银行监管业务检查整改报告.docx

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银行监管业务检查整改报告

银行监管业务检查整改报告

篇一：

银行自查自纠整改报告

中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征

求意见、自查自纠等阶段。

为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建

议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得

实效。

现将整改工作的有关情况报告如下：

一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局开展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系

统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立

了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。

针对市纠风办反应给我行的行风评议群众代表

提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，

端正态度，确定整改的重点内容。

二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各

部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整

改时限，确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改，一边抓稳固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了

迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，

设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。

同时我行狠抓文明优质效劳和技术练兵，要

求，各个岗位效劳到位，完全按照我行效劳标准严格执行，每天对效劳进行检查，对发现的

效劳问题及时进行处理，假设属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练

兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。

经过整

改我行效劳水平得到全面提升，客户满意度大大提高。

今后，我行要把整改主要内容目标化、

制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。

力求通过整改，解决

好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。

中国银行股份民权支行二○○九年八月八日篇二：

银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作

的统一安排和布署，深入落实科学开展观，以标准效劳行为，强化效劳意识，改善效劳态度，

提高效劳质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业

作风得到明显改善。

一、认识明确，高度重视，积极安排部署。

组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建

设工作进行了专题部署。

并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确

立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。

全行形成了上下联动，

创先争优，整体互动的气氛。

二、完善措施，狠抓落实，加强效劳精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转

变效劳理念、改善效劳态度、提高效劳质量这个主题，结合治理效劳水平专项工作，在全行

深入开展了思想教育和树立金融行业新风气教育，全行层层发动，上下宣传，利用晨会、周

例会强化效劳教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的效劳理念。

2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。

以客户意见薄为根底接受社会和客户的意见

和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方

案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。

通过行风评议活动，促进了效劳质量和管

理水平及工作效率的提高。

3、落实便民效劳措施，努力提高效劳质量。

我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实

效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。

我们在

全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的

答复。

大堂设置了咨询效劳台和便民效劳台，充实了人性化效劳内容。

4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。

推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公

示“为民效劳创先争优效劳监督牌〞并公示举报电话、等接受群众监督。

通过不断深化公开

内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加效劳工作透

明度。

尽管我们在金融行业作风建设、效劳质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得

了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反应，

主要表现在：

一是效劳态度方面，存在效劳不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方

面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟

通、告知不到位现象；四是平安保卫宣传工作有待加强。

针对存在的问题制定整改措施如下：

〔一〕效劳不主动、不热情、不到位问题

1、加强职业素质教育和培训。

培训内容重点是爱岗敬业、效劳礼仪以及客户沟通；培训

重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。

2、创新机制，开展特色效劳。

我行以确保客户资金平安为前提，改变工作思路，完善服

务流程，推出一系列人性化特色效劳，满足群众效劳多层次、多方面的需求。

3、加强大堂效劳，分流等待客户。

在办理业务顶峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增

加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。

〔二〕加强员工工作管理问题

1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，

严格执行各种操作规程。

2、加强制度管理，层层落实责任。

支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步

加强层级管理，做到工作到位，责任到人。

改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保

洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。

〔三〕沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。

建

立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对效劳中的意

见，及时改良。

严格落实效劳质量和与平安责任制和责任追究制。

〔四〕安保宣传工作需加强问题一是对客户加强平安告知，多说一句话提醒客户注意个人资产平安；二是加强巡视，尽

量防止危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的平安环境。

我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。

让群

众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。

篇三：

银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看〞自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆〞。

合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，

就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。

2022年，结合第八个“平安年〞

工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多

样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合

规经营理念。

现就“合规建设回头看〞自查自纠工作报告如下：

一、合规风险管理总体情况2022年上半年，为进一步牢固树立“平安第一，平安促效益〞的观念，积极有效推进案

件防控和“平安年〞风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行2022年“平安年〞公司业

务条线专项检查方案》，认真梳理2022年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2022

年末有余额以及2022年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2022

年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统

计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相

结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。

同时，不放松对人员因素

的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课〞、“一班一讲一主题〞教育、晨会案例学

习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。

二、合规回头看制度建设及落实情况

〔一〕管理层高度重视，以身作那么，发挥旗帜带动作用。

结合领导人员“每季一课〞要求，**副行长作了题为《学**、明**、守标准》报告，对

公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与

会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各

部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。

在日常工作之余，各部

门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点

掌握“四十五个不准〞的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。

〔二〕落实日常合规工作，使合规工作根底牢靠，扎在实处。

持续开展“一班一讲一主

题〞教育，大力宣传“平安年〞活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，

加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的平安

合规的意识；金融行业各项政策及管理方法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办

法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受

托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信

贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公

贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反应化、标准化；

根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防平安及平安生产管

理工作目标》、营业场所平安员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织平安

培训。

〔三〕组织合规自查自纠，排除隐患，向平安要效益。

一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不管大小，

如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题

无视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。

二是整

改查出问题，坚持“不放过〞原那么，明确责任，逐一落实，比方支行开展的员工积分制度，

定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合

规现象。

三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大

违规，及时掌握员工行为动态。

〔四〕开展合规制度建设，建设合规文化，不断改良创新工作。

一是落实日常学习制

度，催促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行

2022年“平安年〞活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内

业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷

后管理工作考核方法》，《**支行中小企业贷后管理方法》，明确各项管理要求，使合规工作有

制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力到达

考核方法的要求，形成制度化的治理机制。

三是树立典范，每季度评选出“合规之星〞等，

适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。

四是进行合规考核制，将

合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建

设。

总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结

合、根底工作与改良工作并进的方式，增强了风控意识，标准经营。

让合规作为经营的一项

根本前提条件和重要组成局部，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不

仅要做到“有规可循〞，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成

为合规文化建设的倡导者、筹划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准那么，确立为客

户提供最正确效劳。

三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，

并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。

检查中，发现存在良好欠息和产品覆

盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经根本解决。

下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主

动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。

二是

开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定

期合规培训等。

三是培育合规文化。

进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合

规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。

篇四：

2022自

查自纠整改报告2022自查自纠整改报告

第1篇：

民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2022年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2022

