专利分析报告我国银行业专利分析报告.docx
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专利分析报告我国银行业专利分析报告
实验报告
课程名称信息组织与检索
实验项目名称专利标准信息资源检索实验
班级与班级代码
实验室名称（或课室）实验楼809
专业信息管理与信息系统
任课教师
学号：
姓名：
实验日期：
2012年6月09日
广东商学院教务处制
姓名实验报告成绩
评语：
完成情况
项目
很好
好
一般
及格
差
实验目的实现
实验内容完成
实验步骤和操作
是否符合要求
分析与思考
总成绩
指导教师（签名）
2009年11月日
说明：
指导教师评分后，实验报告交院（系）办公室保存。
一、实验目的
1.认识和了解专利信息资源检索和标准信息资源检索基本知识；
2.认识和了解专利信息资源检索和标准信息资源检索基本方法；
3.了解和掌握专利信息资源检索和标准信息资源检索的应用；
二、实验内容
⏹1、请同学们自己选定一个专题去进行专利检索，检索后选择专利分析中四个主要类型中的2个进行专利分析。
⏹针对技术发展趋势的分析
⏹针对保护地域的分析
⏹针对竞争对手的分析
⏹针对技术领域的分析
2、请查找有关日本丰田汽车公司申请的所有专利文献数量。
3、请检索日立、东芝、三洋、三菱、松下几家公司，在风扇的各个组成部分的专利。
4、请查找有关微形机器人方面的日本专利文献。
三、实验设备
广商局域网、广商图书馆所购买的数据库、MocrosoftWord、MocrosoftExcel工具等。
四、实验过程及步骤
1、检索课题分析
检索课题：
我国银行业发展现状
课题分析：
以计算机网络技术作为基本业务支撑的现代金融活动，使得金融电子化、业务信息化、国际化成为现代银行业的基本特点。
这些特点也决定了银行业必将成为商业方法专利发展最快、覆盖最广的行业。
因此，推动创新性商业方法技术或产品的专利化已经成为现代银行机构进行金融创新、参与市场竞争的关键手段之一。
，随着计算机和互联网等技术的出现，以技术手段实施的商业方法逐渐被一些国家承认为可专利的主题，银行业专利的申请和保护逐渐引起了人们的重视。
2选择的检索系统和数据库
中国国家知识产权局数据库
中国知网国外专利数据库
3、选择检索点、检索词，构造检索式
检索点：
摘要，申请（专利权）人，主分类号，申请日，全部字段
检索词：
“%银行%”，“%bank%”，“1985to2012”，“日”，“瑞士”等
检索式：
将检索点与对应检索词通过逻辑运算符组合成检索式
4检索策略调整
首先合理选择数据库，灵活选用检索途径、正确编写检索式。
通过设置检索点与检索式结合成不同的检索式，对检索的结果文献进行分类。
要求扩大检索范围时：
删除某个用and连接的不重要的检索词、选全同义词与相关词并用逻辑“或”将它们连接起来，增加网罗度；多选择几个数据库等。
五、实验结果
中国国家知识产权局数据库检索结果如下图所示：
中国知网国外专利数据库检索结果如下图所示：
六．实验分析
我国的主要商业银行在2003年以后才开始重视专利的申请与保护，近几年虽然申请数量较多，但是起点比较低，技术含金量普遍不高，缺乏有价值的专利储备。
目前外资银行在我国申请的专利数量比较多，而且多是申请发明专利，主要集中在高新技术领域，如对贷款、结算、支付、账单等银行业传统业务的技术运用。
这种缺少核心知识产权储备的现状将会影响我国银行业与外资银行的力量对比，导致在国际竞争中处于劣势。
从目前看，我国银行业知识产权保护还处于起步、发展阶段，国内银行业逐渐开始认真研究外资银行的商业方法专利对我国银行业的制约和影响。
外资银行刚刚进入我国，还没有站稳脚跟，主张权利的时间还不太合适。
一旦时机成熟，外资银行主张权利，中资银行将陷入一系列的纠纷中。
外资银行每年持续不断的申请，其意在专利布局，在商业方法专利领域占据有利地位。
七、实验结论
专利作为技术创新的重要标志和体现，在很大程度上代表着一个国家或企业的技术水平和潜在的技术竞争力。
围绕专利进行的竞争将成为全球化背景下企业竞争的一个制高点。
专利检索和分析有助于研究者获取最新的专利技术信息，调整研究方向，避免重复研究；有利于启发研究者的创新思路，缩短研究开发时间；有利于掌握竞争对手的技术发展状况，及时采取相应对策，避免侵犯他人专利权。
