SWIFT报文的结构与报文类型.docx

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SWIFT报文的结构与报文类型

SWIFT标准资料〔十五〕2003年11月实施版

SWIFT标准

报文的构造与报文类型

2003年11月发布标准

2003年标准发布指南－最终版本－2003年2月

全国金融标准化技术委员会秘书处

对外经济贸易大学金融科技中心

2003-08-06

SWIFT标准报文

SWIFT标准报文〔金融效劳报文〕

SWIFT开发的商业标准报文已经成功应用在金融效劳领域，而且根据市场的需要在不断开展中。

2003版SWIFT标准扩大了应用范围，标准了具体形式，同时采用了先进的技术成果、可以满足金融效劳的需要，包括批量支付、投资基金、证券、信托等方面。

SWIFT标准的下一个版本将在2005年5月发布。

下面表示的是SWIFT标准2003版的发布过程：

从2002年8月开场到2003年11月正式实施。

StandardsRelease2003

ScheduleforStandardsRelease2003

FortheStandardsRelease2003,thedevelopmentandimplementationscheduleisasfollows:

16August2002

High-LevelInformationonStandardsRelease2003

15November2002

PreliminaryStandardsReleaseGuide2003

PreliminaryMessageFormatValidationRules2003

14February2003

FinalStandardsReleaseGuide2003

FinalMessageFormatValidationRules2003

29March2003

VendorTestSystem

12July2003

Testing&TrainingSystem

Ifnecessary,updatestoMessageFormatValidationRules2003

12September2003

UHBshipment

 15November2003

 StandardsRelease2003Live

第一章报文构造和报文类型

1.1SWIFT报文构造

所有金融报文必须符合SWIFT标准卷描述的某种报文类型的规那么。

报文类型由三个数字组成，一般定义为：

类目通常在一般程度上描述报文的根底商业功能，如类目1=客户支付和支票。

分组描述某一特定类目中的报文功能，如11n=类目1的支票支付报文。

类型描述具体功能，如112=支票止付请求的状态。

因此，通过报文类型〔位于报文标题〕，报文接收方可以帮助决定报文的内容和功能，以及其组成内容细节。

本节提供报文类型的一般规那么。

属于单个报文的详细说明可以在相关类目卷查找到。

1.2SWIFT报文类型

下方表格列出SWIFT标准卷中定义的所有报文类型，在2002年十月标准版本中有效。

对于每个报文类型，均存在简述、报文类型需要认证标识〔Y或N〕、最大报文长度〔2,000或10,000〕以及使用报文是否需要在SWIFT注册〔Y或N〕。

注意：

MUG，出于本书目的，是自愿同意支持特定报文类型并且在SWIFT注册发送或接收特定报文的使用者群组。

下方表格中的“MUG〞列标出了这些报文。

〔关于MUG的更多信息在表后说明〕

MT

MT名称

目的

认证

最大长度

MUG

100

客户转账

指示资金转账

Y

2,000

N

101

头寸调拨请求

请求借记另一个机构持有的客户账户

Y

10,000

Y

102

多笔支付报文

在金融机构间传送多个支付指令

Y

10,000

Y

102+

103

单笔支付报文

指示资金转账

Y

10,000

N

103+

103REMIT

单笔支付报文

指示资金转账

Y

10,000

Y

104

直接借记和借记过户报文

在金融机构间传送直接借记指令和请求直接借记

Y

10,000

Y

105

EDIFACT包

传送2KEDIFACT报文的包

Y

2,000

Y

106

EDIFACT包

传送10KEDIFACT报文的包

Y

10,000

Y

107

一般直接借记报文

在金融机构间传送直接借记指令

Y

10,000

Y

110

支票通知

通知受票行或向受票行确认签发支票

Y

2,000

N

111

支票止付请求

请求受票行止付支票

Y

2,000

N

112

支票止付请求的状况

标识试图止付支票而采取的行动

Y

2,000

N

121

多银行资金汇兑

包含一个EDIFACT包

Y

10,000

Y

190

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户所有方手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

