基金从业单项选择6精选试题.docx
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基金从业单项选择6精选试题
基金从业-单项选择
1、基金市场参与主体中，（）在整个基金的运作中起核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构
2、基金信息披露的部门规章主要体现在（）中。
A.《证券投资基金信息披露管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金上市规则》
D.《基金信息披露编报规则》
3、下列选项中，（）不是国外基金直销渠道的特点。
A.对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础
B.更容易发现产品或服务方面的不足
C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D.承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本
4、（）负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
5、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级
A.3
B.5
C.6
D.10
6、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率（）几何平均收益率。
A.小于等于
B.大于等于
C.小于
D.大于
7、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）形式。
A.投资
B.负债
C.融资
D.资产
8、中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。
A.中国置业基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.华安创新
9、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于（）。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
10、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是（）。
A.该基金的7日年化收益率为4.06%
B.该基金的7日年化收益率为3.98%
C.若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D.若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10000×100%
11、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是（）。
A.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B.股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D.货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
12、中国证券业协会以“（）”为自律管理的工作方针。
A.公平、公开、公正
B.法制、监管、自律
C.自律、服务、传导
D.效率、严谨、开拓
13、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是（）。
A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露
B.开放日的收益公告，应在当日进行披露
C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
14、基金在我国台湾被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金
15、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。
A.3
B.5
C.10
D.12
16、对已经设立的基金开展再营销的行为是指（）。
A.人员推销
B.持续营销
C.营业推广
D.公共关系
17、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营（）个以上完整的会计年度。
A.2
B.3
C.4
D.5
18、客户流失的（）指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。
A.价格原因
B.产品原因
C.技术原因
D.服务原因
19、根据运作方式的不同，基金可以分为（）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.公募基金和私募基金
D.主动型基金和被动型基金
20、小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立（）个一人有限责任公司。
A.1
B.2
C.3
D.4
21、针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是（）。
A.无差异目标市场策略
B.差异性目标市场策略
C.集中性目标市场策略
D.个性化目标市场策略
22、封闭式基金的交易遵从（）的原则。
A.交易量优先、客户优先
B.价格优先、客户优先
C.交易量优先、时间优先
D.价格优先、时间优先
23、证券的流动性不能通过（）实现。
A.到期兑付
B.记账
C.贴现
D.转让
24、以下与基金份额净值的计算无关的是（）。
A.基金总资产
B.基金总负债
C.基金总份额
D.基金持有人人数
25、下列目标市场选择策略中，采取（）的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势。
A.分散性目标市场策略
B.无差异目标市场策略
C.集中性目标市场策略
D.差异性目标市场策略
26、季度报告中，投资组合报告所披露的主要内容不包括（）。
A.基金资产组合
B.按行业分类的股票投资组合
C.按券种分类的债券投资组合
D.前10名债券明细
27、关于债券的基本性质，下列描述错误的是（）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
28、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值（）。
A.不会有变化
B.将会上升至1.3900元
C.将会下降至1.2900元
D.不确定
29、基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A.3
B.5
C.10
D.15
30、根据基金（）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资目标
D.投资理念
31、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照（）来分类的。
A.证券发行主体的不同
B.是否在证券交易所挂牌上市交易
C.募集方式的不同
D.证券所代表权利性质的不同
32、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是（）。
A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
33、货币市场基金收益公告主要包括（）。
A.每万份基金净收益和7日年化收益率
B.每份基金净收益和年平均收益率
C.每万份基金净值和7日年化收益率
D.每份基金净值和年平均收益率
34、基金份额持有人大会的第一召集人是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会
35、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、（）和平衡型基金。
A.收入型基金
B.主动型基金
C.被动型基金
D.混合型基金
36、基金投资人评价应以基金投资人的（）类型来具体反映。
A.职业
B.收入水平
C.投资意愿
D.风险承受能力
37、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是（）。
A.证券公司
B.保险公司
C.证券咨询机构
D.基金管理公司直销中心
38、对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A.3
B.5
C.8
D.10
39、份额净值保持在1元人民币不变的是（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.货币市场基金
40、可转换债券在转换前后体现的分别是（）。
A.债权债务关系，所有权关系
