证券经纪业务精选历年真题第一节.docx

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证券经纪业务精选历年真题第一节

2020<证券经纪业务>精选历年真题（第一节）

一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1.个人投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时，须提交（）。

[2015年5月真题]

A.有效身份证明文件B.银行存款证明

C.资金存取密码D.所在单位证明

【答案】A

【解析】证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则。

客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立;资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。

2.下列属于证券委托买卖中委托人权利的是（）。

[2015年3月真题]

A.选择证券经纪商B.了解交易风险，明确买卖方式

C.采用正确的委托手段D.如实填写开户书

【答案】A

【解析】在委托买卖证券的过程中，客户作为委托人，享有一定的权利。

主要有：

①选择经纪商的权利;②要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;③对自己购买的证券享有持有权和处置权;④对证券交易过程的知情权，即客户有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息;⑤寻求司法保护权;⑥享受经纪商按规定提供其他服务的权利。

BCD三项均为证券委托买卖中委托人的义务。

3.目前按照《证券法》的要求，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义（）管理。

[2015年3月真题]

A.银证转账B.多个账户C.分类账户D.单独立户

【答案】D

【解析】《证券法》第一百三十九条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

根据此规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

4.关于证券经纪业务的要素，下列说法中错误的是（）。

[2009年11月真题]

A.证券交易所是供已发行的证券进行流通转让的市场

B.证券经纪商，即经纪人，是介绍证券投资者从事证券交易的中间人

C.证券投资者既可以是自然人，也可以是法人

D.委托人，即证券投资者是买卖证券的主体

【答案】B

【解析】证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。

5.下列关于证券经纪商在经纪业务中所扮角色的说法，错误的是（）。

[2009年5月真题]

A.以代理人的身份从事证券交易B.尽量使买卖双方按自己的意愿成交

C.不以自己的资金进行证券买卖D.收入来源为买卖价差

【答案】D

【解析】证券经纪业务中证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为收入，因此证券经纪业务的收入来源是佣金;而证券自营业务的收入来源则为买卖价差。

6.下列属于证券经纪商应发挥的作用的是（）。

A.提供证券资产管理B.提高证券投资的收益

C.提供信息服务D.防止股价波动

【答案】C

【解析】证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：

①充当证券买卖的媒介，提高证券市场的流动性和效率;②提供信息服务。

7.王小姐想购买某种债券，她的代理人告诉她，购买此债券风险很大，但她执意购买，那么，王小姐的代理人应该（）。

A.代她购买

B.根据实际情况变通少买

C.如果王小姐对此债券有过交易记录就代她购买

D.不接受她的委托

【答案】A

【解析】委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。

8.下列不属于证券经纪业务特点的是（）。

A.交易物的不变性B.客户资料的保密性

C.客户指令的权威性D.证券经纪商的中介性

【答案】A

【解析】除BCD三项外，证券经纪业务的特点还包括业务对象的广泛性。

9.证券经纪业务的对象是（）。

A.仅指所有上市交易的股票B.仅指所有上市交易的债券

C.所有上市交易的基金D.所有上市交易的股票和债券

【答案】D

【解析】证券经纪业务的特点之一是：

业务对象的广泛性，即所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。

10.按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立（）。

A.证券账户B.资金账户C.银行结算账户D.资金台账

【答案】A

【解析】按我国现行的做法，投资者人市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。

在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。

11.下列哪一个环节起到了投资者教育的作用?

（）

A.签署《风险揭示书》和《客户须知》

B.签订《证券交易委托代理协议》

C.开立资金账户与建立第三方存管关系

D.签订《客户交易结算资金银行存管协议书》

【答案】A

【解析】“讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》”的环节实际上起到了投资者教育的作用。

12.为了使投资者更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法规，证券经纪商要向投资者提供《风险提示书》。

