融资融券推荐人后续培训模拟题最终修订版.docx

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融资融券推荐人后续培训模拟题最终修订版

1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：

（B）

A、客户的保证金

B、证券公司自有资金

C、金融公司提供的资金

D、银行提供的信贷资金

2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：

（C）

A、客户交易习惯无法改变

B、行情不配合

C、融券券源严重不足

D、融券风险远大于融资风险

3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。

A.通过银行第三方存管转入

B.柜台现金存入

C.从普通资金账户直接转入

D.其他三项都不对

4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：

（AB）

A．该证券禁止转入信用证券账户

B．该证券折算率按零计算

C．该证券市值按零计算

D．对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓

5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：

（C）

A．70万

B．120万

C．140万

D．200万

6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：

（D）

A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额

B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物

C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响

D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入

7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）

A.检查客户普通账户是否为合格账户

B.验证客户身份是否真实

C.进行风险承受能力评估

D.进行融资融券知识测试

8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:

（C）

A.股票折算率不得高于65%

B.ETF基金折算率不得高于60%

C.国债不得高于95%

D.封闭式基金折算率不得高于70%

9、关于“标的证券”正确的说法是（D）

A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整

B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券

C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券

10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？

A.60万元

B.70万元

C.80万元

D.100万元

11、融券卖出的证券申报价格（C）。

A.价格无限制

B.不得高于最新成交价

C.不得低于最新成交价

D.不得高于当天开盘价

12、客户融券卖出所得资金将存放在：

（B）

A、融资专用资金账户

B、客户信用交易担保资金账户

C、客户普通资金账户

D、公司自营账户

13、担保物的范围包括（ABCD）。

A、融资买入的证券

B、融券卖出所得资金

C、充抵保证金证券产生的红利

D、融资买入证券产生的红利

14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：

（D）

A、信用账户内融券卖出证券下跌

B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单

C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日

D、信用账户内担保证券被特别处理

15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。

A.65%

B.70%

C.80%

D.90%

16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：

（AD）

A.客户信用交易担保资金账户

B.融资专用资金账户

C.客户信用交易担保证券账户

D.融券专用账户

17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：

（BD）

A．在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130%

B．在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150%

C．在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130%

D．在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%

18、客户可以通过以下方式归还融资债务：

（ACD）

A、转入现金后，直接还款

B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款

C、卖出融资买入证券还款

D、卖出充抵保证金证券还款

19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：

（ABC）

A、个人客户未解禁的限售股

B、个人客户已解禁的限售股

C、机构客户未解禁的限售股

D、机构客户已解禁的限售股

20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：

（ACD）

A．个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券

B．个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

C．机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券

D．机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

21、客户信用证券账户不得不得用于：

（ABD）

A、新股申购

B、预售要约

C、配股

D、现金选择权申报

22、关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：

（B）

A、信用账户内的担保证券不能参加投票

B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票

C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票

D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票

23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：

（BC）

A、政策风险

B、强制平仓风险

C、成本增加风险

D、违约风险

24、客户信用资金账户内资金包括：

（ACD）

A、客户通过信用三方存管银行转入的资金

B、公司拟融予客户的资金

C、客户融券卖出所得资金

D、客户卖出担保证券所得资金

25、信用账户与普通账户的异同说法正确的是：

（AD）

A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个

B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个

C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用

D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用

26、关于融资融券合同说法正确的是：

（CD）

A、融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理

B、融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同

C、在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。

D、在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。

27、融资融券交易保证金包括：

（AB）

A、客户通过信用三方转入的现金

B、客户转入的担保证券

C、融资买入证券

D、融券卖出所得资金

28、客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：

（C）本例中假设其他条件不变

A、升高

B、降低

C、不变

D、不确定

29、停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：

（C）本例中假设证券价格等条件均不变

A、升高

B、降低

C、不变

D、不确定

30、个人客户可以通过以下方式归还融券债务：

（AD）

A、转入所欠证券，再直接还券

B、转入已解禁限售股，直接还券

C、融资买入所欠证券，再直接还券

D、使用融券卖出资金买券还券

31、根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券（非标的证券）所得资金：

（BD）

A、必须偿还融资欠款

B、可自行考虑是否归还融资欠款

C、可在当日交易收市前直接还款

D、可在当日交易收市前买入其他证券

32、以下委托不能使用市价委托的是：

（C）

A、融资买入

B、卖券还款

C、融券卖出

D、买券还券

33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：

（ABD）

A、保证金可用余额不足

B、融资买入证券非公司公布的标的证券

C、维持担保比例低于300%

D、信用账户未激活

34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：

（ABD）

A、融资买入

B、融券卖出

C、担保品转入

D、担保品转出

35、某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：

（ABD）

A、该客户不能融资买入证券A

B、该客户不能融券卖出证券A

C、该客户不能融资买入证券B

D、该客户不能融券卖出证券B

36、以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？

（AB）

A、合约到期日为非交易日

B、标的证券长期停牌

C、标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易

D、标的证券涉及收购情形

37、某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：

（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。

A、盈利

B、亏损

C、不盈利也不亏损

D、盈亏不确定

38、在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：

（BD）

A、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓

B、如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结

C、根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产

D、将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置

39、在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：

（AB）

A、中止客户融资融券合同

B、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行

C、如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户

D、司法执行前，公司须先通知客户

40、以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：

（ABD）

A、客户融资融券合约到期未偿还

B、客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150%

C、客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日

D、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

41、关于融资融券合约说法正确的是：

（AC）

A、合约期限为6个月

B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延

C、遇非交易日，合约顺延

D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌

42、关于融资利率说法正确的是：

（A）

A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率

B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率

C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变

D、融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变

43、公司融资融券息费计算方法是：

（BD）

A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算

B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算

C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收

D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

44、以下事项公司必须履行通知义务的是：

（ABD）

A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度

B、追加担保物

C、强制平仓

D、标的证券范围及融资融券保证金比例

45、目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：

（ABC