证券从业考试分析模拟卷一解析word资料25页.docx
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证券从业考试分析模拟卷一解析word资料25页
分析模拟卷一（解析）
要练说，先练胆。
说话胆小是幼儿语言发展的障碍。
不少幼儿当众说话时显得胆怯：
有的结巴重复，面红耳赤；有的声音极低，自讲自听；有的低头不语，扯衣服，扭身子。
总之，说话时外部表现不自然。
我抓住练胆这个关键，面向全体，偏向差生。
一是和幼儿建立和谐的语言交流关系。
每当和幼儿讲话时，我总是笑脸相迎，声音亲切，动作亲昵，消除幼儿畏惧心理，让他能主动的、无拘无束地和我交谈。
二是注重培养幼儿敢于当众说话的习惯。
或在课堂教学中，改变过去老师讲学生听的传统的教学模式，取消了先举手后发言的约束，多采取自由讨论和谈话的形式，给每个幼儿较多的当众说话的机会，培养幼儿爱说话敢说话的兴趣，对一些说话有困难的幼儿，我总是认真地耐心地听，热情地帮助和鼓励他把话说完、说好，增强其说话的勇气和把话说好的信心。
三是要提明确的说话要求，在说话训练中不断提高，我要求每个幼儿在说话时要仪态大方，口齿清楚，声音响亮，学会用眼神。
对说得好的幼儿，即使是某一方面，我都抓住教育，提出表扬，并要其他幼儿模仿。
长期坚持，不断训练，幼儿说话胆量也在不断提高。
单选题
“教书先生”恐怕是市井百姓最为熟悉的一种称呼，从最初的门馆、私塾到晚清的学堂，“教书先生”那一行当怎么说也算是让国人景仰甚或敬畏的一种社会职业。
只是更早的“先生”概念并非源于教书，最初出现的“先生”一词也并非有传授知识那般的含义。
《孟子》中的“先生何为出此言也？
”；《论语》中的“有酒食，先生馔”；《国策》中的“先生坐，何至于此？
”等等，均指“先生”为父兄或有学问、有德行的长辈。
其实《国策》中本身就有“先生长者，有德之称”的说法。
可见“先生”之原意非真正的“教师”之意，倒是与当今“先生”的称呼更接近。
看来，“先生”之本源含义在于礼貌和尊称，并非具学问者的专称。
称“老师”为“先生”的记载，首见于《礼记?
曲礼》，有“从于先生，不越礼而与人言”，其中之“先生”意为“年长、资深之传授知识者”，与教师、老师之意基本一致。
（1）（）在证券投资分析中起着十分重要的作用，是进行证券投资分析的基础。
其实,任何一门学科都离不开死记硬背,关键是记忆有技巧,“死记”之后会“活用”。
不记住那些基础知识,怎么会向高层次进军?
尤其是语文学科涉猎的范围很广,要真正提高学生的写作水平,单靠分析文章的写作技巧是远远不够的,必须从基础知识抓起,每天挤一点时间让学生“死记”名篇佳句、名言警句,以及丰富的词语、新颖的材料等。
这样,就会在有限的时间、空间里给学生的脑海里注入无限的内容。
日积月累,积少成多,从而收到水滴石穿,绳锯木断的功效。
A、知识
B、信息
C、能力
D、风险
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
18
信息在证券投资分析中起着十分重要的作用，是进行证券投资分析的基础。
（2）（）的优点是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单。
A、基本分析法
B、技术分析法
C、量化分析法
D、行为分析法
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
14
注意理解基本分析的优点。
基本分析法的优点是能够从经济和金融层面揭示证券价格的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度。
相对于技术分析法与量化分析法而言，应用起来比较简单。
（3）证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润，这是（）市场的特征。
A、弱势有效市场
B、半强势有效市场
C、半弱势有效市场理论
D、强势有效市场
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
10
考查弱势有效市场。
（4）20世纪70年代，（）提出了有效市场假说理论。
A、法玛
B、托宾
C、凯恩斯
D、库兹涅茨
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
9
20世纪70年代，法玛提出了有效市场假说理论。
（5）下列哪一项不是技术分析的假设（）。
A、市场行为包含一切信息
B、价格沿趋势移动
C、历史会重复
D、价格随机波动
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
14
技术分析包含三个假设：
市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动和历史会重复。
（6）发行可转换证券时，发行人一般都明确规定：
一张可转换证券能够兑换的标的股票的股数，其数值称为（）。
A、转换比例
B、转换升水
C、转换价格
D、转换平价
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
60
考查转换比例的定义。
（7）我国交易所市场对付息债券的计息规定是，全年天数统一按（）天计算，利息累积天数规则是“按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息”。
A、360
B、364
C、365
D、366
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
32
我国交易所市场对付息债券的计息规定是，全年天数统一按365天计算。
（8）以下关于转换比例的计算公式哪项是正确的（）。
A、转换比例=可转换证券面额*转换价格
B、转换比例=可转换证券面额+转换价格
C、转换比例=可转换证券面额/转换价格
D、转换比例=转换价格/可转换证券面额
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
60
转换比例=可转换证券面额/转换价格
（9）在实际应用中，人们通常使用（）来考察认股权证的投资价值。
A、无风险利率
B、认购权证的溢价
C、认购股票市场价格
D、权证的存续期限
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
66
在实际应用中，人们通常使用认股权证的溢价来考察认购权证的投资价值。
（10）按（），权证可分为欧式权证和美式权证。
A、权利行使方向
B、行使时间
C、发行人
D、结算方式
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
64
