基金从业单项选择113精选试题.docx
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基金从业单项选择113精选试题
基金从业-单项选择
1、与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
A.1
B.2
C.3
D.4
2、开放式基金申购一般采用（）方式。
A.部分缴款
B.全额缴款
C.保证金缴款
D.固定金额缴款
3、基金管理公司的督察长由（）提名。
A.股东会
B.董事会
C.董事长
D.总经理
4、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是（）。
A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
5、（）是用来分析货币市场基金的指标。
A.融资比例
B.保本期
C.安全垫
D.担保人
6、下列各项中，（）属于基金运作披露的信息。
A.招募说明书
B.基金合同
C.基金资产净值
D.基金份额发售公告
7、下列不属于基金市场服务机构的是（）。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
8、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是（）。
A.投资管理风险
B.通货膨胀风险
C.职业道德风险
D.公司治理风险
9、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于（）之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。
A.2008年4月13日
B.2008年4月18日
C.2008年4月23日
D.2008年4月28日
10、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
11、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。
A.80000
B.50000
C.49751
D.49750
12、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。
申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：
不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为0.00%。
三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回（赎回费率为0.50%），则该投资者可以赎回的金额为（）元。
A.5975
B.5945
C.5970
D.5940
13、专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者（）年以上证券、金融业务的工作经历。
A.2
B.3
C.5
D.7
14、（）是股票最基本的特征。
A.永久性
B.收益性
C.风险性
D.流动性
15、截至2008年2月，我国已有（）家境外机构获得QFII资格，另有（）家金融机构成为QFII托管行。
A.52，13
B.26，5
C.63，13
D.26，5
16、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.4%
B.6%
C.8%
D.10%
17、基金在我国台湾被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金
18、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括（）。
A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间
C.申购与赎回的程序、原则
D.币种
19、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是（）。
A.商业银行
B.专业基金销售机构
C.证券公司
D.基金管理人
20、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指（）。
A.基金合同
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金上市交易公告书
21、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是（）。
A.贝塔系数
B.久期
C.跟踪误差
D.信用等级
22、基金托管协议是明确（）与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金注册登记机构
D.基金销售代理人
23、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
24、中国证券业协会以“（）”为自律管理的工作方针。
A.公平、公开、公正
B.法制、监管、自律
C.自律、服务、传导
D.效率、严谨、开拓
25、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
26、根据投资目标的不同，基金可以分为（）。
A.契约型基金与公司型基金
B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动（指数）型基金
D.交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）
27、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A.时间加权收益率
B.算术平均收益率
C.几何平均收益率
D.简单收益率
28、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为（）。
A.浮动利率债券
B.息票累积债券
C.固定利率债券
D.零息债券
29、关于封闭式基金开户的说法，正确的是（）。
A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金
B.每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户
30、（）属于基金信息披露的实质性原则。
A.及时性原则
B.规范性原则
C.易解性原则
D.易得性原则
31、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A.资产结构化理财产品
B.利率结构化理财产品
C.股权结构化理财产品
D.挂钩不同标的资产的理财产品
32、以下选项中，（）属于适合积极型的投资者选择的基金类型。
A.保本型基金
B.混合型基金
C.股票型基金
D.债券型基金
33、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为（）。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
34、下列关于基金税收的说法，正确的是（）。
A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
35、关于债券的基本性质，下列描述错误的是（）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
36、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。
A.金融证券
B.货币证券
C.商品证券
D.资本证券
37、股票基金持股集中度是指（）。
A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
38、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
39、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。
（）
A.1000；2亿
B.2000；5亿
C.500；1亿
D.100；5000万
40、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行（）。
A.公开管理原则
B.实质管理原则
C.成本控制原则
D.质量控制原则
41、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为（）元/股。
A.32
B.40
C.50
D.80
42、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是（）。
A.报价单位为每份基金价格
B.基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则
C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍
D.申报价格最小变动单位为0.01元
43、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则（）。
A.ETF的折价率为102.5%
B.ETF的溢价率为102.5%
C.ETF的折价率为2.5%
D.ETF的溢价率为2.5%
44、证券交易所通过连续（）方式形成证券交易价格。
A.拍卖
B.协商
C.公开招标
D.公开竞价
45、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6
46、债券的久期是指（）。
A.债券本息支付的加权平均期限
B.债券的票面到期时间
C.债券的付息周期
D.债券的价格波动
47、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。
A.高久期高信用债券基金
B.高久期低信用债券基金
C.低久期高信用债券基金
D.低久期低信用债券基金
48、关于债券与股票，下列说法错误的是（）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金
49、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。
A.高久期高信用债券基金
B.高久期低信用债券基金
C.低久期高信用债券基金
D.低久期低信用债券基金
50、下列各要素中，基金促销手段不包括（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.内部公告
D.营业推广
51、目前，我国债券型基金的认购费率
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