银行员工绩效考核体系评价及优化研究.docx
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银行员工绩效考核体系评价及优化研究
ⅩⅩ银行员工绩效考核体系评价及优化研究
摘要
绩效考核是人力资源管理的中心环节,良好的绩效考核体系能够帮助企业改进管理制度，进而提高企业的整体效益。
但是目前我国的一些企业在绩效考核上还有待完善与优化。
本文以ⅩⅩ银行为例研究企业绩效考核体系的评价问题。
首先论述了绩效考核体系对企业的意义和作用，分析了该企业的绩效考核体系现状。
然后根据现状分析找出ⅩⅩ银行绩效考核体系的优点和存在的问题。
最后针对问题的剖析提出几点改进的建议。
这些建议都对ⅩⅩ银行的绩效考核体系完善具有较高的现实意义和参考价值。
关键词
ⅩⅩ银行绩效考核体系评价及优化
Jinshangbankemployeeevaluationandoptimizationoftheperformanceappraisalsystem
ABSTRACT
Performanceevaluationisthemanagerofthehumanresourcesmanagementcenterlink,goodperformanceappraisalsystemcanhelpenterprisestoimprovemanagementsystem,andimprovetheenterpriseoverallbenefit.Butatpresentourcountrysomeenterprisesintheperformanceevaluationonremainstobeperfectandoptimization.
Inthispaperthebanktradersasanexample,enterpriseperformanceevaluationsystemofevaluation.Thispaperfirstdiscussedtheperformanceevaluationsystemtoenterprise'ssignificanceandthefunction,analyzesthepresentsituationoftheenterpriseperformanceevaluationsystem.Then,dependingonthecurrentsituationtofindjinshangBankadvantagesandproblemsoftheperformanceappraisalsystem.Finallybasedonanalyzingproblems,putsforwardseveralimprovementSuggestions.TheseSuggestionsforalltradersbankperformanceevaluationsystemhashigherpracticalsignificanceandreferencevalue.
KEYWORDS
JinshangBank，Performanceevaluation，Systemevaluationandoptimization
1.2国内外研究现状...........................................................................................................2
1.2.1国外研究现状......................................................................................................1
1.2.2国内研究现状......................................................................................................1
2ⅩⅩ银行员工绩效考核现状评述4
2.1ⅩⅩ银行概述4
2.2ⅩⅩ银行的人力资源结构5
2.3ⅩⅩ银行现行绩效考核体系简述................................................................................5
2.3.1考核的内容..........................................................................................................5
2.3.2考核周期..............................................................................................................6
2.3.3考核主题..............................................................................................................6
2.4ⅩⅩ银行现行绩效考核体系评价................................................................................7
2.4.1数据来源..............................................................................................................7
