法国安盛隽宇投资计划.docx
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法国安盛隽宇投资计划
安盛全球组合投资基金
（产品概要）
2013-01
一、产品概况
基金名称
法国安盛隽宇环球组合投资基金（FOF）
基金类型
稳定收益型
投资目标
通过严格的投资纪律约束和数量化风险管理手段，结合增强收益的主动投资，力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪误差控制在0.5%以内、年化跟踪误差控制在13.75%以内、基金总体投资业绩超越市场同类产品的表现。
投资范围
本项目辐射全球市场，实践证明在过去的13年内，中国被评为世界表现最优秀市场仅出现为两次，更多的投资机会在海外。
且本项目主要投资地区为政治较稳定，市场自由度高，且监管较健全的海外国家市场，如：
挪威、新加坡、加拿大、澳大利亚、美国、韩国等。
收益率
A：
7.5%/年，认购金额≤2500元
B：
9.8%/年，3000元≤认购金额≤5000元
C：
12.5%/年，认购金额≥8000元
风险收益特征
低风险、中等收益
托管银行
汇丰银行
二、认申购方式
Ø认购方式：
最低认购金额24000元，不做最高金额限制；
Ø申购方式：
个人投资者必须以定投方式申购，单笔最低定投金额为2000元。
机构投资者不做限制。
——本基金这一创新制度安排，充分考虑投资者的资金流动性，积极倡导个人投资者采取定投这一分批投资方式参与环球组合投资。
三、产品特点
1、分享全球市场和优质企业的高速成长
☆从未来3-5年的角度看，消费、服务及科技创新产业将获得巨大发展，而全球中大部分公司均为消费、服务及科技创新产业方向，不少企业不但自身发展进入快速成长期，且可通过资本市场实现规模快速扩张或产业整合，中、长期前景看好。
2、紧抓各优秀国家政府产业转型机会
☆国内外市场的经验共同表明，当国家在经历高速发展和创新发展的时候，在其成长过程中往往会展现出惊人的爆发力，而政府债券，货币工具正是每个国家发展发展中必不可少的金融工具，参与进政府发展的投资是非常重要的。
3、“内生淘汰机制”紧握全球最优秀13家基金管理公司
☆由于全球市场和金融产品的成长速度相对较快，管理数据每季度调整一次样本，其调整频率要远高于其他任何投资产品。
☆在全球的市场中，肯定有不少公司最终没能成长起来，只有经营优良、业绩优秀的企业才可能长期留存在市场里。
全球基金组合这一“内生淘汰机制”，为我们提供了甄别高成长性上市公司的有效方法，确保筛选出全球企业和政府中的精华。
4、与其他指数相关性低，是资产配置的“好帮手”
☆目前市场上各主要产品相关性较强，但全球基金与其他产品保持较低的相关性，从而对于投资风险的分散化配置带来重要意义，是进行资产配置的“好帮手”。
各主要指数相关性统计
指数名称
股票
国内基金
信托
贵金属
外汇
银行理财
保险
全球基金
股票
1
0.915
0.992
0.969
0.838
0.969
0.972
0.415
国内基金
1
0.913
0.849
0.650
0.829
0.972
0.219
信托
1
0.988
0.876
0.983
0.980
0.451
贵金属
1
0.916
0.998
0.948
0.487
外汇
1
0.927
0.795
0.723
银行理财
1
0.933
0.505
保险
1
0.338
全球基金
1
5、波动性高，是基金定投的“好工具”
☆数据表明：
高透明、高成长性的市场更适合定投。
而环球基金组合的年化收益率相对其他主流产品较高，为29.89%。
产品名称
可否定投
定投平均收益率（2006-1-1~2012-12-31）
国内基金
是
5.2%
银行理财
否
5.5%
信托
否
11%
保险
是
3.4%
黄金
是
8.4%
环球基金
是
14.5%
数据截止：
2012-12-31
☆以美国市场为例，通过模拟近十年（2001年1月至2010年12月）三大指数的定投收益情况，发现波动性大，成长性更好的纳斯达克综合指数更适合定投。
指数名称
初始点位
到期点位
指数期间涨幅
定投收益率（2001-1-1~2010-12-31）
纳斯达克综合指数
2291.86
2652.87