对此，下列说法错误的是（）。

A.投资者应认真详细阅读，然后由投资者签名

B.投资者一旦签名，就表明了其已阅读并完全理解，且愿意承担证券市场的各种风险

C.一般来说，《风险提示书》会告知投资者从事证券投资将面临的风险

D.《风险提示书》便于投资者了解诸如股市的风险等事项

【答案】D

【解析】D项描述的为提供《客户须知》的目的。

13.证券经纪商向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）。

A.合法的证券公司B.投资品种的选择

C.委托买卖方式的选择D.全权委托投资

【答案】D

【解析】《客户须知》使客户了解的内容包括：

股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉电话等事项。

14.客户交易结算资金第三方存管协议中的（）是由投资者在证券公司营业部开立并专门用于投资者的证券买卖交易。

A.证券委托账户B.证券台账C.证券资金台账D.资金委托账户

【答案】C

15.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，投资者开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行（作为自己客户交易结算资金的存管银行）三方共同签署（）。

A.《证券交易委托银行结算代理协议》

B.《证券交易委托代理第三方存管协议》

C.《客户交易结算资金第三方存管协议书》

D.《客户交易结算资金银行第三方存管协议》

【答案】C

16.王晓强作为张丽的代理人到证券经纪商柜台为张丽开立资金账户，则其无须提供（）。

A.张丽的身份证件及其复印件B.王晓强的证券账户卡及其复印件

C.张丽的证券账户卡及其复印件D.王晓强的身份证件及其复印件

【答案】B

【解析】除ACD三项外，代理人王晓强只须提供经公证的授权委托书，无须提供其证券账户卡及其复印件。

17.下列关于投资者开立资金账户环节的说法错误的是（）。

A.需到证券经纪商柜台开立资金账户

B.如果投资者没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户

C.若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请

D.应按证券经纪商要求如实填写开户申请表

【答案】C

【解析】除柜台开户方式外，证券经纪商不接受其他任何方式的申请。

18.证券交易中的委托单，性质上相当于（）。

A.委托合同B.代理协议C.交割收据D.身份证明

【答案】A

【解析】证券交易中的委托单，如经投资者和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。

19.《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、（）和责任的基本法律文书。

A.权益B.损失C.业务规则D.违约

【答案】C

20.2007年11月7日，（）发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据其中《证券交易委托代理协议（范本）》修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证券登记结算公司

D.上海证券交易所与深圳证券交易所联合

【答案】A

21.在《证券交易委托代理协议》中，下列不属于甲方（客户）要向乙方（证券公司营业部）做出的声明和承诺的是（）。

A.甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的《风险提示书》、《客户须知》，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险

B.甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外

C.甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则

D.甲方承诺遵守本协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度

【答案】B

【解析】B项应为甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。

22.在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种。

下列各项中（）不是我国曾出现过的资金存取的方式。

A.证券营业部自办资金存取B.委托银行代理资金存取

C.结算公司代理资金存取D.银证转账存取

【答案】C

【解析】投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种，如证券营业部自设资金柜台来办理客户的资金存取、将客户资金存取业务委托给银行代理、将证券营业部资金核算电脑系统与银行储蓄网络系统实现联网后进行银证转账存取等。

23.中国证监会明确要求证券公司在（）年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

A.2007B.2008C.2009D.2015

【答案】A

24.客户交易结算资金汇总账户以__________名义开立，资金全部为__________所有。

（）

A.证券公司;客户B.客户;证券公司

C.证券公司;证券公司D.客户;客户

【答案】A

【解析】指定的存管银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。

该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。

25.证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该（）完成交易。

A.自行对冲B.向交易所申报竞价

C.与委托人协商对冲D.报交易所批准后对冲

【答案】B

【解析】同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。

26.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应承担的义务不包括（）。

A.坚持为客户保密制度

B.如实记录客户资金和证券的变化

C.必要时可接受全权委托

D.证券经纪商对委托人的委托买卖内容及缴纳交易结算资金和证券库存的变化，必须有真实的凭证和详实的记录

【答案】C

【解析】C项义务应为不接受全权委托。

二、多选题（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）

1.下列各项中，属于证券经纪商权利的有（）。

[2015年5月真题]

A.拒绝接受不符合规定的委托要求B.按规定收取服务费用，如交易佣金

C.决定证券买入卖出的时间和价格D.坚持为客户保密制度

【答案】AB

【解析】在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利。

主要有：

①有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定;②有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等;③对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。