2.4.2数据的一致性检验..............................................................................................8
2.4.3指标权重的计算方法..........................................................................................9
2.4.4数据的一致性检验计算......................................................................................9
2.4.5数据权重的计算................................................................................................10
2.4.6评价结果............................................................................................................10
2.4.7ⅩⅩ银行现行绩效考核体系存在的主要问题................................................11
3ⅩⅩ银行绩效考核体系优化策略13
3.1重新设定科学、合理的考核指标.............................................................................13
3.2建立有效的反馈制度………………….....................................................................13
3.3提高被考核人员参与度.............................................................................................14
3.4组织员工进行培训学习.............................................................................................14
3.5有效利用考核结果提升考核效能.............................................................................15
3.5.1员工薪酬的确定................................................................................................15
3.5.2职位、职称和岗位的调整................................................................................15
3.5.3检验培训结果....................................................................................................15
结论16
参考文献17
附件1外文资料翻译译文20
附件2外文原文24
1绪论
1.1研究背景及研究意义
1.1.1研究背景
1.1.1.1高效的员工队伍是企业生存与发展的保证
随着世界经济的发展，我国企业正面临着巨大的挑战。
在内忧外患之下，我们不断意识到只有以员工的业绩为导向、提高绩效，在消耗水平达到最低的情况下尽可能的获得更高的利益，才能够求得企业的生存与发展，使企业在越来越激烈的市场竞争中立于不败之地。
而要达到这一目的就要求我们拥有一支优秀、高效的员工队伍。
但怎样才能知道一支队伍是否高效呢？
这就需要用到我们的绩效考核体系，加强企业对人才的管理，以激励人才充分发挥其潜能，由于对人员的考核是一项极其复杂的工作，各企业也十分重视对员工绩效的考核研究及优化，所以绩效考核优化研究就成为了各企业的当务之急。
1.1.1.2我国银行业的绩效考核政策有待完善
我们都知道银行是经济发展和社会变化的引擎。
虽然目前在我国银行业已经开始了对绩效考核的运用，但在最近的一次调查中我们发现因为绩效考核体系在我国银行业的运用时间较短，经验相对比较匮乏，同时也由于受到以往经验的制约影响，在绩效考核体系的重视程度上仍有不足，所以作为经济交流核心的银行在绩效考核中也存在着一些问题。
考虑到银行业在我国经济中的特殊地位，一旦在管理方面出现问题，不仅仅是自身受到影响，严重时甚至会波及整个国家的经济体系稳定。
因此针对我国绩效考核的现状，迅速发现其优点和不足之处，实现绩效考核体系的完善和普及是目前绩效考核管理面临的一个实际问题。
1.1.2研究意义
绩效考核在现代人力资源管理中具有相当重要的地位和作用，是现代人力资源管理中最重要的特征，也是其六大模块中最难做的一部分。
高效的人力资源管理体系已经成为企业发展与成功的一大战略性选择，而绩效考核则能够为人力资源管理中的各项主要环节提供确切的基础信息。
在绩效考核中不仅能反映出员工绩效，管理者绩效还能反映出企业整体组织的绩效。
首先从我国人力资源管理的宏观角度来看，对绩效考核的研究可以完善我国人力资源考核这一模块的理论和实践知识。
绩效考核是一项实践性较高的活动，而目前国内的较多文献都注重于理论研究，缺乏一定的实践性。
