证券投资基金模拟14.docx
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证券投资基金模拟14
考卷（四）
一、单项选择题（给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1．证券投资基金在欧洲一些国家被称为（）或（）。
A．集合投资计划；集合投资信托基金
B．集合投资基金；集合投资计划
C．单位信托基金；共同基金
D．共同基金；证券投资信托基金
2．（）是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构。
（）则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。
A．基金评级机构；律师事务所
B．基金投资咨询公司；基金评级机构
C．基金评级机构；基金投资咨询公司
D．律师事务所；基金评级机构
3．契约型基金投资者的权利主要体现在（）。
A．基金公司章程B．基金合同条款
C．基金制度D．口头约定
4．按（）的规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括现金，1年以内的银行定期存款、大额存单，期限在1年以内的债券回购。
A．《货币市场基金管理暂行办法》B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金销售管理办法》D．《公司法》
5．根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为（）ETF。
A．股票型、债券型B．抽样复制型、完全复制型
C．股票型、完全复制型D．抽样复制型、债券型
6．关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A．ETF交易不会出现折价或溢价交易
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
7．在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。
A．基金分红B．净值增长率
C．久期D．已实现收益
8．保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于（）之间。
A．70%～100%B．80%～100%
C．90%～100%D．95%～100%
9．投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。
A．1B．2
C．3D．4
10．买入（）申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
A．LOFB．ETF
C．保本基金D．股票基金
11．我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A．《证券投资基金法》
B．《中华人民共和国证券法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
12．下列不是封闭式基金上市交易的条件的是（）。
A．基金份额总额达到校准规模的80%以上
B．基金合同期限为5年以上
C．基金份额持有人不少于1000人
D．基金募集金额不低于3亿元人民币
13．基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A．5B．4
C．3D．2
14．（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划
A．交易部B．投资部
C．研究部D．市场部
15．关于加强对公司投资管理人员的管理，以下说法错误的是（）。
A．建立完善投资授权制度，明确界定投资权限，防止投资管理人员越权从事投资活动，建立公平交易制度
B．制定公平交易规则，明确公平交易的原则及实施措施
C．对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为加强跟踪监测，及时分析并按规定履行报告义务
D．建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全
16．公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A．权利制衡B．明确责任
C．风险控制D．严格授权
17．基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督，信息披露等业务的执业人员不少于（）人。
A．5B．4
C．3D．2
18．（）是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A．合法性原则B．审慎性原则
C．及时性原则D．完整性原则
19．（）指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A．基金账务的复核B．基金头寸的复核
C．基金资产净值的复核D．业绩表现数据的复核
20．《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。
如最近3个会计年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．15B．20
C．25D．30
21．中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5B．10
C．20D．30
22．基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的（）之间的关系。
A．所有者与经营者B．基金托管人与监管机构
C．机构经营者与基金监管机构D．监管机构与经营者
23．（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．外部环境B．宏观环境
C．内部环境D．微观环境
24．（）通常以电脑软硬件设备为后援，同时开辟人工座席和自动语音。
A．电话服务中心B．邮寄服务
C．自动传真D．手机短信
25．2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，根据中国证监会《关于基金管理公司及证券投资基金执行＜企业会计准则＞的通知》，证券投资基金拟在（）起实施新准则。
A．2007年7月1日B．2007年8月1日
C．2007年9月1日D．2007年10月1日
26．基金资产估值的对象是基金所持有的（）。
A．全部负债B．全部资产
C．高收益资产D．扣除负债后的资产
27．首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。
A．评估价B．估算价
C．预计市价D．成本
28．（）是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
A．基金资产估值B．基金资产总值
C．基金负债D．基金资产净值
29．随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值（减值）作为公允价值变动损益计人当期损益，在会计上成为（）的。
A．可分配B．不可分配
C．可增值D．不可增值
30．（）指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净收益（或累计基金净损失）占基金净值比例计算的金额。
A．基金净收益B．基金经营业绩
C．损益平准金D．未分配基金净收益
31．目前，我国对基金管理人运用基金资产买卖股票按照（）的税率征收印花税。
A．1‰B．2‰
C．3‰D．5‰
32．基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息（）计提。
A．逐周B．逐日
C．逐月D．逐季
33．基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）原则。
A．及时性B．准确性
C．完整性D．真实性
34．在基金合同生效的（）在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告。
A．当日B．第三日
C．第四日D．次日
35．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A．1%B．2%
C．3%D．5%
36．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。
A．0.25%B．0.5%
C．0.75%D．1%
37．在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的（）。
A．20%B．40%
C．60%D．80%
38．以下不属于基金设立申报材料的是（）。
A．申请报告B．基金合同草案
C．上市公告书D．招募说明书草案
