昌吉农商银行4季度会计业务培训测试题.docx
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昌吉农商银行4季度会计业务培训测试题
昌吉农商银行2020年4季度会计业务培训测试题
基本信息：
[矩阵文本题]*
姓名：
________________________
部门：
________________________
员工编号:
________________________
一、单选题（每题2分，共40分）
个人银行结算账户分为_______。
（）[单选题]*
A、Ⅰ类银行账户
B、Ⅱ类银行账户
C、Ⅲ类银行账户
D、以上都是（正确答案）
Ⅱ类账户、Ⅲ类账户的数量原则上分别不得超过_______。
（）[单选题]*
A、2
B、2
C、4
D、5（正确答案）
账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性的三要素是（）。
[单选题]*
A、企业名称、税务登记信息、统一社会信用代码
B、企业名称、注册地地区代码、税务登记信息
C、企业名称、社会统一信用代码、注册地地区代码（正确答案）
D、税务登记信息、统一社会信用代码、注册地地区代码
对同一存款人开户数量较多的账户要逐户进行清理核实，存款人提供合理用途的书面说明可继续使用账户，无法提供合理用途的，银行应（）。
[单选题]*
A、强制撤销其账户
B、止付其银行账户
C、修改其为不动户
D、引导存款人撤销账户（正确答案）
假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。
[单选题]*
A、1、2、
B、5、3（正确答案）
C、3、5
D、2、1
Ⅱ类账户转账消费限额（）、账户余额限额（）。
[单选题]*
A.日累计限额≤1万、年累计≤20万、账户余额无限制（正确答案）
B.日累计限额≤2万、年累计≤20万、账户余额无限制
C.日累计限额≤5000、年累计≤5万、账户余额无限制
D.日累计限额≤2000、年累计≤5万、账户余额任意任意时点≤2000
银行通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
[单选题]*
A、5
B、3（正确答案）
C、10
D、15
以下属于辅助身份证明材料的是（）[单选题]*
在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
定居国外的中国公民为定居国外的证明文件（正确答案）
他人代理开立银行结算账户的，应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及（）[单选题]*
辅助身份证明文件
合法的委托书（正确答案）
户口簿
其他证明材料
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为（）元[单选题]*
10万
20万（正确答案）
30万
50万
Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）[单选题]*
1000元
2000元（正确答案）
3000元
5000元
取消企业银行账户许可后，企业开立、变更（）、（）由核准制改为备案制。
[单选题]*
基本存款账户、一般存款账户
基本存款账户、临时存款账户（正确答案）
基本存款账户、专用存款账户
临时存款账户、专用存款账户
企业银行账户资料留存的音频、视频资料应可还原、可查询，视同企业开户资料一并保管，保管期限为银行账户撤销后（）。
[单选题]*
3年
5年
10年（正确答案）
15年
企业申请开立基本存款账户的，行社应当通过（）审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。
[单选题]*
核心系统
账户管理系统（正确答案）
工商查询系统
征信系统
按揭贷款还款时，按（）进行还款。
[单选题]*
贴息登记簿
还款计划（正确答案）
任意本息
客户意愿
大额贷记往账业务，状态为（）时，证明该业务已至收款清算行。
[单选题]*
已付款
已清算（正确答案）
已对账
已出账
买卖银行账户、冒名开户一经发现，（）内暂停该账户非柜面业务，（）内不得新开立账户。
[单选题]*
5年3年
3年5年
5年5年（正确答案）
3年3年
小额贷记往账业务，状态为（）时，证明该业务已至收款清算行。
[单选题]*
已付款
已轧差（正确答案）
已对账
已出账
工作日小额支付系统的金额上限为（）。
[单选题]*
5万（含）
5万（不含）
100万（含）（正确答案）
100万（不含）
财政非税收入收缴实行直接汇缴和（）两种方式。
[单选题]*
间接汇缴
代理汇缴
集中汇缴（正确答案）
直接汇缴
二、多选题（每题3分，共30分）
1.Ⅲ类账户业务范围______。
（）*
A、存款（正确答案）
B、限额消费和缴费（正确答案）
C、投资理财（正确答案）
D、移动支付
执法机关网络查控系统已上线的模块______。
（）*
A、人行电信诈骗（正确答案）
B、最高人民法院网络查控（正确答案）
