银行基金定投工作总结共20篇汇总.docx
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银行基金定投工作总结共20篇汇总
第1篇基金定投心得
定投基金的营销心得
作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。
首先，判断客户的类型。
客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式
其次，培养客户的投资习惯改掉投机心理。
在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强了投资的成分，为客户培养良好的投资习惯有很好的帮助作用。
同时还要给客户一个合适的坚持理由。
没有好的理由，首先客户不会接受这种长线投资方式，其次，就算接受了，也不会坚持太久。
中国传统文化给与了我们尊老爱幼的美德，为孩子，为父母，坚持就是爱心。
大多数基金公司大打亲情牌，为儿女做教育定投，为父母做养老定投，这种概念的传播，是一种不错的营销方式，也取得了不错的效果。
另外，我认为定投最大的好处就是用严格的纪律性克服人贪婪的本性。
在投资中最忌讳的心理是“贪婪”，而绝大多数人都克服不了贪婪，结果就是过于自信的认为自己可以把握股市的波动去获得额外的收益，最终是获得的却是“额外的损失”。
但定投可以强迫你去克服贪婪。
这是一种强制性的非常有纪律性的投资方式，不用考虑股市的涨跌，也不要试图抓住这种涨跌。
严格的纪律性在投资上是非常重要的，这种投资和理财的理念我们应该向客户讲清楚。
此外，我还想讲一下基金定投这项业务的营销对我们中行的意义。
第一，可以明确客户中值得我们跟进的群体。
相比一次性申购的客户，基金定投的客户都具有一定理财意识，投资更为理性，投资行为更为长期化，容易与其交流并可以在日后提供其它理财的服务和建议。
第二，可以加深理财经理与客户的关系。
我们可以用基金定投的话题，和一个陌生客户聊起他的家庭状况、每月收支情况、未来家庭理财目标、家庭成员投资喜好等等方面。
通过这些看似漫不经心的聊天，我们一方面可以与客户更好地交流，让客户感受到你在切切实实地为他考虑和提供投资方案，获得客户的信任和好感，加深彼此的了解、增进感情，提高双方的信任度。
第三，可以提高客户对中行的忠诚度。
中国的银行客户群体变得越来越精明，他们对于金融、理财产品的需求比以前更加复杂，而且随着经验的积累，他们的要求也在提高。
我认为基金定投营销可以为如何跟进服务，提高客户对我行的忠诚度起到一定的作用。
而且，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，在增加储蓄的同时又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求。
第2篇基金定投营销介绍
基金定投营销介绍
在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。
在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下
一、领导重视
行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。
也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。
二、细分客户，找准切入点。
我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。
同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。
三、岗群联动，流程化作业。
确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣；柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处；个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。
在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。
以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。
第3篇银行基金定投客户见面会流程及运作实例
客户见面会流程及运作实例
以基金定投业务营销为例，详细说明请见《客户见面会要点及注意事项》。
一、会前组织
初步企划确定主题
合作伙伴**基金公司（通过分行提供的基金公司联系表与基金公司客户经理取得联系，
并与之商议合作意向，同时争取各种支持）
会议主题基金定投业务展示暨客户见面会
会议时间200*年**月**日（尽量挑选周末上午或下午）
会议地点***（基金公司提供的小会议厅或支行会议室）
奖品设定进场小礼品、当场投资礼品、抽奖礼品及抽奖嘉宾礼品
主讲人设立3人（基金公司讲师、银行讲师、主持人）
预算费用可与基金公司共同承担（建议尽量不涉及现金）
成立功能小组并分工准备
筹划组
在理财经理例会上对见面会事宜进行宣导（安排理财经理邀请客户的数量，概
述见面会目标和筹备工作计划）；
筹划整个见面会安排和时间表的制定（并及时通报相关安排）；
负责联系各理财经理和重要客户，确保当日到场客户人数。
接待组
领导（负责重要客户的接待）
内勤（负责物品的管理和分发及会场服务）
经理（负责各自携带嘉宾的接待）
讲师组会议PPT的制作（基金公司协助制作）
后勤组物品的采购、资料的打印和装订、会场布置。
设备组责音响设备调试、电脑投影调试、音乐配制播放。
确定客户和物品准备
再次确定客户人数，并随时调整物品的准备。
二、会中控制
要求接待热情、行为规范、音乐温馨、气氛热烈。
在客户进场和整个会议过程中，可播放轻松愉快的音乐。
主持人临场应变、随机发挥，注意掌控见面会的时间。
可预设一些“内部人员”，预防冷场，烘托气氛。
见面会程序可参考
客户进场时领取资料袋，并送进场小礼物
播放邮储宣传影像或PPT，客户填写调查问卷并以此作为抽奖依据
主持人宣布见面会开始及致辞
领导致辞/会议筹备人感谢到场客户
请基金公司讲师讲解宏观经济形势及投资建议
根据基金公司讲师内容，提简单问题进行有奖问答
客户提问时间
幸运抽奖
邮储讲师讲解邮储基金业务及相关基金的推荐
主持人宣布礼品设置
理财经理再次向各自的客户逐一讲解
办理现场确定投资客户的业务受理和资料收集
宣布见面会结束
恭送客户
四、会后追踪
对最终销售追踪表的编辑和分析。
填写客户见面会报告表。
第4篇不妨考虑教育储蓄基金定投
不妨考虑“教育储蓄+基金定投”
根据王先生的理财诉求，吴志江从应急资金准备、风险规划、教育规划、投资规划等方面，为他做了如下建议
应急资金准备王先生家庭每月的日常开支约2万元，按3~6倍区间配置家庭应急储备金6万元，该钱可购买银行的货币基金，年化收益4%左右，这样既可保证收益水平，又保证了现金的流动性。
风险规划王先生已有网络投资和养老保险，因其是家庭收入的经济支柱，如遇意外整个家庭将承受巨大的打击。
建议王先生夫妻二人各增加重大疾病保险保额20万，意外险20万，估计保费支出增加15000元/年，以防意外不测。
教育规划王先生的儿子现在刚出生，距离上大学还有大约18年的时间。
由于家庭的收入在持续，因此教育基金的建立，不会给家庭带来很大的负担。
按照现在国内的教育费用估计，上幼儿园三年，现在幼儿园每年开销基本2万元，三年6万元，小学和初中教育现在处于免费义务教育阶段，每年生活费2万元，9年10.8万元，高中三年，每年5万元，三年5万元，一个大学生一年的花费约为3万元，4年12万元，孩子读完大学，需要花费的网上借贷教育现金价值33万元，按照学费5%的平均增长速率，大概需要120万元的终值。