39．根据《证券投资基金法》的有关规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经（）认定的其他机构代为办理。
A．中国人民银行B．证券交易会
C．中国证券业协会基金业委员会D．中国证监会
40．基金监管工作的首要目标是（）。
A．保护投资者利益
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业的发展
41．（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
A．强势有效市场B．有效市场
C．半强势有效市场D．弱势有效市场
42．证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。
A．降低B．上升
C．无规律D．不变
43．1952年，（）发表了一篇题为《证券组合选择》的论文，这篇著名的论文标志着现代证券组合理论的开端。
A．哈理·马柯威茨B．威廉·夏普
C．史蒂芬·罗斯D．詹森
44．根据投资者对（）的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A．风险意识B．资金的拥有量
C．市场效率D．投资业绩
45．对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是（）。
A．分析目前与未来的经济环境，确定经济环境可能存在的状态范围
B．确定各情景发生的概率
C．预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
D．以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险
46．资产配置的类型，从范围上看不包括（）。
A．全球资产的配置B．战略性资产配置
C．行业风格资产配置D．股票债券配置
47．（）是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。
A．股票投资组合管理B．套利理论
C．资产配置D．基金绩效衡量
48．（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
A．买入并持有战略B．恒定混合策略
C．投资组合保险策略D．战术性资产配置
49．中小型资本股票的风险与大型资本股票的风险相比，体现了（）。
A．低风险低回报B．低风险高回报
C．高风险高回报D．高风险低回报
50．根据股利贴现模型，应该（）。
A．买入被低估的股票，卖出被高估的股票
B．买入被低估的股票，买入被高估的股票
C．卖出被低估的股票，买入被高估的股票
D．卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
51．如果市场不是有效市场，基金管理入（）。
A．卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票
B．卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
C．买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票
D．买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
52．选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是他们有（）支持。
A．平稳的预期收益B．较高的预期收益
C．平稳的实际收益D．较高的实际收益
53．（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A．两极策略B．子弹式策略
C．梯式策略D．以上三种均可
54．完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。
A．上升B．下降
C．无关D．保持不变
55．两极策略将组合中债券的到期期限（）。
A．向左平移B．向右平移
C．集中于波峰和波谷D．集中于两极
56．其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性（）。
A．变大B．围绕原值波动
C．不变D．变小
57．对个别基金绩效的衡量属于（）。
A．内部衡量B．绝对衡量
C．外部衡量D．微观衡量
58．长期衡量通常是将考察期设定在（）。
A．2年（含）以上B．3年（含）以上
C．4年（含）以上D．5年（含）以上
59．关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是（）。
A．一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的
B．夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察
C．一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差
D．基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行
60．用公式R=（1+R1）（1+R2）…（1+R3）-1计算的收益率为（）。
A．算术平均收益率B．几何平均收益率
C．时间加权收益率D．简单净值收益率
二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求。
）
61．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。
A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
62．基金份额持有人是（）。
A．托管人B．基金出资人
C．基金资产的所有者D．管理人
63．证券投资基金在（）和（）被称为“证券投资信托基金”。
A．英国B．美国
C．日本D．我国台湾
64．基金运作中的主要当事人，包括（）。
A．基金投资者B．基金管理人
C．基金托管人D．基金销售人员
65．公募基金主要具有的特征有（）。
A．可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B．基金募集对象不固定
C．投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D．遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
66．债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。
A．债券基金的收益不如债券的利息固定
B．债券基金可以确定一个准确的到期日
C．债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D．投资风险不同
67．根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。
A．债券基金B．封闭式基金
C．股票基金D．开放式基金
68．债券基金是指主要投资于（）的基金类型。
A．国债B．金融债券
C．公司债券D．股票
69．封闭式基金募集期限届满时，满足（）的条件下方可聘请法定机构验资，在收到验资报告10日内，办理基金备案手续。
A．基金份额总额达到核定规模80%以上
B．基金份额持有人人数达到1000人以上
C．基金份额总额达到核定规模60%以上
D．基金份额持有人人数达到500人以上
70．对上市的封闭式基金不收取印花税的是（）。
A．北京证券交易所B．上海证券交易所
C．广州证券交易所D．深圳证券交易所
71．关于ETF份额的申购与赎回，下列说法正确的是（）。
A．申购和赎回场所。
投资者应当在代办证券公司办理基金申购、赎回业务的营业场所或按代理证券公司（深圳证券交易所称为“代办证券公司”）提供的其他方式办理基金的申购和赎回
B．申购和赎回的时间。
基金在基金份额折算日之后可开始办理申购；基金自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回
C．申购、赎回清单的内容。
T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-J日现金差额、基金份额净值及其他相关内容
D．申购、赎回申请提交后不得撤销
72．下列属于货币市场基金的申购、赎回原则的是（）。
A．“确定价”原则B．“未知价”交易原则
C．“金额申购，份额赎回”原则D．“明确价”原则
73．基金管理公司治理方式的基本原则是（）。
A．公司独立运作原则B．强化制衡机制原则
C．股东诚信与合作原则D．公平对待原则
74．基金管理公司交易部的主要职能有（）。
A．负责基金交易席位的安排、交易量管理
B．记录并保存每日投资交易情况
C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度