2.从基本原理上说，证券经纪业务可分为（）两种。

[2015年5月真题]

A.柜台代理买卖B.证券登记结算公司代理买卖

C.证券交易所代理买卖D.证券承销代理买卖

【答案】AC

【解析】从基本原理上说，证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少。

因此，证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。

3.在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（）。

[2015年3月真题]

A.履行交割清算义务B.接受交易结果

C.全权委托经纪商代理交易D.按规定缴存交易结算资金

【答案】ABD

【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担下列相应的义务：

①认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;②按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核。

如果开户登记的事项发生变化，委托人应立即通知受托的证券经纪商予以更正;③了解交易风险，明确买卖方式;④按规定缴存交易结算资金;⑤采用正确的委托手段;⑥接受交易结果;⑦履行交割清算义务。

4.从事证券代理业务的证券经纪商应与投资者签订《证券交易委托代理协议》，协议应包括的事项有（）等。

[2015年3月真题]

A.投资者应履行的交收责任

B.证券经纪商代理业务范围和权限

C.证券经纪商对投资者委托事项的保密责任

D.遵守国家有关法律、法规的承诺

【答案】ABCD

【解析】《证券交易委托代理协议（范本）》的内容包括：

双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

5.关于证券经纪关系，下列说法正确的有（）。

[2009年11月真题]

A.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的买卖关系

B.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的依附关系

C.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的代理关系

D.客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的委托关系

【答案】CD

【解析】证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不存在从属或依附的关系。

但是，要开展经纪业务，证券经纪商首先必须与客户建立具体的代理委托关系。

6.在证券经纪业务中，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。

保密的资料包括（）。

[2009年5月真题]

A.客户开户的基本情况B.客户委托的有关事项

C.客户股东账户中的库存证券种类和数量D.客户进行交易的场所

【答案】ABC

【解析】证券经纪商为客户保密的资料包括：

①客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码;②客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等;③客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。

7.在证券经纪关系中，证券经纪商是（）。

A.授权人B.受托人C.委托人D.代理人

【答案】BD

【解析】证券经纪关系中的委托代理关系表现为：

投资者（客户）是授权人、委托人;证券经纪商是代理人、受托人。

8.广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券的主要原因有（）。

A.证券交易的专业性B.证券交易方式的特殊性

C.交易规则的严密性D.操作程序的复杂性

【答案】BCD

【解析】由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定了广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批准并具备一定条件的证券经纪商进人交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪商代理买卖来完成交易过程。

9.下列各项关于证券经纪商的叙述，正确的有（）。

A.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

B.证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系

C.证券经纪商承担交易中的价格风险

D.证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行

【答案】ABD

【解析】证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但证券经纪商不承担交易中的价格风险。

10.证券经纪商和客户建立了买卖委托关系后，客户往往希望证券经纪商能够提供及时、准确的信息服务。

这些信息服务包括（）。

A.上市公司的详细资料B.有关股票市场变动态势的商情报告

C.公司和行业的研究报告D.经济前景的预测分析和展望研究

【答案】ABCD

11.关于证券经纪业务，以下表述正确的有（）。

A.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性

B.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格

C.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任

D.证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商不承担赔偿责任

【答案】AC

【解析】B项委托人的指令具有权威性，不得擅自改变委托人的委托价格;D项证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露，否则造成的损失由证券经纪商承担。

12.证券经纪业务的对象具有价格变动性特点，是因为（）。

A.宏观经济运行状况、上市公司经营业绩的影响

B.市场供求情况、社会政治变化的影响

C.投资者心理因素、主管部门的政策及调控措施的影响

D.证券公司对价格的影响

【答案】ABC

【解析】D项证券公司不能影响价格。

13.证券经纪关系的建立过程包括（）。

A.证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》

B.客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议书》

C.客户在证券营业部开立证券交易资金账户

D.客户交易结算资金第三方存管

【答案】ABCD

14.证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录（）的专用账户。

A.资金币种B.资金余额C.资金变动情况D.保证金余额

【答案】ABC

【解析】证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户，投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件。