按行使时间，权证可分为欧式权证和美式权证。
（11）某投资者将1000元投资于年息10%，为期5年的债券，按年计息，则复利终值为（）。
A、1510.51
B、1600
C、1500
D、1610.51
专家解析：
正确答案：
D题型：
计算题难易度：
易页码：
26
考查债券复利终值的计算。
FV=PV（1+i）n=1000×（1+10%）5=1610.51元。
（12）到期期限越长、波动率越大，则认股权证的价值（），认沽权证的价值（）。
A、越大，越小
B、越小，越小
C、越小，越大
D、越大，越大
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
65
到期期限越长、波动率越大，则认股权证的价值越大，认沽权证的价值越大。
（13）当股票的必要收益率小于内部收益率时，我们对于该股票应该（）。
A、买入
B、卖出
C、观望
D、无法确定
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
46
当股票的必要收益率小于内部收益率时，我们对于该股票应该买入。
（14）某投资者面临以下的投资机会，从现在起的7年后收入为500万元，期间不形成任何货币收入，假定投资者希望的年利率为10%，利用单利计算此项投资的现值为（）。
A、71.48
B、2941176.47
C、78.57
D、2565790.59
专家解析：
正确答案：
B题型：
计算题难易度：
易页码：
27
单利现值为：
5000000/（1+10%*7）=2941176.47。
（15）中国人民银行从2019年7月起，将证券公司客户保证金记入（）。
A、流通中现金
B、M0
C、狭义货币供应量
D、广义货币供应量
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
81
中国人民银行从2019年7月起，将证券公司客户保证金记入广义货币供应量
（16）下面对收入政策的说法错误的是（）。
A、与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节作用
B、收入政策制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度
C、收入政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针
D、收入政策最终要通过财政政策和货币政策来实现
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
108
政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施是财政政策。
（17）在经济周期的某个时期，产出、产品销售、利率、就业开始下降，说明经济变动处于（）阶段。
A、繁荣
B、衰退
C、萧条
D、复苏
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
96
在经济周期的某个时期，产出、产品销售、利率、就业开始下降，说明经济变动处于衰退阶段。
（18）金融机构各项存贷款余额属于（）。
A、财政指标
B、国民经济总量指标
C、金融指标
D、投资指标
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
81
金融机构各项存贷款余额属于金融指标。
（19）银行间的短期资金借贷利率是（）。
A、贴现率
B、同业拆借利率
C、回购利率
D、再贴现率
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
86
考查同业拆借利率的定义。
同业拆借利率是指银行同业之间的短期资金借贷利率。
（20）为了消除消费习惯或产品等因素的影响，我国采用（）年一次对基期和CPI权重调整。
A、3
B、4
C、5
D、6
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
74
为了消除消费习惯或产品等因素的影响，通常在一定周期内对基期或权重进行调整。
我国采用5年一次对基期和CPI权重调整。
（21）利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是（）。
A、线性回归分析
B、数理统计分析
C、时间数列分析
D、相关分析
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
171
这是时间数列分析的定义。
（22）我国新《国民经济行业分类》国家标准共有行业门类（）个，行业大类95个。
A、6
B、10
C、13
D、20
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
135
我国新《国民经济行业分类》国家标准共有行业门类20个，行业大类95个。
（23）行业因结构性原因或无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况指的是（）。
A、绝对衰退
B、相对衰退
C、自然衰退
D、偶然衰退
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
150、151
考查相对衰退的定义。
（24）在回归方程中，整个回归关系的显著性是由（）来检验的。
A、t检验
B、ADF检验
C、Z检验
D、F检验
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
174
F检验是检验整个回归关系的显著性。
（25）其收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性的是（）。
A、增长型行业
B、周期型行业
C、防守型行业
D、以上都不是
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
147
周期型行业其收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。
（26）石油行业的市场结构属于（）。
A、寡头垄断
B、完全垄断
C、完全竞争
D、不完全竞争
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
143
石油行业的市场结构属于寡头垄断。
（27）行业集中度是指某行业相关市场内前N家最大的企业所占（）的总和。
A、地区份额
B、市场份额
C、资金份额
D、人数份额
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
143
考查行业集中度的定义。
