反洗钱自查报告完整版.docx
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反洗钱自查报告完整版
反洗钱自查报告
反洗钱自查报告
第一篇：
xx支行反洗钱自查报告
xx支行反洗钱自查报告
分行法律与合规部：
根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：
一、工作计划完成情况
201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。
其中，做的比较好的有：
在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?
xxxx?
xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;
另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。
我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。
二、x银发?
xxxx?
xx号文执行情况
1、我行及时组织相关人员学习x银发?
xxxx?
xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；
2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；
3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；
4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；
5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；
6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。
客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容；
7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。
三、客户身份识别开展情况
1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除股东信息部分由公司部进行录入）；
2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90％;
3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。
四、客户尽职调查推动和落实情况
我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。
对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。
预开户后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。
五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况
1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业，因此20xx年
3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;
2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。
同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。
六、可疑交易报告工作情况
1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;
2、20xx年至20xx年x月我行对可疑交易的报告未做好人工分
析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明;
20xx年x月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保留了分析说明记录;
3、对系统提取的部分可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行则不上报，或对该客户持续关注暂不上报。
在保留工作记录方面20xx年度未做到，20xx年度此项工作开始逐步完善改进；
4、自20xx年度开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报；
5、20xx年x月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员反复报送，导致可疑交易报告量过大；20xx年x月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。
6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有则通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。
七、监测分析工作情况
我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作，此项工作将于本月开始实施。
八、反洗钱检查及整改情况
对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我
行均已及时整改到位。
九、反洗钱岗位准入及考核情况
1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度，通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;
2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度工作考评。
十、业务条线反洗钱工作情况及评价
会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习；分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。
十一、当地人行检查和评价
我行自20xx年x月开业至今尚未接受过人民银行xx中心支行反洗钱方面的检查。
xx行xx支行
20xx年x月x日
第二篇：
0401反洗钱自查报告
积邮银发（201X）03号
关于上报反洗钱自查情况的报告
州分行：
根据甘邮银发（201X）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况
1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃
省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。
按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。
主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。
根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。
及时上报人行反洗钱领
导小组，反洗钱信息员报备。
按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。
按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。
根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
1
1、反洗钱工作配合情况。
积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
1
