人民币信用证在企业供应链中的应用.docx
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人民币信用证在企业供应链中的应用
人民币信用证在企业供应链中的应用
人民币信用证在企业供应链中的应用
一、企业创新生态系统
二、ICBC概览
三、人民币信用证在供应链上的应用
四、案例分析
一、企业创新生态系统
（一）为什么要倡导生态系统
（二）如何营造创新生态系统
1、取得合作伙伴的信任
2、利用免费资源吸引合作伙伴
3、保持理念的先进性
4、推动生态系统中的合作
5、控制生态系统风险
单一个体竞争
供应链竞争
一、企业创新生态系统（续）
企业现金管理的核心理念
-提高资金使用效率--降低资金使用成本收益---提高财务管理水平
----优化业务流程-----提升客户、供应商和股东信心
改善上下
游合作伙
伴的资金
纽带
建立有效的
干预账户
运用综合性
的融资渠道
努力降低在
途资金耗时
全面控制资
金价值实现
时间
建立持续的
风险监测体
系
A
B
C
D
E
F
（三）创新生态系统对资金管理的作用
（四）银行在企业创新生态系统中的作用
充足的上下游合作伙伴融资供应
完善的电子银行系统
提供专业的风险控制服务
具有良好的信息报告制度
高效率的结算工具
二、ICBC概览
中国最大的商业银行TheLargestCommercialBankinChina
《银行家》按一级资本对全球1000家大银行进行排序，中国工商银行从1998年参加排名以来，已连续7年入选前30名。
《欧洲货币》按所有者权益对全球250家大银行进行排序，中国工商银行从1999年参加排名以来，已连续5年入选前30名。
国际评级公司标准普尔信用评级06年2月22日按总资产规模评出了中国前50大商业银行。
中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行和交通银行名列前五。
二、ICBC概览（续）
中国最大的批发业务银行TheLargestWholesaleBankinChina
中国最大的零售业务银行TheLargestRetailBankinChina
No4>>.2
3>.2
法人账户数（million）
No>.1
24456
公司客户存款（RMBbillion）
No>.1
25503
公司客户贷款（RMBbillion）
市场排名
2005>.12
No>.1
1亿
个人账户数（million）
No>.1
30056
储蓄存款（RMBbillion）
No>.1
5101
消费贷款（RMBbillion）
市场排名
2005>.12
二、ICBC概览（续）
中国最盈利银行之一OneoftheMostProfitableBanksinChina
2005年，全行实现经营利润902亿元，同比增加156>.33亿元，增幅达到21％。
二、ICBC概览（续）
获得的荣誉Awards
“中国最佳银行”，《银行家》，2000,2001,2002,2004
“中国最佳银行”，《环球金融》，2001,2002,2003,2005
“中国最佳银行”，《欧洲货币》，2000,2003,2004
“中国内地最佳商业银行”，《亚洲货币》，2003,2004
“最佳本地银行”，《亚洲金融》，2003,2004
“2002年中国最受尊重企业”，《经济观察报》，2003
“中国最佳银行和中国最佳企业互联网银行”，《环球金融》，2002
“世界五百强”《财富》，1999年至今，2005年199位
二、ICBC概览（续）
现金管理业务呈现快速发展的趋势，拥有众多优质的现金管理客户，并获得了业界的认可
“中国最佳现金管理银行”《亚洲货币》，2006
三、人民币信用证在供应链中的应用
（一）背景
（二）ICBC的支持系统
（三）信用证业务流程
（四）企业供应链管理介绍
（一）背景
UCP500《跟单信用证统一惯例国际商会第500号出版物》
《国内信用证业务管理办法》、《关于开办国内信用证及其项下贸易融资业务有关事项的通知》，ICBC政策
《国内信用证结算办法》《信用证会计核算手续》，中国人民银行1997年
（二）ICBC的支持系统
基于专业的供应
链管理和贸易融资
经验
基于全国集中的信
息技术系统
基于广泛的网络
支持和电子渠道
基于主机的信用
证管理系统
（三）信用证业务流程
受益人开户行
开证行
申请开证
来单付款通知
通知信用证
交单委托收款
收款通知
购销合同
付款
交单收款
开出信用证
1
2
3
4
8
6
5
7
开证申请人
受益人
（四）企业供应链管理介绍
2购销合同
6受益通知
7申请议付或融资
1购销合同
核心企业
上游（供应商）
下游（客户）
各合作银行
统一协议
4受益通知
3申请开证
5抵押开证
银行主办行
四、案例分析－某汽车生产商
业务流程简介
5
4
3
2
1
参与方：
经销商的开
户行、汽车生产商、
经销商、物流仓储商
签订《汽车销售专项
国内信用证业务协议
书》
经销商开立期限不超过90天的延期付款信用证，向汽车生产商购买相同金额的某系列商品车。
汽车生产商收到国内信用证后发车，并向其开户行某支行提交信用证项下单据（增值税发票抵扣联、物流商出具的提单、汽车合格证据）申请议付或委托收款。
信用证到期，经销商付款给开证行。
此种模式下，经销商可获得期限超过90天的资金融通，汽车生产商通过议付能尽快实现销售收入。
四、案例分析－某汽车生产商（续）
（二）该模式的优点
1、实物与单据相分离
2、建立有效的资金调剂机制
3、融资方式更为简便
4、风险管理更为可控
四、案例分析－某汽车生产商（续）
业务流程
⒁到期付款
⑿凭单提车
⑵申请开证
经销商
物流仓储商
开证行
汽车生产商
通知行
⑶开立信用证并传递
⑷通知信用证
⑸委托物流发车，同时通知物流商对应信用证的编号
⑺提单、合格证等
⑻提单、合格证等
⑹提单
⑽到车通知
⑽到车通知
⑼通知赎单
⑾付款赎单
⑴买卖合同
⒂付款
⒀②调剂销售
⒀①经销商资金不足
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