融资部工作计划.docx
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融资部工作计划
融资部工作计划
篇一：
融资部工作计划
融资部部门工作一、干什么？
引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。
1、树立风险意识2、提升业务技能3、拓展平台渠道4、拓展业务来源5、目标任务分解追踪6、承保业务管理与维护7、个贷业务经营
8、树立公司知名度与客户满意度二、怎么干！
1、部门磨合
（1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。
培训课程：
新老结对：
廖鑫——王胤吴金成——林玲张鹏程——文松
前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。
（2）建立常态化的培训机制和朝会制度
每月不低于4次内部培训，每月30日通过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。
2、平台维护
平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（B、C由专人维护，A、D档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护岗和部门经理负责维护）。
A:
重点维护B:
积极维护C:
重点开拓D:
常规维护
重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、梳理客户资源
（1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。
（2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。
（3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。
4、个贷业务发展
（1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台络，落实维护责任人，适当加强与高档4s店的衔接，针对大额客户展开合作。
（2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。
5、目标任务分解、追踪：
本年新增差额亿，人均差额XX万元，余下4个月基本任务500为万元/月/人。
（1）业务拆分：
（2）业务追踪
通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享新单、展期续保业务的状况。
6、现目前存在的问题：
（1）、建议分档收取保证金
受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。
而我公司目前收费政
策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。
如分为3档：
A档保证金20%、保费%，B档保证金15%、保费5-6%，C档保证金10%、保费7-8%。
（2）、优化业务流程
现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。
建议产品管理部参考相关意见后集中处理，
（1）资料随流程层层上报，并规定时效。
（2）流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。
（3）、稳定业务团队
融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。
篇二：
XX年财务融资部工作计划
XX年财务融资部工作计划
以合理筹集和使用资金，资产效益最大化和资本结构最优
化，控制成本费用为目标，XX年财务融资部工作计划如下：
1.建立健全财务各项规章制度。
财务工作开展必须按章办
事、有据可循，将逐步建立各项规章制度，如招待费管理制度，资金管理制度等。
2.全面统筹好项目投融资。
分别统计XX年公司各开展项目各时间段所需资金量，对项目资金实行专项管理，资金优化
组合，使资金成本最小化。
3.做好项目税收筹划工作。
时时关注政府对PPP项目区域
范围内相关税费补贴政策，合理筹划税费，争取政府最大化政策支持。
4.做好会计核算及效益分析工作。
财务软件正式运行后，
按照会计制度，做好日常审核，核算，记账，编制有关会计报表及分析，报送税务等相关部门。
及时统计各项目的成本及收入情况，分析各项目的效益性为公司决策提供相应信息。
5.保证资产安全及完整性。
对公司货币资金定期和不定期
检查其完整性；定期清理往来款项，定期盘查固定资产其规格，型号，数量与入库时是否相符。
6.完善档案工作。
对项目台账，合同，银行贷款利息台账，会计凭证及相关档案的及时建立和规范。
7.协调好各方面关系。
财务融资部做好核算、管理工作同时，也做好对内对外的沟通及服务工作，如建立友好银企、税企合作关系。
8.加强部门员工财务理论和业务能力学习，培训。
篇三：
投融资部工作总结及计划
投融资部XX年工作总结及XX年工作计划
岁月不居！
公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。
时间催促我们即将告别XX，憧憬激励我们在XX年开创事业的新高。
为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将XX年工作情况总结如下：
一、思想汇报
自进入XX年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。
伴随着公司的成长，特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。
此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。
在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。
