金融理论与实务阶段测评全.docx
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金融理论与实务阶段测评全
金融理论与实务
（一）-阶段测评1
1.单选题
1.1一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的一切货币，这称为（）
A区域经济一体化B共同市场C区域性货币一体化D经济联盟
1.2目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（）
A市场利率B行业利率C官定利率D实际利率
1.3最早实行金本位制的国家是（）
A法国B英国C意大利D德国
1.4认为利率总是在零和平均利润率之间波动的利率决定理论是（）
A传统利率决定理论B凯恩斯的利率决定理论C可贷资金论D马克思的利率决定理论
1.5货币执行交易媒介职能时，（）
A必须是现实的货币B必须是观念上的货币C可以是现实的货币D可以是观念上的货币
1.6收益的资本化公式是（）
A是本金与利率的乘积B是收益与利率的对比C通过复利计息D是本金与利率的对比
1.7货币形式演变的历程是（）
A金属货币→实物货币→信用货币B实物货币→金属货币→信用货币
C实物货币→信用货币→金属货币D金属货币→信用货币→实物货币
1.8（）是工商企业对消费者个人以商品赊销的方式提供的短期信用。
A赊销B分期付款C消费信贷D信用证
1.9中央银行可通过政策促使利率（），进而降低消费和投资，抑制经济过热。
A提高B降低C变动D无法调整
1.10我国最早充当交换媒介的物品是（）
A金B银C货币D贝壳
1.11（）是指货币收入小于支出。
A盈余B赤字C均衡D收入
1.12有“金边债券”之称的是（）
A中央政府债券B地方政府债券C政府担保债券D企业债券
1.13中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（）
A美元B人民币C港币D欧元
1.14一笔货币资金的本金额被称为（）
A初始投资额B终值C现值D本金
1.15由银行公会决定的利率称为（）
A市场利率B官定利率C行业利率D浮动利率
1.16在银行信贷业务中货币发挥（）
A价值尺度职能B流通手段职能C支付手段职能D贮藏手段职能
1.17商业票据包括（）
A商业期票、支票B商业汇票、支票C商业期票、商业汇票D商业本票、商业汇票
1.18影响利率水平的因素不包括（）
A风险因素B汇率水平C通货膨胀因素D利率管制因素
1.19为商品定价时，货币发挥（）
A计价单位职能B交易媒介职能C支付手段职能D财富贮藏职能
1.20利率按是否包括对通货膨胀风险的考虑，可划分为（）
A单利率和复利率B固定利率和浮动利率
C名义利率和实际利率D市场利率、官定利率和行业利率
1.21利率分为固定利率和浮动利率，是按（）划分的。
A按决定方式B按是否调整C按是否考虑通胀因素D按是否央行规定
1.22凯恩斯的利率决定理论中提出，（）
A储蓄和投资是决定利率水平的因素B利率由可贷资金的供给和需求决定的
C利润是剩余价值的一部分D利率决定于货币供给和货币需求量的对比
1.23商品交换的基本原则是（）
A物物交换B贱买贵买C等价交换原则D价值相当
1.24目前我国最主要的信用形式是（）
A商业信用B银行信用C国家信用D消费信用
1.25根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式经历的几个阶段依次是（）
A简单、偶然的价值形式——扩大的价值形式——一般价值形式——货币形式
B简单、偶然的价值形式——一般价值形式——扩大的价值形式——货币形式
C扩大的价值形式——简单、偶然的价值形式——一般价值形式——货币形式
D简单、偶然的价值形式——扩大的价值形式——货币形式——一般价值形式
1.26在一国利率体系中起决定性作用的是（）
A名义利率B市场利率C基准利率D优惠利率
1.27浮动利率适用于（）
A短期借贷B长期借贷C中期借贷D国债发行
1.28被称为实际利率理论的是（）
A传统利率决定理论B凯恩斯的利率决定理论C可贷资金论D马克思的利率决定论
1.29融资成本的比较，（）
A直接融资成本高于间接融资成本B直接融资成本低于间接融资成本C二者相同D无法比较
1.30企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（）
A商业信用B消费信用C银行信用D民间信用
2.多选题
