中央银行理论与实务形成性考核册答案.docx

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中央银行理论与实务形成性考核册答案

《中央银行理论与实务》形考作业1答案

一、名词解释

中央银行：

以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。

复合中央银行制：

是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。

跨国中央银行制：

与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。

一元中央银行制：

是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。

二元中央银行制：

在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。

中央银行贷款：

是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。

中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。

备付金：

是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。

比尔条例：

1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。

这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。

二、判断题

1、×  2、×  3、√  4、√  5、×  

6、√  7、×  8、×  9、×  10、√

三、单项选择题

1、B  2、C  3、A  4、C  5、D

四、多项选择题

1、ABD  2、ACD  3、AE  4、BCD  5、ABCE  6、ABCE  

五、简答题

1、答：

中央银行产生的客观经济基础主要有：

（1）银行券发行问题。

银行业竞争的激烈和跨地区商品交易的发展要求由一家实力雄厚、信誉卓著的大银行集中发行能在全国范围内流通的银行券。

（2）票据交换问题。

银行之间债权债务关系日益复杂，结算效率降低，信用纠纷增多，要求建立一个统一的银行间票据交换和资金清算中心。

（3）最后贷款人问题。

银行的头寸管理越来越困难，流动性风险日益增加，客观上要求有人为发生支付困难的银行提供资金支持。

（4）金融管理问题。

银行业市场规模的扩大和市场关系的复杂，日益需要政府制定统一、公平的“游戏规则”，并由专门的机构监督执行。

2、答：

中央银行业务的限制性规定主要有：

不得直接从事商业票据的承兑业务；不得直接从事不动产买卖业务；不得直接从事不动产的抵押放款；不得直接对企业和个人发放贷款；不得收买本行股票（当中央银行是以股份制形式组建时）；不得以本行的股票为抵押进行放款。

3、答：

中央银行与对外金融关系表现有：

（1）参与国际货币基金组织的活动；

（2）与世界银行集团合作；（3）参与国际清算银行的活动；（4）参与区域性国际金融机构的活动；（5）各国中央银行间的交流合作活动；（6）建立中央银行驻外代表处。

因此，中央银行要加强对外金融关系。

4、答：

中央银行在对外金融关系中的地位：

（1）它是国家对外金融活动的总顾问和全权代表；

（2）它是国家国际储备的管理者；（3）它是国家国际金融活动的调节者和监管者。

中央银行在对外金融活动中的任务：

（1）负责与各国中央银行进行官方结算；

（2）负责对国际资本流动的调节管理和对外负债的监测；（3）负责外汇交易和管理；（4）负责发展与各国中央银行和国际金融机构的关系；（5）负责制定国家的对外金融总体战略发展。

六、论述题

1、答：

（1）中国人民银行是国务院直属的具有一定独立性的机构。

这主要表现在三个方面：

a.中国人民银行行长由全国人大或其常委会决定，由国家主席任免；b.中国人民银行实行行长负责制；c.在法定权限内，中国人民银行依法独立执行货币政策和履行其他职责。

（2）中国人民银行向全国人大或其常委会报告工作，并接受监督。

（3）中国人民银行与财政部的关系。

a.行政上，二者同属国务院直接领导，平等独立；b.业务上，二者密切配合、相互支持；c.在资金上，中国人民银行不得对财政透支，不得直接认购、包销各类政府债券；d.在政策上，货币政策和财政政策应该协调配合。

（4）国家计委与中国人民银行不存在行政隶属关系，但也有着密切的联系。

（5）中国人民银行分支机构是总行的派出机构，在行政上、业务上与地方政府和政府部门不发生直接关系。

但是，中国人民银行分支机构有义务在中央宏观决策指导下，积极为地方经济发展服务，实现地区经济发展目标。

2、答：

教材17页至22页。

（1）法兰西银行。

（2）英格兰银行。

（3）德意志联邦体系。

（4）美国联邦储备体系

《中央银行理论与实务》形考作业2答案

一、名词解释

货币发行：

具有双重含义：

一是指从中央银行的发行库，通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。

这二者通常都被称为货币发行。

业务库：

是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。

清算业务：

中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理。

货币政策：

中央银行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。

充分就业：

凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

国际收支平衡：

一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡，即略有顺差或略有逆差。

存款准备金制度：

是指依据法律所赋予的权利，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。

再贴现：

也叫“重贴现”，是指商业银行为逆补营运资金的不足，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。

公开市场业务：

中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率的货币政策手段。

二判断题

1√2×3×4×5×6×7×8×

三单项选择

1A2B3C4D5B

四多项选择

1ABD2BCD3ADE4ABE5ABCDE6ABC

五、简答题

1货币发行应遵循哪些原则？

答：

垄断发行原则

信用保证原则

弹性发行原则

2中央银行与商业银行有何不同？

答：

中央银行主要代表国家制定和推行统一的货币政策，监督全国金融机构活动。

其领导人有国家任命。

央行不是普通法人，它居于商行和其他肌肉机关之上，处于超然地位，据有一定特权，成为特定的法人。

央行业务活动对象主要是金融机构与政府，原则上不经营普通银行业务，不以盈利为目的

央行所起的作用不再是中介人作用，而是控制信用，调节货币流通作用

央行吸收存款一般不支付利息，为政府及金融机构提供服务一般也不收费

央行的资产应保持较大的流动性

3简述中央银行资产业务的基本内容

答：

中央银行资产业务主要包括中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务、金银和贵金属业务以及外汇储备业务等内容。