此教育基金可以通过教育储蓄和基金定投等比较稳健的投资方式来积累。
投资规划基金定投存在“平均成本”、“自动投资”等诸多优势，是一种有效的长期投资方式。
在投资前，制订相应的投资计划，做好投资组合，这样就可以使投资按部就班地进行了。
宏观而言，目前股市处于历史低位，在可能的情况下，建议王先生适当投资混合型或股票型基金，这样可以获取中国经济长期增长的红利。
根据王先生的实际情况，每年可将年终奖用来平安贷款投资，建议债券型和混合型基金比例对半，每月定投4000元，其中2000元投资债券基金，另外2000元投资混合基金。
根据基金定投的平均回报率，王先生定投到退休即15年后，可达到110万元。
此外，王先生除应急资金剩余部分可投资银行理财产品，保持较高的流动性，提升家庭生活水平。
第5篇上海基金从业资格基金定投策略考试试题
上海基金从业资格基金定投策略考试试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A．时间优先原则B．客户优先原则C．价格优先原则D．数量优先原则
2、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票B．基金C．短期国债
D．高等级公司债券
3、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。
A．中国证监会B．中国银监会
C．中国证券业协会
D．中国证监会派出机构
4、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。
A《首次公开发行股票并上市管理办法》B《上市公司证券发行管理办法》C《上市公司收购管理办法》D《证券发行与承销管理办法》
5、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。
A．国家法律B．部门规章C．规范性文件D．自律性规则
6、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。
A1B2C3D5
7、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则
8、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10B．15C．20D．30
9、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。
A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理服务
C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管安全有保障
10、由基金投资者直接支付的费用有____A申购费B交易佣金C过户费D托管费
11、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。
ETF建仓期不超过____个月。
A3B6C9D12
12、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。
A．货币市场基金B．债券型基金C．股票型基金D．混合型基金
13、场内申购赎回ETF采用____的方式。
A金额申购、份额赎回B份额申购、份额赎回C份额申购、金额赎回D金额申购、金额赎回
14、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3B．5C．7D．9
15、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
16、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。
A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．公众宣传法
17、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。
A．5B．10C．15D．20
18、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。
A．5000万B．1亿C．2亿D．5亿
19、对基金的分析和评价应当遵循__原则。
A．长期性B．全面性C．一致性
D．客观公正性
20、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。
A．基金管理费B．基金托管费C．信息披露费D．申购费
21、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A．信用制度的发展B．股份制的发展C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
22、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格
23、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3B．5C．7D．10
24、以下属于货币证券的有__。
A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券
25、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。
A．收益保底，超额分成B．利益共享、风险共担
C．按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。
A．手机短信
B．自动传真、电子信箱C．互联网D．座谈会
2、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。
A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见
B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书
C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告
D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告
3、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人B．基金托管人C．基金产品D．基金投资人
4、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____A开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案D基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
5、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。
A．选择合适的投资方式B．选择合适的营销时机C．提供便利条件D．降低客户成本
6、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。
A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C．有现金分红和红利再投资两种分红方式
D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红