C、公安部经侦网络查控（正确答案）
D、自治区公安厅网络查控（正确答案）
E、兵团公安局网络查控（正确答案）
F、新型违法账户查控（正确答案）
G、名单监控管理（正确答案）
自治区公安厅网络查控具有____功能。
*
A查询（正确答案）
B紧急止付（正确答案）
C冻结（正确答案）
D扣划
银行对企业银行账户的控制交易措施包括哪些？
（）*
暂停账户非柜面业务（正确答案）
限制账户交易规模或频率（正确答案）
采取只收不付控制（正确答案）
采取不收不付控制（正确答案）
企业银行账户取消核准后，业务变化有哪些？
（）*
A、企业开立基本存款账户、临时存款账户直接由银行审核通过后开立（正确答案）
B、银行开立基本存款账户后向企业交付基本存款账户信息存款人查询密码（正确答案）
C、企业自账户开立之日起即可办理收付款业务（正确答案）
D、企业超过银行对账时间未反馈对账结果或者对账结果不一致的，银行应查明原因，有权采取适当措施控制账户交易。
昌吉农商银行可向存款人提供的转账方式有（）*
实时到账（正确答案）
当日到账
普通到账（正确答案）
次日到账（正确答案）
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（）。
*
设立临时机构（正确答案）
存款人因借款
异地临时经营活动（正确答案）
注册验资。
（正确答案）
有下列异常开户情形之一的，我行可拒绝开户。
*
企业不配合行社开展客户身份识别或行社对企业身份信息存疑，要求提供其他辅助证件，企业拒绝提供的；（正确答案）
有明显理由怀疑客户出售、出租、出借账户或从事违法犯罪活动的；（正确答案）
使用伪造、变造开户证明文件；（正确答案）
被工商管理部门列入“严重违法失信企业名单”；（正确答案）
按揭贷款一般采用（））还款方式进行贷款偿还。
*
等额本金（正确答案）
等额本息（正确答案）
利随本清
先息后本
个人存单质押贷款坚持（）的原则。
*
以存定贷（正确答案）
凭证质押（正确答案）
到期归还（正确答案）
逾期扣收（正确答案）
三、判断题（每题2分，共30分）
取消企业银行账户许可后，银行全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任，对企业银行账户实施全生命周期管理。
[判断题]*
对（正确答案）
错
经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行不得为其开户。
[判断题]*
对（正确答案）
错
银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的，可先为其开立基本存款账户，再要求企业进一步提交资料。
[判断题]*
对
错（正确答案）
办理客户电票签约业务时，应核对客户号、账号、户名、组织机构代码证号是否一致，如有任何要素不一致都会造成无法签约。
[判断题]*
对（正确答案）
错
银行通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
[判断题]*
对（正确答案）
错
企业营业执照、法定代表人或者单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内未更新，且未提出合理理由的，银行可中止其办理业务。
[判断题]*
对（正确答案）
错
对同一存款人开户数量较多的账户要逐户进行清理核实，存款人提供合理用途的书面说明可继续使用账户，无法提供合理用途的，银行可对该账户暂停非柜面业务。
[判断题]*
对
错（正确答案）
同一客户在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类账户。
[判断题]*
对（正确答案）
错
存款人在一家银行可以开立一个基本存款账户。
[判断题]*
对
错（正确答案）
被工商管理部门列入“严重违法失信企业名单”的企业，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施后为其开户。
[判断题]*
对
错（正确答案）
企业注册地和经营地均在异地的“双异账户”，我行可拒绝为其开户。
[判断题]*
对
错（正确答案）
收到电信诈骗风险交易事件管理平台的快速冻结申请，查控系统自动将冻结请求发送至核心系统，由核心系统对该涉案账户做不收不付处理。
[判断题]*
对（正确答案）
错
企业遗失或损毁取消许可前的基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发。
[判断题]*
对（正确答案）
错
企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交《开户申请书》《企业未开立基本存款账户承诺书》，并出具其他开户证明文件。
[判断题]*
对（正确答案）
错
企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，行社应当按照规定，中止为其办理业务。
[判断题]*
对（正确答案）
错
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