15.75%
34.26%
标准普尔500指数
1283.27
1257.64
-2.00%
11.23%
道琼斯工业平均指数
10788.00
11478.13
6.40%
12.02%
注：
将每月第一个工作日的指数收盘价模拟为基金净值进行定投
四、费率结构
1、管理费率：
2%
2、托管费率：
0.50%
3、最高认购、申购及赎回费率分别为1%、1.2%和0.5%，具体结构设定如下表。
4、指数使用费由融通基金公司负担。
认购及日常申购赎回费率
前端认购费率
金额（M）
费率（%）
前端申购费率
份额持有时间（T）
费率（%）
M＜100万
1.00%
M＜100万
1.20%
100万≤M＜500万
0.60%
100万≤M＜500万
0.80%
M≥500万
单笔1000元
M≥500万
单笔1000元
后端认购费率
金额（M）
费率（%）
后端申购费率
份额持有时间（T）
费率（%）
T＜1年
1.20%
T＜1年
1.50%
1年≤T＜2年
0.90%
1年≤T＜2年
1.12%
2年≤T＜3年
0.60%
2年≤T＜3年
0.75%
3年≤T＜4年
0.30%
3年≤T＜4年
0.37%
T≥4年
0
T≥4年
0
赎回费
份额持有年限（X）
费率（%）
T＜1年
0.50%
1年≤T＜2年
0.25%
T≥2年
0
注：
上表中，1年以365天计算。
五、基金管理机构
法国巴黎银行法国巴黎银行的私人银行历史悠久，财务管理和投资专才已为企业家和名人提供私人银行服务逾一个世纪。
法国巴黎财富管理全球管理的资产总值逾2,400亿欧元（截至2009年12月31日）,足证客户对我们的信任。
百达集团百达被誉为欧洲独立资产管理银行之翘楚，总部设于瑞士日内瓦。
集团向全球销售超过100项投资基金，种类广泛而焦点明确，涵盖稳健的货币市场基金，以至新兴市场或主题产品等进取的投资工具。
这些基金主要由内部投资团队管理，另有少数委托外部基金经理负责。
自1998年以来，百达每年录得25%的增长率，现时管理的投资基金总值超过1,000亿瑞士法郎。
集团的机构投资业务汇聚200多位投资专家，专注为客户带来真正的投资价值，并与企业精神和专业知识相辅相成。
亨德森集团HendersonGroup是投資管理集團亨德森全球投資（HendersonGlobalInvestors）的控股公司。
亨德森集團的營業總部設於倫敦，並自2003年12月起在倫敦證券交易所及澳大利亞證券交易所掛牌上市，成為FTSE250及ASX200指數的成分股公司之一。
亨德森集團在全球的股東約有40,000名。
集團於2008年10月31日在澤西島註冊成立，並向愛爾蘭共和國繳稅。
亨德森全球投資公司（以下簡稱“亨德森”）創立於1934年，當時主要負責管理第一代法靈頓爵士（LordFaringdon）亞歷山大亨德森（AlexanderHenderson）名下的資產，現已發展成為業內領先的獨立全球資產管理公司。
公司依託經驗豐富的投資專家隊伍，為機構客戶、散戶和高淨值客戶提供包括股票、固定收益、房地產及私募股權在內的全方位資產類別管理服務。
總部設於倫敦的亨德森是歐洲規模最大的投資管理公司之一，資產管理規模達636億英鎊（截至2012年6月30日的資料），在全球各地約有1,060名員工。
富达国际富达国际投资（FILLimited）成立于1969年，是投资管理行业倍受信赖的全球领导者。
公司在全球20多个国家和地区设有办事机构，拥有员工超过5,000名。
富达国际投资的主要业务是资产管理，为美国及加拿大以外的世界各地的机构和个人投资者提供服务。
截至2012年3月31日，富达国际投资管理的客户总资产逾2,300亿美元，客户数量超过700万，旗下拥有720多只股票、固定收益、地产和资产配置基金。
富达国际投资与投资者、金融咨询机构和分销商紧密合作，提供易于获取的基金信息，帮助投资者达到其中/长期投资目标及退休储蓄计划。
霸陵投资霸菱資產管理是一家環球投資管理公司，其辦事處、客戶和業務網絡遍及全球各個主要市場。
我們為全球各地的機構、零售及私人客戶，提供投資於已發展和新興股票及債券市場的資產管理服務，管理的資產總值為448億美元。
贝莱德资本貝萊德提供各類型的投資解決方案–包括旨在提升表現、精確嚴謹的基礎性量化主動管理方式，以至廣泛投資於全球資本市場、成效超卓的指數型投資策略。