2.1商业票据上有一系列的票据行为，包括（）
A票据签发
B票据背书
C票据贴现
D票据抵押
E票据转让
2.2我国中央银行基准利率包括（ ）
A存款准备金利率
B固定利率
C国债市场利率
D民间借贷利率
E再贷款利率
2.3从利率的决定机制角度划分，利率可分为（）
A官定利率
B名义利率
C行业利率
D实际利率
E市场利率
2.4国际货币制度经历了（）几个阶段。
A布雷顿森林体系
B银本位制
C金银复本位制
D金本位制
E不兑现的信用货币制度
2.5下列关于人民币的说法正确的是（）
A人民币是一种货币符号
B人民币是由国家强制发行的
C人民币是中华人民共和国的合法货币
D人民币是可以兑现的银行券
E人民币是一种信用货币
2.6货币的最基本职能包括（）
A交易媒介
B财富贮藏
C一般等价物
D扩大价值形式
E结算工具
2.7（）是信用活动的基本特征。
A流动性
B偿还性
C营利性
D安全性
E支付利息
2.8影响利率变化的风险因素包括（）
A违约风险
B流动性风险
C政策变动风险
D通货膨胀风险
E汇率因素
2.9计算利息的最基本的方法包括（）
A单利
B本利和
C复利
D利率
E汇率
2.10银行信用的特点包括（）
A银行信用的货币资金源于社会闲散资金
B银行信用中，银行发挥着中介职能
C银行信用以货币形态提供
D银行信用提供存贷款的方式具有灵活性
E银行信用可以满足存贷款人需求的多样化
金融理论与实务
（一）-阶段测评2
1.单选题
1.1一国货币对外贬值一般能起（）的作用。
A促进进口、抑制出口B促进出口、抑制进口C对进出口没有影响D保持国际收支平衡
1.2大额可转让定期存单市场首创于（）
A中国B英国C日本D美国
1.3在直接标价法下，买入汇率（）卖出汇率。
A大于B小于C等于D不确定
1.4决定两国汇率变动趋势的主要因素是（）
A通货膨胀B国际收支C利率D外汇供求
1.5人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（）
A个人B国外部门C政府部门D金融机构
1.6升水表示远期汇率比即期汇率（）
A低B高C不变D相等
1.7我国采用的汇率标价方法是（）
A直接标价法B间接标价法C二者兼用D二者均不用
1.8期权合约和认股权证属于（）
A传统的金融工具B一般的金融工具C衍生的金融工具D新型的金融工具
1.9同业拆借的期限有长有短，最普遍的是（）
A7天B14天C隔夜D1个月
1.10中国最先发行大额可转让定期存单的是（）
A中国银行和工商银行B中国银行和交通银行C中央银行和工商银行D中央银行和交通银行
1.11与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点不包括（）
A存单面额大B不记名C二级市场发达D期限长
1.12流动债权大于流动债务时，外汇供大于求，外汇汇率下跌，这种理论属于（）
A国际借贷说B购买力平价理论C汇兑心理说D利率平价理论
1.13商业票据的发行多是（）方式。
A平价B溢价C折价D贴现
1.14国库券的特点中不包括（）
A安全性高B流动性高C税收优惠D期限长
1.15金融衍生工具不包括（）
A期货B期权C股票D互换
1.16金融工具的变现能力越强，说明其流动性（）
A越强B越弱C保持稳定D不变
1.17以下（）一直使用间接标价法。
A美国B中国C英国D德国
1.18中间汇率的计算公式是（）
A（买入汇率+卖出汇率）÷2B（卖出汇率-买入汇率）×2
C（买入汇率+卖出汇率）×2D（卖出汇率-买入汇率）÷2
1.19货币市场的特点不包括（）
A交易期限短B安全性高C交易额大D流动性不大
1.20通股的股东的权力不包括（）
A出席股东大会B具有表决权C优先分配股息D选举权和被选举权
1.21我国的同业拆借市场网络开始运行于（）
A1995年B1996年C1997年D1998年
1.22金融市场具有（）
A风险聚集与风险转移B风险分散和风险分解C风险分散和风险转移D风险化解和风险转移
1.23五大国际黄金市场不包括（）
A伦敦B纽约C苏丹D芝加哥
1.24在国际收支中，关键货币的选择标准是（）
A使用广泛B可以自由兑换C为各国所承认D币值稳定
1.25回购协议的期限不等，最常见的是（）
A隔夜B7天C14天D1个月
1.26金融市场的最基本功能就是（）
A媒介资金流通B支持规模经济C价格发现D调节宏观经济
1.27以下（）不是金融工具的特点。
A期限性B流动性C收益性D稳定性
1.28我国的国库券一般由（）发行。
