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练习四

第七章

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项）

1．限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

A．5％B．1o％C．15％D．2O％

2．证券公司设立集合资产管理计划的，其设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币（）元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币（）元。

A．3亿5亿B．3亿3亿

C．2亿5亿D．2亿3亿

3．证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）元。

A．5万B．10万C．5O万D．100万

4．证券公司将单个集合资产管理计划投资于本公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（）。

A．3％B．5％C．10％D．15％

5．证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起（）个月内启动推广工作，并在（）个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

A．315B．310C．660D．630

6．证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是（）。

A．资产托管机构名称一证券公司名称一集合资产管理计划名称

B．集合资产管理计划名称一证券公司名称一资产托管机构名称

C．证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称

D．证券公司名称一集合资产管理计划名称一资产托管机构名称

7．各会员应在集合资产管理计划运作前（）个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成专用交易单元变更的手续。

A．1B．2C．3D．5

8．集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每（）个月向客户提供一次集合资产管理计划的报告和托管报告。

A．1B．3C．6D．9

9．深圳证券交易所规定，每季度结束后的（）个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告（如有）。

A．3B．5C．10D．15

1o．资产管理业务的存在风险不包括（）。

A．法律风险B．市场风险

C．声誉风险D．经营风险

11．证券公司应当在每年度结束之日起（）日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。

A．30B．60C．90D．100

12．证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，应承担的法律责任，下列说法不正确的是（）。

’

A．责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以一k5倍以下的罚款

B．情节严重的，撤销相关业务许可

C．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上1o万元以下的罚款

D．情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格

二、多项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项）

1．资产管理业务的主要类型有（）。

A．为单一客户办理定向资产管理业务

B．为单一客户办理的专项资产管理业务

C．为多个客户办理集合资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

2．集合资产管理业务的特点是（）。

A．综合性，即证券公司与客户是一对多

B．投资范围有限定性和非限定性之分

C．客户资产必须进行托管

D．较严格的信息披露

3．限定性集合资产管理计划的资产主要投资于（）。

A．国债．

B．债券型证券投资基金

C．股票型证券投资基金

D．上市企业债券

4．关于证券公司从事资产管理业务的资格条件，下列说法正确的是（）。

A．资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

B．最近3年未受到过行政处罚或刑事处罚

C．具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

D．净资本不得低于人民币1亿元

5．证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应具备办理定向资产管理业务的条件外，还应当符合（）要求。

A．具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B．设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元

C．设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元

D．最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形

6．证券公司从事资产管理业务应当遵守（）原则。

A．遵循公平、公正原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突

B．应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务

C．应当建立健全风险控制制度，将资产管理业务与公司的其他业务严格分开

D．遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为

7．关于证券公司集合资产管理业务的规定，下列说法正确的是（）。

A．证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

B．证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

C．证券公司必须自行推广集合资产管理计划

D．证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案

8．定向资产管理业务的基本原则有（）。

A．公平公正、诚实守信

B．健全制度、规范运作

C．投资风险客户自担

D．投资风险证券公司与客户共担

9．定向资产管理业务的投资范围包括（）。

A．证券投资基金．

B．金融衍生品

C．集合资产管理计划

D．资产支持证券

1o．关于定向资产管理专用证券账户的使用，下列说法正确的是（）。

A．客户可以将其普通证券账户转换为专用证券账户，账户名称为“证券名称”

B．专用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由代理办理专用证券账户的证券公司使用，不得办理转托管或者转指定

C．证券公司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用

D．证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后15日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，证券公司在专用证券账户注销后的3个交易日内报证券交易所备案

11．定向资产管理合同应当包括的基本事项有（）。

A．各类风险揭示

B．投资范围、投资限制和投资比例

C．管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间

D．资产管理信息的提供及查询方式

12．证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体系，主要内容包括（）。

A．建立投资指令审核制度

B．建立科学的管理业绩评价体系

C．执行公平的交易分配制度，公平对待客户

D．建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施

13．关于集合资产管理计划的信息披露，上海证券交易所的规定为（）。

A．集合资产管理计划开始投资运作后，应通过会籍办理系统，在每月前5个工作日内，向上海证券交易所提供上月资产净值

B．集合资产管理规模在开始运作之日起6个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合的情况

C．发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起1o个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况