本文针对ⅩⅩ银行进行了深入的研究，从本文中大家可以发现目前的理论研究是怎样被应用到实践活动中的。
通过对ⅩⅩ银行的绩效考核体系研究，不仅能让我们看到实践的应用更可以加深对理论研究的发展。
从ⅩⅩ银行的角度来看，可以帮助ⅩⅩ银行正视自身的绩效考核体系，总结其优势及不足之处，以便扬长避短找到问题原因，分析解决对策，从而进一步完善ⅩⅩ银行的绩效考核体系。
通过对财务、客户、内部流程、学习与成长四个维度深层的内在关系研究，更好的发挥绩效考核体系在该银行的作用。
从作者个人的角度来看，通过本次研究使作者更加了解企业实践考核的流程与方法。
同时翻越大量理论资料，使作者的专业理论知识得到极大程度的提升，扎实了基本功，为作者走出校园进入社会，服务社会打下了坚实的基础。
1.2国内外研究现状
1.2.1国外研究现状
国外学者对绩效考核的研究开始的比较早，在研究的内容上也已经形成了比较完善的理论体系。
其研究主要包括考核指标设定方面的研究、公平性方面的研究和管理方面的研究。
同时绩效考核在国外的企业中也得到了广泛的推广和实践。
西方学者一般认为，绩效考核于1980年开始在国外广泛使用。
首先，在考核指标设定方面的研究开始于1985年，由Jackson和Schuler共同提出研究指标的科学性和员工行为之间的关系。
他们认为科学合理的考核指标不仅能起到考核绩效的作用，同时还能对员工的行为和态度起到一定程度的激励作用。
其后在1999年，Taylor和Pierce提出考核指标的设定应当有员工的参与，只有这样才能体现公司的人性化，提高员工的满意度。
2011年，Maskell提出随着全球性的经济发展，绩效考核的手段应主要为非财务手段，绩效考核的目的也应从监督控制向鼓励进步转变。
其次，在公平性方面的研究主要开始于1984年，是Silverman和Wexley从绩效考核的反馈角度中发现，员工在考核结果的反馈中更能完全正确的表达自己的意见。
他们担心管理者可能会从中隐藏一部分对员工有力的信息，使得绩效考核的公平性下降。
在2002年Robert和Holbrook以员工的付出与收获之间的横向对比公平性出发，共同提出了绩效面谈公平性机制模型，该模型中包括了目标、对象、原则和环境等元素。
凭借这样的公平性模型，公司能够有效的处理员工在考核之后出现的各种问题，同时建立了相应的预防机制。
再次是管理方面的研究。
在2000年Diana首先提出了分三阶段的绩效评估，分别是绩效评估前的阶段，绩效评估阶段，绩效评估后的阶段。
在第一阶段的主要任务是确定工作职责并制定出合理的岗位说明书；第二阶段则要求做到绩效评估的完善、全面、公平；第三阶段则以依靠绩效评估的结果对员工做出相应的激励为主要任务。
而后Sink和Tuttle在2009年提出了绩效考核计划在编排阶段的六步程序框架，也就是准备、评估、回顾相关文件、选择合适的地点、评价信息的清楚传递及鼓励员工六个步骤。
1.2.2国内研究现状
在国内对绩效考核的研究开始于1995年，从2000年之后国内相关论文的数量开始有了大幅的提升，但在2009年后数量又开始减少。
而国内的绩效考核按照研究的领域不同基本可以分为以下几类：
首先是对考核过程的研究，以如何针对考核的对象设置考核指标和考核方案为主要的研究内容。
在2010年，陈家田研究了电信公司对客户经理的绩效考核方案。
他发现在考核中对客户经理的职责并没有明确定位，从业人员的素质较低且配套体系也不够完善，故在3P的基础上创立了逐级分包的形式来进行绩效考核的计分体制。
同年，沈遥从战略的角度研究了国有企业绩效考核指标的建立，将考核指标分成了管理类和专业类两部分，并按照7:
3的比例核算了管理类指标中的主要任务完成情况和例行职责完成情况。
同时，他将制度性原则、客观性原则、沟通性原则、差异性原则和关联性原则归纳为绩效考核管理的五大原则。
其次是从绩效考核的管理体系层面分析了绩效考核在我国的实行现状。
在2009年，束唐艳辉通过对企业绩效考核的工作思路和改进方法的研究，发现绩效考核在推广实施中存在诸多问题，例如：
绩效考核孤立化、传统观念根深蒂固等。
于是，建议企业对员工进行绩效管理的培训和辅导，将考核定位侧重于员工的职业生涯，建立符合实际的评价信息体系等。
同年，柯文进与马士成共同提出了我国企业绩效考核的十大误区，即绩效管理战略定位不当、绩效管理的指标设定没有重点、绩效测评体系的设计过于抽象和复杂、绩效管理被片面的认为是员工奖金分配的手段、绩效考核工具的选择不当、绩效管理的过程缺乏透明性、过分夸大绩效考核作用、绩效管理被片面的认为是人力资源部的工作、绩效管理行为以偏概全，没有形成良好的绩效循环系统、长短期绩效管理之间缺乏协调，过分突出个人业绩而忽略了企业的整体经营。
虽然我国学者在绩效考核方面已经做出了极大的努力，但我国现行的绩效考核体系任然有很大的进步空间，需要借鉴学习国外的先进管理思想与经验来完善自我。
2ⅩⅩ银行员工绩效考核现状评述
2.1ⅩⅩ银行概述
ⅩⅩ银行股份有限公司（简称ⅩⅩ银行，英文JINSHANGBANKCO.,LTD）经中国银监会批准于2009年2月28日正式挂牌成立，是一家总行设在山西太原的股份制商业银行，辖71个支行，为省属大型金融企业。
传承ⅩⅩ精神、弘扬ⅩⅩ文化、塑造ⅩⅩ品牌。
在山西省委、省政府的正确领导和人民银行、监管部门的指导帮助下，ⅩⅩ银行紧紧围绕“打造民族品牌银行”的发展愿景和“三步走”的发展战略,按照“扶持小微企业、支持优势企业、服务城乡居民”的市场定位，不断强化管理，优化服务，形成了以“以义制利”诚信文化推进小微业务的特色经营模式，取得了骄人业绩和瞩目成就。
2011年，在全国147家城商行的排名跃升至33位，进入英国《银行家》全球前1000家银行行列。