A商务部B财政部C发改委D国务院
1.2920世纪70年代布雷顿森林体系崩溃后，西方主要发达国家先后实行了（）
A固定汇率制B浮动汇率制C清洁浮动制D管理浮动制
1.30国库券的发行方式通常是（）
A平价B溢价C贴现D折价
2.多选题
2.1大额可转让定期存单的特点是（）
A存单面额大
B存单不记名
C存单二级市场非常发达
D存单流动性好
E存单便于转让
2.2货币市场是以期限在一年内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。
其特点包括：
（）
A交易期限短
B流动性强
C安全性高
D交易额大
E交易期限长
2.3汇率的变动会对以下哪些方面产生影响（）
A进出口
B资本流动
C物价水平
D资产选择
E国内贸易
2.4货币市场的功能包括（）
A是政府、企业融资的场所
B是商业银行进行流动性管理的场所
C是中央银行进行宏观金融调控的场所
D是市场基准利率生成的场所
E是个人投资者投资获利的场所
2.5金融理论上将汇率制度分为（）
A固定汇率制
B金本位制
C金汇总本位制
D浮动汇率制
E金块本位制
2.6商业票据的发行分为（）
A直接募集
B交易商募集
C同业拆借
D转让
E背书
2.7按有无固定场所划分，金融市场可分为（）
A有形市场
B国内市场
C国际市场
D无形市场
E发行市场
2.8金融市场的基本要素包括了（）
A交易对象
B交易工具
C交易主体
D交易价格
E交易组织方式
2.9金融市场的金融工具的特征包括（）
A期限性
B流动性
C风险性
D收益性
E稳定性
2.10同业拆借市场的（）性质，使得其在金融机构之间广泛采用。
A期限长
B短期性
C流动性高
D资金快速到位
E安全性高
金融理论与实务
（一）-阶段测评3
1.单选题
1.1交易双方约定在未来某个确定的时间，按照某个确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约称为（）
A期货合约B期权合约C远期合约D利率协议
1.2商业银行的资产业务不包括（）
A贷款业务B证券投资业务C存款业务D现金资产业务
1.3汇兑结算属于商业银行的（）业务。
A狭义的表外B信用证结算C代理D支付结算
1.4租赁业务的最显著特点是（）
A承租人在国外B租赁物的使用权与所有权分离
C出租人垫付设备款项D承租人按阶段支付租赁费用
1.5从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是（）
A独资商业银行B政策性商业银行C股份制商业银行D单一制商业银行
1.6租赁的基本特征是（）
A具有独特的资金运动形式B租金的分次归流
C承租人具有对租赁标的物的选择权D租赁物使用权与所有权分离
1.7记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）
A形态分析B趋势分析CK线图D指标分析
1.8债券的发行以高于票面值的价格发行，称为（）
A平价发行B折价发行C溢价发行D公开发行
1.9中国人民银行是我国的中央银行，隶属于（）
A中国银监会B中国保监会C国务院D商务部
1.10在债券的信用评级中，3A代表（）
A清偿能力强，风险大B清偿能力强，风险小
C清偿能力有限，风险大D濒临破产，清偿能力差
1.11中国保险监督管理委员会是保险业的监管机构，隶属于（）
A财政部B发改委C国务院D商务部
1.12LOF是（）的缩写。
A指数型基金B上市型开放式基金C基金中的基金D交易基金
1.13信托的基本特征是（）
A受人之托，代人理财B受人之托，保管资金C专业管理，分散投资D资金聚集，分散风险
1.14运用一定的数学公式，对股票交易中的原始数据进行处理，得出相应的技术分析指标，将该指标的值绘成图表，用定量的方法对股价趋势进行预测，这是（）
A形态分析B趋势分析C指标分析D回归分析
1.15债券发行由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式称为（）
A平价发行B折价发行C公募发行D私募发行
1.16适合于保守型投资者的基金种类是（）
A开放式基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金
1.17债券投资中，当债券本金或利息的支付币种是外币时，投资者会面临汇率变动的风险，这种称为（）
A流动性风险B汇率风险C违约风险D利率风险