从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。
我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。
每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同的认识和感受。
自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。
首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才能运用
正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。
具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐。
通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，只有对业务的努力探索和发现，找到工作的乐趣，才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。
可以说，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期间来不得半点勉强。
其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。
专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。
一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。
三、主要工作业绩
1、开拓融资渠道
继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通，密切关注国家金融政策，并与**建设、**城建等大型企业建立战略合作意向。
2、项目推进情况
（1）
（2）
3、项目策划
（1）编写《河北***项目及融资平台简介》；
（2）编写《***关于赴北京与**公司座谈情况的报告》；
（3）编写《河北省*****地块合作开发协议》；
（5）编写《***商住项目合作开发方案》；
（6）编写《***地块房地产开发价值分析报告》；
（7）编写《***开发改造项目可行性研究报告》；
（8）编写《***项目情况报告》
（9）编写***项目《销售包装策划建议方案》。
4、公司及部门建设
（1）制定《投融资部工作流程图》、《投资决策流程图》。
（2）编写了《公司投融资发展探讨》，初步确定了公司业务框架，即把***做为公司未来发展的支柱产业。
（5）编写了《公司金融服务业发展探讨》，对公司未来发展金融服务业业务初步探讨。
四、XX年计划、展望
本着公司重点发展业务板块，为更好的完善公司整体业务结构，我部门明年将着力从发展**业务开始，逐步涉足于金融服务行业，实现公司金融业务起步，为公司进一步做大金融服务业夯实基础，积累经验。
公司开展金融服务业可更好的服务石家庄金融发展及实体
经济，保证更好的完成政府交予的政治任务，符合《XX-XX河北省金融产业发展规划》及《河北省金融产业“十二五”发展规划》未来几年致力于合理规划河北省金融产业布局的总体要求。
公司计划发展***、***、***等金融服务业，但由于对开展金融业务风险控制、监控考核、发展环境等方面了解的不足，急需建立、完善开展金融服务业的内部体系和管理结构，避免较大风险，积累行业经验。
结合自身实际及河北省金融发展环境，经过斟酌比较，公司决定选择从担保行业开始，待取得一定成绩，形成一套投资、预算、监控、考核体系和管理模式之后，逐步发展其他金融业务。
公司将顺应金融行业发展规律，推动担保公司金融业务经营与管理实现专业化、规范化、市场化，着重秉承“规范、创新、协同”的经营管理理念，强化风险防控、创新管理方式，积极发挥与公司实业板块协同发展的优势，以优化企业机制、扩大企业规模、增强企业实力为重点工作目标，以预算、监控、考核为重要管理手段，在不断优化资产结构的同时，逐步提高担保公司的市场竞争力和影响力，努力打造值得信赖的金融品牌。
随着公司发展壮大，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，扩大公司规模，为建立资本、业务经营、
人力资源可持续发展机制奠定基础，使公司逐步发展成为实力较强的专业担保机构。
未来经济又好又快发展将为金融产业发展提供新的空间。
近几年，我省经济规模不断壮大，呈现增长较快、结构优化、效益提高的良好态势。
今后一个时期，我省经济将保持10%左右的年均增长速度，人口将保持千分之六的年均增长率，企业融资将逐步走向多元化，规模迅速扩大，为金融产业发展提供巨大商机。
省金融生态环境改善为金融产业发展提供了广阔的前景。
省委、省政府高度重视金融工作，把发展金融业放在突出的位臵，作为一个重要的主导产业来发展，打造新的经济增长极。
在加强金融生态环境建设上，连续出台了一系列政策措施，强化诚信建设，化解金融风险，整顿和规范市场秩序，严厉打击各种逃废金融债务行为，为金融产业发展营造了良好的社会环境。
2、继续推进其他方面工作
（1）加强信息收集，更为全面的掌握国家及地方针对房地产开发、开展金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，提高项目策划水平，保障项目顺利实施。
（2）夯实既有融资基础，继续开拓新的融资渠道，加强对商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通。
篇四：
投融资部工作总结和工作计划
投融资部工作总结和工作计划
8月份份工作总结
投融资部门8月份开展融资工作入下：
1、通过与深圳市各商业银行联系合作建立客户渠道。
8月10至16与深圳市发展银行总行营业部理财部门负责人深入跟进交流，我方去深发展营业部与其负责人友好座谈，之后几天带领其来我公司参观考察，双方达成长期合作的一致意愿，该部门负责人答应为我方介绍大额投资客户；17日至23日分别与深圳市农业银行保税区支行副行长、邮政储蓄银行购物公园电信大厦支行理财经理跟进交流，并达成合作融资意愿；24日至31日与华夏银行福田支行行长助理深入交流建立合作机制，并带领该行领导到我公司参观访问；与福建兴业银行八卦岭支行信贷部总经理建立合作机制。