市场份额包括产值、产量、销售量、职工人数和资产总额等。
（28）（）规定了某些类型的价格歧视是非法的，应当取缔。
A、谢尔曼反垄断法
B、罗宾逊*帕特曼法
C、克雷顿反垄断法
D、机械工业合理化临时措施法
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
161
《罗宾逊*帕特曼法》规定了某些类型的价格歧视是非法的，应当取缔。
（29）在沃尔评分法中，沃尔选择了（）种财务比率。
A、5
B、6
C、7
D、8
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
232
在沃尔评分法中，沃尔选择了7种财务比率。
（30）计算存货周转率，不需要用到的财务数据是（）。
A、年末存货
B、销售成本
C、销售收入
D、年初存货
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
207
存货周转率=营业成本/平均存货。
（31）“酸性测试比率”指的是（）。
A、流动比率
B、超速动比率
C、保守速动比率
D、速动比率
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
204
酸性测试比率即速动比率。
（32）市场占有率是指（）。
A、一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例
B、一个公司的产品销售收入占该类产品整个市场销售收入总额的比例
C、一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例
D、一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
184
考查市场占有率的定义。
市场占有率是指公司某产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。
（33）长期投资核算中，在采用（）的情况下，每个会计年度都要根据本企业占被投资单位的投资比例和被投资单位所有者权益变动情况确认投资损益。
A、成本法
B、权益法
C、直线法
D、先进先出法
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
231
长期投资核算中，在采用权益法的情况下，每个会计年度都要根据本企业占被投资单位的投资比例和被投资单位所有者权益变动情况确认投资损益。
（34）衡量企业业绩的EVA方法认为（）。
A、计算EVA要对利润表中的若干项目进行调整，但不包括营业外收支的调整
B、从经营利润中扣除按权益的经济价值计算的资本机会成本之后才是股东从经营中得到的增值收益
C、传统会计方法与EVA方法的差别就在于，前者只考虑债务资本成本，而后者只考虑股权资本成本
D、从投资者的角度看，利息费用反映了公司的全部融资成本
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
234，235
利息费用只是反映了债务融资成本，而忽略了股权资本成本；计算EVA要对利润表中的若干项目进行调整，包括营业外收支的调整；传统会计方法与EVA方法的差别就在于，前者只考虑债务资本成本，而后者考虑了债务成本和股权资本成本。
（35）两税合并的核心方案在于内外资企业均按照（）的税率征收企业所得税。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
中页码：
262
两税合并的核心方案在于内外资企业均按照25%的税率征收企业所得税。
（36）下列关于OBOS指标的应用法则，错误的是（）。
A、当OBOS的取值在0附近变化时，市场处于盘整时期
B、当OBOS为正数时，市场处于下跌行情
C、当OBOS达到一定正数值时，大势处于超买阶段，可择机卖出
D、当OBOS达到一定负数时，大势超卖，可伺机买进
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
320
当OBOS为正数时，市场处于上涨行情。
（37）证券价格沿趋势移动，这一假设的合理性在于（）。
A、任何因素对证券市场的影响都必然体现在证券价格的变动上
B、供求关系决定价格在市场经济中是普遍存在的
C、投资者的心理因素会影响投资行为，进而影响证券价格
D、以上都不对
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
265
证券价格沿趋势移动，这一假设有一定的合理性，因为供求关系决定价格在市场经济中是普遍存在的。
（38）开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。
A、光头阳线
B、光头阴线
C、光脚阳线
D、光脚阴线
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
271
考查光头阴线的知识。
（39）艾略特波浪理论的数学基础来自（）。
A、周期理论
B、黄金分割数
C、时间数列
D、斐波那奇数列
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
299
斐波那奇数列是波浪理论的数学基础。
（40）在上升趋势中，将（）连成一条直线，就得到上升趋势线。
A、两个低点
B、两个高点
C、一个低点、一个高点
D、任意两点
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
279
考查趋势线的画法。
（41）K线起源于（）。
A、日本
B、印度
C、英国
D、美国
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
270
K线起源于日本。
（42）三种移动平均线的移动方向一致时，若股市出现转机，股价开始回升，反应最敏感的是（）平均线。
A、250日
B、50日
C、20日
D、10日
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
中页码：
308
方向一致时，若股市出现转机，股价开始回升，反应最敏感的是10日平均线。
（43）已知DIF为4，DEA的数值为2，则柱状线（BAR）的数值为（）。
A、1
B、2
C、4
D、8
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
309
BAR=（DIF-DEA）*2=（4-2）*2=4
（44）（）一般会在3日内回补，成交量很小，很少有主动的参与者。
A、普通缺口
B、突破缺口
C、持续性缺口
D、消耗性缺口
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
