银行业务试题外币.docx
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银行业务试题外币
1.持以下哪种证件的客户被认定为居民？
（）
A.中国护照
B.军人身份证件
C.港澳居民来往内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞
答案：
B
题型：
单选题
2.持中国护照的客户，必须提供（）后按非居民认定。
A.在中国境内居住证明
B.境外永久居留证明
C.中国居民身份证
D.入境证明
答案：
B
题型：
单选题
3.李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（）交易来办理其入账汇款申报工作。
A.720131
B.720161
C.721173
D.721175
答案：
D
题型：
单选题
4.除直接出示外汇卡外，客户可以凭（）在我行网点办理快速汇款业务。
A.身份证
B.身份证号码
C.外汇卡卡号
D.以上均可
答案：
D
题型：
单选题
5.客户申请外汇卡时，通过（）交易进行处理。
A.预留持卡人信息
B.外汇卡发放/补发
C.外汇卡丢失/损毁
D.关联客户信息增加交易
答案：
B
题型：
单选题
6.（）是指通过外汇卡卡号实现对客户汇款或收款信息的快速调用，减少柜员对收、发汇交易的手工处理量，向客户提供快捷方便的国际汇款服务。
A.预留持卡人信息
B.外汇卡发放/补发
C.快速办理国际汇款业务
D.关联客户信息增加交易
答案：
C
题型：
单选题
7.下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是（）
A.外汇卡可由他人代理申请，必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。
B.外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。
C.凡在我行办理外汇业务的客户，均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。
D.对经常有汇出或汇入汇款需求的客户，柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能，推荐办理外汇卡。
答案：
B
题型：
单选题
8.下列关于签退的说法不正确的是（）
A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。
答案：
D
题型：
单选题
9.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）
A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。
现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
答案：
C
题型：
单选题
10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。
A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以
答案：
B
题型：
单选题
11.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。
（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。
其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以
答案：
B
题型：
单选题
12.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由（）办理机构签退。
其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以
答案：
B
题型：
单选题
13.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。
A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。
答案：
C
题型：
单选题
14.以下不属于有效身份证件的是（）
A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。
B.台湾居民的护照。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。
答案：
B
题型：
单选题
15.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）
A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。
答案：
A
题型：
单选题
16.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。
A.900美元的账户发汇业务。
B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。
C.单笔6000美元的现金存款业务。
D.单笔5000美元的现金取款业务。
答案：
A
题型：
单选题
17.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括（）。
A.西联汇款
B.银邮汇款
C.邮政实物汇款
D.速汇金
答案：
D
题型：
单选题
18.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有（ ）。
A.VISA全球转账
B.银星速汇
C.银邮汇款
D.速汇金
答案：
C
题型：
单选题
19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为（ ）。
A.VISA全球转账
B.一汇通
C.储汇聚财
D.速汇金
答案：
B
题型：
单选题
20.我行受理西联汇款发汇业务的币种为（ ）。
A.美元
B.欧元
C.日元
D.英镑
答案：
A
题型：
单选题
21.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为（ ）。
A.港币
B.欧元
C.日元
D.英镑
答案：
B
题型：
单选题
22.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括（）。
A.美元
B.欧元
C.卢布
D.日元
答案：
C
题型：
单选题
23.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有（）。
A.法郎
B.欧元
C.卢布
D.泰铢
答案：
B
题型：
单选题
24.银邮发汇自柜台受理业务起一般（）内可到达收款人银行帐户。
A.十几分钟
B.半个月
C.1－2个工作日
D.一周
答案：
C
题型：
单选题
25.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有（）。
A.收汇人账号
B.收汇人地址
C.收汇银行分行号
D.BIC码
答案：
B
题型：
单选题
26.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有（）。
A.BIC码
B.收汇人账号
C.收汇银行分行号
D.收汇人姓名
答案：
D
题型：
单选题
27.客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于（）可收到此笔汇款。
A.1天
B.2个工作日
C.西联发汇后15-20分钟
D.不确定，根据当地西联收汇时间而定
答案：
C
题型：
单选题
28.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额（）；银邮汇款现金发汇的单笔最高限额（）；银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为（）。
A.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含）
B.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）
C.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）
D.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）
答案：
B
题型：
单选题
29.下列哪种外汇业务不得代办（）。
A.结售汇
B.B.国际汇款
C.外币取款
D.外币存款
答案：
B
题型：
单选题
30.以下哪种外汇业务不得代办（）。
A.协议储蓄
B.外币存款
C.结售汇
D.国际汇款
答案：
D
题型：
单选题
31.某客户（23岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭（）办理。
A.有效身份证件
B.驾驶证
C.社保卡
D.户口本
答案：
A
题型：
单选题
32.某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭（）办理。
A.户口本
B.驾驶证
C.他国护照
D.有效身份证
答案：
C
题型：
单选题
33.境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款（）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》。
A.等值2000美元以下（不含）
B.等值3000美元以下（不含）
C.等值2000美元以下（含）
D.等值3000美元以下（含）
答案：
D
题型：
单选题
34.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收支申报属于（）。
A.直接申报
B.逐笔申报
C.间接申报
D.定期申报
答案：
C
题型：
单选题
35.西联汇款收汇时需提供由（）位监控号码。
A.8
B.10
C.12
D.22
答案：
B
题型：
单选题
36.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或（）。
A.结汇人民币收汇
B.结汇转存外币账户
C.人民币收汇
D.结汇美元收汇
答案：
A
题型：
单选题
37.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为（）。
A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。
B.查询该笔汇票是否兑付。
C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。
D.查询外币账户余额，确认是否转存成功。
答案：
A
题型：
单选题
38.西联汇款现金收汇的交易代码为（）。
A.720161
B.720131
C.720101
D.720121
答案：
B
题型：
单选题
39.西联汇款收汇结汇的交易代码为（）。
A.720161
B.720131
C.720101
D.720121
答案：
B
题型：
单选题
40.（ ）收汇业务可以持外汇卡收汇。
A.VISA全球转账
B.花旗现金
C.西联汇款
D.速汇金
答案：
Ｃ
题型：
单选题
41.持外汇卡收汇需填写（）。
A.国际汇款快速服务信息确认单
B.收汇申请书
C.涉外收入申报单
D.境外收入申请书
答案：
Ａ
题型：
单选题
42.单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值（）。
A.1万英镑
B.5万美元
C.2万美元
D.1万美元
答案：
Ｄ
题型：
单选题
43.单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值（）。
A.1万英镑
B.5万美元
C.2万美元
D.1万美元
答案：
Ｄ
题型：
单选题
44.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有（）。
A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。
B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。
C.打印“收汇申请书”，交客户签字确认。
对于符合国际收支申报条件的汇款，柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。
D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。
将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。
答案：
Ｂ
题型：
单选题
45.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有（）。
A.接收客户提交的证件、单据及
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