某某银行国内保理业务合同应收账款池融资版.docx

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某某银行国内保理业务合同应收账款池融资版

金家律师修订

本协议或合同的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。

实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。

本文为Word格式，可直接使用、编辑或修改

国内保理业务合同

（应收账款池融资版）

合同编号：

□非额度内

□额度内额度合同名称：

额度合同编号：

甲方：

（保理商）

地址：

电话：

传真：

负责人：

职务：

乙方：

（卖方）

地址：

电话：

传真：

法定代表人：

职务：

鉴于乙方业务需求,就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申请国内保理业务，双方经充分协商，本着自愿、平等、互利、守信的原则,按照有关法律规定，达成本合同。

第一条定义

本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：

1.保理：

本合同所称的保理是指甲方通过与乙方协商受让乙方与买方的商务合同项下的应收账款，取得对买方收款的权利。

甲方在应收账款到期后30天内将受让应收账款的对价支付给乙方。

2.应收账款池额度：

指甲方对乙方核准的可用于融资的应收账款总额。

在有效期内的任一时点，乙方每次申请融资，甲方将考虑乙方当时的资信状况，并通过对买方资信状况的严格审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请；如同意，该次提取计算在应收账款池额度内。

乙方向甲方转让的应收账款的余额超过该额度部分，甲方有权不提供融资。

3.买方：

指与乙方签订商务合同的另一方。

4.商务合同:

指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各项合同或协议的统称，或根据上下文义，指其中的任何一份合同或协议。

5.应收账款:

指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的乙方对买方的尚未清偿的债权。

其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。

乙方向甲方转让应收账款后，甲方享有该应收账款的全部的债权及其附属权利（附属权利是指因该应收账款而获得的担保利益、留置权利、保险权益、票据利益以及其他权利）；而对于未来的应收账款债权，该应收账款债权及其附属权利于该应收账款债权发生时自动由甲方取得。

6.有效应收账款余额

有效应收账款余额是指应收账款池中未获付款、及已获付款而未核销的应收账款（不含已核销、因未按时回款被剔除、超过甲方核定的买方限额以及经我行审核不纳入池融资的应收账款）净额之和。

7.正常回收期:

指商务合同规定的应收账款的支付期限。

8.应收账款转让:

指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下，甲方将在已核准的保理额度范围内收购乙方在商务合同项下享有的全部或部分的应收账款所对应的全部权利。

9.融资比例：

指甲方提供乙方融资金额与经核准的应收账款余额的比例，该比例由甲方根据乙方资信情况、应收账款质量和买方付款情况核定。

10.融资款：

指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金融通款项。

融资方式为授信。

11.保理费及账户管理费:

保理费指甲方为乙方提供本项服务而收取的费用,由甲乙双方视保理业务的复杂程度和风险程度而定。

账户管理费指甲方因处理应收账款而向乙方收取的费用。

上述费用的具体数额由《某某银行应收账款池业务通知书》（附件2）确定。

12.应收账款转让通知函:

指由甲乙双方共同向买方发出应收账款转让通知，通知买方应收账款已经转让的事实,并通知买方付款至本合同规定回款账户的函件。

13.应收账款回款账户

乙方应在甲方开立如下账户作为双方应收账款回款的专用账户，本合同项下应收账款转让后，相应买方支付的应收账款项下回款应付至如下账户：

①买方对应的应收账款回款账户为：

□回款账户户名：

账号：

开户行：

某某银行分行支行/营业部

②买方对应的应收账款回款账户为：

□回款账户户名：

账号：

开户行：

某某银行分行支行/营业部

③买方对应的应收账款回款账户为：

□回款账户户名：

账号：

开户行：

某某银行分行支行/营业部

④买方对应的应收账款回款账户为：

□回款账户户名：

账号：

开户行：

某某银行分行支行/营业部

⑤买方对应的应收账款回款账户为：

□回款账户户名：

账号：

开户行：

某某银行分行支行/营业部

甲乙双方明确如下：

（1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一账户。

（2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资金的转出须经甲方同意。

（3）乙方承诺未经甲方同意不得撤销上述账户、不得使用网银和办理对外结算。

（4）双方同意，甲方有权随时扣收该账户中的资金用于偿还乙方在甲方的融资或者将该账户中的资金划转至乙方在甲方开立的保证金账户（账户号为：

），作为乙方在甲方编号为深发综字第号《综合授信额度合同》项下债务的质押担保。

包括进入上述回款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项。

（5）双方同意，该账户的资金未经甲方同意，乙方不得以任何方式进行处置。

上述回款账户明确后，乙方应立即书面通知买方更改或确认回款账户，且该等通知到达买方的时间不得晚于应收账款到期的即日。

14.工作日:

