银行外汇考试题库.docx
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银行外汇考试题库
银行外汇从业人员复习题库（2014版）
一、单项选择题：
1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个
人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。
A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所
2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是B。
A、两国纸币的含金量之比B、两国纸币所代表的价值量之比
C、两国货币对进出口商品的购买力D、直接比较两国的物价水平
3、在对外贸易中，以B计价结算、清偿，一般不存在因汇率发
生变动而蒙受损失的可能。
A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币
4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是
D。
A、国际金融机构贷款B.外国政府贷款
C.国际证券投资D.外国直接投资
5、我国目前实行的汇率制度是D。
A.固定汇率制B.浮动汇率制
C.联系汇率制D.管理浮动汇率制
6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为C。
A、境内居民个人B、境内非居民C、境内银行D、境内非银
行机构
7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇
率A。
A.坚挺B.疲软C.波动D.稳定
8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是
其成员国的跨国银行所应遵守的A。
A.最低标准B.最高标准C.必备条件D.参考指标
9、国外代理行与跨国银行间的关系是C。
A.隶属关系B.派出机构C.业务代办D.控股关系
10、欧洲中央银行设在A。
A.法兰克福B.巴黎C.伦敦D.布鲁塞尔
11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行
为是B。
A、外汇买卖B、结汇C、售汇D、外汇调剂
12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为A
A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价
13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行
D交割。
Ａ：
Ｔ＋
3
Ｂ：
Ｔ＋１
Ｃ：
Ｔ＋２
D、T+0
14、银行外汇买卖报价
USD/CHF1.5950/1.5970
中，买入价是
指A。
A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；
15、USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多
少C。
A、100美元B、10美元C、1美元D、1000美元
16、银行个人外汇买卖价差是指：
D两个价格之差。
A、收盘价与开盘价B、远期价与即期价
C、最高价与最低价D、卖出价与买入价
17、若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为
0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应
为C。
A、125.38/125.94B、125.63/125.68
C、122.39/122.93D、122.50/122.80
18、若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下
述说法中正确的是B
A、美元贬值，日元升值B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元
19、若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水
是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是C
A、124.24/30B、124.20/34C、123.76/90D、123.80/86
20、人民币与外币之间的汇率标价方式为A。
A、直接标价法B、间接标价法C、非美元标价法
21、国际结算是指通过收付对国际间的关系进行清偿的行
为：
A。
A、货币、债权债务B、资金、债权债务
C、货币、权利义务D、资金、权利义务
22、汇票是，要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某
人或其指定人或持票人支付一定金额的：
A
A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令
B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺
C、一人向其银行发出的-----书面付款命令
D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令
23、出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金
额为目的的、可流通转让的有价证券是：
C。
A、托收委托书B、支付委托书C、票据D、单据
24、国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称
为：
D。
A、票据B、借据C、收据D、单据
25、在全部单据中起中心作用的是：
C。
A、装箱单B、提单C、发票D、保险证明
26、下列单据中的C必须做成记名抬头。
A、保险单B、提单C、邮政或专递收据D、检验证书
6
41、寺院、教堂等宗教活动场所和地方宗教团体一次性接受等
值C万元人民币以上（含）的捐赠外汇收入时，须向银行提交所在地省级人民政府批准接受该笔捐赠的证明文件。
A、20
B、50
C、100
D、20042、旅行支票的本质是
C。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证
43、P/C
上
的有效期没有注明，一般默认为：
B。
A、3个月B、6个月C、无限期D、12个月44、T/C
的有效期，一般为：
C。
A、3个月B、6个月C、无限期D、12个月45、境内
机构和个人向境外单笔支付等值（A）万美元以上服务贸易外汇资金，
应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。
A、5B、3C、10D、2
46、当申报主体收到原先替境外机构或个人代付的款项时，其交易
性质应申报为B。
A、代垫款；
B、所代垫款项的实际交易性质；C、借款归还；D、其他款项。
47、国际收支间接申报中有关收/付款人国别表述错误的是A。
A、境外收/付款银行所在国家/地区B、境外收/付款人常驻的
国家或地区
C、境外居民境外账户开户银行所在国家/地区D、境内非居民
的常驻国家或地区
48、下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的
信息是C。
A、申报信息B、核销信息
7
C、基础信息D、以上均是
49、收到境外款项的申报主体应在解付银行解付之日或结汇中转行
结汇之日起B个工作日内办理该款项的申报。
A、3B、5C、10D、25
50、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申
报主体，应填写C。
A、涉外收入统计表B、各类申报凭证C、单位基本情况
表D、对外付款日结单
51、国际收支统计申报申报单上的申报号码是由A负责编写
的。
A、银行B、当地外汇局C、申报主体D、上级外汇局52、
金融机构标识码中不包括：
D。
A、金融机构标代码B、地区代码C、金融机构顺序码D、业务
流水码
53、国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为：
B。
A、1年B、24个月C、2年D、12个月
54、对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构，外汇局
可处以D的人民币罚款。
A、1%-3%B、3万元以下C、5万元以下D、30万元以下55、