15.证券公司通过客户的资金账户对客户的证券买卖交易进行（）等。

A.前端控制B.后端控制C.清算交收D.计付利息

【答案】ACD

【解析】证券公司通过资金账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。

16.一般来说，《风险提示书》告知投资者从事证券投资将面临的风险有（）。

A.宏观经济风险B.政策风险

C.上市公司经营风险D.技术风险

【答案】ABCD

【解析】除题中四项外，《风险提示书》揭示的风险还包括不可抗力因素导致的风险和其他风险。

17.《证券交易委托代理协议》对于客户与证券经纪商来说是（）。

A.基本约定B.基本协议C.基本法则D.基本法律文书

【答案】AD

【解析】《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

18.在《证券交易委托代理协议》中，乙方（证券公司营业部）要向甲方（客户）做出的声明和承诺包括（）。

A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施银证转账存取方式

B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务

C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则

D.乙方承诺遵守《证券交易委托代理协议》，按《证券交易委托代理协议》为甲方提供证券交易委托代理服务

【答案】BCD

【解析】A项中乙方应实施客户交易结算资金第三方存管的资金存取方式。

19.投资者开设资金账户时，应同时自行设置（）。

A.交易密码B.资金密码C.账户密码D.委托密码

【答案】AB

【解析】客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。

客户在正常的交易时间内可以修改密码。

20.开立资金账户时，客户须按要求如实（）。

A.填写开户申请表B.提交身份证明

C.提交银行结算账户D.签署授权委托书

【答案】ABCD

【解析】办理时客户须按证券营业部要求如实填写开户申请表，提交身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等法律文件。

21.下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法，正确的有（）。

A.指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同

B.客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理

C.登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务

D.登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户

【答案】AB

【解析】C项指定存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务;D项指定存管银行为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

22.客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。

主要体现在（）。

A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存人其他任何机构

B.指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额

C.客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项

D.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理

【答案】ABCD

【解析】除题中四项外，根本性的变化还体现在指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。

23.客户交易结算资金第三方存管的作用体现在（）。

A.保证客户资金安全B.维护投资者利益

C.控制证券行业风险D.维护市场稳定

【答案】ABCD

【解析】客户交易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金管理制度。

24.下列属于自助委托形式的有（）。

A.柜台委托B.电话委托C.磁卡委托D.网上委托

【答案】BCD

【解析】当客户办理了具体的委托手续，包括客户填写委托单（柜台委托）或自助委托（包括电话委托、磁卡委托、网上委托等）及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。

25.证券经纪商在为客户开户时，要审查（）。

A.客户证件B.授权委托手续

C.资金存取密码D.委托买卖证券资金账户卡

【答案】AB

【解析】CD两项不属于审查的内容，而由证券经纪商提供。

26.委托单不同于委托合同之处表现为（）。

A.明确了证券经纪商作为受托人以委托人（客户）的名义在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务

B.经客户和证券经纪商双方签字和盖章

C.明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份

D.明确了客户与证券经纪商之间实质的委托关系

【答案】AC

【解析】B项属于二者的相同之处;D项经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。

27.在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有一定的权利，包括（）。

A.对自己购买的证券享有持有权和处置权

B.寻求司法保护权

C.对证券交易过程的知情权

D.按规定缴存交易结算资金

【答案】ABC

【解析】D项属于客户承担的义务之一。

28.下列选项中属于证券经纪商应承担的义务有（）。

A.严格遵守《证券交易委托代理协议》约定

B.坚持了解客户原则

C.必须忠实办理受托业务

D.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

【答案】ABCD

【解析】除题中四项外，证券经纪商应承担的义务还包括：

①如实记录客户资金和证券的变化;②坚持为客户保密制度;③不接受全权委托。

29.证券公司办理经纪业务应当（）。

A.置备统一的证券买卖委托书B.为客户提供合法的融资渠道

C.不得接受客户的全权委托D.按规定期限，保存委托记录

【答案】ACD

【解析】B项证券经纪商不得为客户提供融资渠道。

三、判断题（正确的用A表示，错误的用B表示）

1.在