1.18商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）
A期限的长短B保障条件C业务类型D质量高低
1.19国际金融机构的局限性表现在（）
A不对症的干预方案会消弱贷款所带来的积极作用B维持汇率稳定
C对国际业务活动进行规范D积极防范并解救国际金融危机
1.20世界银行集团有（）部分构成。
A3个B4个C5个D6个
1.21股票投资分析中的基本面分析不包括（）
A宏观经济分析B技术分析C行业分析D公司分析
1.22商业银行管理理论的发展阶段是（）
A资产管理理论→资产负债管理理论→负债管理理论
B资产负债管理理论→负债管理理论→资产管理理论
C资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论
D负债管理理论→资产管理理论→资产负债管理理论
1.23纽约银行属于（）
A全能性银行B专业性银行C综合性银行D政策性银行
1.24提高资本充足率的途径包括（）
A增加资本总量B收缩业务C调整资产结构D以上均正确
1.25商业银行最基本的资金来源是（）
A存款类资金来源B非存款类资金来源C中央银行的贴现借款D国际金融市场融资
1.26商业银行最基本的业务是（）
A资产业务B负债业务C表外业务D贷款业务
1.27没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）
A担保贷款B信用贷款C关注贷款D正常贷款
1.28交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互换交换利率的一种业务称为（）
A货币互换B利率互换C期权互换D股票互换
1.29我国的证券交易所对于股票交易实行的是（）制度。
A直接买卖B竞价交易C递价拍卖D间接融资
1.30下列哪一项不是商业银行办理结算的方式？
（）
A汇兑结算B信用证结算C托收结算D现金结算
2.多选题
2.1债券发行中的中介机构包括（）
A商业银行
B投资银行
C证券公司
D会计师事务所
E律师事务所
2.2信托投资公司的主要职能是（）
A代为保管客户资金
B接受客户委托
C代表客户进行管理
D代表客户进行经营
E代表客户处置财产
2.3按金融机构的业务性质的不同，金融机构可分为（）
A管理性金融机构
B协调性金融机构
C组织性金融机构
D商业性金融机构
E政策性金融机构
2.4金融衍生工具的市场功能包括（）
A价格发现功能
B套期保值功能
C投机获利手段
D风险分散功能
E风险转移功能
2.5债券收益的衡量指标包括（）
A名义收益率
B现时收益率
C持有期收益率
D到期收益率
E实际收益率
2.6证券交易所的交易程序包括（）
A开户
B委托
C成交
D交割
E过户
2.7按期权行权时间不同，期权可分为（）
A看涨期权
B看跌期权
C欧式期权
D美式期权
E股票期权
2.8债券发行市场由（）组成。
A发行者
B监管者
C投资者
D中介机构
E管理者
2.9金融期权合约的主要内容包括（）
A期权合约的买方与卖方
B期权费
C合约标的数量
D执行价格
E到期日
2.10金融互换的种类包括（）
A利率互换
B期权交易
C期货交易
D货币互换
E远期合约
金融理论与实务
（一）-阶段测评4
1.单选题
1.1以下哪个不是影响商业银行存款派生能力的因素？
（）
A法定存款准备金率B超额存款准备金率C现金漏损率D储蓄存款比率
1.2基础货币由（）和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。
A流通中的现金B高能货币C债券与票据D货币供给
1.3被越来越多国家的央行使用的货币政策工具是（）
A法定存款准备金B公开市场业务C贴现率D行政干预
1.4以下不属于基础货币特点的是（）
A可测性强B可控性强C相关性强D抗干扰性强
1.5保险合同的当事人不包括（）
A受益人B保险人C投保人D被保险人
1.6一国的货币供给如果持续大于货币需求，将会出现物价（），从而出现（）现象。
A上涨，通货紧缩B上涨，通货膨胀C下降，通货紧缩D下降，通货膨胀
1.7我国的公开市场业务包括（）
A人民币公开市场业务B外汇公开市场业务C以上均包括D以上均不正确
1.8（）公式成为马克思货币必要量原理在中国的具体化。
A“1：
5”B“1：
6”C“1：
8”D“1：
7”
1.9认为通货膨胀对经济增长实质上不产生任何影响，两者之间没有必然联系，这是（）的观点。
A促进论B促退论C拉动论D中性论
