第九章 基金销售行为及信息管理试题及答案.docx
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第九章基金销售行为及信息管理试题及答案
第九章基金销售行为及信息管理试题及答案
基本信息：
[矩阵文本题]*
姓名：
________________________
分行：
________________________
员工编号:
________________________
1、某基金公司为其新产品举行路演安排，以下不恰当的做法是（）。
[单选题]*
A.安排基金经理拜访客户
B.安排即将参加从业资格考试的实习生接听客服电话（正确答案）
C.安排投资总监接受媒体采访，介绍新产品
D.安排研究人员回答客户提问
2、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得（）。
[单选题]*
A.基金销售业务资格（正确答案）
B.银行理财产品销售业务资格
C.证券销售业务资格
D.保险理财规划资格
3、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是（）。
I．负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格II．主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格III．营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格IV．营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格[单选题]*
A.I、II（正确答案）
B.I、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
4、关于基金销售人员的执业注册申请，以下选项中正确的是（）。
I．必须通过中国证券投资基金业协会资格考核II．由基金销售机构统一办理III．由销售人员自行办理IV．从业满2年后才可提交申请[单选题]*
A.I、III、IV
B.I、III
C.I、II、IV
D.I、II（正确答案）
5、关于基金销售机构人员的管理和培训，以下说法中错误的是（）。
[单选题]*
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册、后续培训和执业年检（正确答案）
6、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人不得从事基金销售活动。
[单选题]*
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构（正确答案）
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.中国证监会
7、基金销售机构关于销售人员的管理档案可以不包括（）。
[单选题]*
A.奖惩情况
B.社会关系（正确答案）
C.销售人员的行为
D.诚信记录
8、关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，以下行为违规的是（）。
[单选题]*
A.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩（正确答案）
B.提供业绩信息的原始出处
C.不得片面夸大过往业绩
D.业绩陈述应当客观、全面、准确
9、某证券公司推广其保证金账户T＋0产品“XX盈”，“XX盈”对接某只货币市场基金。
客户在签约“XX盈”后，系统会在每日收市后自动将保证金账户上的资金转至“XX盈”。
该证券公司销售人员销售“XX盈”中，以下情形合规的是（）。
[单选题]*
A.宣传“XX盈”是该证券公司发行的保本理财产品，资金闲置时可以购买
B.要求新客户必须开通“XX盈”
C.宣传“XX盈”的历史收益率一直高于一年定期存款，未来收益将会更高
D.宣传“XX盈”的便利性，并告知单个账户实时赎回额度和其他限制条件（正确答案）
10、基金销售人员从事基金销售活动，以下属于禁止性情形的是（）。
I．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益II．默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务III．拒绝利用基金资产进行利益输送IV．与投资者以口头形式约定利益分成[单选题]*
A.I、II、III
B.I、II、IV（正确答案）
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
11、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）。
[单选题]*
A.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金（正确答案）
B.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户
C.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识
D.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测
12、以下可以编制基金宣传推介材料的机构是（）。
I．发行该基金的基金管理人II．代销该基金的第三方销售机构III．托管该基金的托管机构IV．代销该基金的证券公司[单选题]*
A.II、III、IV
B.I、II、IV（正确答案）
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
13、基金管理人应当自基金的宣传推介材料发布之日起（）个工作日内，将宣传推介材料报告主要经营活动所在地的证监局备案。
[单选题]*
A.10
B.5（正确答案）
C.30
D.2
14、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。
[单选题]*
A.经基金公司督察长审核并出具合规意见书
B.经代销机构合规负责人出具合规意见书
C.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
D.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意（正确答案）
15、依照基金宣传推介的原则性要求，基金管理公司和基金代销机构做法错误的是（）。
[单选题]*
A.避免有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传
B.在基金宣传推介材料中积极培养投资人的长期投资理念
C.通过大比例分红降低基金净值来吸引基金投资人购买基金（正确答案）
D.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导
16、基金宣传推介材料不得登载的内容是（）。
[单选题]*
A.本公司的品牌形象宣传材料
B.单位或者个人的推荐性文字（正确答案）
C.投资者教育的相关信息
D.基金产品的基本要素
17、某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，以下说法正确的是（）。
[单选题]*
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述（正确答案）
B.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
C.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴
D.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
18、以下基金宣传推介材料符合规定的是（）。
[单选题]*
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金宣传材料上，与其他基金公司的同类型产品进行对比，突出发行主体资本雄厚而其他中小机构抗风险能力低
C.某基金路演现场茶歇时间以PPT展示“牛市轻松赚”
D.某基金宣传推介材料注明管理人的注册资本、曾获殊荣（正确答案）
19、关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金，以下描述正确的是（）。
[单选题]*
A.应当登载最近一个季度的业绩
B.应当登载从合同生效之日起计算的业绩
C.不允许登载业绩（正确答案）
D.应当登载最近一个月的业绩
20、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是（）。
[单选题]*
A.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