191

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

192

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

195

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

196

回复

答复MT195询问或MT192撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

198

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些不已使用的报文

Y

10,000

N

199

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

200

银行头寸调入发报行账户

请求发送方的资金流动至另一个金融机构中的自有账户

Y

2,000

N

201

多笔银行头寸调入发报行账户

多个MT200

Y

2,000

N

202

一般金融机构头寸调拨

请求资金在金融机构间流动

Y

2,000

N

203

多笔银行头寸调拨

多个MT202

Y

2,000

N

204

金融市场直接借记报文

从SWIFT成员银行请求资金

Y

2,000

Y

205

银行头寸调拨实现

进一步递交国内转账请求

Y

2,000

N

206

支票删节报文

传送一个或多个删节支票上的信息，从而在一般准备金下借记或贷记

Y

10,000

Y

207

请求银行头寸调拨报文

请求借记接收金融机构持有的一个委托金融机构账户，或效劳金融机构账户

Y

10,000

Y

210

收款通知报文

提请接收方注意接收发送方账户的资金

Y

2,000

N

256

支票未付款通知报文

通知发送方未支付一个或多个删节支票的一个或多个先前发送的MT206报文。

也可用于确定因撤销先前支付清算引起的未承兑工程

Y

10,000

Y

290

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

291

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

292

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

293

信息效劳报文

传送信息效劳输入输出的信息

Y

10,000

Y

295

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

296

回复

答复MT295询问报文或MT292撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

298

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

Y

10,000

N

299

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

300

外汇交易确认

同意卖入/卖出两种货币确实认信息

N

10,000

N

303

外汇交易/货币期权分配指令

指示交易块的分配〔外汇交易或货币期权〕

N

10,000

Y

304

第三方交易通知/指示

通知或指示外汇交易的第三方清算

Y

10,000

Y

305

外汇期权证实报文

同意卖入卖出货币期权确实认信息

N

2,000

N

306

外汇期权确认报文

同意卖入卖出外汇期权确实认信息

N

10,000

N

307

第三方外汇交易的通知/指示

通知或指示第三方外汇交易清算

Y

10,000

Y

308

第三方外汇交易交的总/净额结算指令

通知为第三方完成的交易中哪个被总额清算，哪个被净额清算。

Y

10,000

Y

320

定期贷款/存款确认

确认固定贷款/存款业务相关的合同条款

N

10,000

N

321

第三方贷款/存款结算指令

通知交易细节，指示在第三方金融机构完成的固定条款贷款/存款的结算

Y

10,000

Y

330

通知存借款确认

确认通知存借款确业务相关的合同条款

N

10,000

N

340

远期利率协定确认

确认远期利率协定的细节

N

10,000

N

341

远期利率协定清算确认

确认远期利率协定的清算细节

N

10,000

N

350

贷款/存款利息支付通知

贷款/存款利息支付通知

N

10,000

N

360

单货币利率互换证实

确认单货币利率衍生交换、上限利率，双限利率和下限利率的细节

N

10,000

N

361

穿插货币利率互换证实

确认穿插货币利率交换业务的细节

N

10,000

N

362

利率重置/支付通知

确认或通知单一或穿插货币利率衍生业务中浮动利率的重置利率，和/或确认或通知在利息期末支付利息

N

2,000

N

364

单一货币利率衍生交易终止/收回证实

确认局部或全部终止的细节，或单货币利率交换、上限利率，双限利率和下限利率的再付息

N

10,000

N

365

穿插货币利率互换终止/收回证实

确认局部或全部终止的细节，或穿插货币利率交换的再付息

N

10,000

N

380

外汇兑换指令

委托卖入或卖出特定金额的特定货币

Y

10,000

Y

381

外汇兑换指令证实

确认先前发送外汇委托的执行

Y

10,000

Y

390

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方手续费、利息和其他调整

N

2,000

N

391

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

N

2,000

N

392

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

N

2,000

N

395

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

N

2,000

N

396

回复

答复MT395询问报文或MT392撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

N

2,000

N

398

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

N

10,000

N

399

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

N

2,000

N

400

支付通知

托收下通知支付或局部支付，也可处理收益清算

Y

2,000

N

405

光票托收

传送指令以得到付款或以特定条件承兑。

本报文仅用于光票托收并且支持如承兑或未承兑汇票和本票等的金融票据

Y

10,000

Y

410

回执

确认收到托收。

也可用于表示托收行是否无意按托收指令行事

Y

2,000

N

412

承兑通知

通知汇出行在托收指令下承兑一张或多张汇票

Y

2,000

N

416

拒付/拒绝承兑通知

先前接收的托收未支付或未承兑通知

Y

10,000

Y

420

溯查

查询发送的托收票据

Y

2,000

N

422

托收款项情况说明及指示请求

通知汇出行一个或多个托收票据状态，通常伴随一个或多个询问或请求

Y

2,000

N

430

修改托收指示

修改托收指令

Y

2,000

N

450

现金运送单贷记通知

确认收到的现金运送单的面值金额已被贷记常用准备金〔等待最终付款〕

Y

2,000

N

455

现金运送单贷记调整通知

通知账户所有方账户所做的调整〔和先前的现金运送单信用有关〕

Y

2,000

N

456

拒付通知

通知账户所有方现金运送单中包括的金融票据因通知中说明的原因已被拒付

Y

2,000

N

490

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方账户的手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