1.10货币乘数主要由通货——存款比率和准备——存款比率决定，这两个比率与货币乘数呈（）变动。
A正向B反向C不变D不确定
1.11生死合险又称为（）
A死亡保险B生存保险C两全保险D意外伤害保险
1.12通胀治理中的指数化政策具体内容中不包括（）
A利率指数化B工资指数化C汇率指数化D税收指数化
1.13商业银行派生存款的能力（）
A与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比
B与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比
C与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比
D与原始存款成反比，与法定存款准备率成正比
1.14投资银行最为基础和传统的业务是（）
A证券交易B证券经纪C证券并购D证券承销
1.15公开市场业务是通过（ ）来调节货币供应量的。
A中央银行B商业银行C买卖证券D证监会
1.16货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种政策工具调控（ ）所采取的方针和措施的总称。
A货币供给和利率B货币需求与供给C社会需求与供给D社会供给和利率
1.17储蓄存款属于我国货币层次中的（）
AM0层次BM1层次CM2层次DM3层次
1.18保险的基本职能是（）
A创造流动性B增加安全性C经济补偿D增加盈利
1.19投行对于证券的承销，通常采取的方式有：
代销和（）。
A代理B拍卖C包销D寄售
1.20（）产生的过程，也就是商业银行创造存款货币的过程。
A原始存款B派生存款C基础货币D货币层次
1.21当中央银行提高法定存款准备金率时，会引起市场中货币供给量（）
A增加B减少C不变D不确定
1.22关于通货膨胀对经济增长的影响方面，西方经济学的观点中不包括（）
A促进论B促退论C拉动论D中性论
1.23弗里德曼认为，货币需求的影响因素有三，以下不属于其中的是（）
A总财富水平B收入水平C机会成本D货币供给量
1.24保险利益原则的意义何在？
以下描述不正确的是（）
A与赌博从本质上划清了界限B防止道德风险的产生
C防止经济风险的产生D合理衡量保险补偿的程度
1.25按通货膨胀产生的原因，可将通货膨胀分为几个类型，以下不属于其中的是（）
A需求拉动型通货膨胀B成本推动型通货膨胀C结构型通货膨胀D公开型通货膨胀
1.26C/D为通货—存款比率，是影响（）的两个因素之一。
A基础货币B货币乘数C货币层次D货币供给
1.27投资银行动用自有资金参与证券交易，通过赚取买卖价差而获利，属于（）
A承销业务B经纪业务C并购业务D交易业务
1.28处于最终目标和操作指标之间的是（）
A操作指标B中介指标C利率指标D汇率指标
1.29保险的保险也称为（）
A转保险B再保险C财产保险D双重保险
1.30结构型通货膨胀中提到，经济结构方面的因素不包括以下（）
A经济部门结构B供需结构C需求结构D成本推动
2.多选题
2.1我国货币政策的目标是（）
A经济增长
B充分就业
C稳定物价
D国际收支平衡
E稳定市场
2.2俗称中央银行“三大法宝”的货币政策工具包括（）
A法定存款准备金率
B再贴现政策
C公开市场业务
D利率政策
E汇率政策
2.3投资银行的核心业务包括（）
A存款
B企业并购
C资产管理
D财务顾问
E风险投资
2.4选择性货币政策工具包括（）
A消费者信用控制
B证券市场信用控制
C不动产信用控制
D优惠利率
E存款优惠
2.5我国汇率政策的主要内容包括（）
A促进经济内外协调发展
B保持人民币汇率基本稳定
C探索和完善人民币汇率形成机制
D采取多种措施促进国际收支平衡
E加快经济结构调整
2.6中国人民银行使用的货币政策工具包括（）
A法定存款准备金率
B公开市场业务
C再贷款政策
D利率政策
E汇率政策
2.7通货紧缩的表现有哪些？
（）
A货币供给不足
B货币升值
C物价普遍持续下跌
D生产停滞
E货币不值钱了
2.8保险的基本原则有（）
A保险利益原则
B最大诚信原则
C损失补偿原则
D近因原则
E流动性原则
2.9货币政策的内容包括（）
A政策目标
B政策工具
C政策传导机制
D政策主体
E操作指标与中介指标
2.10货币政策的操作指标和中介指标的选择标准是（）
A回归性
B可控性
C相关性
D抗干扰性
E可测性
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