年度全行民主评议政风行风工作实施方法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议

政风行风工作〔以下简称行评工作〕，扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发

现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。

现将我行开展行评及整改工作的有

关情况汇报如下：

一、主要经营管理情况

〔一〕主要经营情况〔截止7月末〕

1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65

万元。

2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策

性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农

业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。

3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。

4、完成中间业务收入40、56万元，占全年方案76%。

5、贷款利息综合收回率94、5%。

6、实现账面赢利1258、25万元，占全年方案的70%。

7、清收不良贷款30万元。

8、上缴利税307万元。

〔二〕人力资源状况

我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工

的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。

管理层由3位高级管理人员组成，

均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。

〔三〕主要客户群体

目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。

客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉

农中小企业客户为主，客户根底稳定。

〔四〕主要职责、业务范围和效劳农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为根底，筹集资金，

承当国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济开展服

务

农发行坚决服从和效劳于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好

的社会效益作为最重要的价值追求。

目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以

支持农业产业化经营和农业农村根底设施建设为两翼的业务开展格局，初步建立现代银行框

架，经营业绩实现大开展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。

二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识缺乏，

重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作

十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。

从加强银行从业人员行为准

那么教育、转变工作作风、提高效劳质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风

建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进

本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。

〔一〕高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2022年度民主评议政风行风工作的意见和实施方法，支部高度

重视。

为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的

有效推进。

党支部屡次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：

一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外效劳承诺，提升效劳质量，加强检查

催促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立

全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而

不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质效劳年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契

机，通过行评工作查找、发现业务开展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措

施，提高效劳效率和效劳水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务开展；三是

强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。

〔二〕广泛发动，精心组织一是组织召开发动大会。

在全行干部职工参加发动大会上，行长对行评工作进行了发动

和部署。

二是对内对外公开效劳承诺。

以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质

效劳。

三是在全行广泛开展优质效劳年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断标准员工

的职业操守，提高窗口效劳水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。

〔三〕广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广阔客户的意见，实行开门评议。

一是通过各种宣传渠道

公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。

二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满

意度调查，现场征集意见。

三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。

〔四〕全面部署，整体推进一是强化效劳理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。

倡导至诚效劳、有效开展、

篇二：

银行检查整改报告

某分行关于季度

会计检查的整改报告a分行：

根据《xx分行2022年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分

行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况

汇报如下：

一、组织工作

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计

主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22

日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。

财会部在一

季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

〔一〕加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄〞“查询查复不标准。

〞的情况，我行加强了会计人员风险

意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。

会计管理部门根据实际需要不

定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制

度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提

示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。

对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项

对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽

查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习

效果。

〔二〕加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员缺乏，存在风险隐患〞的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充

实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储藏。

具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx

担任b支行会计主管。

zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。

e支行录用的会

计主管在对公柜台担任会计经办工作。

第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现

金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。

此次人员调整是为了充实xx营业

部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。

另外财会部加紧了事后

监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

〔三〕建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱〞“现金和重要物品管理存在风险隐患〞的问题，我行分析原因是由

于柜员间职责不清，操作不标准导致的。

整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步

健全会计岗位责任制。

会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改良，发现问

题，及时解决。

具体为：

各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，

尤其将大量的会计后台业务做明细划分，防止一人兼职过多，无法履职的情况。

会计主管将

新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进

行会计监督检查。

〔四〕优化改革柜面流程，强化各项制度实施细那么的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。

对此问题我行采取的措

施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来

确定。

制定会计管理制度实施细那么，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执

行的原那么。

全面标准本单位的各项会计工作。

只有制定了先进合理的实施细那么和操作流程，

会计工作才能防止出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管

理、业务操作提出了要求。

修订了《现金管理实施细那么》对现金管理、查库管理执行操作按

上级行制度做出了新的规定。

营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印

鉴卡使用管理流程进行了标准，

〔五〕提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位〞“屡查屡犯问题严重〞、“大额及对账业务不标准〞等问题，

我行分析了存在问题的原因。

主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审

查力度不够。

下一步工作中会计管理工作要求：

一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，防止做外表文章，防止查而不处、不

了了之。

违法必究，是检查工作的关键环节。

检查工作的落实，关键在于要严格执行：

对于

问题责任人，一是通报。

二是罚款。

三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、

传达、再培训。

检查辅导人员要加强事中监督，防止以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

〔六〕整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx〞由于需要客户

配合重开财政五联单，正在积极整改中。

对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构

信用代码证的核对并留存复印件。

〞的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，

目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

三、处分情况

xx分行给予相关人员处分如下：

。

。

。

。

。

。

各罚款100元。

附表：

《2022年一季度检查xx