指除国家法定节假日以外的银行正常营业的时间。

本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。

第二条应收账款转让

1.乙方必须将其与在《某某银行应收账款池业务通知书》中列明的买方在一段时期内形成的所有应收账款全部转让给甲方，并不得转让、质押、抵押给任何第三方。

2．乙方转让给甲方的所有应收账款，不管该应收账款是否核准融资，所产生的回款乙方均同意优先用于偿还在甲方的融资。

3．甲方与乙方的应收账款转让事项应签发《应收账款转让通知函》（附件4）一次性通知买方，并与买方明确以下内容：

乙方已与甲方签订了国内应收账款保理协议，根据协议，乙方已经将商业发票日期标注为某年某月某日起（含该日）任何日期所对应的商务合同下的所有应收账款全部转让给甲方。

基于转让，甲方已经成为买方的债权人，享有乙方作为该应收账款债权人的所有权利和权益。

买方对该应收账款的付款应直接支付至甲方与乙方约定的唯一指定付款账号，从而解除买方相应的债务。

甲、乙双方签发《应收账款转让通知函》的有效印鉴如下：

甲方的有效印鉴式样为：

乙方的有效印鉴式样为：

4.《应收账款转让通知函》由甲、乙双方签章后共同送达买方签收或由乙方签章后交由甲方单独送达买方签收。

单笔应收账款转让时，甲方有权另行通过电话、传真等方式与买方进行确认。

5、乙方每次与甲方办理单笔应收账款转让手续时，应向甲方提交乙方《应收账款转让明细表》、商务合同、其履行商务合同的证明（包括但不限于销售发票（增值税发票）、货运单据等）以及甲方认为需要的其他资料，乙方所有提交的资料均应加盖公章，并应对所提供的资料的准确性、完整性和真实性负责。

6、自甲方认定的买方签收《应收账款转让通知函》之日起，无论乙方是否需要融资，乙方均需按甲方相关规定将甲方认定的买方与乙方贸易交易项下的所有应收账款全部转让给甲方；乙方向甲方进行应收账款转让的间隔期限原则上不得超过45天，超过45天乙方仍未向甲方办理新的应收账款转让手续且没有合理说明的，甲方视同乙方主动放弃在甲方继续使用国内保理应收账款池融资额度。

7.乙方向甲方转让的应收账款需同时符合以下条件:

（1）有真实合法的贸易背景；

（2）商务合同合法有效且乙方已按合同的约定全面履行了合同项下的义务,并能提供相应的证明；

（3）乙方与买方之间不存在商务合同执行的纠纷；

（4）乙方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保或第三方权益；

（5）无法律禁止转让的情形，商务合同中无禁止转让的条款；

（6）乙方有权将该等应收账款根据本合同之约定转让给甲方，且该等转让已取得所有必须取得的第三方同意；

（7）不存在被第三人主张抵销、代位权等权利瑕疵或被采取法律强制措施的情形；

（8）应收账款债权凭证真实、完整、有效；

（9）双方约定的其他条件:

8.甲方审核单笔应收账款转让资料后，对其同意进行融资的应收账款，甲方向乙方发出《应收账款融资核准书》。

第三条甲乙双方约定的其他事项　　　　　　　　　　　　

第四条法律适用及争议解决

本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。

合同履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第　　　　项规定的方式解决争议。

1.向甲方所在地人民法院提起诉讼。

2.向　　　　　　　　　　　　　　　　　仲裁委员会申请仲裁。

3.。

第五条强制执行公证

□双方同意对本合同办理强制执行公证

本合同经甲乙双方办理赋予强制执行效力的公证后，乙方不履行或不完全履行合同规定的义务，甲方有权向原公证机关申请执行证书，并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。

□本合同不办理强制执行公证

第六条合同文本

1.本合同一式份，甲方执份，乙方执份，具有同等法律效力。

2.对本合同的任何修改和补充均应另行签订补充协议。

3.本合同项下附件《某某银行应收账款池业务通知书》、《某某银行应收账款转让明细表》、《某某银行应收账款转让通知函》及《应收账款转让通知确认函》均为本合同有效组成部分,与本合同具有同等法律效力。

第七条追索权

本合同项下保理业务为有追索权保理业务,不论乙方转让的应收账款是否在保理额度之内，甲方均不承担坏账风险。

当买方逾期未向本合同指定的回款账户支付应收账款时，乙方应对该等价款承担连带责任，甲方有权要求乙方立即支付该等款项。

第八条应收账款池额度

1.应收账款池额度金额、期限和融资比例以《某某银行应收账款池业务通知书》记载的内容为准，该通知书为本合同不可分割部分。

2.业务合作过程中，乙方可向甲方申请调整额度，经甲方审核同意后和乙方重新签订《某某银行应收账款池业务通知书》。

应收账款池额度以最新签订的通知书为准。

3.甲方在额度有效期内，有权单方面按照本合同的规定调整、取消或中止保理额度或调整额度有效期。

4.额度有效期届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效；

第九条融资发放

1.乙方需要办理融资时，可在额度内选择一次性出账和多次出账，确定使用方式、期限和利率，须填写《某某银行国内保理应收账款池融资申请书》（附件6）向甲方申请出账。

2.甲方认为应收账款池中的有效应收账款余额足以保障甲方发放授信的情况下甲方将给予出账，否则不予出账。

3.单笔应收账款到期后30天之内仍未全部回款的情况下，甲方将立即从应收账款池中剔除该笔不合格的应收账款，乙方应补足相应的保证金或将新的应收账款转让给甲方。

对于剔除的应收价款，甲方不负有支付对价的义务。

甲方认为剔除该笔应收账款致使应收账款池中的有效应收账款余额不足以保障已发放的授信，而乙方未补足保证金或将新的应收账款转让给甲方时，甲方有权立即停止乙方在甲方的所有授信出账，且乙方须为买方的履约行为承担保证担保责任。

甲方有权从乙方在甲方开立的账户中主动扣款或采取其他办法强行收款，直至全部收回甲方发放的融资本金、利息及相关费用为止。

4.若甲方认为乙方应收账款池中的有效应收账款余额不足以保障甲方已发放的授信时，乙方同意在接到甲方通知后的3个工作日内补足相应的保证金或将新的应收账款转让给甲方，否则，甲方有权立即停止乙方在甲方的所有授信出账，并从乙方在甲方开立的账户中主动扣款或采取其它办法强行收款，直至全部收回甲方发放的融资本