2007年5月理财规划师三级职业道德及理论知识.doc

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2007年5月三级理论试卷杭州广联教育培训有限公司真题选

第一部分职业道德

一、职业道德基础理论与知识部分

（一）单选

1、判断一种行为是否合乎道德求，正确的说法是（）

A公说公有理，婆说婆有理，没有一一的标准B由行为人自己说了算

C领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断D就是看其是否符合社会发展的基本要求

2、关于道德和法律，正确的说法是（）A道德比法律的威力小B法律比道德要多一些实用性

C与法律相比，道德在表述一缺乏严谨性D道德比法律的适用范围广

3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）A消极怠工B罢工C与企业协商D诉诸法律

4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）

A君子喻于义，小人喻于利B苟产获利，在所不惜C义以为先，见利思义D不犯法为上

5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）A代际公平B爱岗敬业C团结合作D科技为本

6、我国社会主义道德的基本原则是（）A个人主义B集体主义C功利主义D利己主义

7、企业形象的本质在于（）A厂容厂貌B企业信誉C员工文明礼貌D社会知名度

8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）A没有职业道德，就没有职业技能B没有职业道德，就没有职业道德C有了职业道德，职业技能自然会得到提升D职业道德良好，职业技能就有了保障

二、多项选择

9、关于职业道德，正确的说法是（）A它涉及到人们的内心信念B它是以善恶进行评价的心理意识

C它是一种在内在的、强制性的约束机制D它是人们职业活动的行为规范的总和

10、社会中存在这样一种说法：

“什么有利干什么，利达大于，利小小于，无利不干”。

在你看来，这种说法（）

A符合社会主义市场经济和价值规律的要求B有利于资源的最优化配置

C只个人利益于国家、社会利益之上D不利于企业和个人的长远发展

11、在职业活动中，对竞争的正确理解是（）

A为了获得生存和发展条件，相互之间开展得优劣汰的过程B竞争的目的是为了打败对手，竞争就是你死我活的斗争过程C竞争是不讲道德的，为了在竞争中取胜，任何手段都是必要的

D竞争不排斥合作，有时候合作也是增强竞争力的重要方式

12、在职业活动中，从业人员仪表端庄要求得市（）A美观时尚B鞋袜搭配合理C饰品和化装靓丽D自是端正

13、在职业活动中，属于“忌语”的说法是（）A我不知道B问别人去C着什么急D后边等着去

14、下列责任主体，违背办事公道要求得市（）

A某酒店规定，容貌不佳者，禁止入内就餐B某纺织厂规定，员工上厕所的时间一律不得超过5分钟

C某IT公司招工条件，硕士以下学历免谈D某钢铁厂要求：

每天正式工作前，员工集体背诵厂训

15、在一般情况下，对从业人员来说，诚实守信的要求市（）A宁可自己吃亏，也不欺骗他人

B坚持诚信的无条件性原则C提高产品质量和服务质量D正确对待利益问题，不取不当之利

16、对企业和企业从业人员来说，下列做法符合创新理念要求得市（）A脚踏实地，而不标新立异B引入一种消费者还不熟悉的新产品C开辟一个新市场，就是使产品进入以前不曾进入的市场D严格按照操作规程作业

二、职业道德个人表现部分

17、如果有人向你提出批评意见，而这种意见在你看来并不合理，你会（）

A听任他怎么说，置之不理B耐心向他说明实际情况C反驳他的意见D警告他，因为他说了不负责任的话

18、假如你是一个商场的销售员，一天，一位客户以产品质量存在问题为由要求退货，你仔细检查后没有发现质量问题，你会（）A请示上司决定B责备客户，不退货C认为客户无理取闹，退货了事D对客户耐心解释，但不退货

19、在某大学读书的张某，期末考试作弊，被学校按规定开除学籍。

张某不服，提起申诉。

你认为学校（）

A应该开除张某，维护纪律是没有条件的B为惩戒其他考生，开除张某是正确的

C不应该开除张某，应该给犯错误的人留个改正的机会D不应该开除张某，学校制度过于苛刻

20、如果像快速致富，你认为应该（）A凭自己的能力B拉关系C靠运气D借助家庭背景

21一个男子因为无钱给妻子治病而去做扒手。

你认为这个人是（）

A可以原谅，但不能认同的B值得同情，但不能原谅C值得理解，并需要谅解的D令人惋惜，又令人痛恨的

22、公司老板经常要求员工加班，也从不支付报酬。

但在这家公司工作，员工总的收入还不错的，老板也从不拖欠工资，如果你讨厌加班，当老板要求你加班时，你会（）A拒绝加班，主动走人B拒绝加班，等着老板开除自己C可以加班，并通过多种方式要求老板支付报酬D烤炉收入问题，委屈自己来加班

