商业银行主要财务指标.docx

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商业银行主要财务指标

商业银行主要监管指标情况表（法人）

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

（一）信用风险指标

不良贷款余额

4382

4564

4788

4929

其中：

次级类贷款

1801

1960

2028

2176

可疑类贷款

1909

1934

2074

2122

损失类贷款

672

670

685

630

不良贷款率

0.94%

0.95%

其中：

次级类贷款

0.39%

0.40%

0.42%

可疑类贷款

0.41%

0.40%

0.41%

损失类贷款

0.14%

0.12%

贷款损失准备

12594

13244

13884

14564

拨备覆盖率

287.40%

290.18%

289.97%

295.51%

（二）流动性指标

流动性比例

45.66%

46.69%

45.23%

45.83%

存贷比

64.53%

64.33%

65.28%

65.31%

人民币超额备付金率

3.03%

2.74%

2.66%

3.51%

（三）效益性指标

净利润（本年累计）

3260

6616

9810

12386*

资产利润率

1.43%

1.41%

1.39%

1.28%

资本利润率

22.34%

22.29%

21.54%

19.85%

净息差

2.76%

2.73%

2.77%

2.75%

非利息收入占比

20.55%

20.63%

19.47%

19.83%

成本收入比

29.46%

29.52%

30.46%

33.10%

（四）资本充足指标

核心资本

55980

58754

61726

64340

附属资本

14819

15746

15853

17585

资本扣减项

3834

3919

3863

4057

表内加权风险资产

449785

467221

484589

506604

表外加权风险资产

71843

75284

76563

76108

市场风险资本要求

315

342

372

388

资本充足率

12.74%

12.91%

13.03%

13.25%

核心资本充足率

10.31%

10.41%

10.58%

10.62%

（五）市场风险指标

累计外汇敞口头寸比例

4.25%

5.18%

4.65%

3.92%

（六）不良贷款分机构指标

单位：

亿元、%

时间

2012年

一季度

二季度

三季度

四季度

机构

不良贷款余额

不良贷款率

不良贷款余额

不良贷款率

不良贷款余额

不良贷款率

不良贷款余额

不良贷款率

商业银行

4382

0.94%

　4564

0.94%

4788

0.95%

4929

0.95%

大型商业银行

2994

1.04%

3020

1.01%

3070

1.00%

3095

0.99%

股份制商业银行**

608

0.63%

657

0.65%

743

0.70%

797

0.72%

城市商业银行**

359

0.78%

403

0.82%

424

0.85%

419

0.81%

农村商业银行

374

1.52%

426

1.57%

487

1.65%

564

1.76%

外资银行

0.49%

0.58%

0.62%

0.52%

注*：

为1-12月累计净利润.

注**：

自2012年9月起，原深圳发展银行与原平安银行合并为新平安银行，本表数据未作可比口径调整.

银行业金融机构资产负债情况表（法人）

1. 银行业金融机构

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

总资产

1207398

1267831

1285455

1336224

比上年同期增长率

19.36%

19.98%

19.67%

17.95%

总负债

1130856

1188470

1202893

1249515

比上年同期增长率

19.08%

19.66%

19.51%

17.79%

　注：

银行业金融机构包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄银行、外资银行和非银行金融机构.

2. 大型商业银行

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

总资产

576665

590921

590644

600401

比上年同期增长率

15.89%

14.44%

13.46%

11.94%

占银行业金融机构比例

47.76%

46.61%

45.95%

44.93%

总负债

540960

554517

552587

560879

比上年同期增长率

15.83%

14.11%

13.10%

11.60%

占银行业金融机构比例

47.84%

46.66%

45.94%

44.89%

　注：

大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行.

3. 股份制商业银行*

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

总资产

193978

211788

220137

235271

比上年同期增长率

22.20%

27.31%

31.89%

28.01%

占银行业金融机构比例

16.07%

16.70%

17.13%

17.61%

总负债

182538

199916

207760

222130

比上年同期增长率

21.62%

27.20%

32.61%

28.40%

占银行业金融机构比例

16.14%

16.82%

17.27%

17.78%

注：

股份制商业银行包括中信银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展

银行、兴业银行、民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行.

4. 城市商业银行*

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

总资产

103349

115134

114428

123469

比上年同期增长率

28.27%

31.53%

27.77%

23.66%

占银行业金融机构比例

8.56%

9.08%

8.90%

9.24%

总负债

96214

107584

106798

115395

比上年同期增长率

27.56%

31.36%

27.95%

23.81%

占银行业金融机构比例

8.51%

9.05%

8.88%

9.24%

5. 其他类金融机构

单位：

亿元、%

时间

2012年

工程

一季度

二季度

三季度

四季度

总资产

333406

349990

360246

377082

比上年同期增长率

21.38%

22.18%

21.26%

20.50%

占银行业金融机构比例

27.61%

28.02%

28.22%

总负债

311144

326454

335748

351112

比上年同期增长率

21.02%

21.73%

20.87%

20.25%

占银行业金融机构比例

27.51%

27.47%

27.91%

28.10%

注：

其他类金融机构包括政策性银行、农村商业银行、农村合作银行、外资金融机构、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄银行.

注*：

自2012年9月起，原深圳发展银行与原平安银行合并为新平安银行，本表数据未作可比口径调整.

基本指标解释

序号

指标名称

指标范围及计算公式

不良贷款余额

按照贷款五级分类，次级类、可疑类和损失类贷款之和

不良贷款率

不良贷款余额/各项贷款余额×100%

次级类贷款率

次级类贷款余额/各项贷款余额×100%

可疑类贷款率

可疑类贷款余额/各项贷款余额×100%

损失类贷款率

损失类贷款余额/各项贷款余额×100%

拨备覆盖率

贷款损失准备余额/不良贷款余额×100%

净利润

扣除资产减值损失和所得税后地当年累计利润总额

资产利润率

净利润/资产平均余额×100%×折年系数

资本利润率

净利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100%×折年系数

净息差

（利息净收入+债券投资利息收入）/生息资产平均余额×100%×折年系数

非利息收入占比

（手续费及佣金净收入+其他业务收入+投资地非利息收益）/营业收入×100%

成本收入比

（营业支出-营业税金及附加）/营业收入×100%

流动性比例

流动性资产/流动性负债×100%

存贷比

各项贷款余额/各项存款余额×100%

人民币超额备付金率

（在人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各项存款期末余额×100%

核心资本

包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权

附属资本

包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务

资本扣减项

包括商誉、商业银行对未并表金融机构地资本投资、商业银行对非自用不动产和企业地资本投资等

表内加权风险资产

按照《商业银行资本充足率经管办法》和其他相关监管规定计算得出地表内加权风险资产

表外加权风险资产

按照《商业银行资本充足率经管办法》和其他相关监管规定计算得出地表外加权风险资产

市场风险资本要求

按照《商业银行资本充足率经管办法》和其他相关监管规定计算得出地市场风险资本

资本充足率

资本净额/（加权风险资产+12.5倍地市场风险资本要求）×100%

核心资本充足率

核心资本净额/（加权风险资产+12.5倍地市场风险资本要求）×100%

累计外汇敞口头寸比例

累计外汇敞口头寸/资本净额×100%

现场检查平均机构覆盖率

被检查机构数/辖区内机构总数×100%

机构范围解释

序号

机构类

机构范围

大型商业银行

包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行.

股份制商业银行

包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、平安银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行.

附注：

数据来源于各银行业金融机构向银监会报送地非现场监管报表本外币合计数据.

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