融资融券业务.docx
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融资融券业务
融资融券业务
[单项选择题]
1、中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。
A.20
B.30
C.50
D.80
参考答案：
C
参考解析：
中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。
[单项选择题]
2、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的（）原则。
A.岗位分离
B.合法合规
C.独立运行
D.集中管理
参考答案：
C
参考解析：
证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。
[单项选择题]
3、用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户是指（）。
A.融资专用资金账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.融券专用证券账户
D.信用交易证券交收账户
参考答案：
C
参考解析：
融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。
[单项选择题]
4、个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（）。
A.专用于信用交易的银行卡
B.银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议
C.本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件
D.担保人身份证明原件及复印件
参考答案：
D
参考解析：
个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料除了ABC项外还包括：
①本人身份证明原件及复印件；②填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。
[单项选择题]
5、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的（）。
A.抵押金
B.保证金
C.滞纳金
D.质押金
参考答案：
B
参考解析：
证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。
保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。
[单项选择题]
6、下列（）情形中，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。
A.收取客户应当归还的资金、证券
B.客户投资股票
C.为客户进行融资融券交易的结算
D.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金
参考答案：
B
参考解析：
除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：
1.为客户进行融资融券交易的结算；
2.收取客户应当归还的资金、证券；
3.收取客户应当支付的利息、费用、税款；
4.按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物；
5.收取客户应当支付的违约金；
6.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金或在维持担保比例超出规定比例时按照规定提取有关证券和资金；
7.法律、行政法规和证监会规定的其他情形。
[单项选择题]
7、在客户融资融券期间，证券持有人的权益处理不包括（）。
A.对证券发行人的权利的行使
B.证券发行人派发股票红利权益的处理
C.证券发行人派发红利的处理
D.融券交易期间权益的处理
参考答案：
B
参考解析：
在客户融资融券期间，证券持有人的权益处理包括：
①对证券发行人的权利的行使；
②证券发行人派发红利的处理；
③其他权益的处理；
④融券交易期间权益的处理。
[单项选择题]
8、证券公司应当于每个交易日22：
00前向交易所报送当日各标的数据不包括（）。
A.融资还款额
B.融资余额
C.融券卖出量
D.融券余额
参考答案：
D
参考解析：
证券公司应当于每个交易日22：
00前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。
[单项选择题]
9、融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的_____________；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其_____________。
（）
A.最新成交价；前收盘价
B.报盘价；开盘价
C.收盘价；平均价
D.前收盘价；报盘价
参考答案：
A
[单项选择题]
10、证券公司融资融券业务风险的控制内容不包括（）。
A.业务规模和集中度风险的控制
B.市场风险的控制
C.操作风险的控制
D.客户信用风险的控制
参考答案：
C
参考解析：
证券公司融资融券业务风险的控制的内容包括：
①客户信用风险的控制；②市场风险的控制；③业务规模和集中度风险的控制；④业务管理风险的控制；⑤信息技术风险的控制。
[单项选择题]
11、证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性是指证券公司融资融券业务的（）。
A.业务规模及集中度风险
B.业务管理风险
C.市场风险
D.政策风险
参考答案：
B
参考解析：
业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。
[多项选择题]
12、中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定，下列相关表述正确的是（）。
A.融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价
B.最近一次证券公司分类评级为A类
C.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试
D.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较低
参考答案：
A,B,C
参考解析：
ABC中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司的要求之一是，具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。
故D项错误。
[多项选择题]
13、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，证券市值应遵循的折算率有（）。
A.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%
B.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%
C.国债折算率最高不超过90%
D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%
参考答案：
A,B,D
参考解析：
充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：
①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%；
②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%；
③国债折算率最高不超过95%；
④其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。
[多项选择题]
14、客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料包括（）。
A.有效身份证明文件
B.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户
C.融资融券担保品证明
D.法人代表授权书
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料：
融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。
[多项选择题]
15、融资融券业务合同应载明的事项包括（）。
A.订立合同的需求和方式
B.约定融资融券交易所涉及的权益处理事项
C.约定适用的法律和争议处理方式
D.约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围等
参考答案：
B,C,D
参考解析：
融资融券业务合同应载明的事项包括订立合同的目的和依据，故A项表述错误。
[多项选择题]
16、证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件有（）。
A.公司合规总监出具的专项合规意见
B.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式
C.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件
D.中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件
参考答案：
B,C,D
参考解析：
取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前应向交易所申请融资融券交易权限。
证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交下列书面文件：
1.中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件：
2.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件；
3.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式；
4.交易所要求提交的其他文件。
A项属于证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的材料之一。
[多项选择题]
17、下列关于客户信用证券账户的说法正确的有（）。
A.客户信用证券账户用于记载客户交存的担保资金的明细数据
B.客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以是多个
C.证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更
D.客户信用证券账户与其普通证券账户开户人的姓名或者名称以及有效身份证明文件号码应当一致
参考答案：
C,D
参考解析：
客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户交存的担保证券的明细数据，故A项错误。
客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个，故B项错误。
[多项选择题]
18、融资融券业务合同中关于甲乙双方的声明与保证，下列说法正确的有（）。
A.甲方从事融资融券交易、乙方从事融资融券业务的主体资格的合法性
B.甲乙双方均自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定
C.甲方如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责
D.甲方未经乙方书面同意，不以任何方式转让合同项下的各项权利与义务
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
甲乙双方的声明与保证，包括但不限于：
①甲方从事融资融券交易、乙方从事融资融券业务的主体资格的合法性；
②甲乙双方均自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定；
③甲乙双方用于融资融券交易的资产（包括资金和证券，下同）来源的合法性并不存在任何权利瑕疵；
④甲方如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责；