23、上司误解了你，并当着同事的面批评了你，你会（）。

A当场进行反驳B不说话C事后找上司说明情况D通过自己的朋友向上司解释

24假如你是一线的生产员工，如工公司的产品不畅销，发不出工资，这时，公司要求每人都承担一定的销售任务，并在产品销售额中提取一定比例作为员工的工资，你会（）

A状告企业侵权B加强联系，扩大销售C看看再说D联络同事，一起抵制

25、对于一些人利用龚阿电话打私人电话的现象，你的看法是（）。

A别人打，自己就可以打B可以打，每个人都难免有急事C应公私分明，不能打D可以打，这化肥不了多少钱

第二部分理论知识

一、单选

26、在财物安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。

A上方B下方C左方D右方

27、小周今年结婚成家，幸福生活刚刚开始。

对于小周这样的青年家庭来讲，期进行投资的核心策略应为（）。

A进攻为主，适当考虑投资风险较高的项目B防守为主，基本不考虑高风险项目

C保守理财，安全是最重要的D中度保守，不应直接投资于股票，但可以考虑投资股票基金

28、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。

A消费支出规划B税收筹划C投资规划D财产分配与传承规划

29、一般认为，理财规划起源于（）A英国证券业B英国银行业C美国保险业D美国信托业

30、对于一个健康成长的公司来说，投资活动的现金流量应该是（）A正的B负的C正负相间的D固定的

资料：

根据ABC上市公司的简要财务表，完成第31~35题（所有计算均采用末数，计算过程保留四位小数）

资产负债表

编制单位：

ABC公司2006年12月31日单位：

千元

资产

金额（期末）

负债及所有者权益

金额（期末）

流动资产：

流动负债：

贷币资金

2000

应付帐款

2000

应收帐款

3500

应付票据

2000

存贷

15000

应付工资

5000

流动资产合计

20500

流动负债合计

9000

固定资产净值

50000

长期负债

12000

其他长期资产

5000

股本（500万股，每股面值1元）

5000

资本公积

40000

未分配利润

9500

资产合计

75500

负债及所有者权益合计

75500

利润表

编制单位：

ABC公司2006年度单位：

千元

项目

金额

主营业务收入

8000

主营业务成本

5250

主营业务利润

2750

管理费用

700

财务费用（全部为利息支出）

300

利润总额

1750

所得税

500

净利润

1250

31、如果ABC公司的股票现行市价为每股8元，则ABC公司股票的市盈率为（）A3B8C16D32

32、ABC公司决定今年支付每股股利0.1元，则ABC公司的股利支付率为（）A2.5B28.57%C32%D40%

33、ABC公司的应收账款周转率是（）。

A0.79B0.91C2.29D1.70

34、ABC公司的销售毛利率是（）。

A65.63%B52.38%C34.38%D15.63%

35、ABC公司的流动比率是（）。

A2.28B0.61C1.67D1.56

36、由于对人民币一直有升值的预期，大量外国货币涌入我国，这种资本流动属于（）.

A贸易资金流动B报纸性资本流动C银行资金流动D投机性资本流动

37、某客户最终确定的资产配置方案中，确定了如下组合：

30%~50%，定息资产：

50%~70%。

则该客户按投资偏好分类应属于（）。

A轻度保守型B中立型C轻度进取型D进取型

38、理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做的不对或理解有误的一项是（）。

A理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

C理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正在并不重要

39、有关客户净资产的错误说法是（）

A净资产一般应为正值B净资产越大，说明个人拥有的财富越多，所以客户九越尽量增加净资产

C理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构D取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一

40、即付比率的意义在于（）A了解客户家庭资产负债情况B考察宏观经济形势发生重大不利变化时客户的随时偿债能力C考察客户综合偿还能力的高低D考察客户通过投资提高净资产规模的能力

41、GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动，因此需要区分名义GDP和实际GDP。

名义GDP是用生产物品和劳务的（）价格计算的全部最终产品的价值。

而实际GDP是用（）的价格为基准计算出来的全部最终产品的市场价值。

A前一年，当年B当年，前某一年C前某一年，当年D当年，前一年

42、（）是用来衡量生产成本变化的植树，他的计算中仅考虑有代表性的生产投入品，如原材料、半成品和工资等。

AGDP这算数B实际购买力指数C消费者价格指数D生产者价格指数

43、总需求是经济社会对物品和劳务的需要总量。

总需求曲线表示社会的需求总量和价格水平之间（）的关系

A正关系B恒定C负关系D不确定

44、（）是指一切生产要素（包括劳动）都是机会以自己意愿的报酬参与生产的状态。

A