491

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

492

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

495

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

496

回复

答复MT495询问报文或MT492撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

498

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

Y

10,000

N

499

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

500

注册指令报文

指示在注册提供方注册、注销或再注册金融工具

Y

10,000

N

501

注册或修改确认报文

确认在注册提供方注册、注销或再注册受益所有人或股东

Y

10,000

N

502

买卖委托报文

指示在特定条件下买入或卖出特定数量的特定金融工具

Y

10,000

N

503

抵押要求报文

请求新的或附加抵押，或请求归还或收回抵押

Y

10,000

Y

504

抵押建议报文

建议新的或附加抵押

Y

10,000

Y

505

抵押置换报文

建议或请求置换持有抵押

Y

10,000

Y

506

抵押和披露债务对帐报文

同时提供抵押和债权的评估细节

Y

10,000

Y

507

抵押状态和处理通知报文

通知抵押申报、抵押提案或抵押置换提案/请求的状态

Y

10,000

Y

508

内部头寸通知报文

报告占有物中的证券流动

Y

10,000

N

509

交易状态报文

提供先前执行交易的状态信息

Y

10,000

N

510

注册状态和处理通知报文

通知注册指令或修改的状态

Y

10,000

N

513

客户执行通知报文

提供有关证券交易的早期简短信息，如将在最终确认前分配的整批交易

Y

10,000

N

514

交易分配指令

指示整批交易的分配

Y

10,000

N

515

买进或卖出的客户确认

提供发送方为接收方或其客户买入或卖出金融工具的详细账目，也可传送买入或卖出的支付细节。

也可以由ETC效劳提供方发送或通过ETC效劳提供方发送

Y

10,000

N

516

证券抵押贷款确认

确认包括抵押安排的证券借贷细节，也可确认局部收回或局部归还先前借贷发放的证券的细节

Y

2,000

N

517

交易证明确认

肯定得确认先前接收确实认/合同契约的细节

Y

10,000

N

518

市场端证券交易确认

确认交易和〔如果需要〕交易对方清算的细节

Y

10,000

N

519

客户详细资料修改报文

指示修改注册提供方的客户细节

Y

10,000

N

524

内部头寸指令

指示占有物中的证券流动

Y

10,000

N

526

普通证券借出/借入报文

请求借入证券或通知归还或收回先前贷款发放的证券

Y

2,000

N

527

第三方担保指示

执行抵押管理业务的具体行为

Y

10,000

Y

528

ETC客户端结算指令

由ETC效劳提供方发送，和托管行或代理行交流有关客户端交易的早期清算信息

Y

10,000

N

529

ETC市场端结算指令

由ETC效劳提供方发送，和托管行或代理行交流有关市场端交易的早期清算信息

Y

10,000

N

535

持有资产对帐单

在特定时间报告账户效劳方为账户所有方持有的证券和其他占有物的数量和标识

Y

10,000

N

536

交易对帐单

提供在特定期间发生的占有物增加和减少的细节

Y

10,000

N

537

未决交易对帐单

提供在特定期间待增加和待减少占有物的细节

Y

10,000

N

538

内部头寸对帐通知

提供在特定期间占有物中证券增加和减少的细节

Y

10,000

N

540

免费接收

指示免费接收金融工具，也可用于请求撤销或预先通知指令

Y

10,000

N

541

付费接收

指示付款接收金融工具，也可用于请求撤销或预先通知指令

Y

10,000

N

542

免费交付

指示免费交割金融工具，也可用于请求撤销或预先通知指令

Y

10,000

N

543

付费交付

指示付款交割金融工具，也可用于请求撤销或预先通知指令

Y

10,000

N

544

免费接收确认

确认免费接收金融工具，也可用于撤销或推翻确认

Y

10,000

N

545

付款接收确认

确认付款接收金融工具，也可用于撤销或推翻确认

Y

10,000

N

546

免费交付确认

确认免费交割金融工具，也可用于撤销或推翻确认

Y

10,000

N

547

付款交付确认

确认付款交割金融工具，也可用于撤销或推翻确认