我国银行业专利分析报告
一、前言
银行业专利一直不被人们所熟知，特别是银行业的主要服务方式——商业方法在传统的专利制度下，一直被各国排除在可专利性主题之外，因此多年来银行业的专利申请量都很低。
然而，随着计算机和互联网等技术的出现，以技术手段实施的商业方法逐渐被一些国家承认为可专利的主题，银行业专利的申请和保护逐渐引起了人们的重视。
1998年，美国联邦巡回上诉法院对“州街银行案”的判决开创了对商业方法予以专利保护的先河。
2003年花旗银行在我国申请的两项商业方法专利获得授权，商业方法专利已经走入了国门。
商业方法专利成为了倍受关注的专利热点，日本、欧洲等发达国家也都陆续修改各自的专利法律法规和审查指南，来应对这一新兴对象。
我国银行业也从此加快了专利保护和专利管理的步伐。
本文对我国银行业专利的保护现状进行实证分析，揭示其发展趋势和存在不足，为我国银行业加强专利管理和保护提供建议。
专利权的实质在于保护人们的发明创造，商业方法领域的发明创造也应该受到专利权的保护，以鼓励人们的发明创造创新是银行不断发展的力量源泉，而商业方法创新是金融创新的最重要形式。
以计算机网络技术作为基本业务支撑的现代金融活动，使得金融电子化、业务信息化、国际化成为现代银行业的基本特点。
这些特点也决定了银行业必将成为商业方法专利发展最快、覆盖最广的行业。
因此，推动创新性商业方法技术或产品的专利化已经成为现代银行机构进行金融创新、参与市场竞争的关键手段之一。
二、专利数据的获取
本文主要通过两个专利数据库检索国内外银行业的专利情况：
中国国家知识产权局数据库和中国知网国外专利数据库to2012”，“日”，“瑞士”等相互组合得到专利情况数据。
三、专利情报分析
首先分析我国银行业专利的总体申请情况。
根据检索国家知识产权局的数据，分析2000年至2011年间我国银行业的申请情况，可以看出2003年以后，专利申请量有大幅度增长，尤其是发明专利的每年申请量增长速度最快。
图1我国银行业专利申请总体情况走势图
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
根据检索国家知识产权局的数据，1985年至2012年间，我国银行业已申请1127件专利，其中发明专利900件，实用新型214件，外观设计113件。
表1我国银行业专利申请统计（1985-2012）
申请类别
发明专利
实用新型
外观设计
总计
数量
900
214
113
1127
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
其中，我国工商银行、建设银行、中国银行、农业银行四大国有商业银行申请专利745件，占银行业申请量的66.1%，设计网上银行、自动柜员机、职能IC卡、资金管理、票据清算、安全防范、软件测试等多各方面，其中申请发明专利500件，占发明专利申请总量的55.6%，说明我国银行业特别是工商银行近几年在知识产权保护方面做了大量的工作，较之2000年以前有了很大的进步。
表2我国四大国有银行专利申请种类及数量（1985-2012）
申请人
发明专利
实用新型
外观设计
总计
工商银行
274
148
7
429
中国银行
10
15
25
建设银行
184
11
8
203
农业银行
32
4
22
88
总计
500
163
52
745
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
图2我国四大国有银行专利申请情况分布图
我国其他11家股份制银行，共申请专利144件，其中发明专利101件（见表3）。
招商银行共申请专利42件，其中发明专利28件，在股份制银行中申请量最多，恒丰银行尚未提出申请。
表3我国股份制银行专利申请种类及数量（1985-2012）
申请人
发明专利
实用新型
外观专利
总计
招商银行
28
11
3
42
民生银行
35
1
2
38
华夏银行
3
1
1
5
光大银行
2
0
0
2
中信银行
5
1
6
12
恒丰银行
0
0
0
0
上海浦东发展银行
3
0
5
8
交通银行
18
4
2
24
兴业银行
5
1
