史上最全的银监专业考试题型.docx
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史上最全的银监专业考试题型
一、单选题
1.我国的监管评级体系包括___个单项要素以及其他因素。
A.四;B.五;C.六;D.七
;
标准答案:
C
2.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起___内承兑或者拒绝承兑。
A.10天;B.4天;C.1个月;D.3天;
标准答案:
D
3.法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。
A.10;B.5;C.15;D.30;
标准答案:
A
4.交易账户总头寸高于表内外总资产的___或超过85亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。
A.10%;B.15%;C.20%;D.50%;
标准答案:
A
5.城市商业银行应设立在___级以上城市。
A.省;B.地;C.县;D.乡;
标准答案:
B
6.不良金融资产工作人员指银行业金融机构和金融资产管理公司参与不良金融资产___、收购、管理和处置的相关人员。
A.核销;B.重组;C.剥离（转让）;D.抵偿
;
标准答案:
C
7.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，决定机关在___过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委托下级机关或要求申请人组织专家评审，并形成经专家签署的书面评审意见。
A.受理;B.审批;C.审查;
标准答案:
C
8.商业银行非财务因素分析风险提示中，属于客户宏观经济环境风险关注项的是___。
A.通货膨胀;B.原材料来源，对供应商的依赖度;C.劳动密集型还是资本密集型;D.设备状况;
标准答案:
A
9.以下设立行政复议委员会的是___。
A.银监分局;B.银监会、辖区内设有银监分局的银监局;
标准答案:
B
10.下列资产中属于不动产的是___。
A.机器设备;B.手提电脑;C.办公楼;D.名牌轿车;
标准答案:
C
11.《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》的规范对象为：
A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构;B.中国人民银行;C.国有银行;D.所有金融机构;
标准答案:
A
12.《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》自___年2月1日起施行。
A.2004;B.2005;C.2006;D.2007;
标准答案:
B
13.商业银行应当采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和___。
A.科学性;B.严谨性;C.准确性;D.真实性;
标准答案:
C
14.一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人___拒绝承担保证责任。
A.可以;B.不可以;
标准答案:
A
15.担保法所称___，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
A.保证;B.抵押;C.质押;D.留置;
标准答案:
A
16.在操作风险的日常管理方面，___对董事会负最终责任。
A.高级管理层;B.经营管理层;C.监事会;D.职能部门
;
标准答案:
A
17.监管后评价应至少每年进行一次，一般在年度结束后___月内完成。
A.1个;B.3个;C.5个;D.6个
;
标准答案:
C
18.《商业银行资本充足率管理办法》规定，___对商业银行资本充足率、资本管理状况进行监督检查。
A.银监会;B.人民银行;C.财政部;D.国家税总局;
标准答案:
A
19.银行业金融机构和金融资产管理公司对不良资产相关信息确实难以搜集、核实的，应当:
A.聘请独立、专业的中介机构进行搜集、核实;B.至少三名工作人员签字确认;C.提供必要的佐证材料和相应的记录;D.待条件具备后再行搜集、核实
;
标准答案:
C
20.金融机构违反《金融许可证管理办法》，银监会及其派出机构可处以___万元以下罚款
A.1;B.3;C.5;D.10;
标准答案:
B
21.有关市场风险情况的报告应当定期、及时向___、高级管理层和其他管理人员提供。
A.银监会;B.监事会;C.董事会;D.风险管理人员;
标准答案:
C
22.使用和保管密押的人员应当保持相对___，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。
A.稳定;B.固定;C.变动;D.轮换;
标准答案:
A
23.银行在处置抵债资产时，违反规定处置抵债资产，由___部门进行处罚。
A.工商行政管理机关;B.银行业监督管理机构;C.财政主管部门;D.税务管理机关;
标准答案:
C
24.我国企业会计准则规定，企业进行会计确认、计量和报告的基础是___。
A.权责发生制;B.实地盘存制;C.永续盘存制;D.收付实现制;
标准答案:
A
25.___是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。
A.制定监管计划书;B.日常监管分析;C.风险评估;D.现场检查立项
;
标准答案:
D
26.银监会及其派出机构应将监管评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的董事会的同时，还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出___。
A.不同意见;B.整改意见;C.反馈意见;D.整改措施;
标准答案:
C
27.___是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损失。
A.信用风险;B.流动性风险;C.市场风险;D.操作风险
;
标准答案:
