核算新体系由（C）两部分组成。

A．资产负债表和资金流量表

B．国际收支平衡表和投入产出表

C．社会再生产核算表和经济循环账户

D．资产负债表和投入产出表

7．中国资本市场的监管体制是，以（C）为领导，以行业自律为基础。

A．中央银行

B．保监会

C．中国证监会

D．财政部

8．中央银行管理外债主要是管理（D）。

A．借的方面

B．用的方面

C．还的方面

D．借、用、还的方面

9．（B）在中央银行制度的发展史上是个重要里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。

A．瑞典银行

B．英格兰银行

C．法兰西银行

D．德国国家银行

10．在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。

A．财政部

B．国家计划部门

C．商业银行

D．各级地方政府

1．世界大多数国家的中央银行制度是（C）。

A．一体式中央银行制

B．混合式中央银行制

C．一元中央银行制

D．二元中央银行制

2．中央银行与政府关系的最主要方面是与（A）的关系。

A．财政部

B．国家计委

C．国有商业银行

D．地方政府

3．目前我国货币政策的中介目标是（A）。

A．货币供应量

B．社会信用总量

C．利率

D．汇率

4．2008年11月初，为了应对国际金融危机，中国政府提出了要实行积极的财政政策和（C）的货币政策。

A．从紧

B．稳健

C．适度宽松

D．宽松

5．典型调查适合于对事物的（B）。

A．定量分析B．定性分析C．动态分析D．综合分析

6．中央银行对（B）部门的资产和负债及由此决定的基础货币具有更强的控制力。

A．国外

B．银行

C．企业

D．政府

7．对中央银行独立性的争论开始于（B）。

A．中央银行产生之初

B．第一次世界大战后

C．第二次世界大战后

D．20世纪70年代

8．下列各项中，被称为高能货币的是（D）。

A．现金

B．存款货币

C．活期存款

D．基础货币

9．统计范围最广，最能反映整体物价变化情况的指标是（D）。

A．消费物价指数

B．批发物价指数

C．生活费用指数

D．GNP平减指数

10．中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。

A．长期贷款

B．中长期贷款

C．短期贷款

D．无息贷款

1．货币概览与特定存款机构概览合并后形成（A）。

A．银行