最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案5.docx

最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案5.docx

《最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案5.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案5.docx（29页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案5

最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案

盗传必究

题库一

试卷总分：

100答题时间：

60分钟

客观题

一、判断题（共10题，共20分）

1.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。

（）

T√

F×

2.我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。

（）

T√

F×

3.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。

（）

T√

F×

4.除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。

（）

T√

F×

5.银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，可由董事会决定。

（）

T√

F×

6.经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照。

（）

T√

F×

7.对票据转让而言，所有在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份。

（）

T√

F×

8.案情：

某村农民甲某经营一砖瓦厂。

出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。

2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。

合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。

2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。

贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。

信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。

后查明：

甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。

请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。

优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。

（）

T√

F×

9.保险法规定，保险金额不得超过保险价值，超过保险价值的，超过的部分无效。

（）

T√

F×

10.我国《证券法》第77条规定，禁止任何人操纵证券市场。

（）

T√

F×

二、单选题（共10题，共40分）

1.银行将机构和个人的存款现金收回业务库称（）。

A现金发行

B现金回笼

C现金投放

D入库

2.票据诈骗罪的最高刑事责任为（）。

A死刑

B有期徒刑

C无期徒刑

D10年以上有期徒刑

3.我国的中央银行是（）。

A中国人民银行

B中国银行

C银监会

D国家开发银行

4.发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。

A中国人民银行

B财政部

C中国银行

D银监会

5.除（）有明确的规定外，任何单位和个人，包括金融机构，均无权决定停息、减息、缓息和免息。

A中国人民银行

B银监会

C财政部

D国务院

6.汇票与借贷合同或其他支付合同的一个重要区别是（）。

A记载汇票字样

B记载无条件支付的委托字样

C记载不得转让字样

D记载不得背书字样

7.案情：

某村农民甲某经营一砖瓦厂。

出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。

2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。

合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。

2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。

贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。

信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。

后查明：

甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。

本案例中，下列（）抵押物哪项是符合《担保法》规定的抵押物。

A土地所有权

B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权

C抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

D依法被查封、扣押、监管的财产

8.下列不属于银行业金融工具的是（）。

A定期和活期存款单

B国债

C汇票

D本票

9.（）是指证券公司及其工作人员在证券委托交投业务中和其他证券服务业务中，以损害客户利益为前提牟取自己利益的非法行为。

A欺诈客户

B操纵市场

C内幕交易行为

D虚假陈述

10.以下不是保险危险构成条件的是（）。

A必然危险

B可保危险

C危险具有偶然属性

D保险估价

三、多选题（共10题，共40分）

1.如下属于中间业务的金融工具有（）。

A支票

B汇票

C信用卡

D存款单

2.有价证券诈骗罪中的有价证券包括（）。

A国库券

B金融债券

C票据

D信用证

3.货币政策委员会金融专家委员的任职条件除一般委员的任职条件外，还应具备：

（）。

A具有高级专业技术职称

B从事金融研究工作10年以上

C非国家公务员

D不在营利性机构任职

4.银监会对金融机构业务监管的内容包括：

（）。

A风险管理

B资本充足率

C关联交易

D损失准备金

5.根据相关规定，拆借资金可用于（）。

A有价证券买卖

B弥补付款不足

C发放固定资产贷款

D补足准备金

6.票据关系的基本当事人,包括:

（）。

A出票人

B收款人

C付款人

D保证人

7.2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。

在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。

同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：

甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12‰，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。

合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。

贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。

另查：

丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。

本案例中，主合同和担保合同是否有效（）。

A主合同有效

B主合同无效

C担保合同有效

D担保合同无效

8.下列行为属于逃汇的有（）。

A擅自将外汇存放在境外的

B不按规定将外汇卖给外汇指定银行的

C擅自将外汇汇出或者携带出境的

D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的

9.上市公司信息持续公开包括（）。

A上市公告书

B年报

C临时重大事件报告

D中报

10.我国保险公司可采取的组织形式有（）。

A有限责任公司

B股份有限责任公司

C合伙企业

D国有独资公司

题库二

试卷总分：

100答题时间：

60分钟

客观题

一、判断题（共10题，共20分）

1.国际清算银行的最高权力机构是理事会。

（）

T√

F×

2.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。

（）

T√

F×

3.集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。

（）

T√

F×

4.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。

（）

T√

F×

5.银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，可由银监会对其进行罚款。

（）

T√

F×

6.地方财政部门以财政节余资金向金融机构投资的，须经中国人民银行批准。

（）

T√

F×

7.《票据法》第14条第二款规定，票据上有伪造、变造签章的，影响票据上其他真实签章的效力。

（）

T√

F×

8.案情：

某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。

三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：

乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6‰，借款期限为2个月。

由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。

合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。

借款到期后，甲公司无力偿还贷款。

丙公司因为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。

乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。

于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。

请判断本案例中，质押合同中明确约定了质押担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元，此约定是具有法律效力的。