D
28.___组织起草和修订相关非现场监管规章制度。
A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.非现场监管协调员
;
标准答案:
A
29.抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，应当将转让所得的价款向抵押权人提前清偿债务或者提存。
转让的价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由___清偿。
A.抵押人;B.抵押权人;C.第三人;D.债务人;
标准答案:
D
30.符合负债定义和负债确认条件的项目，应当列入___。
A.现金流量表;B.资产负债表;C.利润表;D.应付帐款附表;
标准答案:
B
31.表内授信包括___、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。
A.贷款承诺;B.保证;C.贷款;D.信用证;
标准答案:
C
32.银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，___。
A.依法披露金融许可证的有关信息;B.对金融许可证信息严格保密;C.部分公开相关信息;D.只对内部公开相关信息;
标准答案:
A
33.___是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A.保证收益理财计划;B.非保证收益理财计划;C.保本浮动收益理财计划;D.非保本浮动收益理财计划
;
标准答案:
A
34.以下对现场检查档案卷内材料目录、案卷目录的格式描述正确的是___。
A.可以手写;B.各检查组自定;C.一律用统一格式打印;D.各档案保管单位自定;
标准答案:
C
35.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，受理通知书、不予受理通知书、补正通知书应由___加盖本机关专用印章并注明日期，并由受理机关交予或邮寄给申请人。
A.初审机关;B.权利机关;C.受理机关;D.上级机关;
标准答案:
C
36.商业银行应当对市场风险限额的___情况制定监控和处理程序。
A.日常使用;B.大额风险;C.超限额;D.限额调整;
标准答案:
C
37.担保法规定,第三人为债务人向债权人提供担保时，___要求债务人提供反担保。
A.可以;B.不可以;
标准答案:
A
38.某市银监分局的员工在开展“学业务，促发展”活动研讨会上，产生了以下争论，其中不正确的是：
A.张某认为为了节约成本银监会及其派出机构对于行政行为的查处全过程可以由同一部门进行;B.李某认为没有法定依据或不遵守法定程序的行政处罚行为，无论任何情况下都无效;C.夏某认为实施行政处罚行为必须以事实为依据，同时与违法行为的事实、情节、性质及社会危害程度相当;D.刘某认为行政处罚必须遵循依法、公正、公开的原则
;
标准答案:
A
39.下面关于境外理财业务的汇兑管理说法不正确的是___。
A.境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者;B.投资者以人民币购汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者;C.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇划回投资者原账户;D.投资者以外汇投资的,如原账户已关闭，商业银行可将外汇划入银行自有临时账户。
;
标准答案:
D
40.金融许可证被吊销时，应在银监会或其派出机构指定的___报纸上进行公告。
A.地方报刊;B.全国公开发行的;C.金融部门主办的;D.政府指定的;
标准答案:
B
41.___应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。
A.董事会和监事会;B.董事会和高级管理层;C.监事会和高级管理层;D.董事会和股东大会;
标准答案:
B
42.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,___衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险。
A.操作风险指标;B.不良贷款指标;C.信用风险指标;D.风险迁徙指标;
标准答案:
A
43.___负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告。
A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.非现场监管协调员
;
标准答案:
D
44.对银监会、银监局作出的行政复议决定不服的，可以依法向人民法院提起___。
A.行政复议;B.行政仲裁;C.行政诉讼;D.上诉;
标准答案:
C
45.为了更加有效地运用监管评级结果，银监会应以适当方式向___披露商业银行的评级结果，并实现与跨境监管当局共享监管评级信息。
A.国外监管机构;B.国外政府机构;C.巴塞尔委员会;D.国际货币基金组织;
标准答案:
A
46.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,不良贷款率为不良贷款与___之比，不应高于5%。
A.资产总额;B.资本总额;C.贷款总额;D.资本净额;
标准答案:
C
47.___是指银监会及其派出机构与被监管机构的高级管理层定期对话交流的会议。
A.审慎监管会议;B.监管会谈;C.三方会谈;D.约见谈话
;
标准答案:
A
48.商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对重要业务实行___的制度。
A.双签有效;B.单签有效;C.多签有效;D.签字有效;
标准答案:
A
49.按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行并表后的资本充足率应___向银监会报送一次。
A.每月;B.每季;C.每半年;D.每年;
标准答案:
C
