最新《基金法律法规职业道德与业务规范》四模考卷含答案解析.docx
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最新《基金法律法规职业道德与业务规范》四模考卷含答案解析
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20XX年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》
机考押题模拟试卷
（1）通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
A:
平均市盈率
B:
平均市准率
C:
持股数量
D:
平均市值
答案:
D
解析:
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，
是一种最基本的股票分析方法。
通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、
中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
同理，
可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，
判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。
（2）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。
A:
具有法人资格
B:
设有董事会
C:
自行经营与管理基金资产
D:
依据投资公司章程营运基金
答案:
C
解析:
C
项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，
它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
（3）我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
A:
20XX年7月14日
B:
20XX年1月1日
C:
20XX年8月1日
D:
20XX年6月1日
答案:
D
解析:
2003
年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《
中华人民共和国证券投资基金法》并于20XX年6月1日施行，
基金业的法律规范得到重大完善。
20XX年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》
，并于20XX年6月1日正式实施。
（4）保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A:
最低目标价值
B:
安全垫
C:
现时净值
D:
价值底线
答案:
B
解析:
安全垫是指投资组合现时净值超过价值底线的数额，是风险投资（如股票投资）
可承受的最高损失限额。
（5）分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，
可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。
A:
一只基金，多种选择
B:
交易所上市，可分离交易
C:
份额分级，资产合并运作
D:
内含衍生工具与杠杆特性
答案:
A
解析:
普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，
而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，
可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。
（6）世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。
A:
1768
B:
1420
C:
1868
D:
1686
答案:
C
解析:
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
（7）
证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，
但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（）。
A:
推动股票指数持续上升
B:
优化金融结构，促进了经济增长
C:
拓宽了中小投资者的投资渠道
D:
有利于证券市场的稳定发展
答案:
A
解析:
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，
其作用主要有：
①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③
有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
（8）关于公司型基金的说法，错误的是（）。
A:
基金不具有独立法人地位
B:
基金股东大会是基金的最高权力机构
C:
基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D:
基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件
答案:
A
解析:
A
项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，
按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
（9）关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
A:
单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B:
股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C:
对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判
D:
每一交易日股票基金只有1个价格
答案:
C
解析:
C
项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、
盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，
但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
换而言之，
对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，
因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
（10）基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。
A:
证券交易所
B:
中国证监会
C:
基金业协会
D:
证监会及银监会
答案:
C
解析:
略
（11）下列关于ETF的说法，错误的是（）。
A:
ETF本质上是一种指数基金
B:
ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C:
ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D:
我国首只ETF采用的是抽样复制
答案:
D
解析:
根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。
其中，
完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。
我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制。
（12）我国的证券交易所是依法设立的，（）
，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、
政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A:
以利润最大化为目的
B:
不以营利为目的
C:
以收人最大化为目的
D:
以指数最大化为目的
答案:
B
解析:
略
（13）经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。
A:
风险投资者
B:
合格境内机构投资者
C:
战略投资者
D:
合格境外机构投资者
答案:
B
解析:
略
（14）公司型基金依据（）设立并营运。
A:
基金招募说明书
B:
发起人协议
C:
基金合同
D:
基金公司章程
答案:
D
解析:
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，
按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
（15）证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。
A:
具有规模优势
B:
强化监管
C:
收益稳定
D:
风险固定
答案:
A
解析:
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，
表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，
有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
（16）关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。
A:
可以在场外申购赎回
B:
绝大部分基金财产投资于目标ETF
C:
可以对ETF部分计提管理费
D:
可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作
答案:
C
解析:
C
项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF
部分计提管理费。
（17）关于系列基金，下列说法不正确的是（）。
A:
多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B:
具有简化管理、降低成本的特点
C:
具有强大的扩张功能
D:
是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
答案:
D
解析:
系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，
子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
从基金公司经营管理的角度看，
采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、
降低成本和强大的扩张功能。
D项，
基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成
。
（18）证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（）
，由基金管理人管理、基金托管人托管，
以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
[2014
年6月证券真题]
A:
发行人的财产
B:
托管人的财产
C:
独立的财产
D:
管理人的财产
答案:
C
解析:
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，
形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，
由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
（19）ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。
A:
50%
B:
60%
C:
80%
D:
90%
答案:
D
解析:
ETF
联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，
其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
（20）下列有关QDII的描述不正确的是（）。
A:
QDII基金可以进行国际市场投资
B:
目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C:
QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券
D:
QDII基金可购买房地产抵押按揭
答案:
D
解析:
D
项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：
①购买不动产；②
购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤
除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，
但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；
⑨中国证监会禁止的其他行为。
（21）基金的市场营销主要涉及（）。
A:
基金份额的注册登记
B:
基金资产的估值
C:
会计核算
D:
基金份额的募集与客户服务
答案:
D
解析:
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
ABC三项属于基金后台管理，
对保障基金的安全运作起着重要的作用。
（22）（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A:
QDII基金
B:
LOF
C:
ETF
D:
ETF联接基金
答案:
A
解析:
QDII
基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、
债券等有价证券投资的基金。
它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
（23）证券投资基金的主要投资方向是（）。
A:
实业
B:
上市公司的投资项目
C:
信贷
D:
有价证券
答案:
D
解析:
基金与股票、债券所筹资金的投向不同。
股票和债券是直接投资工具，
筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，