B.债权债务关系，债权债务关系
C.所有权关系，所有权关系
D.所有权关系，债权债务关系
41、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是（）。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.监察稽核部
42、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为（）份。
A.9900
B.9901
C.9990
D.10000
43、基金销售中，（）的手段之一为销售网点宣传。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
44、下列关于国家股的说法，错误的是（）。
A.国家股是国有股权的一个组成部分
B.国家股可由国务院授权投资的机构持有
C.国有股权原则上不可以转让
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
45、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是（）。
A.营销组合的四大要素为人员（People）、费率（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）
B.因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
46、目前我国的基金会计核算已经细化到（）。
A.时
B.日
C.周
D.月
47、下列各项中，可从基金财产中列支的是（）。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
D.销售服务费
48、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过（），并应当在招募说明书中载明。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
49、证券投资基金在我国香港被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
50、下列选项中，（）不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。
A.长期性
B.全面性
C.针对性
D.一致性
51、下列关于基金税收的说法，正确的是（）。
A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
52、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是（）。
A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高
B.两只基金的表现相同
C.分红次数多的基金收益率高
D.分红额高的基金收益率高
53、关于可转换债券，下列叙述错误的是（）。
A.可转换债券具有双重选择权的特征
B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
54、（）的利率在债券存续期内其票面利率保持不变。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.固定利率债券
55、债券的久期是指（）。
A.债券本息支付的加权平均期限
B.债券的票面到期时间
C.债券的付息周期
D.债券的价格波动
56、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近（）年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A.1
B.2
C.3
D.5
57、国际上，开放式基金的销售主要分为（）两种方式。
A.直销和分销
B.承购包销和余额包销
C.直销和包销
D.直销和代销
58、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6
59、封闭式基金的认购价格一般为（）元。
A.1.01
B.1.02
C.1.05
D.1.10
60、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。
A.跨期性
B.联动性
C.杠杆性
D.不确定性
61、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订（），明确双方的权利和义务。
A.书面代销协议
B.书面合作协议
C.书面交易协议
D.书面委托协议
62、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起（）日内编制专项报告，予以存档备查。
A.5
B.10
C.15
D.20
63、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴（）的个人所得税。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
64、《证券投资基金托管资格管理办法》要求托管人最近（）个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
65、我国目前只能由（）担任基金管理人。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.基金注册登记机构
D.证券公司
66、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当（）。
A.高于份额面值
B.等于份额面值
C.不高于份额面值
D.不低于份额面值
67、契约型基金和公司型基金的划分依据是（）。
A.基金份额是否固定
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资目标不同
68、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。
A.高久期高信用债券基金
B.高久期低信用债券基金
C.低久期高信用债券基金
D.低久期低信用债券基金
69、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括（）。
A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间
C.申购与赎回的程序、原则
D.币种
70、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了（）
A.以备支付基金份额持有人的赎回款项
B.提高基金组合的久期，使之与负债相匹配
C.降低资本利得税和基金托管费等费用
D.提高基金的整体收益水平
71、基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。
A.10
B.15
C.20
D.25
72、下列（）不属于基金管理人的投资管理活动。
A.交易管理
B.基金估值
C.绩效评估
D.风险控制
73、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按（）为基础收取。
A.基金面值
B.认购金额
C.净认购金额
D.认购费率
74、目前，基金买卖股票按照（）的税率征收印花税。
A.0.1%
B.0.5%
C.1.0%
D.1.5%
75、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（）。
A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
76、下列金融产品中，信息披露程度最高的是（）。
A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集合计划
77、基金资产的所有者是（）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金公司
78、目前，基金买卖股票的印花税税率为（）。
B.0.1%
C.0.3%
D.0.5%
79、股票型基金的持股集中度通常只统计（）。
A.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
B.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
C.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
D.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
80、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是（）。
A.现金比例变化法
B.证券比例变化法
C.成功概率法
D.二次项法
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