先后被评为“中国十大最具影响力商业银行”、“中国城商行最具竞争力民族品牌”、“中国最具竞争力中小银行”、“中国品牌100强”、“中国信用品牌”，“山西省百姓喜爱的银行”。
截至2011年末，总资产接近800亿元、存款接近600亿元、贷款接近280亿元, 实现净利润超过10亿元。
站在新起点，ⅩⅩ银行将继续传承ⅩⅩ的金融文化，大力弘扬现代经营理念，一直坚持“厚德永续，源远流长；汇通天下，共铸伟业”的口号不变，朝着企业已经确立的十二五发展目标奋力迈进，在金融市场的天地间展翅飞翔，继续努力书写ⅩⅩ金融大业的灿烂辉煌。
2.2ⅩⅩ银行的人力资源结构
人员的结构情况可以说在很大程度上表征着一个企业人力资源的整体水平。
ⅩⅩ银行目前共拥有员工近2000人，分配在71个支行工作。
在年龄结构上，公司25岁到35岁的有1200多人，占到整体员工总数的60%以上，说明公司人员比较年轻；在学历结构上，公司的主要力量依然是本科生和专科生，其中本科生占到公司员工总数的26%，专科生占到21%，其余为博士、硕士生和专科以下学历人员，知识结构也相对合理。
同时由于ⅩⅩ银行想要带动陕山西经济的发展，故员工主要为山西省内人士，为山西省的人才就业率做出巨大贡献。
2.3ⅩⅩ银行现行绩效考核体系简述
做为一间省属大型金融企业，ⅩⅩ银行一成立便建立了绩效考核体系，至今已有3年的历史，在短短的三年里ⅩⅩ银行能够获得如此之大的成就，与其良好的绩效考核体系有着巨大的了联系。
2.3.1考核内容
现在很多企业在绩效考核过程中都过分强调业绩，而忽略了对行为的培养。
这使得很多公司中越是业绩做的好的员工，越不遵守纪律，这种员工在企业大力发展的过程中，将成为企业的阻碍。
一旦被提拔成管理人员，影响就更大了。
正是由于考虑到这些因素，ⅩⅩ银行将考核内容分成了业绩考核与行为考核两部分。
考核员工的业绩和行为一般分为四种情况，对这四种情况的员工亦要区别对待：
分为慎看重用、培养使用、限制使用和坚决不用四类。
在行为考核方面，则主要包括制度执行情况（组织纪律、应知应会、工作值班日志、临时性工作），营业厅服务水平（客户投诉及应急事件处理情况、营业场所秩序情况、客户满意度、自助设备使用情况）等。
ⅩⅩ银行的现行绩效考核指标分配情况如下表2-1所示：
表2-1现行绩效考核指标分配表
考核项目
具体考核内容
得分
定性考核（60分）
制度执行情况（10分）
营业厅服务水平（10分）
客户维护履职情况（10分）
交易类指标（5分）
客户提升类指标（25分）
定量考核（40分）
规模类指标（20分）
中间业务指标（15分）
电子银行类指标（5分）
2.3.2考核周期
绩效考核周期也被称为绩效考核期限，主要描述对员工进行一次绩效考核的间隔时间。
绩效考核针对企业中每个员工所担任的工作，通过对各种科学方法的计算和运用，来考核和评价员工行为的实际效果及其对企业的贡献或价值。
由于绩效考核设计多个方面,必然需要耗费一定的人力、物力，因此绩效考核的周期制定的过短，会增加企业管理成本方面的开支；但是，绩效考核周期制定的过长，又会降低绩效考核的准确性，无法使企业准确掌握员工的各方面信息，同时也不利于员工工作绩效的改进，影响绩效管理的效果。
因此，制定出一个恰当的绩效考核周期至关重要。
针对不同员工的不同工作，以及所规定的绩效考核指标的性质和所规定的标准。
ⅩⅩ银行确定了不同的考核周期。
对于大厅营业员和大堂经理，由于工作内容相对稳定，绩效比较容易考核，所以考核周期相对较短，定为每日一观察记录，每星期一次公开点评，不仅能够及时提供员工信息，更能起到一定的激励鞭策作用。
而对于个金客户经理，由于制定额度较高，需要较长时间完成，所以人力资源部门将考核周期相对延长，定为每日一观察记录，每月一公开点评。
2.3.3考核主体
绩效考核主体是指组织进行绩效考核的人员，一名优秀的绩效考核组织者应当了解被考核人员的职位性质、工作的内容和要求以及绩效考核的标准，熟悉被考核人员的工作表现，最好有机会能够近距离观察其工作，同时要求做到公正客观。
主体可分为主管考评、自我考评、同事考评、下属考评和外部专家考评。
而在ⅩⅩ银行中，银行为了更准确更全面的考评员工，特成立考评办公室。
办公室成员由人力资源部主管领导，还包括各部门主管、代表及人力资源部其他成员。
形成了主管考评和同事考评的有机结合。
既防止了单一主管考核时，由于切实的奖惩权掌握在上司的手中，在考核时下属往往有较重的心理负担，不能保证考核结果的公正客观，会使下属的工作积极性收到挫伤，同时也防止了单一同事考评时，会受人情关系的影响，使考核结果有可能偏离实际情况，这样使得考评结果更加公正有信服力。
2.4ⅩⅩ银行现行绩效考核体系评价
2.4.1数据来源
本文所使用数据主要来源于问卷调查。
本次调查选择了人力资源部的4名工作人员，其他部门经理6名，普通员工20名，共30人进行调查。
由于各种意外原因，打分不完整，发出的30份问卷不能全部使用，最终收回的有效问卷份数为25份。
为方便数据的查看和计算，笔者特将数据整理如下表2-2所示：
表2-2员工对ⅩⅩ银行现行考核体系评价打分表
打分人
执行力
考核组织的完善度
指标设定的科学性
指标权重的合理性
员工参与比例
员工反馈度
员工满意度
绩效考核的效能
1
7
4
2
2
3
1
2
2
2
6
5
2
5
2
2
1
2
3
5
7
3
2
1
2
3
4
4
6
6
2
4
3
3
2
3
5
7
7
1
3
3
2
3
1
6
7
6
2
2
2
2
4
3
7
6
3
3
3
3
4
1
1
8
6
4
4
2
1
1
2
3
9
6
5
2
1
2
2
1
1
10
7
6
3
2
2
3
3
1
11
5
7
2
3
3
1
2
2
12
6
5
1
4
2
2
1
3
升级会员 