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第十三章票据法律制度

第二节汇票

出票

背书

承兑

保证

付款

追索权

一、出票

绝对应记载事项（P460）

相对应记载事项（P461）

非法定记载事项（P462）

①签发票据的原因或者用途

②该票据交易项下的交易合同号码

记载事项

内容

汇票

本票

支票

绝对事项

表明“××”的字样

√

√

√

无条件支付的委托

√

√

√

确定的金额

√

√

√

付款人名称

√

×

√

收款人名称

√

√

×

出票日期

√

√

√

出票人签章

√

√

√

相对事项

付款日期

√

×

×

付款地

√

√

√

出票地

√

√

√

【例题1】根据票据法律制度的规定，下列有关汇票未记载事项的表述中，正确的是（ ）。

（2003年）

A、汇票上未记载付款日期的，为出票后三个月内付款

B、汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地

C、汇票上未记载收款人名称的，经出票人授权可以补记

D、汇票上未记载出票日期的，该汇票无效

【答案】D

【例题2】根据票据法律制度的规定，某公司签发汇票时出现的下列情形中，导致该汇票无效的是（）。

（2007年）

A、汇票上未记载付款日期

B、汇票上金额记载为“不超过50万元”

C、汇票上记载了该票据项下交易的合同号码

D、签章时加盖了本公司公章，公司负责人仅签名而未盖章

【答案】B

【例题3】根据《票据法》的规定，甲向乙签发商业汇票时记载的下列事项中，不发生票据法上效力的是（）。

A、乙交货后付款

B、票据金额10万元

 C、汇票不得背书转让

D、乙的开户行名称

【答案】A

【例题4】根据《票据法》的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（）。

A、汇票上未记载付款日期

B、汇票上未记载出票日期

C、汇票上未记载收款人名称

D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致

【答案】BCD

【例题5】根据《票据法》的规定，汇票出票人依法完成出票行为后即产生票据上的效力。

下列表述中，正确的是（）。

（2006年）

A、收款人在汇票金额的付款请求权不能满足时，仅享有对出票人的追索权

B、付款人在出票人完成出票之日，即成为汇票上的主债务人

C、汇票签发后，如付款人不予付款，出票人应当承担票据责任

D、持票人变造汇票金额的，出票人不仅不对变造后汇票记载的内容承担责任，而且也不对变造前汇票记载的内容承担责任

【答案】C

二、背书

1、记载事项（P463）

绝对应记载事项：

背书人签章

相对应记载事项：

背书日期

被背书人的名称：

背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力（P464）

【例题】甲在将一汇票背书转让给乙时，未将乙的姓名记载于被背书人栏内。

乙发现后将自己的姓名填入被背书人栏内。

下列关于乙填入自己姓名的行为效力的表述中，正确的是（）。

（2007年）

A、无效B、有效

C、可撤销D、甲追认后有效

【答案】B

2、附条件的背书（P464）

所附条件不具有汇票上的效力，附条件的背书并不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依该背书取得票据权利

【例题】甲、乙签订一份购销合同，甲将自己取得的银行承兑汇票背书转让给乙，以支付货款。

甲在汇票的背书栏记载有“若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给丙。

根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是（）。

A、该票据的背书行为为附条件背书，背书的效力待定

B、乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利

C、无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利

D、背书上所附条件不产生汇票上的效力，乙无论交货与否均享有票据权利

【答案】CD

3、将汇票金额的一部分转让或者将汇票金额分别转让给2人以上的背书无效

【例题】根据票据法律制度的规定，下列各背书情形中，属于背书无效的有（）。

A、将汇票金额全部转让给甲某

B、将汇票金额的一半转让给甲某

C、将汇票金额分别转让给甲某和乙某

D、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权

【答案】BC

4、背书连续（P465）

背书连续主要是指背书在“形式上”连续，如果背书在“实质上”不连续，如有伪造签章的，付款人仍应对持票人付款

对于非经背书转让，而以其他合法形式（如税收、继承、赠与）取得汇票的，只有取得汇票的人依法举证，表现其合法取得汇票的方式，证明其票据权利，就可以享有票据权利

5、任意禁止背书

出票人的禁止背书

背书人的禁止背书

（1）出票人的禁止背书（P463）

出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，该转让不发生票据法上的效力，而只具有普通债权让与的效力，出票人对受让人不承担“票据责任”

对于出票人记载“不得转让”字样的汇票，其后手以此票据进行贴现、质押的，通过贴现、质押取得票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持

