重庆省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差考试试题.docx

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利率期限结构和信用年上半年基金从业资格：

利率期限结构和信用利差考试试题利差考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。

A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户2、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。

A注册登记机构B基金管理公司C托管银行D基金销售机构3、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于_。

A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系4、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。

A2B3C5D75、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。

A基金公司的综合实力B市场的系统性风险C基金经理个人的能力D基金公司的风险控制流程6、考察基金公司营销能力的要点包括_。

A公司营销体系情况B公司人员情况C公司营销理念和策略D公司代销渠道情况7、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。

A现金B剩余期限为366天的国债C剩余期限为180天的可转换债券D6个月的银行定期存款8、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。

A资产价值B账面价值C清算资金D实际价值9、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。

A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C对客户的信息要动态跟踪和收集整理D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作10、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。

A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足B改善和提升基金销售机构的服务水平C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象D通过妥善处理，再次赢得客户11、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。

A投资组合报告B年度报告C季度报告D临时报告12、下列选项中，不属于基金运营事务的是_。

A基金资产核算B资金清算C信息披露D投资咨询13、_是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A营销环境B营销组合C营销过程D目标市场14、1997年11月14日颁布的_，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A证券投资基金法B证券法C开放式证券投资基金试点办法D证券投资基金管理暂行办法15、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境16、基金产品风险等级应当至少包括_。

A低风险等级B中风险等级C无风险等级D高风险等级17、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。

A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B设立专门的监察稽核部门或岗位C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账18、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是_。

AETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易CETF赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近19、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A基金资产净值B基金份额申购、赎回价格C基金定期报告D定期更新的招募说明书20、以下哪种基金的管理费率最高_A：

证券衍生工具基金B：

股票基金C：

债券基金D：

货币市场基金21、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是_A：

投资标的不同B：

投资目标不同C：

组织形式不同D：

交易方式不同22、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的_。

A货币凭证B法律凭证C书面凭证D资本凭证23、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。

A平均收益率B累计收益率C风险调整后收益D持仓比例24、二次项法是由_于1966年提出的。

A特雷诺B夏普C詹森D玛泽25、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由_办理。

A：

基金公司B：

商业银行C：

基金管理人D：

中国证券登记结算公司26、承购包销和_等方式。

A私募发行B招标发行C私下发行D网上发行27、基金与股票、债券的共同之处在于_。

A同属间接投资工具B风险相对分散C价格会随市场波动而变化D投资理念、管理风格及投资策略大同小异28、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。

A证券投资基金管理公司管理办法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金销售管理办法29、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。

A：

明确投资目标和限制因素B：

明确资本市场的期望值C：

明确资产组合中包括哪几类资产D：

确定有效资产组合的边界30、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是_。

A客户的寻找B客户的沟通C客户的促成D客户关系的维护二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）31、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。

A政府债券的发行主体是政府B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构32、下列费用中，不属于基金运作费的是_。

A开户费B过户费C审计费D银行汇划手续费33、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有_。

AT日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构CT+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人34、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是_。

A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债35、零息债券以_面值的价格发行和交易。

A高于B等于C低于D大于或等于36、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为_。

_A高于；正数B低于；负数C低于；正数D高于；负数37、基金分红的大小会受到下列_的影响。

A基金分红政策B已实现收益C留存收益D基金的贝塔值38、基金份额持有人大会的第一召集人是_。

A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D中国证监会39、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为_。

A浮动利率债券B息票累积债券C附息债券D零息债券40、我国开放式基金的赎回方式是_。

A数量赎回B金额赎回C份额赎回D批量赎回41、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的_等信息。

A份额发售B上市交易C投资运作D经营业绩42、基金管理公司风险控制制度体系由_构成。

A公司章程B内部控制大纲C公司基本管理制度D部门规章制度43、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_A：

T+0B：

T+1C：

T+2D：

T+344、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。

A以服务为中心、客户至上B以产品为中心、客户至上C以服务为中心、公司至上D以产品为中心、公司至上45、证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过_。

A1家B2家C3家D5家46、根据_的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

A：

法律形式B：

基金的资金来源和用途C：

投资理念D：

投资目标47、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。

A金融期货B交易所交易期权C金融远期合约D权证48、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。

A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C明确基金托管人在基金运作中的作用D建立较为严格的信息披露制度49、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。

A受托投资资金B营运资金C自有资本D银行贷款50、概括地讲，股票型基金的投资风险包括_。

A系统性风险B非系统性风险C赎回风险D管理运作风险51、以下属于自律性组织的是_。

A托管银行B证券公司C中国证券业协会D基金管理公司52、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式D证券所代表的权利性质53、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。

A从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势B对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要D通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理54、我国曾经发行过的特殊型国债主要有_。

A定向债券B特别国债C专项国债D储蓄国债55、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。

A9095B9950C10945D1099556、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的_。

A票面价格B开盘价格C发行价格D票面价值57、普通股票股东的权利不包括_。

A公司重大决策参与权B查阅公司债券存根C公司资产收益权和剩余资产分配权D优先分配公司剩余资产58、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有_。

A维护与客户的关系B选择适合的投资方式C选择合适的营销时机D提供便利条件，降低客户成本59、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。

A12.22%B7.97%C4.26%D3.87%60、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。

A募集对象不固定B投资金额要求低，适宜中小投资者参与C接受监管部门的严格监督D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广