50.我国的监管评级体系为___体系。
A.CAMEL;B.CAMELS;C.CAMELS+;D.ROCA
;
标准答案:
C
51.反映企业在一定会计期间的现金和现金等价物流入和流出的会计报表是___。
A.现金流量表;B.资产负债表;C.利润表;D.现金收支表;
标准答案:
A
52.监管报告应在年度结束后___个月内完成。
A.1;B.2;C.3;D.4;
标准答案:
D
53.下列那些财产一般不得用于抵偿债务___。
A.法律规定的禁止流通物品;B.产权明晰的财产;C.能变现的财产;D.机器设备类;
标准答案:
A
54.下列不属于市场风险管理体系基本要素的是：
A.商业银行监事会的有效管理;B.完善的市场风险管理政策和程序;C.完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序;D.完善的内部控制和独立的外部审计;
标准答案:
A
55.商业银行应根据客户___和现金流量，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。
A.发展潜力;B.诚信水平;C.偿还能力;D.还款意愿;
标准答案:
C
56.《商业银行资本充足充率管理办法》规定，我国商业银行的核心资本充足率不应低于___。
A.4%;B.6%;C.8%;D.10%;
标准答案:
A
57.商业银行申请开办证券投资基金托管业务由中国证监会受理，中国证监会和___联合审查并决定。
A.证监会;B.保监会;C.人民银行;D.银监会;
标准答案:
D
58.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，贷款以外信用风险资产的应提准备标准将由___另行制定。
A.银监会;B.财政部;C.人民银行;D.国有资产管理委员会;
标准答案:
A
59.根据《商业银行资本充足率管理办法》，下列说法正确的是___。
A.商业银行只能使用规定的标准法计量市场风险;B.商业银行必须使用内部模型法计量市场风险;C.商业银行可自主选择市场风险计量方法;D.经银监会批准，商业银行可以使用内部模型法计量市场风险;
标准答案:
D
60.商业银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则，严禁___兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
A.一人;B.二人;C.两人以上;D.集体;
标准答案:
A
61.行政许可实施程序分为___三个环节。
A.申请与受理、审查、决定与送达;B.申请、审查、审批与送达;C.申请、审查、批复;D.申请、审查、决定与送达;
标准答案:
A
62.下面关于个人理财业务风险管理说法不正确的是___。
A.商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率;B.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划;C.商业银行理财计划的宣传材料，应包含对产品的风险揭示，并尽量以严谨的专业术语予以表达;D.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。
;
标准答案:
C
63.___负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A.中国人民银行;B.国务院银行业监督管理机构;C.国务院财政部门;D.国家统计部门;
标准答案:
B
64.下列哪个规范性文件是不能设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据的：
A.法律;B.行政法规;C.规章;D.规范性文件
;
标准答案:
D
65.行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于___人。
调查时，应当出示合法证件。
A.一;B.两;C.三;D.四;
标准答案:
B
66.《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方应设定收购程序，明确收购工作___，按权限严格审批。
审批部门要独立于其他部门，直接向最高管理层负责。
A.责任;B.目标;C.计划;D.职责
;
标准答案:
D
67.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，___定义为尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
A.正常类贷款;B.关注类贷款;C.次级类贷款;D.可疑类贷款;
标准答案:
B
68.不良金融资产工作人员可以同时从事:
A.资产评估;B.资产定价;C.资产剥离;D.资产处置
;
标准答案:
C
69.《金融企业呆账准备提取管理办法》自什么时候起施行：
A.2005年3月1日;B.2005年5月25日，2005年7月1日;C.2006年7月1日;
标准答案:
C
70.金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当及时将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。
逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后___日内依法收缴。
A.5;B.10;C.15;D.30;
标准答案:
A
71.商业银行的市场风险管理政策和程序应当报___备案。
A.财政部门;B.银行监管部门;C.税务部门;D.人民银行;
标准答案:
B
72.符合费用定义和费用确认条件的项目，应当列入___。
A.资产负债表;B.现金流量表;C.利润表;D.所有者权益变动表;
标准答案:
C
73.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的___实行任职资格管理。
A.董事和高级管理人员;B.董事和监事;C.董事和股东;D.监事和高管人员;
标准答案:
A