B.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩（正确答案）
C.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
21、关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。
[单选题]*
A.基金业绩不得引用未经核实的数据
B.推介定期定额投资业务的，业绩计算应当采用境内及境外成熟证券市场具有代表性的指数
C.需要模拟历史业绩的，应至少模拟一个会计年度的数据（正确答案）
D.基金宣传材料附有统计图表的，应当清晰准确
22、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。
[单选题]*
A.合理预测本次货币市场基金的投资收益，引导投资者积极参与
B.告知投资者投资货币市场基金不等同于到银行存款，不能保证有盈利（正确答案）
C.比较过往货币市场基金与银行存款的收益，向投资者说明货币市场基金的优势
D.针对普通投资者和专业投资者分别制作不同的信息披露文件
23、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。
I．申购费II．赎回费III．销售服务费IV．托管费[单选题]*
A.I、II、III（正确答案）
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、IV
24、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。
I．基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议II．具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议III．基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定IV．基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费[单选题]*
A.I、II
B.I、III
C.II、IV（正确答案）
D.III、IV
25、基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（）。
[单选题]*
A.各销售机构的费率优惠情况（正确答案）
B.基金销售费用收取的条件和方式
C.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
D.基金销售费用收取的用途和费用标准
26、在基金相关法律文件中必须载明基金费率标准及费用计算方法，这里相关法律文件是（）。
[单选题]*
A.所有基金相关法律文件
B.基金合同、基金招募说明书或者公告
C.基金合同
D.基金招募说明书或者公告（正确答案）
27、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。
[单选题]*
A.基金销售机构收取增值服务费可从认/申购资金中扣除（正确答案）
B.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
28、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这一点是注重销售的（）。
[单选题]*
A.规范性
B.专业性
C.服务性
D.适用性（正确答案）
29、关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是（）。
[单选题]*
A.审慎调查也要求基金投资人对基金销售机构进行调查
B.基金代销机构还应当对基金托管人进行审慎调查
C.基金管理人和基金代销机构应当相互进行审慎调查（正确答案）
D.开展审慎调查应当优先根据被调查方提供的非公开的信息进行
30、关于基金销售渠道审慎调查，以下说法正确的是（）。
[单选题]*
A.开展基金销售渠道审慎调查时，调查方不能接受被调查方提供的非公开信息
B.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，应将基金代销机构的销售能力作为最主要指标
C.中国证券投资基金业协会应负责对基金管理人的审慎调查，并将调查结果发送给各个基金代销机构
D.在开展基金销售渠道审慎调查时，应尽力减少主观因素干扰（正确答案）
31、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
完成或提供基金产品风险评价的可以是（）。
I．基金托管机构的特定部门II．基金销售机构的特定部门III．第三方的基金评级与评价机构[单选题]*
A.I、II
B.II、III（正确答案）
C.I、II、III
D.I、III
32、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）。
[单选题]*
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金托管人的资本金规模（正确答案）
C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
D.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
33、关于基金产品风险评价，以下说法错误的是（）。
[单选题]*
A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供
B.基金产品风险等级应当至少包括5个等级：
R1、R2、R3、R4、R5
C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当做好保密工作，严禁向基金投资人公开（正确答案）
D.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
34、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。
[单选题]*
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存（正确答案）
D.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：
无风险、低风险、中风险、高风险
35、基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。
[单选题]*
A.信函和网络调查
B.对已有客户信息进行分析
C.当面调查
D.采用第三方机构评价结果（正确答案）
36、对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。
I．投资目的和投资期限II．投资经验和财务状况III．投资资格和资金来源IV．短期及长期风险承受能力[单选题]*
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、IV（正确答案）
37、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。
[单选题]*
A.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查（正确答案）
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
38、对于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述正确的是（）。
[单选题]*
A.投资者信息发生重要变更时，可能影响自身的风险承受能力等级分类的，应及时告知销售机构（正确答案）
B.对于已经购买了基金产品的投资人，如基金销售机构没有对其进行风险承受能力的评价，可以不追溯调查评价
C.基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力所使用的方法和说明，不需要向基金投资者公开
D.基金销售机构的适当性匹配意见相当于对产品或服务的风险和收益做出实质性判断和保证
39、关于专业投资者的划分，如下表述错误的是（）。
[单选题]*
A.自然人不能成为专业投资者（正确答案）
B.社会保障基金属于专业投资者
C.证券公司属于专业投资者
D.经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者
40、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。
[单选题]*
A.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