0
6
深圳发展银行
2
0
1
3
广东发展银行
0
0
4
4
总计
101
19
24
144
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
外资银行中，花旗银行、美国大通银行等申请量较多（见表4），且全部是发明专利，其中花旗银行在外资银行中申请专利数量最多。
表4我国主要外资银行专利申请种类及数量（1985-2012）
申请人
国家或地区
发明专利
实用新型
外观设计
总计
花旗银行
美国
24
0
0
24
大通银行
美国
10
0
0
10
瑞士银行
瑞士
17
0
0
17
卢森堡银行
卢森堡
1
0
0
1
日联银行
日本
7
0
0
7
三井佳友银行
日本
1
0
0
1
瑞穗实业银行
日本
1
0
0
1
新韩银行
韩国
3
0
0
3
韩亚银行
韩国
1
0
0
1
建华商业银行
台湾
4
0
0
4
联邦商业银行
台湾
1
0
0
1
总计
70
0
0
70
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
中资银行的专利申请量多于外资银行，但外资银行的申请大多集中在软件领域，中资行则更多集中在简单的器械改造。
虽然受制于我国有关法律制度，外资行的上述申请目前大多不能获得相关授权，但此举也令国内银行在开发出类似系统后也不能获得有关的独占性权利。
检索国家知识产权局数据，分析我国商业方法专利申请情况，由于商业方法专利全部为发明专利，以下数据不涉及实用新型和外观设计。
同时，根据调查惯例，把在国家知识产权局有专利申请活动的港、澳、台地区的银行企业及其专利数量归入外资银行类进行统计分析。
根据以上IPC分类，涉及以上商业方法的发明专利申请共有256件（见表5），占银行业金融机构发明专利申请总量的25.4%，其中中资银行金融机构申请196件，外资银行金融机构申请60件。
表6我国银行业商业办法发明专利申请数量（1985-2012）
IPC分类号
申请人
申请数量
总计
G06F13/00
中资银行
外资银行
0
1
1
G06F15/00
中资银行
外资银行
0
1
1
G06F15/30
中资银行
外资银行
3
1
4
G06F17/00
中资银行
外资银行
8
7
15
G06F17/30
中资银行
外资银行
86
12
98
G06F17/60
中资银行
外资银行
43
28
71
G06F19/00
中资银行
外资银行
2
3
5
G06F11/00
中资银行
外资银行
0
0
0
G06F11/00
中资银行
外资银行
0
0
0
H04L9/00
中资银行
外资银行
8
0
8
H04L9/32
中资银行
外资银行
42
5
47
H04L9/30
中资银行
外资银行
4
2
6
H04M342
中资银行
外资银行
0
0
0
总计
中资银行
外资银行
196
60
256
（备：
根据商业方法专利的分类，G06F13/00：
信息或其他信号在存贮机之间的互连；G06F15/00：
通过数字计算机（零部件入1/00至13/00组）；通用数据处理设备；G06F15/30：
交易模式；G06F17/00：
特别适用于特定功能的数字计算设备或数据处理设备或数据处理方法；G06F17/30：
信息检索，数据库结构；G06F17/60：
行政管理、商业、经营、监督或预测目的的；G06F19/00：
特别用于特定应用的数字计算或数据处理设备或数据处理方法；G06F11/00：
错误检测、错误校正、监控；H04L9/00：
保密或安全通信装置；H04L9/32：
用于检验系统用户的身份和凭证的装置；H04L9/30：
公共密匙，即计算的加密演绎法不能被变换并且用户的加密匙不需要保密；H04M342向用户提供特种业务或设备的系统。
）
通过中国中资银行与外资银行商业方法专利年度申请趋势图（见图3），可以看出该领域内历年专利申请情况及发展趋势。
图3我国银行业专利申请趋势图
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
中资银行的年度发展趋势说明：
直到2003年之前，我国中资银行的商业方法专利发展得都相当缓慢。