7、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。
__A．高于；正数B．低于；负数C．低于；正数D．高于；负数
8、基金运作费用包括__。
A．申购费B．审计费
C．信息披露费D．分红手续费
9、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。
A．划出当天B．划出后一天C．划出后两天D．划出后三天
10、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。
A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%
11、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险B．操作风险C．技术风险
D．不可抗力风险
12、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。
A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定
B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险
C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
13、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券B．浮动利率债券C．息票累积债券D．固定利率债券
14、债券的有价证券属性主要表现为__。
A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
15、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C．金融期权包括现货期权和期货期权
D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等
16、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。
A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
17、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（PromotioB．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
18、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。
A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
19、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。
A．很容易变现
B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．规模比较大
20、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。
A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月
21、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____A快，低B快，高C慢，低D慢，高
22、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的____时，基金不得成立。
____A50%B70%C80%D100%
23、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。
A．基金信息披露内容与格式准则B．基金信息披露编报规则C．证券投资基金上市规则
D．交易型开放式指数基金业务实施细则
24、客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．针对市场变化及时提供新的服务和产品D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
25、QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括__。
A．币种
B．拒绝申购的情形C．暂停申购的情形D．巨额赎回的情形
第6篇基金定投让我告别月光族
2007年5月的最后一个星期，说来那天也是一时冲动，见自己的存折里还有两千多块钱，早就听说了买基金可以赚点小钱，不如自己也去试试！
就这样，我来到了楼下的银行开通了网上银行，大堂经理也热情地为我这个不会理财的年轻家庭主妇选择了“基金定投”这种能够分散风险的投资方式。
我开始了“基金定投”的日子。
因为要定投1000元，所以每个月可被我随意支配的钱好像突然少了许多，有了这样一个经济的“紧箍咒”，每个月shopping次数骤然减少。
对于商家的打折、促销活动也逐渐有了免疫力。
几个月下来，我发现自己不再是一个“月光族”，反而除去生活必需及每月定投外，账面还能有不少盈余。
这一进步实在让我自己欣喜不已！
基金定投还丰富了我的人生哲学。
以前，风风火火的我做事喜欢孤注一掷，因为我总认为只有不留后路，才会一往无前。
而基金定投却告诉我别把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。
所以从那时起，我做事之前学会了用心去思考，为人处世不如多给自己和别人留一条可以退的后路。
基金定投还调教了我的心态。
刚买基金那会，我每天密切关注基金净值是涨还是跌，如果是涨，我会欢呼雀跃；若是跌，我会黯然神伤。
那一段日子，我发现自己一点也不快乐，太容易被基金净值左右情绪。
然而随着对基金知识的逐步了解，我渐渐地培养出一种沉稳和定力，面对基金净值的潮起潮落大有“隔岸观火、笑看风云”的豪迈与坦然；也开始刻意培养自己像老基民那样“买了它，就试着去忘记它”的淡泊心态，无论是炒股票还是买基金，赢的就是心态！
如果不开始做“基金定投”，或许一贯花钱大手大脚的我需要很长一段时间才能学会“量入为出”；也需要经历很多风吹雨打以后才能像今天这样沉稳与淡泊；而不会像今天这样既是一个会把钱花在刀刃上的“漂亮妈妈”，又是一个为人处世、举止谈吐恰到好处的“气质美女”不是说细节决定成败么！
而我也切身体会到了这种因基金定投所带来的从细节改变的生活。
第7篇暑期社会实践调查报告——定投基金
浙江财经大学2016-2017学年第2学期
暑期社会实践调查报告
姓名钮小艺
学号150********6
班级15经济
（1）班
浅谈定投基金
内容提要随着中国经济的快速发展，金融行业的日渐成熟，越来越多的人认识到了风险投资所带来的丰厚利益。
但是，高风险往往与高效益是相伴而生的，就像人们无法预知目前处于低迷期的股市未来将如何发展一样。
在风险与收益的双重考虑下，越来越多的人将目光转向了风险相对小的投资方式。
本报告就定投基金而言，选取沪深300ETF和黄金ETF为例，以网格交易为主要交易方式，对定投基金在不同的股票市场的不同发展方式做了相应的计量分析，并结合相关资料做出了一定的总结。
关键词定投基金；网格交易；ETF；
1引言
当代，市场经济的稳定发展促进了金融行业的发展。
越来越多的人愿意将手头富余的资
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