B.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱
C.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则；普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相关义务（正确答案）
D.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者是在多个行业都有较强投资能力的投资者
41、下列普通投资者中，可以申请转化为专业投资者的是（）。
[单选题]*
A.赵女士最近三年个人年均收入50万元，已经在国内一家公募基金管理公司担任产品经理3年（正确答案）
B.B私募基金管理人最近一年末净资产900万元，最近一年末持有股票型基金500万元，公司已经成立两年，正在中国证券投资基金业协会办理登记
C.王先生最近一年末金融资产600万元，已经有5年工作经验，其中金融从业时间已经有6个月
D.A有限责任公司最近一年末净资产8,000万元，最近一年末持有股票型基金600万元，公司已经成立6个月
42、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品。
普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。
以下销售人员的做法中，正确的是（）。
[单选题]*
A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
B.拒绝为其办理该风险等级的产品购买
C.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务
D.向刘女士完整揭示基金产品的完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务（正确答案）
43、某银行正在代销某混合型公募基金，该基金风险等级为R4，罗大爷被该行定为最低风险承受能力类别C1型，罗大爷听到周围人说该产品基金经理历史业绩好，主动前往该银行网点，要求理财经理为其办理基金申购。
以下理财经理的做法中，正确的是（）。
[单选题]*
A.说服罗大爷通过定期定额投资的方式购买该基金
B.口头劝说罗大爷不要购买该基金，若罗大爷坚持，则可为其办理
C.要求罗大爷主动表明银行和理财经理没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像（正确答案）
D.确认罗大爷的风险承受能力类别后，不予其办理该基金申购业务
44、以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为是（）。
I．基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次II．基金募集机构在销售高风险的产品时，可以从市场预判的角度向投资者提供确定性的判断III．风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品IV．基金销售机构与投资者发生纠纷时，举证责任由投资者承担[单选题]*
A.I、II、IV（正确答案）
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
45、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，以下表述错误的是（）。
[单选题]*
A.销售协议应明确基金管理人和销售机构的权利义务划分
B.私募基金管理人与基金销售机构应以书面形式签订基金销售协议
C.销售协议中涉及投资者利益的部分应作为基金合同的附件
D.销售协议与基金合同中内容不一致的，以销售协议为准（正确答案）
46、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于人民币（）。
[单选题]*
A.300万元
B.50万元
C.100万元（正确答案）
D.500万元
47、在对自然人合格投资者的认定中，其持有金融资产规模是重要的参考，自然人可提供的金融资产证明材料包括（）。
I．不动产权证书II．银行存款证明III．股票证明IV．基金份额证明[单选题]*
A.II、III、IV（正确答案）
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III
48、以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。
[单选题]*
A.最近2年个人年均收入80万元的个人（正确答案）
B.净资产500万元的单位
C.金融资产200万元的个人
D.总资产800万元的单位
49、以下私募基金投资者中，应当对其进行穿透核查，以确定最终投资者是否为合格投资者的是（）。
[单选题]*
A.社会保障基金
B.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
C.有限合伙企业（正确答案）
D.企业年金等养老基金
50、关于私募基金投资者的人数，以下说法错误的是（）。
[单选题]*
A.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人
B.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人（正确答案）
C.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
D.私募基金采取非上市股份有限公司形式的，人数不得超过200人
51、某私募基金公司先后发行两只基金，分别为基金A、基金B，两只基金的投资标的完全一致，均将同时参加某一上市公司定增项目，其中基金A已经完成募集，持有人有100人，基金B仍在募集，按规定B基金持有人不得超过（）。
[单选题]*
A.100人（正确答案）
B.300人
C.没有人数限制
D.200人
52、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。
[单选题]*
A.投资说明书（正确答案）
B.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
C.风险揭示书
D.投资者符合合格投资者条件的承诺函
53、下列选项不属于“特定对象的确定”程序的是（）。
[单选题]*
A.在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式对投资者风险识别和风险承担能力进行评估
B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准
C.募集机构应当向特定对象宣传推介基金，未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介基金
D.募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明以审查投资者符合基金合格投资者标准（正确答案）
54、募集机构推介股权投资基金的以下媒介渠道违规的是（）。
I．公共、门户网站链接广告II．未设置特定对象确定程序的微信朋友圈III．基金管理人微信公众号IV．基金合同签署前进行的投资冷静期、回访确认等募集程序说明会[单选题]*
A.I、III
B.I、II、III、IV
C.I、II
D.I、II、III（正确答案）
55、关于股权投资基金的宣传媒介，以下说法正确的是（）。
[单选题]*
A.股权投资基金管理人可以通过公众传播媒体向特定对象宣传推介，但不得通过专题报告会向不特定对象宣传推介
B.股权投资基金管理人不得通过公众传播媒体向不特定对象宣传推介，也不得通过专题报告会向不特定对象宣传推介（正确答案）
C.股权投资基金管理人可以通过公众传播媒体向特定对象宣传推介，也可以通过专题报告会向不特定对象宣传推介
D.股权投资基金管理人不得通过公众传播媒体向不特定对象宣传推介，但可以通过专题报告会向不特定对象宣传推介
56、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。
I．客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益II．客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像III．购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件IV．产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处[单选题]*
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III（正确答案）
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