中央银行贷款和再贴现是中央银行向商业银行等部门提供短期融资的经济行为。

中央银行买卖证券一般都是通过其公开市场业务进行，它与前一项业务共同构成了中央银行货币政策的重要工具，为宏观经济调控服务。

金银外汇储备业务则以平衡本国国际收支和稳定本币币值及汇价为主要目的。

4中央银行在买卖证券业务中应注意哪些问题？

答：

不能在一级市场购买有价证券

　　不能购买流动性差的证券

　　不能购买未上市证券

　　一般不能购买国外的证券

5简述中央银行对外债借入管理的内容

答：

外债总规模的管理

　　债务结构的管理

　　货币结构的管理

　　期限分布的管理

　　利率结构的管理

　　筹资市场分布的管理

六、论述题

1分析影响基础货币变动的主要因素

答：

见课本p179-p180

（要点）中央银行对国外的资产和负债

　　中央银行对政府的资产和负债

　　中央银行对商业银行和其他金融机构资产和负债

　　其他因素

2中央银行保管（持有）外汇储备的意义和作用

答：

见课本p98

（要点）稳定币值

　　稳定汇率

　　调节国际收支

《中央银行理论与实务》形考作业3答案

一、名词解释

证券市场信用控制：

选择性货币政策工具的一种，是指中央银行通过规定信用交易期货期权等交易方式的保证金，控制信贷资金流入证券市场的规模，以实现对证券市场的调控

流动性比率：

货币政策工具之一。

是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。

基础货币：

基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债，由流通中的现金和银行准备金（法定准备金加超额准备金）构成。

货币乘数：

是指货币供应量与基础货币的比值

货币供应量：

是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。

货币供应量是一个存量概念。

货币政策的有效性：

是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。

货币政策传导机制：

是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动

认识时滞：

是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。

二、判断题

1.错2.错3.错4.错5.错

6.对7.错8.对

三、单选题

1.A2.D3.C4.A5.B

四、多项选择题

1.ACDE2.BCD3.ADE4.ABDE5.ABCDE6.CDE

五、简答题

1、  简述决定货币供应量的主要因素

答：

货币供应量是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。

货币供应量是一个存量概念

中央银行和商业银行是决定货币供给的主体：

传统和现代货币理论有的认为货币供给是外生变量，有的认为是内生变量。

但是大多数经济学家承认，货币供应量并不仅仅取决于中央银行的意愿和决策，也取决于作为货币需求者的大量金融机构和社会公众的行为决策，货币供应量主要是由中央银行和商业银行共同创造出来。

因为，第一，现代的现金由中央银行发行的（个别国家由财政部发行）。

第二，商业银行本身具有存款货币的创造能力；第三，商业银行的存款货币创造能力受中央银行决定的法定存款准备金的限制；第四，中央银行直接决定商业银行的基础货币。

2、简述影响基础货币量变动的主要因素

答：

见作业2，六

（1）

3、货币政策标的的选择应坚持那些原则？

p186

答：

货币政策标的选择遵循五个原则：

可控性、可测性、相关性、抗干扰性与适应性。

4、货币政策工具有哪些？

各有什么优缺点？

答：

货币政策工具包括：

一般性货币政策、选择性货币政策、其他货币政策

一般性货币政策主要包括存款准备金、公开市场业务、再贴现三个方面。

选择性货币政策工具主要包括：

如优惠利率，保证金利率，行业信用管制等的间接信用控制。

存款准备金优点有三：

一是有较强的告示效应，二是法定存款准备金政策是具有法律效力的，威力很大，这种调整有强制性，三是准备金调整对货币供应量有显著的影响效果，准备金率的微小调整会使货币供应量产生很大变化，其缺点也主要是缺乏应有的灵活性，正因为该政策工具有较强的通知效应和影响效果，所以其有强大的冲击力。

公开市场政策的优点在于以下几点：

1，通过公开市场业务可以左右整个银行体系的基础货币量，使它符合政策目标的需要。

2，中央银行的公开市场政策具有"主动权"，即政策的效果并非取决于其他个体的行为，央行是"主动