D．集合资产管理计划存续期届满展期、解散或终止的，应在中国证监会批复同意后5个工作日内通过会籍办理系统向上海证券交易所报备

14．证券公司申请设立集合资产管理计划的，申报材料的主要内容包括（）。

A．集合资产管理合同文本

B．资产托管协议及与资产托管机构的联机联网测试报告

C．证券公司负责集合资产管理业务的高级管理人员、资产管理部门负责人及投资主办人签署的承诺书

D．证券公司、代理推广机构与证券登记结算机构的联机联网测试报告及服务协议

15．在集合资产管理计划中，客户主要享有的权利有（）。

A．除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益

B．根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划

C．按合同约定承担投资风险

D．知情的权利

16．在集合资产管理计划中，客户主要承担的义务有（）。

．

A．保证委托资产来源及用途的合法性

B．不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划

C．不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额

D．按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用

17．证券公司违规开展资产管理业务的，中国证监会及其派出机构可采取的监管措施有（）。

A．责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告

B．对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记人监管档案

C．责令处分或者更换有关责任人员，并要求报告处分结果

D．法律、行政法规和中国证监会规定的其他监管措施

18．（）应当对证券公司资产管理业务账户的交易行为进行严格监控，发现异常情况的，应当及时按照交易规则和会员管理规则处理，并报中国证监会。

A．证券交易所B．证券登记结算机构

C．期货交易所D．资产托管机构

19．证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额的，依法应承担（）的法律责任。

A．责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B．没有违法所得或者违法所得不足1o万元的，处以1o万元以上3o万元以下的罚款

C．情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以1万元以上lo万元下的罚款

2o．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产的，应承担（）的法律责任。

A．责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B．没有违法所得或者违法所得不足1o万元的，处以1o万元以上3o万元以下的罚款

C．情节严重的，撤销相关业务许可

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并

处以3万元以上1O万元下的罚款

21．证券公司将其管理的客户资产投资于（）发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。

A．证券公司本公司

B．资产托管机构

C．与证券公司本公司有关联方关系的公司

D．与资产托管机构有关联方关系的公司

22．证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合下列（）要求。

A．保持独立、客观

B．建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

C．建立投资指令审核制度

D．建立有效的投资风险评估与管理制度

23．证券公司定向资产管理业务的投资决策，应当符合下列（）要求。

A．健全投资决策授权制度，明确投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B．具有合理的投资依据，重要决策要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

C．建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库

D．建立科学的管理业绩评价体系，包括是否符合合同约定和决策程序、投资绩效归属分析等内容

24．集合资产管理合同应由（）共同签署。

A．证券公司B．资产托管机构

C．证券登记结算机构D．单个客户

25．集合资产管理计划说明书中关于集合计划退出的内容有（）。

A．在集合计划存续期间，委托人退出集合计划的方式、价格、程序等事项

B．在集合计划存续期间发生委托人巨额退出、连续巨额退出时的处理办法

C．在集合计划存续期间，单一客户大额退出的预约处理

D．在集合计划存续期间，集合计划资产的构成与处分

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B）

1．一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的3％。

（）

2．参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的1o％。

（）

3．客户定向资产的托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

（）

4．集合资产管理计划终止运营的，证券公司和资产托管机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将集合资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者集合资产管理合同的约定，以货币资金和证券的形式全部分派给客户，并注销证券过户和资金账户。

（）

5．证券公司董事、监事、从业人员及其配偶有可能成为证券公司定向资产管理业务的客户。

（）

6．在定向资产管理业务的运作过程中，证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《中华人民共和国洗钱法》和相关规定履行报告义务。

（）

7．证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间可以签订新的定向资产管理合同，在业务恢复时该合同方可执行。

（）

8．集合资产管理计划的投资主办人员须具备5年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。

（）

9．上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，必须设立不同的交易单元进行交易。

（）

1o．证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并由中国证监会决定受理其申报材料后1o个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。

（）

11．证券公司、托管机构应当按照资产管理合同约定的时间和方式至少每周披露一次集合计划份额净值。

（）

12．集合资产管理计划申购新股的，设申购上限，其所申报的金额不得超过该计划的总资产。

（）

13．深圳证券交易所规定会员集合资产管理计划的证券交易活动应当通过自有专用交易单元进行，1个集合资产管理计划应当使用1个专用交易单元。

（）

14．证券公司应当就资产管理业务的运营制定内部检查制度，定期进行自查。

证券公司应当按月编制资产管理业务的报告，报中国证监会备案。

（）

15．客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债券、房产、证券投资基金等资产。

（）

参考答案及解析

一、单项选择题

1．D[解析]限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的2o％，并应当遵循分散投资风险的原则。

2．A[解析]证券公司设立集合资产管理计划的，其设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元。

3．D[解析]证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低限额。

故D选项正确。

4．A[解析]证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。

单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3％。

故A选项正确。

5．C[解析]证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作准决定之日起6个月内启动推广工作，并在6o个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