所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产晶。
（24）溢价套利会导致ETF总份额的（）。
A:
扩大
B:
减少
C:
不变
D:
难以预测
答案:
A
解析:
折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
（25）
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，
符合条件的境内基金管理公司和（）
，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A:
保险公司
B:
证券公司
C:
信托公司
D:
投资咨询公司
答案:
B
解析:
20XX年6月18
日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，
符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，
可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
这种经中国证监会批准可以在境内募集资金
进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。
QDII
是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，
有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
（26）关于股票基金，下列说法不正确的有（）。
A:
股票基金是各国广泛采用的基金类型
B:
根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C:
根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D:
主要投资于股票
答案:
B
解析:
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，
也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，
基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
（27）股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。
[20XX年9月证券真题]
A:
50%～80%
B:
30%～70%
C:
40%～60%
D:
20%～80%
答案:
C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低；偏债型基金则与之刚好相反
。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%一60%左右。
股债平衡型基金的风险和收益较为适中。
（28）在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。
A:
封闭式基金
B:
公司型基金
C:
契约型基金
D:
开放式基金
答案:
D
解析:
开放式基金是指基金份额不固定，
基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，
基金份额会随之增加或减少。
（29）以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。
A:
联接基金依附于主基金
B:
增强了ETF市场的交易活跃度
C:
不是基金中的基金
D:
能参与ETF的套利
答案:
D
解析:
D
项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。
联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模
，推动指数化投资。
（30）20XX年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索
，不属于其改革内容的是（）。
A:
分业化局面初步显现
B:
放松管制、加强监管
C:
向多元化发展
D:
互联网金融与基金业有效结合
答案:
A
解析:
2008
年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：
①“放松管制、加强监管”；
②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合
；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥
混业化与大资产管理的局面初步显现。
（31）下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。
A:
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B:
长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C:
股票基金能给投资者带来稳定收入
D:
股票基金以追求长期的资本增值为目标
答案:
C
解析:
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，
股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
C项，
股票基金给投资者带来的收入并不稳定。
（32）下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（）。
A:
有利于维护非流通股股东利益
B:
有利于推动市场价值判断体系的形成
C:
有助于形成以个人投资者为主的投资
D:
推动股指持续上升
答案:
B
解析:
基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：
①有利于促进信息的有效利用和传播
；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④
推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤
有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，
充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
（33）关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。
A:
债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
B:
债券基金收益率较债券难计算、预测
C:
由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D:
债券基金并没有一个确定的到期日
答案:
C
解析:
C
项，单一债券的信用风险比较集中，
而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。
（34）与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。
A:
通货膨胀风险
B:
汇率风险
C:
市场风险
D:
利率风险
答案:
B
解析:
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类
。
国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。
国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。
（35）下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A:
指数基金
B:
债券基金
C:
股票基金
D:
货币市场基金
答案:
D
解析:
D
项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、
混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。
货币市场基金具有风险低、
流动性好的特点，是厌恶风险、
对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。
（36）一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。
A:
苏格兰美国投资信托
B:
马萨诸塞投资信托基金。
C:
海外及殖民地政认信托
D:
马萨诸塞金融服务公司
答案:
B
解析:
1924
年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”
被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
（37）
QDII基金为应付赎回、交易清算等I临时用途，借入现金的比例不得超过基金、
集合计划资产净值的（）。
A:
1%
B:
2%
C:
5%
D:
10%
答案:
D
解析:
除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：
①购买不动产；②
购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤
除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥
利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧
从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
（38）蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。
A:
波动大
B:
业绩有望加速增长
C:
高质量
D:
高分红
答案:
C
解析:
根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、
逆势型股票等。
蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50
指数、上证180指数中的成分股。
（39）（）不属于封闭式基金的特点。
A:
基金份额固定
B:
没有赎回压力
C:
扩展能力较大
D:
资金可用于长期投资
答案:
C
解析:
封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。
（40）以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（）。
A:
中小投资者被排斥在一级市场之外
B:
二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C:
无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D:
二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值
答案:
D
解析:
一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，
否则两个市场的差价会引发套利交易。
套利交易会使套利机会最终消失，
使二级市场价格回复到基金份额净值附近。
因此，正常情况下，ETF
二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。
（41）证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A:
法律形式
B:
运作方式
C:
投资对象
D:
期限
答案:
B
解析:
略
（42）分级基金按运作方式分类可分为（）。
A:
主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金
B:
封闭式分级基金与开放式分级基金．
C:
合并募集和分开募集
D:
存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
答案:
B
解析:
A
项属于按投资风格进行的分类；C项属于按募集方式进行的分类；D
项属于按是否存在母基金份额进行的分类。
（43）
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、
基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、
信息系统安全保障和（）等的业务活动。
A:
风险控制
B:
基金评价
C:
基金交易电子商务平台
D:
基金估值
答案:
C
解析:
略
（44）混合基金的风险股票基金，预期收益债券基金。
（）
A:
低于；高于
B:
高于；低于
C:
低于；低于
D:
高于；高于
答案:
A
解析:
混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，
适合较为保守的投资者。
（45）目前，我国的证券投资基金均为（）。
A:
契约型基金
B:
公司型基金
C:
封闭式基金
D:
开放式基金
答案:
A
解析:
证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
目前，
我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
（46）基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。
A:
基金市场服务机构
B:
基金监管机构
C:
商业银行
D:
证券交易所
答案:
A
解析:
基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。
我国的基金自律组织是20XX年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
（47）基金、股票与债券的差异不包括（）。
A:
投资收益与风险大小不同
B:
信息披露程度不同
C:
所筹资金的投向不同
D:
反映的经济关系不同
答案:
B
解析:
基金、股票与债券的差异主要表现在：
①反映的经济关系不同；②所筹资金的投向不同
；③投资收益与风险大小不同。
基金、股票与债券均需要进行信息披露，
银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运
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