2、反洗钱考核评估情况。
通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。
反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
2016年四月九日
主题词：
上报反洗钱自查报告邮储银行积石山县支行2016年四月九日存档
（二）
第三篇：
201X反洗钱自查报告
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。
联社于20xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于20xx年x月xx日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。
由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱
措施：
1、建立客户身份登记制度。
严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。
2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。
3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。
4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
第四篇：
反洗钱自查报告
银行反洗钱自查报告
结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况
1、我行根据
附送：
反渗透实习心得体会3篇
反渗透实习心得体会3篇
房地产实习心得体会范文1：
因为我对房地产方面的工作特别有兴趣，所以我参加了学校安排组织的房地产公司实习。
我被分在了市里一家规模比较大的房地产公司，房地产信息充足，有一定的企业文化，所以我感到特别荣幸。
我说实习的房地产公司主要的业务就是对房产的项目全程策划，对楼盘进行合理的推广。
公司有一大批优秀的房产销售人员和经验丰富的管理人员，对提供项目能做出很好的判断，公司多年来口碑都很好。
刚到房地产公司实习的时候，是由指导老师带着先熟悉了环境和业务后，在跟着指导老师学习观察一段时间，了解整个工作流程后才能独立的完成实习任务，我也很有耐心的跟着指导老师学习，指导老师也会把他多年的房产销售经验传授给我，经过一段时间的努力我已经对房产公司的业务有了一定的了解，指导老师就安排任务让我独立完成了，首先就是在销售部门做广告招商的工作，主要工作任务就是寻找愿意在楼盘投广告的客户，如果客户有意思想谈谈，我们就要安排置业顾问去接待和引导客人，给客人介绍详细的信息，帮助客人估算价钱，让客人能够更清晰的了解整个楼盘的实际信息。
在销售部门工作总是辛苦的，每天要整理和起草很多文件，提供资料和数据，还要处理文书，整理档案等等，还要给客人提成我们自己的见解，更好的帮助客人分析，还要配合别的同事处理一些日常工作，特别的辛苦，但是每天都过的很充实。
当然，我在房地产公司实习期间的表现也是得到了大家的肯定的，这点让我很欣慰，因为我的付出得到了回报。
在房地产公司实习期间，我严格遵守公司的规章制度，不迟到，不早退，按时按量的做好自己的本职工作，还会经常帮助同事工作，注重团队合作的力量，也让我看到了团队工作往往能够事半功倍，和同事们的关系也相处融洽。
回顾自己在房产公司的实习经历，还是有很多收获的，接触了社会，了解了社会，学到了很多在书本上学不到的知识，增长了见识，丰富了社会阅历，懂得了为人处事的道理，对房地产公司的业务有了更深刻的理解，也更加明确了自己以后的奋斗目标，是一次受益终生的实习经历。
房地产实习心得体会范文2：
经过半年多的房产测量工作实习，我已经熟练的掌握了房产测量的外业工作流程和内业做方法，对房产测量的过程有了一个全面和系统的认识，这些知识往往是我在学校很少接触、注意的，但又是十分重要、十分基础的知识。
从而积累了许多经验，使我学到了很多实践知识。
由于房产测量有别与其他的工作，我也能深刻认识到我不仅仅是在为自己，为公司工作，更是国家赋予我的一项重要任务，但也正是这个原因，虽然每天从事同重复单一的工作，也让我感觉到自己的身上有一种使命感，所以一再提醒自己要细心，可能一丝马虎都会给住户带来诸多的不便，此种不便可能是影响住户终身的，因此，也锻炼了我求真务实，一丝不苟的信念和态度，与此同时。
也从另一个方面让我明白双面胶团结就是力量这句俗，包含真理的话，一家住户的调查，不单单是一个人的事情，一个人也完成不了调查工作，只有每个调查小组组员齐心协力，才能又快又好的进行工作，正所谓，集体的，不是个人的，
总之，虽然觉得累，还是要谢谢学校在为促进学生实践能力所安排的这段实习，我将永远珍惜这段经历，同时这段实习生活也是我一生中难忘的。
房地产实习心得体会范文3：
1月1日北大董教授给我们作了房地产理性认识精彩授课，这是在房地产严峻形势下一次积极有效的培训，通过这次学习更增强了我们的信心，鼓舞了士气，面对困难，同舟共计，勇于挑战，真品质敢为人先，彰显新能源人的个性。
一、坚定信心，塑造新能源力量
我们必须清醒地认识到，受国际金融海啸的影响，加之前期国家的宏观调控，当前房地产市场的严峻性。
面对这样的新形势、新的发展机遇，在房地产即将全面进入过冬，我们如何过好这个严冬，而不被冻伤。
听了董教授的授课，对目前房市的迷局，更加坚定信心。
肯定了房地产已成为国民经济支柱产业重要性的事实，而房地产市场永远是老百姓关注的重点;这个行业才刚年轻;其表现在国家出台一系列的救市政策措施，及各地方政府也出台了一系列相应的救市政策措施，更是显而易见，因此我们要正视它，学会与它共舞。
展望房市的未来，我们充满了信心与挑战，而此时短暂的寒冬，其生存的法则，则品质是关键。
品质需要我们坚持不懈精耕细作的努力，即塑造新能源力量。
把自己的工作做到极致，创新工作、团结协作，将新能源十多年来辛勤耕耘的品牌，与开发的每一幢楼、每一个楼盘的品质，更与新能源人品德相统一，为业主贡献精品建筑，打造精品楼盘，让他们不留遗憾，真正有一种选择一次、和美一生的感觉。
二、辩证地看待房地产市场，共建房地产理性市场
房地产市场风险与机遇是并存的，它是辩证的。
房地产业是从无到有、从小到大的发展历程，就是住房制度变迁的结果，房地产市场10多年来这样发生冲突的原因是利益的冲突，房地产的价格制度、房地产的税收制度等等都不完善，我们期盼房地产建设理性市场。
建设房地产的理性市场我觉得还有一个非常重要的是房地产企业，也需要房地产企业的理性，我觉得首先是房地产企业要有责任心，房地产行业在中国是一个年轻的行业，每个房地产企业都要小心的呵护行业的健康发展，第二个我觉得要设立行规，企业要主动承担维护市场秩序、维护行业形象职责，要把实现企业利润最大化和社会利益最大化结合起来。
1、企业要生产更好的产品、更多的向广大消费者贡献高性价比的房产，高性价比的商品是对消费者最大的尊重，我们入行十年来也做了一些尝试，我们主要是要高效整合各项资源把成本控制贯穿在项目开发的每个环节，对利润追求要平衡，严谨成本控制和合理利润率定位，让消费者在当中得到更多实惠，分享到房产增值的空间。
2、再就消费者建设房地产理性市场，消费者也要理性，我觉得消费者的理性在于不轻于跟踪购买，而是跟供需、购买需求有比较、有鉴别地理性消费，这样的理性消费也许少了火热的场面，但是是房地产发展所必须的，这是消费者所必须的。
3、媒体也要更多的一些理性，现代经济生活当中媒体的影响力不断加强，有时候甚至可以左右消费者的视听，影响到市场的正常发展，影响越大责任越重，媒体准确宣传、正确引导的作用，媒体对房地产业的影响是很大的。
媒体和政府、企业、消费者如果能够形成良性的互动，对房地产业多做客观、公正善良的报道，对理性市场建设的作用是十分巨大的。
4、在主流开发商的努力下，民众意见更多地吸收和采纳，包括对产品的定价、对功能的设计、对户型的要求等等，我们更多借鉴生产制造企业和生产商的经验，为市场共同进步，为共同更好地满足消费者需求进步，而不是把瑕疵的产品带给消费者。
我相信房地产业经过这么多洗礼以后能够走得更稳更好。
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