中国银行电子银行岗位认证考题股商存管.docx

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中国银行电子银行岗位认证考题股商存管

中国银行电子银行岗位资格认证考试试题库

股商存管

一、选择题

1、交易所申请开通产权及大宗商品交易资金存管服务主要包括以下步骤：

（ABCD）

A.交易所申请

B.交易所评估和准入

C.签署合作协议

D.接口开发与对接测试及服务开通

2、交易所申请开通我行存管服务，应向我行提交以下基本资质证明材料：

（ABCD）

A.有效期内的、经过最近一期年检的交易所营业执照和组织机构代码证复印件

B.有效期内的税务登记证或相关纳税证明复印件

C.开户许可证复印件及设立交易所的批准文件

D.互联网经营许可（如交易所提供互联网服务）

3、关于对交易所批准设立条件说法不正确的是（B）

A.凡使用“交易所”字样的交易场所，除经国务院或国务院金融管理部门批准的外，必须报省级人民政府批准

B.凡使用“交易所”字样的交易场所，地市级以上政府部门批准即可

C.未使用“交易所”字样的交易场所，须有地市级以上政府部门批文等证明文件

D.从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立

4、交易所申请开通我行存管服务，应提交以下申请表格和证明材料：

（ABCD）

A.《中国银行股份有限公司产权及大宗商品交易资金存管业务申请审批表（交易所）》

B.法定代表人及业务办理人有效身份证件的复印件

C.与我行签署《产权及大宗商品交易资金存管业务承诺书》

D.交易所有效签字盖章的只与该分行合作的书面承诺（针对交易所总部不在分行辖内的情况）

5、股商存管主办行业务开办准备包括：

（ABCD）

A.设置分行存管业务核心银行系统及股商存管管理系统柜员

B.设置临时存欠账户

C.一级分行电子银行部应设立监控柜员

D.设立CSPT系统清算柜员

6、股商存管管理系统英文缩写为（A）

A.CSPT

B.ECDD

C.CSPB

D.BPS

7、对于以下（ABCD）类型交易所，应禁止准入。

A．非法设立的经营组织、注册地或经营场所不在中国大陆的交易所

B．出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等及其他违反中国法律、法规、监管规定要求的交易所

C．黑名单交易所：

交易所或交易所负责人（或法定代表人）已被列入国际组织、中国银联或各级政府及相关部门的不良信息系统；

D．除“上海黄金交易所”及“上海期货交易所”外的其他黄金交易所（交易中心）

8、股商存管个人客户办理银行单边开户时需提供:

