人行准入培训自测题及答案汇总.docx

人行准入培训自测题及答案汇总.docx

《人行准入培训自测题及答案汇总.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《人行准入培训自测题及答案汇总.docx（8页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

人行准入培训自测题及答案汇总

人行准入培训自测题及答案汇总

第一章

自测题

（一）判断改错题

1．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

（√）

2．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

（√）

3．反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

（×）

改：

只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

4．反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

（√）

5．反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

（√）

6．反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

（×）

改：

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

7．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

（√）

8客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项（×）

改：

客户风险分类是客户身份识别中的内容，银行必须开展此项。

９．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考身份识别所获得的的信息。

（×）

改：

客户身份识别和可疑交易分析是两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考身份识别所获得的的信息。

１０.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛过滤掉实质不可疑的交易。

（×）

改：

对于系统中抓取出可疑交易，应进行人工分析以筛过滤掉实质不可疑的交易，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

１１．反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

（√）

１２．对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

（√）

１３．银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

（×）

改：

银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

１４．银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

（√）

（二）不定项选择题

1．控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？

（Ａ、Ｂ、C、Ｄ、Ｅ）

度程信诚的工员C.卫守操业职的工员B.力能业专的工员．A．D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ）。

A组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节?

（Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ）

A检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D责任认定

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（Ａ、Ｄ、Ｅ）

Ａ．培训对象应包括高级管理层Ｂ．只有反洗钱岗位的人员才需要培训Ｃ．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训Ｄ．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训Ｅ．培训的对象是银行的全体人员

５．以下说法正确的是（Ａ、Ｂ、Ｄ）

Ａ．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围Ｂ．银行可考虑对反洗钱工作下期进行评估

Ｃ．银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

泄密事件的处理以及保密责任相关要文件和资料的保管、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、Ｄ。

（三）简答题１．简述反洗钱内部控制的基本特点。

２．简述加强反洗钱内部控的意义。

３．简述反洗钱内部控制的目标。

４．简述建立反洗钱内部控制的基本原则。

５．简述银行反洗钱内部控制制度建设的基本要求。

第二章自测题

（一）判断改错题）√1．客户身份识别也称“了解你的客户”。

（

银行应将客户的住所地作为客户基本信息进行登记。

．自然人客户的住所地与经常住所地不一致的，2）×（改：

自然人客户的住所地与经常住所地不一致的，银行应登记客户的经常居往地。

）√．3法人、其它组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于身份基本信息。

（当对客户及其交易的风4．在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施，险识知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和）有关交易是否可疑。

（√

应由受托方承担未履行客户身份识别义行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，银．5改：

受托方改为委托方务的责任。

（×）银行应当进行或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，6．在与客户建立金融业务关系，客户身份识别。

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断7．）√（客户身份是否正常的一个重要关注点。

）（×8．银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人身份即可。

改：

还应了解保管箱的实际使用人自己人。

办人员和经营部门的负责人。

对公人民币存款业务的识别工作主体包括银行营业网点经．9．

（×）

改：

还包括客户经理和其他相关业务人员。

10．为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况

不一致的，不得为客户开立账户。

（√）

11．银行为个人客户开户时，应通过身份联网核查系统查询其身份证信息，如果

客户姓名、证件号码、照片或有效期一不致的，应考虑拒绝为客户办理业务。

（√）

12．如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

（√）13．实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：

一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终亨有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

（√）

14．违反客户身份识别有关规定至使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

（√）

15客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

（×）

改：

银行有权中止为客户办理业务。

（二）不定向选择题

1．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括。

（ABCD）

A客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码

B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、期限号码和有效证件或者文件名称、

C控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

2．客户身份识别的含义包括（ABCD）

A了解客户本人的真实身份

B了解客户的交易目的和交易性质

C了解客户的资金来源和用途

D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3．客户身份识别的基本原则（ABCD）

A真实性

B有效性

C完整性

D持续性

4．银行与境外机构建立代理行或类似业务关系时，应当采取的身份识别措施包括（ABCD）

A充分收集有关境外金融机构的信息

B评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面职责

5．核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人、应了解（ABCD）等信息。

A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B资金来源

C资金用途

D经济状况或经营状况

6．客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）A提供服务B与其进行交易C开立匿名账户D开立假名账户7．客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自

助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采取如下哪些手段识别

客户身份？

（ABC）

A实行严格的身份认证措施

B采取相应的技术保障手段

C强化内部管理程序

D弱化内部管理程序

8客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（ABCD）

保护商业秘密A

B保护个人隐私

C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

9．银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施直截了当进行识别（AC）

A核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B要求代理人出具经公证的委托代理书

C登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D登记代理人所在的工作单位的地址

10．对私客户开立账户，银行应核对客户的身份证明文件包括（AB）

A中国公民工16岁以上出示身份证或临时身份证人

B16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口薄

C中国公民16岁以上出示户口薄

D16岁以下公民出示临时身份证人

11．境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）

A华侨出具的中国护照

B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D外国公民出具护照或外国人应永久居留证，或国家法律、法规及有关文件规定的其他有效文件

12．为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）

A合法有效的授权委托书

B代理人的有效身份证件

C合法有效的合同书

D代理人的资质证明

13．某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施（ACDE）

A应当经高级管理层的批准

B应当报告中国人民银行

C核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D登记客户身份基本信息

E留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件

14．一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。

A现金汇款

B现金存款

C现金兑换

D票据兑付

15．银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户的身份识别

A单笔人民币1万元以上

B单笔人民币10万元以上

C单笔外汇等值1000美元以上D单笔外汇等值10000美元以上16．一次性金融服务识别要点包括（ABCD）

A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C登记客户身份基本信息

D留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件

17．商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（ABCE）

A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B登记客户身份基本信息

C留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件

如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准D

E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18．商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？

（B）

A将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B将1000美元现钞结汇

C张三转帐18万元到李四账户

D提取现金6万元

19．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（ABCD）

A银行营业网点经办人

B客户经理

C经营部门负责人

D其他相关业务人员

20．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）

A企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

B非企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

21．重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。

A不必调整客户洗钱风险等级

B定期调整客户洗钱风险等级

C及时调整客户洗钱风险等级

D下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

22．对资本项目外汇账户使用合规性方面，银行应审查（ABCD）。

A外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇

C资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

DB股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

23．对于国际结算业务，银行应（ACD）。

A受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B不审查业务的贸易背景、客户及交易对手情况

C审查业务的贸易背景情况

D审查客户及交易对手

24．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。

A开立基本存款账户规定的证明文件