客戶可透過各類投資產品，包括涵蓋個人及機構投資者的獨立賬戶、互惠基金與其他集成投資工具，以及領導業界的iShares安碩®ETFs來獲得我們的投資解決方案。
施罗德施罗德投资至今已有200余年的历史，是一家领先的国际专业资产管理集团。
截至2012年6月30日，施罗德投资管理的总资产已达3,051亿美元。
自1959年在伦敦证券交易所上市以来，施罗德投资一直稳居最大的资产管理公司之列。
目前，施罗德家族仍持有44.75%的集团股份，以巩固集团所有权的稳定性，从而提供全面的产品及服务。
首域集团首域投资于1988年成立，为澳洲联邦银行集团成员，负责基金管理业务。
所管理资金总额达835亿美元，乃澳洲最大规模的基金经理,并于伦敦、爱丁堡、新加坡、香港及印度尼西亚设有办事处。
首域投资先后于1998及1999年获得澳洲理财杂志（AustraliaMoneyManagementMagazine）所颁发的全年最佳基金经理殊荣，证明首域投资广受同业推崇。
六、客户服务
1、注重稳定收益。
本基金在条件允许的情况下，力争实现收益，利于持有人回笼现金流，锁定投资收益。
2、强调目标收益管理。
通过积极推行顾问式服务，强调目标收益管理等营销服务，不断提升客户的账户盈利比例。
附：
AXA隽宇全球组合基金简介
基金创始日期为2003年6月
截止2012年12月30日，基金平台共有13家管理公司，基金是从全球1386个投资组合中精选的83只优质基金组成。
截止2012年12月30日，基金平台总市值240699.97百万美元，流通市值2,516.05亿元，收盘价为791.13点，市盈率40.93倍。
选择标准及组合方法
●基金组合标准
✓在AXA平台下的所有基金；
✓平均收益超过7%（一般为三个月）；
✓基金最近一年无重大违规、财务报告无重大问题；
✓基金最近一年管理无异常、无重大亏损；
✓考察期内收益率无异常波动。
●组合方法
✓根据83个独立基金在各个市场的表现，并依据市场情况在每月第11个工作日进行指数计算，并依照定期调样规则实施基金定期调样。
✓根据客户的投资风险偏好，以及收益要求配置不同的基金组合。
●定期调整方法
✓平均收益率的比重和平均市场成交金额的市场占比分别按照2：
1的权重加权平均，计算结果后从高到低排序；
✓参考基金公司管理结构、收益状况等因素后，选取匹配的基金。
✓每个自然月末向客户报告，询问客户需求，并加以调整。
●调整频率高于其他指数
✓每个自然月的月末和季度月末，并根据特殊情况随时调整。
创业板成分股
基金名称
基金属性
基金规模（百万美元）
收益率
代表企业或项目
霸菱大東協基金
地区股票
454.5
23.30%
DBSGROUPUnitedOverseasKasikornbank
霸菱東歐基金
地区股票
2012.06
14.10%
LukoilSberbankofRussia
霸菱全球新興市場基金
新兴市场股票
1106
10.70%
SamsungElectronics鴻海科技集團中國海洋石油
霸菱香港中国基金
地区股票
2684.7
7.30%
中国工商银行中国移动腾讯控股
霸菱中国精选
地区股票
67.7
8.50%
中国工商BaringChinaA-ShareFund腾讯控股
百达-保安-p美元
单一市场股票
199
20.60%
GemaltoAssaAbloyTycoInternational
百达-俄罗斯
地区股票
421
13.40%
GazpromLukoilHoldingSberbank-GdrSpons.-Reg.S
百达-非专利医药
单一市场股票
378
18.10%
HikmaPharmaceuticalsTevaPharma.Industri
百达-环保能源
单一市场股票
302
4.95%
ITCHoldingsTheHongKong&ChinaGas
百达-精选品牌
单一市场股票
570
23.90%
PVHCieFinancièreRichemontPernod-Ricard
百達-拉丁美洲本地貨幣債券
货币债券
662
10.50%
10%Brazil06/14TbiBrazil011012brl1000
百達-林木資源-P美元
单一市场股票
334
32%