297
考查普通缺口的特点。
（45）一般来说，当（），是强烈的卖出信号。
A、PSY>80
B、PSY<10
C、PSY<20
D、PSY>90
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
316
一般来说，如果PSY（N）＜10或PSY（N）＞90这两种极端情况出现，是强烈的买入和卖出信号。
（46）著名的套利定价理论APT是由（）提出的。
A、理查德.罗尔
B、史蒂夫.罗斯
C、夏普
D、马科维茨
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
351
著名的套利定价理论APT是由史蒂夫.罗斯提出的。
（47）证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。
A、詹森
B、特雷诺
C、夏普
D、马柯威茨
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
321
证券组合管理理论最早由美国著名经济学家马柯威茨于1952年系统提出。
（48）以未来价格上升带来的价差收益为投资目标的证券组合属于（）。
A、收入型证券组合
B、平衡型证券组合
C、避税型证券组合
D、增长型证券组合
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
321
这是增长型证券组合的特点。
（49）从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现（）的行为。
A、低额收益
B、高额收益
C、有风险收益
D、无风险收益
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
352
从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
（50）（）是指证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。
A、詹森指数
B、贝塔指数
C、夏普指数
D、特雷诺指数
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
357
此题考察詹森指数的定义。
（51）适合入选收入型组合的证券有（）。
A、高收益的普通股
B、优先股
C、高派息风险的普通股
D、低派息、股价涨幅较大的普通股
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
321
能够带来基本收益的证券有附息债券、优先股及一些避税债券。
（52）利率消毒指的是（）。
A、多重支付负债下的组合策略
B、债券掉换
C、现金流量匹配策略
D、单一支付负债下的资产免疫策略
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
365
单一支付负债下的资产免疫策略又称利率消毒。
（53）以下哪种计算方法不是计算VAR的主要方法？
（）。
A、随机方程模拟法
B、历史模拟法
C、蒙特卡罗模拟法
D、德尔塔-正态分布法
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
400、401
考察VAR的计算方法。
（54）利用（）是期现套利选择现货组合时的主要选择。
A、指数基金
B、ETF
C、沪深300成分股构建组合
D、最大市值股票
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
393
因为指数基金和ETF规模小，而且受到做空的限制，所以利用沪深300成分股构建组合是期现套利选择现货组合时的主要选择。
（55）金融工程是（）中后期在西方发达国家兴起的一门学科。
A、20世纪80年代
B、20世纪90年代
C、20世纪30年代
D、20世纪50年代
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
371
金融工程是20世纪80年代中后期在西方发达国家兴起的一门学科。
（56）（）是将原有相关金融产品的收益和风险进行剥离，并加以重新配置，以获得新的金融结构，使之具备特定的风险管理功能，以有效满足交易者的偏好和需要。
A、分解技术
B、组合技术
C、整合技术
D、分析技术
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
373
考察分解技术的知识。
（57）证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。
A、2
B、3
C、5
D、10
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
425
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
（58）建立健全（）制度是证券公司实现有效内部控制的保障，也是业务发展中赢得客户和公众信任的基础。
A、风险提示
B、利益分配
C、信息隔离墙
D、留痕
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
427
建立健全信息隔离墙制度是证券公司实现有效内部控制的保障，也是业务发展中赢得客户和公众信任的基础。
（59）中国证监会对证券投资咨询从业人员的行政监管起于（）。
A、1996年
B、2019年
C、2019年
D、2019年
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
419
中国证监会对证券投资咨询从业人员的行政监管起于2019年。
（60）证券公司从事证券投资顾问业务，涉嫌犯罪的，应当交（）处理。
A、证券交易所
B、中国证券业协会
C、中国证监会
D、司法机关
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
426
证券公司从事证券投资顾问业务，涉嫌犯罪的，应当交司法机关处理。
多选题
（61）常见的战术性投资策略包括（）。
A、固定比例策略
B、交易型策略
C、多-空组合策略
D、事件驱动型策略
专家解析：
正确答案：
BCD题型：
常识题难易度：
易页码：
17
常见的战术性投资策略包括交易型策略、多-空组合策略、事件驱动型策略。
（62）在投资决策时，投资者应当正确认识每一种证券在（）方面的特点，借此选择上述特性同自己的要求相匹配的投资对
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