D．执行投资部的交易指令
75．基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）。
A．财务管理稽核B．基金管理稽核
C．内部审计D．协调公司对外信息披露
76．投资管理部门包括（）。
A．投资部B．研究部
C．市场部D．交易部
77．关于资金清算的内部控制，以下说法正确的是（）。
A．基金托管人应实行严格的岗位分离制度
B．基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算
C．建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生
D．基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时、准确地完成基金清算，确保基金资产的安全
78．关于申请取得基金托管资格，以下说法正确的是（）。
A．设有专门的基金托管部门
B．注册资本不低于3亿元人民币
C．有安全保管基金财产的条件
D．有安全高效的清算、交割系统
79．以下不属于资产保管内部控制范围的是（）。
A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行严格的岗位分离制度
80．基金托管人在基金募集阶段的主要工作有（）。
A．刻制基金业务用章、财务用章
B．开立基金的各类资金账户、证券账户
C．建立基金账册
D．将与基金有关参数输入监控系统
81．国际上，开放式基金的销售主要分为（）方式。
A．直销B．代销
C．分销D．零售
82．（）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。
A．银行B．证券公司
C．律师事务所D．会计师事务所
83．专人服务是为投资额较大的（）提供的最具个性化的服务。
A．个人投资者B．集体投资者
C．机构投资者D．机关投资者
84．利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（）。
A．使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回
B．在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖
C．为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台
D．交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
85．基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。
A．股票B．债券
C．权证D．其他基金资产
86．基金会计核算的特点是（）。
A．会计主体是证券投资基金
B．会计分期细化到日
C．会计分期细化到月
D．基金资产的初始确认时即为公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产
87．基金管理过程中发生的费用，主要包括（）。
A．基金管理费B．基金托管费
C．信息披露费D．基金风险费
88．估值错误的处理包括（）。
A．基金管理公司应将情况向中国证监会报告
B．基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大
C．基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案
D．基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正
89．封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（）。
A．需经基金份额持有人大会决议通过
B．由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准
C．由基金管理人与基金托管人协商决定
D．由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准
90．关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是（）。
A．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税
B．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税
C．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
D．对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税
91．下列叙述不正确的是（）。
A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B．对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税
C．对法人机构征收印花税
D．对企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，不征收企业所得税
92．下列关于货币市场基金的收益分配，说法错误的有（）。
A．投资者于周五申购或转换入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
B．每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
C．货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
D．投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益
93．以下属于基金运作信息披露文件的有（）。
A．净值公告B．季度公告
C．重大事项公告D．基金上市交易公告书
94．基金信息披露的作用主要表现为（）。
A．有利于投资者的价值判断
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．有利于提高证券市场的效率
D．有效防止信息滥用
95．在基金信息披露中，以下被禁止的行为有（）。
A．不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载
B．披露中存在应披露而未披露信息
C．对基金产品的未来收益率进行预测
D．诋毁其他基金管理人托管人
96．基金年度会计报表附注主要包括（）。
A．基金主要会计政策
B．会计估计及其变更的披露
C．关联方关系及其交易的披露
D．基金资产负债表日后事项的披露
97．基金募集申请核准的主要程序，以下说法正确的是（）。
A．办理基金备案
B．作出核准或者不予核准的决定
C．对基金募集申请材料进行齐备性审查
D．组织专家评审会对基金募集申请进行评审
98．证券交易所自律管理的内容包括（）。
A．基金公司人员的聘任
B．对基金上市交易的监控和管理
C．对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控
D．对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
99．我国基金监管的具体目标是（）。
A．保护投资者利益
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业发展
100．申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。
A．取得基金从业资格
B．通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C．最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D．具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
101．适合人选收入型组合的证券有（）。
A．低派息低风险普通股B．附息债券
C．优先股D．避税债券
102．关于最优证券组合的选择，下列说法正确的是（）。
A．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
B．特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映
C．不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合
D．一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作
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