74.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在作出受理申请决定之前，申请人要求撤回申请的，___应在登记后将申请材料退回申请人。
A.受理机关;B.审查机关;C.决定机关;
标准答案:
A
75.城市商业银行法人机构设立须经___两个阶段。
A.筹建和开业;B.迁址和营业;C.筹备和组建;D.筹建和迁址;
标准答案:
A
76.监管部门和统计部门应明确本部门非现场监管信息系统用户的操作权限。
___负责非现场监管信息系统中用户及权限的设置、变更和管理。
A.人事部门;B.监管部门;C.科技信息管理部门;D.统计部门;
标准答案:
C
77.商业银行的___应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
A.控股股东;B.监事会;C.理事会;D.股东大会;
标准答案:
B
78.___是指债务人在其债务到期时无力偿付的风险。
A.信用风险;B.流动性风险;C.市场风险;D.操作风险
;
标准答案:
B
79.制定《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》的依据不包括___。
A.《中华人民共和国银行业监督管理法》;B.《中华人民共和国商业银行法》;C.《中华人民共和国行政许可法》;D.《中华人民共和国票据法》;
标准答案:
D
80.《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由___承担。
A.本分支机构;B.分支机构负责人;C.分支机构高管层;D.总行;
标准答案:
D
81.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，___定义为借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
A.正常类贷款;B.关注类贷款;C.次级类贷款;D.可疑类贷款;
标准答案:
C
82.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的,一般保证的保证人___对债权人拒绝承担保证责任.
A.可以;B.不可以;
标准答案:
B
83.商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。
这是集团客户授信管理的___原则。
A.统一;B.适度;C.集中;D.预警;
标准答案:
D
84.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难,一般保证的保证人___对债权人拒绝承担保证责任.
A.可以;B.不可以;
标准答案:
B
85.金融许可证应作为___专门管理。
A.一般凭证;B.重要凭证;C.重要文件;D.保密资料;
标准答案:
B
86.数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以___申请重新报送。
A.电话;B.正式文件;C.书面形式;D.口头;
标准答案:
B
87.金融机构应当在___的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。
A.营业场所;B.内部科室;C.领导办公室;D.办公场所;
标准答案:
A
88.资产收购方于___后，履行对不良资产的管理和维护职责。
A.达成收购意向;B.资产交易基准日;C.资产交割日;D.尽职调查结束日
;
标准答案:
C
89.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起___内不行使而消灭。
A.1个月;B.2个月;C.6个月;D.1年;
标准答案:
C
90.城市信用社股份有限公司筹建，银监局应向拟设城市信用社股份有限公司所在地的___征求监管意见。
A.监管办事处;B.银监分局;C.银监局;D.政府部门;
标准答案:
B
91.银团贷款收费由___确定。
A.银行业协会;B.银团会议;C.代理行;D.银团成员与借款人协商;
标准答案:
D
92.银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为___。
A.3个月;B.6个月;C.1年;D.2年;
标准答案:
C
93.集体所有的土地作为建设用地的，应当依照___等法律规定办理。
A.物权法;B.土地管理法;C.民法;D.刑法;
标准答案:
B
94.银团贷款的授信活动___。
A.由牵头行决定;B.由代理行决定;C.由银行业协会决定;D.由参与行自主决定;
标准答案:
D
95.外国银行分行的境外总行（地区总部）对其授权发生变动时，应及时主动向___报告。
A.中国人民银行;B.中国银行业监督管理委员会;C.财政部;D.银行业金融机构总行;
标准答案:
B
96.实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，___可以根据具体情况对检查方案作出调整。
A.检查组组长;B.主查人;C.检查组成员;D.主监管员;
标准答案:
A
97.中国银行业监督管理委员会监管局和中国银行业监督管理委员会监管分局在___授权范围内，依照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的程序实施行政许可。
A.国务院;B.中央银行;C.银监会;D.人民代表大会;
标准答案:
C
98.《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》对设立城市商业银行的资本充足率要求是___。
A.资本充足率不低于10%，核心资本充足率不低于4%;B.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于6%;C.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%;D.资本充足率不低于10%，核心资本充足率不低于6%
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