重庆省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差考试试题.docx

1、重庆省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差考试重庆省上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差考试试题试题 重庆省重庆省 2017 年上半年基金从业资格：利率期限结构和信用年上半年基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试试题利差考试试题 本卷共分为 2大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题2 分，60 分。)1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和

2、业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率 D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 2、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。A注册登记机构 B基金管理公司 C托管银行 D基金销售机构 3、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于_。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 4、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。A2 B3 C5 D7 5、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_

3、。A基金公司的综合实力 B市场的系统性风险 C基金经理个人的能力 D基金公司的风险控制流程 6、考察基金公司营销能力的要点包括_。A公司营销体系情况 B公司人员情况 C公司营销理念和策略 D公司代销渠道情况 7、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。A现金 B剩余期限为 366天的国债 C剩余期限为 180 天的可转换债券 D6 个月的银行定期存款 8、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值 9、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。A银行网的基金产品销售信息系统要及时定

4、期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 10、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B改善和提升基金销售机构的服务水平 C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D通过妥善处理，再次赢得客户 11、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。A投资组合报告 B年度报告 C季度报告 D临时报告 12、下列选项中，不属于基金运营事务的是_。A基金资产核算 B资金清算 C信息披露 D投资咨询 13、_是指对基金销售机构进行基金营销的各

5、种内部、外部因素的统称。A营销环境 B营销组合 C营销过程 D目标市场 14、1997年 11 月 14日颁布的_，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。A证券投资基金法 B证券法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂行办法 15、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境 16、基金产品风险等级应当至少包括_。A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级 17、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理 B设立专门的监察稽核

6、部门或岗位 C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账 D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 18、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。AETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易 CETF赎回时一般可以得到现金 D正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 19、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。A基金资产净值 B基金份额申购、赎回价格 C基金定期报告 D定期更新的招募说明书 20、以下哪种基金的管理费率最高_ A：证券衍生工

7、具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金 21、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是_ A：投资标的不同 B：投资目标不同 C：组织形式不同 D：交易方式不同 22、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的_。A货币凭证 B法律凭证 C书面凭证 D资本凭证 23、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 24、二次项法是由_于 1966年提出的。A特雷诺 B夏普 C詹森 D玛泽 25、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由_办理。A：基金公司 B：商业银行 C：基金管理人

8、 D：中国证券登记结算公司 26、承购包销和_等方式。A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行 27、基金与股票、债券的共同之处在于_。A同属间接投资工具 B风险相对分散 C价格会随市场波动而变化 D投资理念、管理风格及投资策略大同小异 28、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。A证券投资基金管理公司管理办法 B证券投资基金运作管理办法 C证券投资基金销售人员执业守则 D证券投资基金销售管理办法 29、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明

9、确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 30、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是_。A客户的寻找 B客户的沟通 C客户的促成 D客户关系的维护 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30 小题，每小题 2 分，共 60 分。)31、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。A政府债券的发行主体是政府 B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司 C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券 D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 32、下列费用中，不

10、属于基金运作费的是_。A开户费 B过户费 C审计费 D银行汇划手续费 33、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有_。AT日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 CT+2日，注册登记机构根据 T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及 T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构 D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人 34、下列关于基金会计核

11、算特点的说法，错误的是_。A会计核算主体是证券投资基金 B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C会计分期细化到日 D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 35、零息债券以_面值的价格发行和交易。A高于 B等于 C低于 D大于或等于 36、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数 37、基金分红的大小会受到下列_的影响。A基金分红政策 B已实现收益 C留存收益 D基金的贝塔值 38、基金份额持有人大会的第一召集人是_。A基金管

12、理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D中国证监会 39、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为_。A浮动利率债券 B息票累积债券 C附息债券 D零息债券 40、我国开放式基金的赎回方式是_。A数量赎回 B金额赎回 C份额赎回 D批量赎回 41、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的_等信息。A份额发售 B上市交易 C投资运作 D经营业绩 42、基金管理公司风险控制制度体系由_构成。A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本管理制度 D部门规章制度 43、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_

13、日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3 44、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。A以服务为中心、客户至上 B以产品为中心、客户至上 C以服务为中心、公司至上 D以产品为中心、公司至上 45、证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过_。A1家 B2家 C3家 D5家 46、根据_的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A：法律形式 B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标 47、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并

14、约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。A金融期货 B交易所交易期权 C金融远期合约 D权证 48、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门 B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制 C明确基金托管人在基金运作中的作用 D建立较为严格的信息披露制度 49、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。A受托投资资金 B营运资金 C自有资本 D银行贷款 50、概括地讲，股票型基金的投资风险包括_。A系统性风险 B非系统性风险 C赎回风险

15、D管理运作风险 51、以下属于自律性组织的是_。A托管银行 B证券公司 C中国证券业协会 D基金管理公司 52、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质 53、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。A从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势 B对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎 C对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要 D通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理 54、我国曾

16、经发行过的特殊型国债主要有_。A定向债券 B特别国债 C专项国债 D储蓄国债 55、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 56、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的_。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值 57、普通股票股东的权利不包括_。A公司重大决策参与权 B查阅公司债券存根 C公司资产收益权和剩余资产分配权 D优先分配公司剩余资产

17、 58、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有_。A维护与客户的关系 B选择适合的投资方式 C选择合适的营销时机 D提供便利条件，降低客户成本 59、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为 1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87%60、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。A募集对象不固定 B投资金额要求低，适宜中小投资者参与 C接受监管部门的严格监督 D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广