WeyerhaeuserPlumCreekTimberRayonierREIT
百達-全球多元絕對回報
679
8.71%
百達-全球新興市場債券
新兴市场债券
5524
18.20%
7.50%Russie00/3011.95%Venezuela11/31-S-
百達-生物科技-P美元
单一市场股票
987
44.80%
GileadSciencesVertexPharmaceuticals
百達-數碼通訊-P美元
单一市场股票
174
21.10%
AppleeBayGoogleP
百達-水資源-P歐元
单一市场股票
2190
22.70%
AmericanWaterWorksDanaherPennonGr
百利達巴西股票基金
地区股票
551.77
16.74%
ITAUUNIBANCOPNAMBEVCIABEBIDAS
贝莱德全球动力股票基金
股票基金
906.7
17.30%
AppleSPDRGOLDTrustOracle
贝莱德全球资产配置基金
资产配置
13184.1
11.70%
TreasuryNote3.505/15/2020SPDRGOLDTrustApple
贝莱德拉丁美洲基金
地区股票
4733.6
7.40%
AmericaMovilPeteobrasvale
贝莱德世界黄金基金
股票基金
7577.4
-0.90%
GoldcorpNewcrestMiningFresnillo
贝莱德世界健康科学基金
单一市场股票
530.6
24.60%
AmgenCelgeneAlexionPharmaceuticals
贝莱德世界矿业基金
单一市场股票
11612.3
-0.90%
RioTintoBHPBillitonFreeport-McMoranC&G
贝莱德世界能源基金
单一市场股票
3278.1
9.60%
ExxonMobilChevronCorp
贝莱德新能源基金
单一市场股票
1416.8
5.20%
QuantaServicesNovozymes
贝莱德中国基金
地区股票
705.8
14.70%
中国海洋石油中国建设银行中国工商银行
邓普顿环球小型公司基金
股票基金
140
8.37%
TECHTRJONICINDUSTEIESCOLTD
邓普顿环球债券基金
债券基金
42482
13.09%
KoreaTreasuryBond,seniorbond,4.25%,12/10/12
邓普顿环球总收益基金
债券基金
25922
16.27%
KoreaTreasuryBond,seniorbond,3.00%,12/10/13
邓普顿前缘市场基金
新兴市场股票
1054
14.69%
KAZMUNAIGASEXPLORATIONPRODUCTION
邓普顿亚洲小型公司基金
地区股票
283
31.16%
TATACHEMICALSLTDBAJAJHOLDINGSANDINVESTMENTLTD
邓普顿亚洲增长基金
地区股票
16832
16.39%
PETROJCHINACOLTDPTASIRAINTERNATIONALTBK
法巴中國天下基金
地区股票
6.2
-24.6
ChinaStateConstructionInternationalHoldingsLtd.8.4%
富达基金-东南亚基金
地区股票
6,131
20.30%
SAMSUNGELECTRONICSTAIWANSEMICONDUCTORMANUFACTURING
富达基金-东协基金
地区股票
2,544
26.00%
UNITEDOVERSEASBANK（L）DBSGROUPHOLDINGS
富达货币市场基金
货币现金
富达-美元债券基金
债券基金
961
7.60%
USTN1%31/10/2016USTN1.75%15/05/2022
富达欧洲增长基金
地区股票
6,726m（百萬歐元）
23.20%
ROYALDUTCHSHELLA（NL）DANONE
富达基金-泰国基金
地区股票
825
47.00%
ADVANCEDINFOSERV（F）PTT（F）
富达基金-新兴【欧非中东】基金
地区股票
1,170
21.20%
MTNGROUPNASPERSN
富达基金-亚太股息基金
地区股票
261
20.80%
AUSTRALIA&NEWZEALANDBANKINGGROUPBHPBILLITON
