基金从业单项选择16精选试题.docx
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基金从业单项选择16精选试题
基金从业-单项选择
1、基金销售渠道中，（）销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。
A.独立的投资顾问
B.保险公司
C.基金超市
D.商业银行
2、目前，基金买卖股票的印花税税率为（）。
B.0.1%
C.0.3%
D.0.5%
3、基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。
A.10
B.15
C.20
D.25
4、基金市场营销的营销环境中，（）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.内部环境
D.外部环境
5、关于可转换债券，下列叙述错误的是（）。
A.可转换债券具有双重选择权的特征
B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
6、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起（）日内，将代销协议报送中国证监会。
A.5
B.7
C.10
D.15
7、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。
股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系，这是指股票的（）特征。
A.收益性
B.永久性
C.持续性
D.参与性
8、国内首只结构化基金是（）。
A.南方积极配置基金
B.国投瑞银瑞福基金
C.南方避险增值基金
D.ETF联接基金
9、下列各指标中，（）以标准差代表基金的总风险。
A.夏普指数
B.詹森指数
C.特雷诺指数
D.道-琼斯指数
10、（）是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.欺诈客户
11、基金产品的风险等级一般不包括（）。
A.高风险等级
B.中风险等级
C.低风险等级
D.无风险等级
12、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。
A.了解你的产品
B.了解你的客户
C.了解你的价值
D.了解你的服务
13、下列各项中，基金信息披露不包括（）。
A.登记信息披露
B.募集信息披露
C.运作信息披露
D.临时信息披露
14、对（）投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
A.积极型
B.保守型
C.投机
D.稳健型
15、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是（）。
A.公司注册资本为5亿
B.公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C.公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D.公司经营业绩较好，资产质量良好
16、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于（）。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
17、基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。
A.2
B.3
C.6
D.9
18、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是（）。
A.主要是针对基金销售机构经营能力的监管
B.旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
C.贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程
D.要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
19、下列关于基金促销手段的说法，正确的是（）。
A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
20、证券投资基金“风险共担”的特点表现在（）。
A.对基金业实行严格监管
B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C.强制性信息披露
D.基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
21、（）可采用不同币种申购基金份额。
A.QDII基金
B.境内ETF基金
C.一般开放式基金
D.一般封闭式基金
22、开放式基金份额的（）是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。
A.转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结
23、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金公允价值
D.基金资产估值
24、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。
（）
A.封闭式基金；0.02
B.开放式基金；0.01
C.开放式基金；0.02
D.封闭式基金；0.01
25、在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A.证券公司
B.商业银行
C.保险公司
D.基金管理公司
26、对处于形成期的家庭来说，投资应该以（）为主。
A.长期投资的权益投资工具
B.偏进取的平衡资产配置
C.偏保守的平衡资产配置
D.固定收益工具
27、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
28、在下列客户服务方式中，基金销售机构通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是（）。
A.互联网的应用
B.“一对一”专人服务
C.讲座、推介会和座谈会
D.媒体和宣传手册的应用
29、开放式基金非交易过户的情况不包括（）。
A.继承
B.捐赠
C.申购和赎回
D.司法强制执行
30、在我国，开放式基金的申购、赎回采用（）交易原则。
A.“未知价”
B.“确定价”
C.“协商价”
D.“随机价”
31、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于（）。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
32、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。
A.了解你的产品
B.了解你的客户
C.了解你的价值
D.了解你的服务
33、（）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。
A.国务院
B.中国证监会
C.国家发展和改革委员会
D.中国证券业协会
34、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D.基金监管机构
35、（）负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
36、下列关于基金促销手段的说法，正确的是（）。
A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
37、下列各项中，可从基金财产中列支的是（）。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
D.销售服务费
38、下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是（）。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B.已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户
C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D.每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
39、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）的高低决定的。
A.利息收入
B.红利收入
C.预期报酬率
D.差价收入
40、（）是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A.开放式基金转换
B.开放式基金非交易过户
C.开放式基金份额的转托管
D.开放式基金份额的冻结
41、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（）。
A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
42、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
43、基金营销环境的微观环境不包括（）。
A.股东支持
B.营销渠道
C.公众
D.人口
44、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为（）。
A.411546.12万元；5.3481元
B.411546.12万元；4.0957元
C.255366.38万元；4.0957元
D.255366.38万元；5.3481元
45、出现巨额赎回申请时，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
46、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。
A.5
B.10
C.15
D.20
47、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。
（）
A.高于；正数
B.低于；负数
C.低于；正数
D.高于；负数
48、目前，在我国，只能由（）担任基金管理人。
A.保险公司
B.基金管理公司
C.商业银行
D.证券公司
49、（）是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A.上证国债指数
B.上证企业债指数
C.中国债券指数
D.中证全债指数
50、在基金营销环境中，（）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.政治环境
D.法律环境
51、根据投资目标的不同，基金可以分为（）。
A.契约型基金与公司型基金
B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动（指数）型基金
D.系列基金和基金中的基金
52、假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。
A.9月3日
B.9月4日
C.9月5日
D.9月6日
53、下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是（）。
A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
54、关于债券的基本性质，下列描述错误的是（）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
55、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A.10
B.15
C.20
D.30
56、与私募基金相比，公募基金的特点在于（）。
A.投资风险较高
B.采取非公开方式发售
C.基金募集对象不固定
D.投资活动所受到的限制和约束少
57、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在（）到达投资者资金账户。
A.划出当天
B.划出后一天
C.划出后两天
D.划出后三天
58、下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是（）。
A.开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露
B.放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露
C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率
D.放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
59、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是（）。
A.总资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
60、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是（）。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.监察稽核部
61、下列关于国家股的说法，错误的是（）。
A.国家股是国有股权的一个组成部分
B.国家股可由国务院授权投资的机构持有
C.国有股权原则上不可以转让
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
62、（）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。
A.市场营销方案的制定
B.市场营销策略的制定
C.市场营销计划的实施
D.市场营销控制
63、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为（）。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
64、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是（）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金
65、下列关于持续营销的说法，错误的是（）。
A.持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金
B.在进行基金的持续营销时，应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准
C.持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为
D.相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定
66、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是（）。
A.中国国际期货香港公司
B.香港中银集团
C.格林期货香港公司
D.南华期货香港公司
67、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（）的税率征收印花税。
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰
68、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起（）日内编制专项报告，予以存档备查。
A.3
B.5
C.7
D.10
69、通常情况下，（）被视为无风险证券。
A.金融债券
B.政府机构债券
C.中央政府债券
D.中央银行发行的证券
70、证券投资基金在我国香港被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
71、证券的流动性不能通过（）实现。
A.到期兑付
B.记账
C.贴现
D.转让
72、下列关于基金促销手段的说法，不正确的是（）。
A.基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的
B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C.基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息
D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
73、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用（）换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取（）。
A.现金；现金
B.现金；一揽子股票
C.一揽子股票；现金
D.一揽子股票；一揽子股票
74、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
75、目前我国开放式基金的销售渠道不包括（）。
A.证券公司
B.商业银行
C.信托公司
D.基金管理公司
76、（）是基金管理公司最基本的一项业务。
A.基金的募集与销售
B.投资管理业务
C.基金运营
D.投资咨询服务
77、份额净值保持在1元人民币不变的是（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.货币市场基金
78、开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
79、下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。
A.时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率
B.时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率
C.二者在大小上没有必然联系
D.二者均考虑了分红再投资的影响
80、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。
A.80000
B.50000
C.49751
D.49750
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