故C选项正确。

6．C[解析]证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是“证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称’’。

资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称"。

故C选项正确。

7．D[解析]上海证券交易所规定，各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前5个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成部门内信息的填报和专用交易单元的变更手续。

故D选项正确。

8．B[解析]集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

故B选项正确。

9．D[解析]深圳证券交易所规定，每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告（如有）。

1o．C[解析]资产管理业务存在的风险主要有法律风险、市场风险、经营风险、管理风险。

本题正确答案为C。

11．B[解析]证券公司应当在每年度结束之日起6o日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。

故B选项正确。

12．A[解析]依照《证券法》第22o条的规定，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，没收违法所得，并处以3O万元以上60万元以下的罚款。

故A项说法错误。

B、C、D选项的内容均符合《证券法》第220条的规定。

二、多项选择题

1．ACD[解析]资产管理业务主要有三种：

为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

故ACD选项正确。

2．BCD[解析]集合资产管理业务的特点是：

（1）集合性，即证券公司与客户是一对多；

（2）投资范围有限定性和非限定性之分；（3）客户资产必须进行托管；（4）通过专门账户投资运作；（5）较严格的信息披露。

故本题应选BCD。

3．ABD[解析]证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

故ABD选项正确。

4．AC[解析]．证券公司从事资产管理业务的，应当符合最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚的条件。

故B选项说法错误。

证券公司从事资产管理业务的，应当符合净资本不得低于2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。

故D选项说法错误。

本题正确答案为AC。

5．ABCD[解析]证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应具备办理定向资产管理业务的条件外，还须按照《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定向中国证监会提出逐项申请。

以上选项内容均符合《证券公司证券资产管理业务试行办法》对证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务资格条件的规定。

本题正确答案为ABCD。

6．ABCD[解析]以上选项内容均符合《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定，证券公司出批从事资产管理业务应当遵守的原则。

本题正确答案为ABCD。

7．ABD[解析]证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。

故C选项说法错误。

本题正确答案为ABD。

8．ABC[解析]证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则：

（1）公平公正、诚实守信；

（2）健全制度、规范运作；（3）投资风险客户自担。

故ABC选项正确。

9．ABCD[解析]定向资产管理业务的投资范围包括股票、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种。

本题正确答案为ABCD。

1o．BCD[解析]证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户。

专用证券账户应当以客户名义开立，客户也可以申请将其普通证券账户转换为专用证券账户，账户名称为“客户名称’’。

故A选项说法错误。

其他选项内容均符合定向资产管理账户的使用规定。

本题正确答案为BCD。

11．ABCD[解析]以上选项内容均符合《证券公司证券资产管理业务试行办法》规定的定向资产管理合同的条款。

本题正确答案为ABCD。

12．ACD[解析]证券公司定向资产管理业务投资交易控制体系的主要内容包括：

（1）建立投资指令审核制度，保证投资指令符合法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同对投资范围、投资策略和投资限制的约定；

（2）执行公平的交易分配制度，公平对待客户；（3）建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施；（4）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。

故ACD选项正确。

13．ABD[解析]上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起2个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况；因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在10个工作日内进行调整并于调整次日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况。

C选项说法不正确。

本题正确答

案为ABD。

14．ABCD[解析]以上选项均是证券公司申请设立集合资产管理计划申报材料的内容。

本题正确答案为ABCD。

15．ABD[解析]根据《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定，在集合资产管理计划中，客户主要享有如下权利：

（1）除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收

益；

（2）根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划；（3）知情的权利。

按合同约定承担投资风险是客户主要承担的义务之一。

本题正确答案为ABD。

16．ABCD[解析]以上选项均为客户在集合资产管理计划中应承担的义务。

本题正确答案为ABCD。

17．ABCD[解析]以上选项内容均是证券公司违规开展资产管理业务时，中国证监会及其派出机构可采取的监管措施。

本题正确答案为ABCD。

18．AC[解析]证券交易所、期货交易所应当对证券公司资产管理业务账户的交易行为进行严格监控，发现异常情况的，应当及时按照交易规则和会员管理规则处理，并报中国证监会。

本题正确答案为AC。

．

19．ABC[解析]根据《证券公司监督管理条例》的有关规定，证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额，投资范围或投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元下的罚‘款，情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。

D选项说法错误。

本题正确答案为ABC。

2o．AC[解析]根据《证券公司监督管理条例》的有关规定，证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产，没有违法所得或者违法所得不足1o万元的，处以1o万元以上6c万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他