（ABCD）

A.本人有效身份证件原件及复印件

B.本人借记卡（称为“签约借记卡”）

C.《中国银行股份有限公司个人客户产权及大宗商品交易资金存管服务申请表》两联

D.《中国银行股份有限公司产权及大宗商品客户交易结算资金存管服务协议》两份

9、股商存管机构客户出入金业务目前可通过以下渠道办理：

（ABC）

A.银行柜台

B.网上银行

C.交易所

D.电话银行

10、机构客户存管业务销户可通过（C）

A.银行柜台

B.网上银行

C.交易所

D.电话银行

11、个人客户向我行申请存管业务的前提条件包括（ABC）

A.须在与我行签署“合作协议”的交易所端开立交易所资金账户

B.在我行开立个人银行结算账户。

C.应与我行签订《中国银行股份有限公司产权及大宗商品客户交易结算资金存管服务协议》

D.以上内容全不正确

12、为个人客户办理股商存管业务开户时，交易所系统将对（ABC）的一致性进行校验，如有不一致则不能开通服务。

A.交易所资金账户与借记卡的户名

B.证件类型

C.证件号码

D.手机号码

13、个人客户开通存管业务后，申请变更签约借记卡时需要提供的资料包括（ABC）

A.本人有效身份证件原件及复印件

B.拟用于股商存管业务的新借记卡

C.中国银行股份有限公司个人客户产权及大宗商品交易资金存管服务申请表

D.与银行重新签订《中国银行股份有限公司产权及大宗商品客户交易结算资金存管服务协议》

14、机构客户向我行申请存管业务的前提条件包括（ABC）

A.须在与我行签署“合作协议”的交易所端开立交易所资金账户

B.在我行开立对公单位银行结算账户

C.客户应向该银行结算账户的开户行申请办理存管业务开户

D.在我行开立对公单位银行临时账户

15、机构客户变更存管业务绑定的银行结算账户，应提交以下资料（ABC）

A．指定办理人身份证件

B．单位授权书

C．《中国银行股份有限公司股商存管服务申请书》两联

D.应与客户重新签订《中国银行股份有限公司产权及大宗商品客户交易结算资金存管服务协议》

16、存管业务开户资料除营业执照、组织机构代码证、申请表及服务协议外，还包括：

（ABCD）

A.交易所股权卡或其他交易所资金账户证明

B.法定代表人或法定代表人授权单位负责人身份证明

C．指定办理人身份证件

D.单位授权书

17、对于股商存管系统与核心银行系统、交易所系统之间因各种原因产生的单边账，为确保交易的一致性，应以（A）

A.股商存管系统的交易记录为准进行对账

B.核心银行系统的交易记录为准进行对账

C.交易所系统的交易记录为准进行对账

D.以上说法都不正确

18、CSPT管理端功能包括（ABC）

A.基础数据维护

B.股商存管数据维护

C.股商存管报表

D.以上说法均不正确

19、以下说法正确的是（AC）

A.CSPT系统对柜员进行统一编码管理，柜员编码为系统中唯一标识。

B.CSPT系统分行维护柜员可设置到二级分行指定的机构，主要负责交易所基本信息及账户、银行内部过渡账户等信息的建立维护。

C.自动柜员是股商存管系统为电子渠道交易（如交易所端系统发起的交易）设置的特殊柜员，用于公共会计报表拆分。

D.以上说法全部正确。

20、交易所代码由（B）进行编码，共（B）数字。

A.一级分行，8位

B.一级分行，8位

C.一级分行，7位

D.二级分行，7位

21、产权及大宗商品交易资金存管业务单边账调整按照交易状态区分，出入金交易包括（ABCDE）

A.业务成功

B.业务失败

C.“交易待复核”（仅限于机构业务）

D.业务成功但需要对账

E.业务失败但需要对账

22、我行面向（ABCD）客户提供产权及大宗商品交易资金存管服务。

A．产权交易所

B．大宗商品交易市场

C．个人投资者

D．机构投资者

23、股商存管出入金服务表述正确的是（AC）

A．入金是投资者向交易所汇总账户缴纳保证金

B．入金是投资者从交易所汇总账户提取资金

C．出金是投资者从交易所汇总账户提取资金

D．出金是投资者向交易所汇总账户缴纳保证金

24、一级分行最多可以开立（A）个股商存管BGL账户

A．1

B．2

C．3

D．4

25、股商存管业务对交易所管理原则为（ABC）

A．属地管理

B．严格准入

C．加强监督

D.公平合理

26、股商存管业务个人客户柜台签约交易包括（ABC）

A．个人客户台账开立

B．个人客户变更卡号

C．个人客户台账资料查询

D．个人客户台账资料变更

27、股商存管业务企业客户柜台签约交易包括（ABC）

A．机构客户台账开立

B．机构客户变更账号

C．机构客户台账资料查询

D．机构客户台账资料变更

28、股商存管出入金服务表述正确的是（ABCD）

A．机构客户出入金业务可通过柜台及网银客户端完成

B．机构客户出入金业务可通过交易所端（仅限符合申请条件的情况）完成

C．个人客户出入金业务可通过电话银行完成

D．个人客户出入金业务可通过交易所端完成

29、机构客户通过股商存管银行端客户台账历史余额查询功能最多可查询（A）个月内的台账信息

A．3

B．6

C．9

D．13

30、使用“交易所”字样的交易场所，须有（A）以上政府部门批文等证明文件即可。

A．省级

B．地市级

C.县级

D.区级

二、判断题

1、交易所汇总账户、客户银行结算账户的资金划付及在股商存管系统中的划付登记，必须遵循“先贷记后借记”原则（B）

A.正确B.错误

2、股商存管业务出入金转账交易对账，以交易所记录的交易数据为准。

（B）

A.正确B.错误

3、股商存管业务汇总账户为客户交易结算资金专用结算账户。

（B）

A.正确B.错误

4、股商存管业务每个交易日日终核心系统批量清算后，临时存欠账户余额应为零。

（A）

A.正确B.错误

5、客户交易结算资金指产权及大宗商品等交易的投资者为开展交易而存放于交易所的人民币及外币保证金。

（B）

A.正确B.错误

6、交易所可选择多家存管银行，客户只能选定一家存管银行。

（A）

A.正确B.错误

7、机构客户通过股商存管银行端客户台账历史余额查询功能最多可查询6个月内的台账信息。

（B）

A.正确B.错误

8、产权及大宗商品交易的客户包括个人投资者和机构投资者，即交易商。

（A）

A.正确B.错误

9、交易所类客户接入股商系统前置机目前仅支持银企对接前置一点接入模式。

（B）

A.正确B.错误

10、交易所无需在复印件上签注“本复印件只用于申请中国银行股份有限公司产权及大宗商品交易资金存管服务”。

（B）

A.正确B.错误

11、个人投资者主要通过电话银行及交易所端等方式进行出入金资金划转交易。

（A）

A.正确B.错误

12、机构投资者主要通过银行柜台、网上银行及交易所端等方式进行出入金资金划转交易。

（A）

A.正确B.错误

13、由省级政府机构批复成立的交易所可选择在交易所端发起的个人入金交易是否验证个人客户电话银行密码，其他交易所类客户的交易所端发起的个人入金交易均默认验证个人客户电话银行密码。

（A）

A.正确B.错误

14、交易所在我行全辖只能开立一个汇总账户。

（A）

A.正确B.错误

15、各一级分行在其辖内核心银行系统中最多只能开立两个临时存欠账户，且在每个营业日日终与汇总账户进行资金轧差清算。

（B）

A.正确B.错误

16、股商存管业务目前开办的币种为人民币和美元，且客户需凭借记卡办理。

（B）

A.正确B.错误

17、个人股商存管客户办理银行单边开户、变更签约借记卡时，须本人至我行经办网点办理相关手续，不能由他人代办。

（A）

A.正确B.错误

18、存管业务销户只能在交易所办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。

（A）

A.正确B.错误

19、交易所资金账户销户后，簿记台账自动注销，银行结算账户与交易所资金账户对应关系将同时撤销。

（A）

A.正确B.错误

20、机构客户存管业务开户方式目前支持银行单方开户（即客户到银行柜台单方办理存管业务开户）。

（A）

A.正确B.错误