2与非银金融机构，担保公司、中间公司等机构开展合作建立合作渠道。
8月10至31日期间我公司投融资部门还与深圳市泰骏投资担保有限公司副总经理、卓鹏担保公司董事长总经理、红岭创投副总业务人员等建立合作机制，并带领该公司相关人员来我公司参观考察。
8月份共带领20余人次相关合作机构工作人员来我公司考察交流。
8月份与深圳部分金融机构建立合作渠道，下一步是把我公司融资办法和信誉进一步宣传让客户和中间人深入了解并接受，进一步调动各行业的民间或官方资源为我融资部工作服务。
二9月上旬工作总结与下旬工作计划
9月上旬工作总结。
1、继续加强与银行和民间各机构的合作交流，1至6日，与深发展总行营业部理财负责人、兴业银行支行信贷部老总、邮政储蓄电信大厦支行理财经理电话沟通。
并协助兴业银行等完成客户一笔业务交接。
2、中秋节期间通过中秋过节活动与深圳民间商会组织建立联系，开展合作。
9月8至12日与15楼潮州商会、粤商商会组织建立联系，形成友好互动，并达成友好合作融资意向。
3、通过参加多种社交活动提升公司形象，增加融资渠道。
9-12日通过参加深圳校友会等民间组织现有资源扩大公司宣传，提升公司信誉和形象。
9月下旬工作计划：
1、14日至18日，巩固前期建立的银行和民间融资资源渠道，电话交流互动。
2、18至21日继续扩大银行和非银金融机构的合作交流。
与中信银行卡中心、工商银行营业部等加强联系合作。
3、21日至30日大力发展民间融资渠道。
与华宝证券公司项目部、各商会建立合作关系，拓展更广泛的民间口碑宣传渠道和融资考察渠道。
加强与民间组织活动交流，在交流中提高公司形象和声誉，扩展融资资源。
篇五：
投融资部业务总结和工作计划
投融资部工作总结和工作计划
一、8月份工作总结
投融资部门8月份开展融资工作入下：
1、通过与深圳市各商业银行联系合作建立客户渠道。
8月10至16与深圳市发展银行总行营业部理财部门负责人深入跟进交流，我方去深发展营业部与其负责人友好座谈，之后几天带领其来我公司参观考察，双方达成长期合作的一致意愿，该部门负责人答应为我方介绍大额投资客户；17日至23日分别与深圳市农业银行保税区支行副行长、邮政储蓄银行购物公园电信大厦支行理财经理跟进交流，并达成合作融资意愿；24日至31日与华夏银行福田支行行长助理深入交流建立合作机制，并带领该行领导到我公司参观访问；与福建兴业银行八卦岭支行信贷部总经理建立合作机制。
2、与非银金融机构，担保公司、中间公司等机构开展合作建立合作渠道。
8月10至31日期间我公司投融资部门还与深圳市泰骏投资担保有限公司副总经理、卓鹏担保公司董事长总经理、红岭创投副总业务人员等建立合作机制，并带领该公司相关人员来我公司参观考察。
8月份共带领20余人次相关合作机构工作人员来我公司考察交流。
8月份与深圳部分金融机构建立合作渠道，下一步是把我公司融资办法和信誉进一步宣传让客户和中间人深入了解并接受，进一步调动各行业的民间或官方资源为我融资部工作服务。
二、9月上旬工作总结与下旬工作计划
9月上旬工作总结。
1、继续加强与银行和民间各机构的合作交流，1至6日，与深发展总行营业部理财负责人、兴业银行支行信贷部老总、邮政储蓄电信大厦支行理财经理电话沟通。
并协助兴业银行等完成客户一笔业务交接。
2、中秋节期间通过中秋过节活动与深圳民间商会组织建立联系，开展合作。
9月8至12日与15楼潮州商会、粤商商会组织建立联系，形成友好互动，并达成友好合作融资意向。
3、通过参加多种社交活动提升公司形象，增加融资渠道。
9-12日通过参加深圳校友会等民间组织现有资源扩大公司宣传，提升公司信誉和形象。
9月下旬工作计划：
1、14日至18日，巩固前期建立的银行和民间融资资源渠道，电话交流互动。
2、18至21日继续扩大银行和非银金融机构的合作交流。
与中信银行卡中心、工商银行营业部等加强联系合作。
3、21日至30日大力发展民间融资渠道。
与华宝证券公司项目部、各商会建立合作关系，拓展更广泛的民间口碑宣传渠道和融资考察渠道。
加强与民间组织活动交流，在交流中提高公司形象和声誉，扩展融资资源。
恒安永昌投融资部
XX年9月
篇六：
某项目融资工作思路和计划
某项目融资工作思路和计划
一、任务、原则和目标工作任务：
利用集团、金融机构和政府的资源，通过多层次、多元化、多渠道、多方式的融资，在保证资金安全、成本可控和可持续融资的前提下，满足项目产业发展和城市开发建设的投资需要，创出产业地产融资的新模式。
工作原则：
1）坚持多层次、多元化、多渠道、多方式的融资结构
2）坚持保证资金链安全、成本可控和可持续融资的稳健融资前
提
3）坚持市场化运作、有序竞争的商业合作准则
融资业务135目标：
一年起步（XX）根据开发计划完成公司整体融资规划，建立以银行贷款融资为主、以基金、信托、BT、合作开发、预售、建筑垫资为辅的融资渠道，满足公司日常经营和建设需要。
完成香港融资平台设立，启动第一轮在港融资。
与国内有影响力有银行混业经营背景的金融服务机构或国际知名投行签订融资财务顾问协议。
根据海域和土地使用权工作进度、项目建设进度要求，主导或协助完成与一系列融资协议（或包含融资内容协议）签署工作，包括工程垫资、银企综合服务、合作开发等协议，锁定合作伙伴，向政府展示整合资源实力。
三年起跑（XX-XX）根据开发进度要求落实签署各项融资协
议；获得权证后，对抵押物进行统一管理，提高授信等级，优化融资渠道，调整融资结构，降低融资成本，满足项目建设融资需要；完成基金和信托募集；进行集团或下属公司上市准备。
五年起飞（2018）继续提高授信等级，优化融资渠道，降低融资成本，满足项目建设融资需要；为集团其它项目输出融资资源和模式；申请上市；增持可交易性金融资产。
2、团队组织建设
公司融资部，在副总经理领导下工作。
前期编制三人，设部经理、估价师和投资顾问
3、工作方案
1）根据开发要求，明确融资思路，拟定融资规划
2）迅速补充资本金，夯实资产，提升资信
3）积极招商，以合作、合资和BT等方式，做大下属子公司，解决自有资金不足
4）开展银企合作，以海域抵押、整备贷款、项目贷款为主，以过桥、信托、工程垫资、基金等为辅，落实具体项目融资，控制融资审批、放款和还款节奏。