⑤甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失；
⑥甲方未经乙方书面同意，不以任何方式转让合同项下的各项权利与义务。
[多项选择题]
19、机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括（）。
A.加盖公章的预留印鉴卡
B.机构普通资金账户卡、普通证券账户卡原件及复印件
C.加盖银行章的专用于信用交易的银行账户
D.银行及机构盖章的客户信用资金存管协议
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括：
①营业执照副本等有效身份证明文件原件及复印件；
②法定代表人证明书原件及加盖公章的法定代表人身份证明复印件；
③法定代表人授权书；
④授权经办人身份证明原件及复印件；
⑤加盖公章的预留印鉴卡；
⑥机构普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件；
⑦填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”；
⑧加盖银行章的专用于信用交易的银行账户；
⑨银行及机构盖章的客户信用资金存管协议。
[多项选择题]
20、下列关于转融通基本业务规则的说法正确有（）。
A.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月
B.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报银监会备案
C.证券可以充抵转融通保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%
D.转融通专用证券账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算
参考答案：
A,C
参考解析：
证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报银证监会备案，故B项错误；转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算，故D项错误。
[判断题]
21、《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券业协会批准。
（）
参考答案：
错
参考解析：
《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
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[判断题]
22、证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括公司及其董事、监事、高级管理人员最近5年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
（）
参考答案：
错
参考解析：
证券公司申请融资融券业务试点，应当具备条件包括公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
[判断题]
23、融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部证券的融资融券交易。
（）
参考答案：
错
参考解析：
融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。
[判断题]
24、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
（）
参考答案：
对
[判断题]
25、取得证监会换发的经营证券业务许可证后，证券公司方可开展融资融券业务试点。
（）
参考答案：
对
[判断题]
26、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过90%。
（）
参考答案：
错
参考解析：
证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。
充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过95%。
[判断题]
27、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的15%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
（）
参考答案：
错
参考解析：
单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
当该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
[判断题]
28、证券公司分支机构可自行决定签约、开户、授信、保证金收取等业务事项。
（）
参考答案：
错
参考解析：
证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
[判断题]
29、证券公司向客户融资，可以使用任何资金；向客户融券，可以使用任何证券。
（）
参考答案：
错
参考解析：
证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
[判断题]
30、客户可以与多家证券公司签订融资融券合同，向多家证券公司融入资金和证券。
（）
参考答案：
错
参考解析：
客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。
[判断题]
31、证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券，证券金融公司无须因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务。
（）
参考答案：
对
[多项选择题]
32、证券公司经营融资融券业务，应当在商业银行分别开立（ ）。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.信用交易证券交收账户
参考答案：
B,C
参考解析：
证券公司经营融资融券业务，应当在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。
融券专用证券账户、信用交易证券交收账户是在证券登记结算机构开立的。
故bc选项正确。
[多项选择题]
33、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。
A.融资专用资金账户
B.融券专用证券账户
C.客户信用交易担保证券账户
D.信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
参考答案：
B,C,D
参考解析：
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
融资专用资金账户在商业银行开立。
[多项选择题]
34、客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请，申请材料一般包括（ ）。
A.融资融券业务申请表
B.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户
C.融资融券担保品证明
D.客户具有支配权的资产证明
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。
一般包括：
融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
[多项选择题]
35、证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（ ）。
A.客户基本材料
B.投资经验
C.诚信记录
D.还款能力
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。
[多项选择题]
36、证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准为（ ）。
A.从事证券交易时间：
要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上
B.账户状态：
客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常
C.信誉状况：
客户信誉良好，无重大违约记录
D.资产状况：
具有符合要求的担保品和较强的还款能力
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
以上选项均符合中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的证券公司选择客户的具体标准。
除以上选项所列标准外，证券公司选择的客户的具体标准还有：
客户的投资风格及业绩（投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力）、关联关系（非证券公司股东或关联人）。
[多项选择题]
37、下列关于融资融券交易的一般规则，说法正确的有（ ）。
A.客户融资买人证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金
B.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款
C.客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，但可用于从事交易所债券回购交易
D.客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当根据约定采取强制平仓措施
参考答案：
A,B,D
参考解析：
客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，也不得用于从事交易所债券回购交易。
故选项c说法错误。
其他选项均符合融资融券交易的一般规则。
[多项选择题]
38、证券公司融资融券的业务决策机构的职责为（ ）。
A.负责制定融资融券业务操作流程
B.选择可从事融资融券业务的分支机构
C.确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率
D.确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。
[单项选择题]
39、证券公司申请融资融券业务资格，要求公司及其董事、监事、高级管理人员最近（）内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
参考答案：
B
参考解析：
熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。
[单项选择题]
40、证券公司申请融资融券业务资格，信息系统安全稳定运行，最近（）未发生因公司管理问题导致的重大事故。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
参考答案：
A
参考解析：
熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。
[单项选择题]
41、（）由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例等事项。
A.董事会
B.业务决策机构
C.业务执行部门
D.分支机构
参考答案：
B
参考解析：
掌握融资融券业务管理的基本原则。
[单项选择题]
42、（）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
A.董事会
B.业务决策机构
C.业务执行部门
D.分支机构
参考答案：
A
参考解析：
掌握融资融券业务管理的基本原则。
[单项选择题]
43、（）用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
参考答案：
B
参考解析：
掌握融资融券业务的账户体系。
[单项选择题]
44、（）用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
参考答案：
A
参考解析：
掌握融资融券业务的账户体系。
[单项选择题]
45、（）是证券公司客户信用交易担保证券账户的
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