商业银行数据仓库需求分析.docx
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商业银行数据仓库需求分析
台州商业银行数据仓库
需求分析
版本：
0.1
深圳市奥尊电脑有限公司
1/10/2020
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主要修改
作者
1.概述
2.
本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。
包括财务部、计划部、客户服务部等。
通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。
整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
3.财务分析需求
4.
财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。
主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
4.1.资产业务分析
4.2.
4.2.1.资产规模增长情况分析
4.2.2.
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）
分析指标：
Ø与上期比较，计算增长量和增长幅度。
Ø
Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
Ø
Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。
Ø
Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
Ø
报表格式：
资产规模增长情况分析表
年月
单位：
万元
项目
本期实绩
比上期增减
比上年同期增减
当期全行与上期比较
当期全行与上年同期比较
增减量
增减幅
增减量
增减幅
实绩
差异
实绩
差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产
资产总额
图形格式：
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
4.2.3.资产增量变动情况分析
4.2.4.
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间
分析指标：
Ø与上期比较，计算增量变动量和变化差异。
Ø
Ø与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。
Ø
Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。
Ø
Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。
Ø
报表格式：
资产增量变动情况分析表
年月
单位：
万元
项目
本期增量
比上期增减
比上年同期增减
当期全行与上期比较
当期全行与上年同期比较
增量变动量
变化差异
增量变动量
变化差异
增量变化差异
差异
增量变化差异
差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产
资产总额
图形格式：
数据来源：
业务系统的科目日结表
4.2.5.资产结构变动情况分析
4.2.6.
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间
分析指标：
Ø统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。
Ø
Ø与上期比较，计算占比的变化情况。
Ø
Ø与上年同期比较，计算占比的变化情况。
Ø
Ø与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。
Ø
报表格式：
资产结构变动情况分析表
年月
项目
占比
比上期增减
比上年同期增减
与当期全行比较
实绩
增减量
实绩
增减量
实绩
差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产
资产总额
图形格式：
根据每月的占比情况画出相应的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
注：
1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产）和非盈利资产进行分析。
其中：
2、
---资产总额=资产负债表中的总资产。
---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130
---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）
---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145
---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产
---非盈利资产=资产总额-盈利资产
3、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。
4、
4.2.7.贷款资产专项统计
4.2.8.
4.2.8.1.按贷款期限分类
4.2.8.2.
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间
分析内容：
分短期贷款（包括短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款）、中长期贷款（包括中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款）、贴现、逾期贷款。
并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。
报表格式：
分期限贷款余额统计表
年月单位：
万元
贷款种类
余额
占比
比上期增减
比上年同期增减
增减额
增减幅
增减额
增减幅
一、短期贷款
1、短期信用贷款
2、短期保证贷款
3、短期抵押质押贷款
4、短期个人消费贷款
二、中长期贷款
1、中长期信用贷款
2、中长期保证贷款
3、中长期抵押质押贷款
4、中长期个人消费贷款
三、贴现
四、逾期贷款
合计
图形格式：
根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。
数据来源：
业务系统的科目日结表
4.2.8.3.按贷款方式分类
4.2.8.4.
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）
分析指标：
分信用贷款（包括短期信用贷款、中长期信用贷款）、保证贷款（短期保证贷款和中长期保证贷款）、抵质押贷款（包括短期抵质押贷款和中长期抵质押贷款）、个人消费贷款（包括短期消费贷款和中长期消费贷款）、贴现、逾期贷款。
并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。
报表格式：
分方式贷款余额统计表
年月单位：
万元
贷款种类
余额
占比
比上期增减
比上年同期增减
增减额
增减幅
增减额
增减幅
一、信用贷款
1、短期信用贷款
2、中长期信用贷款
二、保证贷款
1、短期保证贷款
2、中长期保证贷款
三、抵质押贷款
1、短期抵押质押贷款
2、中长期抵押质押贷款
四、个人消费贷款
1、短期个人消费贷款
2、中长期个人消费贷款
五、贴现
六、逾期贷款
合计
图形格式：
根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；
根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图；
数据来源：
4.2.8.5.按贷款行业分类分析
4.2.8.6.
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）
贷款种类（工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款）
分析指标：
Ø日均余额和即时余额；
Ø
Ø贷款种类占比；
Ø
Ø与上期（上年同期）的增减额；
Ø
Ø与上期（上年同期）的增减幅；
Ø
报表格式：
分行业贷款余额统计表
年月单位：
万元
贷款种类
余额
占比
比上期增减
比上年同期增减
增减额
增减幅
增减额
增减幅
一、工业贷款
二、商业贷款
三、建筑业贷款
四、农业贷款
五、乡镇企业贷款
六、三资企业贷款
七、私营企业及个体户贷款
八、个人消费贷款
九、其他贷款
合计
数据来源：
4.2.8.7.按贷款利率分类
4.2.8.8.
分析角度：
部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）
分析指标：
Ø分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；
Ø
Ø统计某段时期的贷款发放情况（借方发生额），并计算加权平均利率。
Ø
Ø各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况；
Ø
报表格式：
分利率贷款余额统计表
年月日至年月日单位：
万元
利率
期初余额
占比
日均余额
占比
期末余额
占比
合计
平均利率
贷款分利率发放情况统计表
年月日至年月日单位：
万元
利率
累计发放额
占比
合计
平均利率
4.2.8.9.按到期日
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