（2）背书人的禁止背书（P464）

背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任

【例题1】根据《票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再

背书转让的，将产生的法律后果是（）。

（2001年）

A、该汇票无效

B、该背书转让无效

C、原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D、原背书人对后手的被背书人承担保证责任

【答案】C

【例题2】根据《票据法》的规定，如果持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。

A、出票人不负任何票据责任

B、出票人应对善意持票人负偿还票款的责任

C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任

D、出票人与背书人、持票人共同负责

【答案】A

【例题3】根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。

A、背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效

B、背书附条件的，背书无效

C、部分转让票据权利的背书无效

D、分别转让票据权利的背书无效

【答案】CD

【例题4】汇票背书人在票据上记载了“不得转让”字样，但其后手仍进行了背书转让。

下列关于票据责任承担的表述中，错误的是（）。

（2007年）

A、不影响承兑人的票据责任

B、不影响出票人的票据责任

C、不影响原背书人之前手的票据责任

D、不影响原背书人对后手的被背书人承担票据责任

【答案】D

6、法定禁止背书（P466）

（1）汇票已经被拒绝承兑

（2）汇票已经被拒绝付款

（3）超过付款提示期限，其票据权利中的付款请求权已经丧失的

【例题1】根据《票据法》的规定，下列选项中，属于禁止背书转让汇票的情形有（）。

（2006年）

A、汇票未记载付款地的

B、汇票超过付款提示期限的

C、汇票被拒绝承兑的

D、汇票被拒绝付款的

【答案】BCD

【例题2】持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。

次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。

根据《票据法》的规定，下列各项中，正确的是（）。

A、甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让

B、甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任

C、汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任

D、甲应当向持票人乙承担汇票责任

【答案】AD

7、委托收款背书（P465）

背书人仍是票据权利人，被背书人只是代理人（可以行使付款请求权和追索权），未取得票据权利，因此不能转让

如果转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任

8、质押背书（P466）

质押背书确立的是一种担保关系，而不是票据权利的转让。

因此，质权人并不享有票据权利，不得将其转让

如果转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任

以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样而未在票据上签章的，或者出质人未在汇票上记载“质押”字样而另行签订质押合同、质押条款的，不构成汇票质押

【例题1】以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样而未在票据上签章的，构成票据质押。

（）（2001年）

【答案】×

【例题2】根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是（）。

（2004年）

A、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的

B、出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票粘单上签章的

C、出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章，但是未记载背书日期的

辅助讲解：

为了帮助您的理解请您详细阅读下面的内容：

对以上法律条文的理解举例如下：

A企业出票给B企业，B企业背书转让给C企业，C企业将票据“质押背书”转让给D企业，C企业在票据上记载“质押”字样并签章。

在本案中，质押背书确立的是一种担保关系，而不是票据权利的转让。

因此，质权人D企业并不享有票据权利。

如果D企业背书转让给E企业，持票人E企业被拒绝付款时，E企业可以向出票人A企业、背书人B企业进行追索，但不能对C企业进行追索。

D、出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的

【答案】A

三、承兑

1、不单纯承兑（P469）

付款人承兑汇票，不能附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑

【例题】乙公司在与甲公司交易中获得300万元的汇票一张，付款人为丙公司。

乙公司

请求承兑时，丙公司在汇票上签注：

“承兑。

甲公司款到后支付。

”根据《票据法》的规

定，下列关于丙公司付款责任的表述中，正确的是（）。

A、丙公司已经承兑，应承担付款责任

B、应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任

C、甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

D、按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任

【答案】B

2、承兑的法律效力（P469）

（1）汇票一经承兑，承兑人即成为汇票的主债务人，承兑人于汇票到期日必须向持票人无条件地“当日足额”付款，否则应承担延迟付款的法律责任

（2）承兑人不得以其与出票人之间的资金关系来对抗持票人，拒绝支付汇票金额

P421－422

银行承兑汇票到期，承兑申请人未能足额缴存票款，对尚未扣回的承兑金额按每天0.5‰计收罚息

银行承兑汇票的承兑银行拖延支付的，由中国人民银行按票据金额对其处以每天0.7‰的罚款

商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款的，按票面金额对其处以5％，但不低于1000元的罚款

（3）承兑人的票据责任不因持票人未在法定期限内提示付款而解除，承兑人仍要对持票人承担票据责任

如果汇票的持票人未在法定期限内提示付款的，则丧失对前手的追索权。

在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任（P473）

【例题1】根据《票据法》的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（）。

（2005年）

A、持票人丧失全部票据权利

B、持票人在作出说明后，承兑人仍然应当承担票据责任

C、持票人在作出说明后，背书人仍然应当承担票据责任

D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利

【答案】B

【例题2】汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款，乙公司明知出票人丙公司的破产案件被人民法院受理，仍予以付款。

根据票据法律制度的规定，下列表述中，

不正确的是（）。

A、乙公司付款后可以向丙公司行使追索权

B、乙公司可以要求甲公司退回所付款项

C、乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产管理人申报债权

D、在持票人请求付款时，乙公司不能以丙公司破产为由而抗辩

【答案】B