境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行
的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银
行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔
涉外收入的收入金额和币种为A。
A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU697956、
下列纸质单证中需要永久留存的是C。
A、涉外收入申报单B、境外汇款申请书
情况表D、对外付款承兑通知书
C、单位基本
8
57、一般情况下，申报主体完成对外付款申报的时限
为A。
A、T+0B、T+1C、T+4D、T+558、
结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是A。
A、投资收益；B、投资资本金；C、房地产；D、国内
外汇贷款。
59、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价
之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的B。
A、4%，B、3%C、2%，D、1%
60、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不
得少于C年。
A、1B、2C、5D、10
61、境内非银行金融机构和企业提供对外担保，应在签订担保合同
后C个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷登记手续。
A、5B、10C、15D、3062、报表统计中不同币别
的折算汇总，按A。
A、内部统一折算率B、市场汇率C、牌价D、中间价63、
对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是D。
A、没收违法所得；B、处以巨额罚款；C、责令改正、通报
批评；D、停止办理结售汇业务。
64、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最
低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价
的C。
A、2%，B、3%C、4%，D、5%
65、银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务A。
A、必须分开B、可以混淆
C、没有明确规定C、允许持有代理行的结售汇头寸
66、A，我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实
行人民
9
币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。
A、1996年12月1日B、1994年4月1日C、1997年1
月1日D、1998年1月1日
12
A、进口B、出口C、进口和出口D、出口或进口88、外商投
资企业可以在银行开立外汇资本金账户D。
A、1个B、
2个
C、3
个
D、多个
89、外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立
C账
户。
A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债
90、目前不允
许银行直接办理的外汇业务有
D。
A、外币结算
B、远
期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港
H股买卖
91、
直接投资项下的外汇账户不包括
D
A、外汇资本金账户
B、资产变现账户
C、保证金账户
D、
外债账户
92、外国投资者以其境内合法所得在境内并购设立外商投资企业，
在办理外商投资企业基本信息登记时还应提交C。
A、会计师事务所出具的证明B、银行的汇款凭证C、主管
税务部门出具的税务证明原件D、企业股东协议93、经过核准，
公司对外投资的资金来源有D。
A、自有外汇资金B、人民币资金C、外汇贷款D、以上
所有
94、针对一笔股权转让交易（股权转让款的分次支付不作为多笔交
易），股权出让方仅可以开立A个境内资产变现账户。
A、1B、2C、3D、5
95、下列C业务须经外汇局登记（或核准）后，才能到银行办
理。
A、前期费用外汇帐户开立B、外汇资本金帐户开立C、接收境
内再投资基本信息登记D、外债还本付息
96、外保内贷业务发生境外担保履约的，境内债务人应在担保履约后C个工作日到所在地外汇局办理短期外债签约登记。
13
A、5B、10C、15D、30
97、自2002年5月1日起，会计师事务所受理外商投资企业的验资，必须向外汇局办理D登记。
A、审计资格认定B、实物价值鉴定C、外汇资金来源D、验
资询证
98、境外投资项下，下列C业务无需外汇局登记（或核准），可
直接到银行办理。
A、境外直接投资清算B、境外放款额度登记C、境外放款专
用账户资金收付D、境外直接投资登记管理
99、除另有规定外，A借用的短期外债余额和中长期外债累计发
生额之和不到超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差
额。
A、外商投资企业B、中资企业C、外汇银行D、外贸企业100、
一笔外债最多可以开立B个外债专用账户。
A、1B、2C、3D、5
101、企业应当在外债合同签约后B日内到所在外汇局办理外债签
约登记手续。
A、5B、15C、30D、60
102、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到
期或发生担保履约后，非银行担保人应在
C个工作日内到外汇局
申请注销相关登记。
A、5
B、10
C、15
D、30
103、《金融违法行为处罚办法》是
1999
年由
D
颁布实施
的。
A、财政部
B、全国人大常委会
C、中国人民
银行
D、国务院
104、境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对
直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机
构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给
予警告，处C以下的罚款；
14
构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1
万以上
5万以下
B、10万以上
50万以下
C、5万以上
50万以下
D、20万元以上
100万元以下
105、
《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规
定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由D批
准，予以发布实施的。
A、财政部B、全国人大常委会C、中国人民银行
金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在B
D、国务院106、万美元以上的，
给予开除处分。
A、5B、10C、20D、50
107、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数
额不满B万美元的，给予撤职处分；
A、5B、10C、50D、100
108、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数
额在D万美元以上的，给予开除处分；
A、5B、10C、50D、100
109、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，
在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违
法所得不满1万元人民币的，给予C处分。
A、警告B、记过C、撤职D、开除
110、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，
在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在
10万美元以上或
者违法所得在
3万元人民币以上的，给予
D处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除
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