内控合规知识竞赛题库及答案资产管理.docx
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内控合规知识竞赛题库及答案资产管理
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理
题号
业务领域
题型
出题依据
依据文件及文号
难度
知识点
题干
选项A
选项B
选项C
选项D
选项E
答案
1
资产管理
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）
易
政策法规
标准化债权类资产应当符合以下条件：
（）。
等分化，可交易；信息披露充分
集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；
在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易；
以上需同时符合
D
2
资产管理
多选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）
易
政策法规
根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。
资产管理业务与其他业务相分离
资产管理产品与其代销的金融产品相分离
资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离
以上都有
ABCD
3
金融市场
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
易
定义概念
金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为是指（）。
同业投资
同业代付
买入返售
同业融资
A
4
金融市场
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
易
定义概念
商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理。
分支机构
法人总部
一级分部
二级分部
B
5
金融市场
单选题
监管规定
《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》
中
定义概念
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。
杠杆倍数=优先级份额/资管计划总规模
杠杆倍数=优先级份额/劣后级份额
杠杆倍数=劣后级份额/资管计划总规模
杠杆倍数=劣后级份额/优先级份额
B
6
资产管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》
中
折旧
固定资产应当按（）计提折旧。
月
季
年
旬
A
7
理财业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行理财类业务产品销售管理办法（2018年版）
易
理财业务
代销产品如果在我行内部风险评级和管理人风险评级不一致，采取（），采取较高的风险评级结果作为最终结果。
就高不就低的原则
客观性原则
及时性原则
全面性原则
A
8
理财业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行理财类业务产品销售管理办法（2018年版）
易
理财业务
理财类业务所使用的产品材料（包括但不限于合同、产品说明书、风险揭示书等文件）应由（）或产品管理人制作。
一级分行
总行
二级分行
一级支行
B
9
金融市场
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）
易
利息计算
储蓄国债（电子式）的起息日为（）首日，到期日以起息日对年对月对日计算。
认购期
预约期
扣款期
发行期
D
10
理财业务
多选题
监管规定
《商业银行个人理财业务风险管理指引》
易
综合理财业务的风险管理
下列对理财业务的风险提示语，说法正确的是（）。
对于保证收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
以上说法均正确
ABCD
11
理财业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》
易
基本常识
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定，以下（）不属于基金基本业务。
基金TA账户销户
基金转托管
基金申购
查询与查复
D
12
金融同业
单选题
监管规定
《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）
中
同业业务
商业银行主要股东自取得股权之日起（）年内不得转让所持有的股权。
两
三
四
五
D
13
金融市场
单选题
监管规定
《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》证监会〔2017〕9号
难
上市公司股权转让
上市公司及其最近（）年内的控股股东、实际控制人存在因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形。
则上市公司自控制权发生变更之日起60个月内，不得向收购人及其关联人购买资产，导致上市公司发生根本变化。
1
2
3
4
C
14
金融同业
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
易
同业业务
金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。
其中，同业借款业务最长期限不得超过（）年，其他同业融资业务最长期限不得超过（）年，业务到期后不得展期。
两，一
两，两
三，一
三，两
C
15
金融同业
单选题
监管规定
《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）
中
同业业务
商业银行主要股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足（）但对商业银行经营管理有重大影响的股东。
5%，5%
10%，10%
5%，10%
10%，5%
A
16
金融同业
单选题
监管规定
《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发[2018]4号）
中
同业业务
《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》
（银监发[2018]4号）中提出违规开展同业业务属于（）方面的工作要点。
公司治理不健全
影子银行和交叉金融产品风险
违反宏观调控政策
违法违规展业
B
17
金融同业
单选题
监管规定
《商业银行大额风险暴露管理办法》
中
同业业务
非同业单一客户贷款余额不得超过资本净额的（）；风险暴露不得超过一级资本净额的（）。
5%，5%
10%，10%
5%，10%
10%，15%
D
18
金融同业
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
易
同业业务
金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每（）对授权进行一次重新评估和核定。
年度
半年度
季度
月度
A
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