5）通过引导基金吸引投资，设立产业基金和私募基金投向金融机构和其他现代服务企业，做活合作区产业。
6）强化项目基础工作。
进行资金平衡测算，建立财务模型，进行适度项目包装。
7）加强融资队伍建设。
建立专业团队，配备估价师和造价师等
专业人员。
5）夯实承接项目平台。
对抵押物进行统筹管理。
加强与城市建设、产业发展板块以及政府部门的沟通协调，争取财务数据支持和各种政策支持，使空间规划、设施建设和产业发展规划满足融资需要。
4、工作计划
1）业务计划
2）管理提升计划
篇七：
财务融资工作计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。
回
首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导
的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有
了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以
内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面
的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将
开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的
新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。
随着不断地向领导和同事学习请教，我
了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员
承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项
目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，
如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到
了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。
总的来说，主要总结为以下
几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。
在准备资
料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了
公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。
在配合老同事的同时，虚心
请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录
在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要
求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及
岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算
户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高
质量的完成。
刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专
业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、
多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。
之后的与马来西亚
长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任
务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。
无论是为同事
提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标
准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。
资料保管方面，按照领导要求，对发
生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情
况记录在册。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的
责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我
们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务
和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大
的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，
调高存款准备金率50基点。
之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款
额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我
们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，
集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难
而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方
向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问
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