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证券投资基金押题

证券投资基金押题1

一、单选题（每题0.5分）

1.基金的各类专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用．

A基金管理人

B基金管理公司

C基金托管人

D保险公司

题型：

常识题页码：

116难易度：

易专家答案：

C解析内容：

保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。

2.基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）.

A封闭式基金B开放式基金CLOFDETF

题型：

常识题页码：

213难易度：

易专家答案：

B解析内容：

披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。

3.投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）.

A投资组合保险策略B恒定混合策略C战术性资产配置策略D买入并持有策略

题型：

分析题页码：

324难易度：

中专家答案：

A解析内容：

在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略．在牛市买入并持有策略为最优策略。

4.基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件早（）。

A基本管理制度B部门业务规章C业务操作手册D内部控制大纲

题型：

常识题页码：

99难易度：

易专家答案：

D解析内容：

基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。

5.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

ATBT—1CT+1DT+2

题型：

常识题页码：

61难易度：

易专家答案C解析内容：

我国沪、深证券交易所对封闭式基金实行T+1交割，交收．

6.基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在l年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A10%B20%C30%D40%

题型：

常识题页码：

201难易度：

易专家答案C解析内容：

基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

7.资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益．

A短期B中期C长期D中长期

题型：

常识题页码：

310难易度：

易专家答案：

C解析内容：

资产配置的历史数据法假定来来与过去相仪，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

8.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独台运作的结构形式的基金被称为（）。

A系列基金B基金中的基金C保本基金D混合基金

题型：

常识题页码：

28难易度：

易专家答案：

A解析内容：

系列基金的定义．系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

9.基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

A4B3C2D1

题型：

常识题页码：

78难易度：

难专家答案：

B解析内容：

按照我国《开放式证券投资基金试点办法》中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认．

10.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。

A高于某个特定指数的收益

B与市场平均收益相同

C与某个特定指数的收益相同

D高于市场平均收益

题型：

常识题页码：

364难易度：

易专家答案：

C解析内容：

债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同．

11.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，眼不得超过（）个工作日。

A5B10C15D20

题型：

常识题页码：

67难易度：

易专家答案：

D解析内容：

考察巨额赎回的处理方式

12.我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金的存款账户；赎回款一般在（）日从银行的存款账户划出。

AT,T+1BT+1T十2,CT十2,T十3DT十3,T+4

题型：

常识题页码：

78难易度：

易专家答案：

C解析内容：

我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金的存款账户；赎回款一般在T+3日从银行的存款账户划出。

13.积极型股票投资组合策略以（）为目的。

A分散风险

B实现利益最大化

C努力获得与大盘同一的收益水平，减少交易成本

D超越市场

题型：

常识题页码：

328难易度：

易专家答案：

D解析内容：

积极型股票投资组合策略以超越市场为目的．

14.如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%止升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。

A上升4%B上升6%C下降4%D下降5%

题型：

计算题页码：

355难易度：

中专家答案C解析内容：

市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降，

15.关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）,

A抽样复制B现金留存C基金分红D流动性

题型：

常识题页码：

52难易度．易专家答案：

D解析内容：

流动性不会导致跟踪误差．抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差

16.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。

A5B30C60D15

题型：

常识题页码：

199难易度：

易专家答案：

A解析内容：

基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

17.现代投资组合理论的产生以（）为标志。

A《投资组合选择》的发表

B资本资产定价模型的建立

C单一指数模型的应用

D行业金融理论的建立

题型：

常识题页码：

264难易度：

易专家答案：

A解析内容：

现代投资组合理论的产生以《投资组合选择》的发表为标志。

18.关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）.

A债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略

B指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

C指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格

D指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础

题型：

常识题页码：

364难易度：

易专家答案：

B解析内容：

债券指数化投资策略是一种消极的债券组合管理策略．指数策略假定市场价格是公平的均衡交易价格；指数化投资策略以市场充分有效的假设为基础．

19.违背投资决策业务控制的是（）.