Y

10,000

N

548

清算状态和处理通知

通知清算指令或撤销请求答复的状态

Y

10,000

N

549

请求声明/状态通知报文

请求声明或状态报文

Y

10,000

N

558

第三方抵押状态和处理通知报文

提供生效结果和状态通知re抵押指令和提案抵押流动

Y

10,000

Y

559

支付代理行的索赔报文

请求偿付收入或赎回收益，或两者的结合

Y

2,000

N

564

股东决议通知报文

给账户所有方提供股东决议事项和账户所有方可选择事项的细节。

也可给账户所有方提供股东决议事项将影响保管或现金账户的细节，如授权计算

Y

10,000

N

565

股东决议指令

按照股东决议事项相关的账户所有方制订的投资决策，指示托管行

Y

10,000

N

566

股东决议确认

向账户所有方确认因股东决议事项，证券和/或现金已被贷记/借记到账户中

Y

10,000

N

567

股东决议状态和处理通知

标识由账户所有方先前指示或代表账户所有方执行的业务相关的股东决议的状态或状态改变

Y

10,000

N

568

股东决议描述

提供股东决议事件相关的复合指令或描述细节

Y

10,000

N

569

第三方抵押和披露声明

同时提供抵押和债权的评估细节

Y

10,000

Y

574

（IRSLSTIRSLT）IRS1441NRA

提供中介人和税款扣款义务人协商的时期内的所有方或集合收入信息

Y

10,000

N

574

IRS1441NRA表格W8-BEN

证明美国税收预提的受益所有人的国外状态

Y

10,000

N

575

联合行为报告

报告保管和现金账目的特定联合的所有证券和现金活动

Y

10,000

Y

576

尚未执行的委托声明

提供在特定日期已被发送方承受但尚未执行的买卖金融工具委托的细节

Y

10,000

N

1MT574IRS1441NRA的IRS受益所有人的适当格式是否生效由报文使用者标题〔块3〕中的栏位119中的代码IRSLST触发。

2MT574IRS1441NRA的IRS表格W8-BEN的适当格式是否生效由报文使用者标题〔块3〕中的栏位119中的代码W8BENO触发。

MT

MT名称

目的

认证

最大长度

MUG

577

声明

提供证券的证书号

Y

10,000

N

578

结算陈述

通知账户所有方对方已证实对账户所有方的账户的清算指令

Y

10,000

N

579

证书

代替或补充根本报文〔如MT577〕中的“证书号〞栏位

Y

2,000

N

581

抵押调整报文

要求或通知因借贷发放证券而持有的抵押的金额变化，或要求或通知其他原因引起的抵押金额变化

Y

2,000

N

582

退回要求或通知

要求偿付需支付给承受方的资金，或要求偿付发送方需接收的证券。

也可通知发送方已汇给或将汇给接收方的的资金和/或证券

Y

2,000

N

584

ETC尚未交易声明

提供已执行但还未配对也未批准的交易状态和细节

Y

10,000

N

586

结算称述声明

提供待处理清算证实的细节

Y

10,000

N

587

受托人接收指令

指示保管收据发行或释放成为普通股，或普通股的保管收据的发行或释放，或从一种类型的保管收据转换成另一种

Y

10,000

N

588

保管接收单确认

确认保管收据发行或释放成为普通股，或普通股的保管收据的发行或释放，或从一种类型的保管收据转换成另一种

Y

10,000

N

589

保管收据状态和处理通知

通知保管收据的状态或状态改变

Y

10,000

N

590

费用、利息以及其它调整的通知

通知账户持有方账户的手续费、利息和其他调整

Y

2,000

N

591

支付费用、利息以及其它开支的请求

支付费用、利息以及其它开支的请求

Y

2,000

N

592

撤销请求

要求接收方考虑撤销请求中提及的报文

Y

2,000

N

595

询问

请求先前报文或修改先前报文的相关信息

Y

2,000

N

596

回复

答复MT595询问报文或MT592撤销请求以及其他没有为回复报文提供特定报文类型的报文

Y

2,000

N

598

专用格式报文

包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式

Y

10,000

N

599

自由格式报文

包含没有定义为其他报文类型的信息

Y

2,000

N

600

贵金属交易确认

确认贵金属交易和其清算的细节

N

2,000

N

601

贵金属期权确认

确认贵金属期权合同的细节

N

2,000

N

604

贵金属过户/交付指令

指示承受方账面转账或实物交割贵金属的特定类型和数量给特定方

Y

2,000

N

605

贵金属接收通知

通知接收方即将发生的账面转账或实物交割特定类型和数量的贵金属

N

2,000

N

606

贵金属