富达基金-亚洲高收益基金
地区股票
2,099
25.00%
INDONESIA10.375%04/05/2014REGS
富达基金-亚洲特别机会基金
地区股票
1,516
17.50%
SAMSUNGELECTRONICSTAIWANSEMICONDUCTORMANUFACTURING
富达基金-印尼基金
地区股票
781
12.10%
BANKRAKYATINDONESIABANKMANDIRI
富达基金-中国焦点基金
地区股票
3,570
9.00%
TENCENTHOLDINGSPINGANINSURANCEH
富兰克林美国股票基金
地区股票
603
24.66%
APPLEINCWELLSFARGO&CO
富兰克林欧洲中小型公司增长基金
地区股票
229
20.57%
CARPETRIGHTPLCHEADLAMGROUPPLC
富兰克林中东北非基金
地区股票
53
9.88%
SAUDIBASICINDUSTEIESCORP
亨德森达见基金-泛欧小型公司基金
单一市场股票
419.14
12.50%
OCOerlikonASMInternationalTessenderloChemie
亨德森达见基金-环球科技基金
单一市场股票
1.83bn
12.90%
AppleMicrosoftGoogle
亨德森达见基金-日本股票基金
地区股票
33.58
-4.60%
MitsubishiUFJFinancialYamadaDenkiRakuten
亨德森达见基金-亚太地产股票基金
单一市场股票
318.23
2.70%
MitsubishiEstateSunHungKaiProperties
亨德森达见基金-亚洲股票收益基金
地区股票
118.59
4.20%
DigitalChinaCPFoods
亨德森遠見基金-中國躍升基金
地区股票
180.30
-21.60%
ChinaConstructionBankCorp.PingAnInsurance
駿利平衡基金
资产配置
176.1
18.61%
AppleInc.CBSCorp（ClB）
駿利環球房地產基金
聯博-國際科技基金
单一市场股票
276.18
27.37%
AppleIBMGoogle
聯博-環球高收益基金
债券基金
22,812.08
17.79%
TurkeyGovernmentBond9.00%,1/27/16
聯博-環球增長動力基金
股票基金
811.57
19.91%
AppleBritishAmericanTobacco
聯博-美元收益基金
地区股票
13,834.82
10.84%
U.S.TreasuryBonds8.00%,11/15/21
聯博-新興市場增長基金
新兴市场股票
896.83
16.56%
SamsungElectronicsAIAGroupVale
聯博-印度增長基金
地区股票
232.28
-0.44%
HousingDevelopmentFinanceITC
施羅德環球基金系列-大中華
地区股票
1,135.34
16.09%
HonHaiPrecisionIndustryCoLtd中国海洋石油
施羅德環球基金系列-韓國股票
地区股票
56.35
13.18%
SamsungElectronicsKIAMotors
施羅德環球基金系列-環球能源
单一市场股票
1,017.64
10.90%
SchlumbergerBGGroup
施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略
单一市场股票
173.7
14.63%
BGGroupSamsungElectronics
施羅德環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券
债券基金
EUR568.85（歐元）
6.85%
UnitedStatesTreasuryI/LNote/Bond0.125%15/04/2016
施羅德環球基金系列-金磚四國（巴西、俄羅斯、印度、中國）
地区股票
2,491.17
10.69%
CNOOCCiaValedoRi
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