A投资指令未经审核即执行

B基金经理直接向交易员下达投资指令

C发生不正当关联交易损害基金持有人利益

D投资决策的范围超过设定的风险权限额度

题型：

常识题页码：

103难易度：

易专家答案：

D解析内容：

其他都是违背基金交易业务控制的行为。

20.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。

A依法处分基金财产

B严守基金商业秘密

C保证基金资产的安全

D保证基金资产的保值增值

题型：

常识题页码：

114,115难易度：

易专家答案：

D解析内容：

另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

21.在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。

A0.1元

B0.01元

C0.001元

D0.0001元

题型：

常识题页码：

70难易度：

易专家答案：

C解析内容：

在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元

22.A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的预期收益率为（）。

A16%B30%C15%D25%

题型：

常识题页码：

347难易度：

易专家答案：

A解析内容：

10%*40十20%*60%=16%

23.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。

A溢价交易B折价交易C平价交易D不确定

题型：

常识题页码：

62难易度：

易专家答案：

A解析内容：

溢价交易的定义．

24.我国第一只开放式基金是（）。

A基金开元B基金金泰C华安创新D南方宝元

题型：

常识题页码：

17难易度：

易专家答案：

C解析内容：

我国第一只开放式基金是华安创新．

25.目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式．

A网上和交易所B柜台和交易所C网上和网下D柜台和网上

题型：

常识题页码：

58难易度：

易专家答案：

C解析内容：

目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式

26.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期阴为（）。

A五年B三年C半年D一个月

题型：

常识题页码：

316难易度：

易专家答案：

C解析内容：

不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。

27.目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，（）印花税。

A免征B征收单边（卖方）C征收单边（买方）D征收

题型：

常识题页码：

189难易度：

易专家答案：

A解析内容：

目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，免征印花税。

28.证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。

A基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人

B基金管理人，基金管理人，基金份额持有人

C基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人

D基金管理人，基金托管人，基金份额持有人

题型：

常识题页码：

5难易度：

易专家答案：

D解析内容：

证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有．

29.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A10B15C30D60

题型：

常识题页码：

201难易度：

易专家答案：

C解析内容：

基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项．

30.无风险收益率为5%，市场组合的风险溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。

A15%B15.5%C22%D20.3%

题型：

计算题页码：

291难易度：

易专家答案：

D解析内容：

投资者要求的收益率Ki=Rf+β（Km-Rf）这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬．Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β（Km-Rf）是对风险溢价的额外报酬，则该股票投资者要求的收益率为k=5%+17%*0.90=20.3%

31.我国基金监管的目标不包括（）.

A推动基金业的规范发展

B保护投资者利益

C运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

D保证市场的公平、效率和透明

题型．常识题页码：

220难易度：

易专家答案：

C解析内容：

我国基金监管的目标包括：

保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险：

保护投资者利益；推动基金业的规范发展．

32.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）.

ALOFBETFC货币基金D封闭式基金

题型：

常识题页码：

50难易度：

易专家答案：

B解析内容：

ETF的特点：

（一）被动操作的指数型基金；

（二）独特的实物申购赎回机制，（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度：

33.下列关于资产配置的表述，错误的是（）。

A资产配制是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

C从实际投资的需求来看，资产配置的日标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

题型：

常识题页码：

305,306难易度：

易专家答案：

A解析内容：

资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绪的贡献率达到90%以上。

34.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。

A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金公司

题型：

常识题页码：

5难易度：

易专家答案：

C解析内容：

基金份额持有人是受益人－分享基金财产收益，基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益

35.我国基金管理公司投资决策的一般程序是（）。

A制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议

B制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案

C提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议

D提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案

题型：

常识题页码：

90难易度：

中专家答案：

C解析内容：

我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议。

36.基土管理公司督察长履行职责的范围为（）。

A涵盖基金及公司运作的所有业务环节

B基金公司的投资业务

C基金公司的内部控制

D基金公司的投资业务及内部控制

题型：

常识题页码：

251难易度：

易专家答案：

A解析内容：

基金管理公司督察长履行职责的范围为涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

37.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）

A降低投资风险B利益共享风险共担C独立托管保障安全D降低投资成本

题型：

常识题页码：

3难易度：

易专家答案：

D解析内容：

集合投资的优点是降低投资成本．

38.某投资人认购l,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。

A1000000

B1010000元

C10200001元

D1030000元

题型：

常识题页码：

58难易度：

中专家答案：

B解析内容：

1*1000000*（1+1%）=1010000（元）

39.以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）.

A基金管理人B基金托管人C基金管理公司D基金份额持有人

题型：

常识题页码：

176难易度：

易专家答案：

C解析内容：

基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体．

40.不属于证监会出台的基金信息披露的规范性文件有（）。

A《基金净值表现的编制与披露》

B《上市交易公告书的内容与格式》

C《货币市场基金信息披露特别规定》

D《基金信息披露管理办法》

题型：

常识题页码：

198难易度：

中专家答案：

D解析内容：

《基金信息披露管理办法》属于部门规章．

41.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A90%B80%C70%D60%

题型：

常识题页码：

186难易度：

易专家答案：

人解析内容：

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％。

42.关于证券组合可行集的叙述，正确的是

A多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线

B证券组合可行集的右边界是最小标准差边界

C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线

D证券组合可行集的左边界是最小标准差边界

题型：

常识题页码：

275难易度：

中专家答案：

A解析内容：

多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线。

43.关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）.