2003－2012年期间，中资银行的商业方法专利得到了快速发展。
这也与2003年左右美国花旗银行两件商业方法专利被授权有关。
申请数量上升主要体现了中资银行专利保护意识的提高，加大了对专利研发的力度；同时也反映了外资银行的申请对中资银行的影响。
外资银行的年度发展趋势说明：
早在1996年以前，外资银行在商业方法专利领域已保持了稳定的申请量，表明其拥有成熟的专利研发、管理和经营能力。
在1996－2010年间，外资银行的商业方法专利整体上呈平稳发展趋势。
统计中资银行申请商业方法专利中，工商银行的商业方法专利申请量最多，其后分别为建设银行、中国银行及其他银行。
图4中资银行商业办法专利申请数量图
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
统计1985年起外资银行申请商业方法专利中（图5），美国的花旗银行集团申请量最多，大通银行、瑞士银行、韩国新韩银行、台湾建华银行等申请量较多。
图5外资银行商业办法专利申请数量图
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
在我国已经申请的商业方法专利中（图6），中资公司申请量占一大半，美资银行也占很大比例，其次为瑞士、日本等国家。
图6商业办法专利申请人地域分布图
通过对某一技术领域的专利（或申请的专利）按照国际专利分类号进行统计,可得知该技术主要集中在那些部类,以及该部类专利在该技术领域中所占的比重,可了解各类技术研发投入程度与取得的专利保护的情形。
下表5列举了我国商业方法专利申请设计的IPC分类号以及内外资银行申请分布。
不难看出,从数量的角度看,内资银行已经全面超越了外资银行。
尤其在电数字数据处理、商业方法、数字信息传输方面,具有明显的领先。
同时,从分布的类别看,基本覆盖了所有类别。
同时也表明,G06F,G06Q,H04L领域内竞争将相对较为激烈。
表4我国银行商业办法专利申请领域内外资银行对比
部类
大类号
小类号
名称
中资银行
外资银行
G
物理
G06
计算、计数等
G06F
电数字数据处理
135
62
G06G
模拟计算机
0
3
G06K
数据识别、表示
12
14
G06M
计数机构
2
0
G06Q
商业办法
172
33
G07
核算装置
G07B
售票、签发设备
1
3
G07F
投币式设备
89
1
G07G
等级现金辅币
9
1
G09密码术、印鉴等
G09C
密码或保密设计
1
0
G09F
显示、标记、印鉴
2
1
G11信息存储
G11C
静态存储器
0
2
H电学
H04
电通信技术
H04B
传输
1
0
H04L
数字信息传输
89
9
H04M
电话通信
11
0
H04N
图像通信
3
2
（资料来源：
国家知识产权局专利检索http:
//211.157.104.87:
8080/sipo/zljs/，20120614）
如图7所示，1985年到今为止CNKI国外专利数据库中有关银行业的专利共有5640条。
按专利国别划分，其中美国和日本共超过了50%，世界专利和欧洲专利也占有很大一部分比例。
（详见图8）
图7CNKI国外专利数据库查询结果图
图8国外银行专利国别比例图
（资料来源：
CNKI国外专利检索
四、专利分析结论
我国的主要商业银行在2003年以后才开始重视专利的申请与保护，近几年虽然申请数量较多，但是起点比较低，技术含金量普遍不高，缺乏有价值的专利储备。
目前外资银行在我国申请的专利数量比较多，而且多是申请发明专利，主要集中在高新技术领域，如对贷款、结算、支付、账单等银行业传统业务的技术运用。
这种缺少核心知识产权储备的现状将会影响我国银行业与外资银行的力量对比，导致在国际竞争中处于劣势。
从目前看，我国银行业知识产权保护还处于起步、发展阶段，国内银行业逐渐开始认真研究外资银行的商业方法专利对我国银行业的制约和影响。
外资银行刚刚进入我国，还没有站稳脚跟，主张权利的时间还不太合适。
一旦时机成熟，外资银行主张权利，中资银行将陷入一系列的纠纷中。
外资银行每年持续不断的申请，其意在专利布局，在商业方法专利领域占据有利地位。
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