A我国封闭式基金的交收实行T+3交收

B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月

C目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费

D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

题型：

常识题页码：

174难易度：

易专家答案：

C解析内容：

我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制；目前我国封闭式基金的募集期卜是一般为3个月。

44.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法．

A3B4C5D6

题型：

常识题页码：

176难易度：

易专家答案：

C解析内容：

发生的基金运作费用如果影响小数点后第5位的，应采用待摊或预提的方法．

45.在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绪进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（）。

A营销实施B营销计划C营销控制D营销分析

题型：

常识题页码：

134难易度：

易专家答案：

C解析内容：

在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为营销控制。

’

46.能够进行实时套利交易的基金是（）。

A保本基金B伞形基金CETFDLOF

题型：

常识题页码：

51难易度：

易专家答案：

C解析内容：

ETF可以在交易日随时进行买卖并可以进行套利交易。

47.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。

A1元人民币B基金份额总值C基金份额净值D当日价格

题型：

常识题页码：

63难易度：

易专家答案：

C解析内容：

我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。

48.根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值．

A当日B前一交易日C当月D当周

题型：

常识题页码：

63难易度：

易专家答案：

B解析内容：

开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。

49.证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的．

A组合投资、分散风险

B扩大直接融资比例

C对所投资证券进行的深入研究与分析

D对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场

题型：

常识题页码：

21,22难易度：

易专家答案：

B解析内容：

证券投资基主具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的．

50.如果同一时点上的长期债券收益率高干短期债券，则收益率曲线（）。

A水平B向右下方倾斜C向右上方倾斜D方向不能判断

题型：

常识题页码：

351难易度：

易专家答案：

C解析内容：

如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。

51.货币市场基金的份额净值（）.

A固定为1元

B固定为10元

C固定为100元

D会随着份额的变化而变化

题型：

常识题页码：

43难易度：

易专家答案：

A解析内容：

货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。

52.编制基金招募说明书的主要日的是（）.

A明确管理人和托管人之间的关系

B证明基金管理人的专业资格

C让广大投资者了解基金详情

D规范基金运作的权利义务关系

题型：

常识题页码：

204难易度：

易专家答案：

C解析内容：

基金招募说明书的内容：

编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情．

53.基金管理公司设立的监察稽部门对（）负责．

A总经理B公司经理层C董事长D董事会

题型：

常识题页码：

106难易度：

易专家答案：

B解析内容：

基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理负责

54.投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。

ATBT+1CT十2DT十3

题型：

常识题页码：

65难易度：

易专家答案：

C解析内容：

投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。

55.证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。

A中国证监会B持有人大会C主要发起人D基金管理公司

题型：

常识题页码：

200难易度：

难专家答案：

A解析内容：

证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会

56.基金托管人每（）需要向监管机构报送一改其对基金运作的监督报告．

A每日B每周C每月D每年

题型：

常识题页码：

122难易度：

易专家答案：

B解析内容：

托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告．

57.基金公司的债券研究主要侧重于（）。

A债券久期的判断和券种的选择

B发行债券公司所处行业状况

C发行债券规模

D发行债券公司业绪状况

题型：

常识题页码：

92难易度：

中专家答案：

A解析内容：

债券研究主要期的判断和券种的选择。

58.根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。

Al亿元B2亿元C3亿元D5亿元

题型：

常识题页码：

80难易度：

易专家答案：

C解析内容：

根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低干人民币3亿元．

59.货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（）.

A当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

B当日基金净收益了/当日基金份额总额*1000

C当日基金份额总额/当档日基金净收益*10000D

D当日基金份额总额/当日基金净收益*1000

题型：

常识题页码：

43难易度：

中专家答案：

A解析内容：

日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

60.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元．

A1000B5000C10000D100000

题型：

常识题页码：

79难易度：

中专家答案：

C解析内容：

我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

二、多选题（每题1分）

61.目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基主派发收益时，代扣代缴20％的个人所得税。

A股票的股利收入

B储蓄存储利息收入

C买卖差价收入

D企业债券的利息收入

题型：

常识题页码：

189难易度：

易专家答案：

ABD解析内容：

此题考察个人投资者投资基金的税收。

62.行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有（）。

A反应不足偏差B反应过度偏差C保守性偏差D选择性偏差

题型；常识题页码：

303难易度：

易专家答案：

CD解析内容：

反应不足或反应过度是这两种偏差常常导致投资者产生的两种错误决策。

63.对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有（）。

A共用一个基金合同

B独立运作

C子基金之间可以相互转换

D子基金之间不可以相互转换

题型：

常识题页码：

28难易度：

易专家答案：

ABC解析内容：

系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。

64.关于开放式股票型基金申购与赎回的说法，正确的是（）。