（）

T√

F×

9.投保人变更了保险标的的产权关系，未去保险公司办理有关变更主体的手续，其仍然享有保险利益。

（）

T√

F×

10.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询，以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

（）

T√

F×

二、单选题（共10题，共40分）

1.我国现行的人民币汇率制度为（）。

A固定汇率制

B多重汇率制

C自由浮动汇率制

D管理浮动汇率制

2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的办法改变货币的外形或面额的犯罪行为定义为（）。

A变造票据罪

B伪造票据罪

C变造货币罪

D伪造货币罪

3.下列不属于中央银行货币政策工具的是（）。

A存款准备金

B发行国库券

C再贴现

D公开市场业务

4.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。

非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。

A2倍以上5倍以下

B1倍以上3倍以下

C2倍以上6倍以下

D1倍以上5倍以下

5.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）。

A65%

B70%

C75%

D80%

6.票据权利是指向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括：

（）。

A选择权和放弃权

B付款请求权和追索权

C代位求偿权和转让权

D代位求偿权和追索权

7.案情：

某村农民甲某经营一砖瓦厂。

出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。

2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。

合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。

2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。

贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。

信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。

后查明：

甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。

本案例中，（）抵押物是符合《担保法》规定的抵押物。

A砖厂的土地使用权

B甲某自有的小货车一辆

C甲某自有的彩电两台

D甲某自有的小货车一辆，砖厂的土地使用权及甲某自家的彩电两台

8.人民币由（）统一印制、发行。

A财政部

B国务院

C中国银行

D中国人民银行

9.（）是指在证券发行和交易中的一方利用信息不对称，以虚假的信息引导交易对手作出错误判断，并订立对交易对手不利的合同。

A内幕信息交易

B虚假陈述

C欺诈客户

D操纵市场

10.合资保险公司、独资保险公司的注册资本最低限额为与（）人民币等值的自由兑换货币。

A1亿元

B2亿元

C5000万元

D5亿元

三、多选题（共10题，共40分）

1.如下属于货币制度的内容有（）。

A货币种类

B货币金属的规定

C货币单位的名称

D货币的发行与流通

2.贷款诈骗罪的形式包括（）。

A编造引进资金、项目等虚假理由的

B使用虚假的经济合同的

C冒用他人的汇票、本票、支票

D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

3.下列各项对中央银行再贴现政策的解释，正确的是（）。

A它是新型货币政策工具

B是央行调节市场货币供应量的一种金融政策

C对再贴现率的调整，影响商业银行的准备金和社会资金的供应

D规定再贴现申请人的资格，进而影响商业银行的资金投向

4.银行业金融机构是指：

（）。

A商业银行

B城市信用合作社

C农村信用合作社

D政策性银行

5.商业银行的主要业务包括（）。

A资产业务

B负债业务

C信用卡业务

D中间业务

6.票据权利的特征主要有：

（）。

A票据权利是金钱权利

B票据权利的行使范围限定在最终持票人

C票据权利具有局限性

D票据权利具有确定性

7.案情：

某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。

三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：

乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6‰，借款期限为2个月。

由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。

合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。

借款到期后，甲公司无力偿还贷款。

丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。

乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。

于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。

质押担保的范围主要包括（）。

A主债权及利息

B违约金和损害赔偿金

C质物保管费用

D实现质权的费用

8.如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（）。

A印制代币票券

B使用人民币制作商品

C使用人民币作为祭拜物品

D使用人民币装饰工艺品

9.以下属于虚假陈述的是。

（）。

A在招股说明书、上市公告书、公司报告及其他文件中作出虚假陈述

B证券交易所、证券业协会或者其他证券业自律性组织对证券市场产生影响的虚假陈述

C发行人、证券经营机构、专业性证券服务机构、证券业自律性组织在向中国证监会提交的各种文件、报告和说明中作出虚假陈述

D在证券发行和交易过程中的其他虚假陈述

10.以下属于财产保险的是（）。

A农业保险

B工程保险

C责任保险

D保证保险

题库三

试卷总分：

100答题时间：

60分钟

客观题

一、判断题（共10题，共20分）

1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。

（）

T√

F×

2.我国的货币发行权属于国务院。

（）

T√

F×

3.集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。

（）

T√

F×

4.货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。

（）

T√

F×

5.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查内容除了包括机构设立的合法性、执行法律政策的情况外，还包括其全部业务。

（）

T√

F×

6.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。

（）

T√

F×

7.票据丧失后，失票人无权要求出票人补发票据，只能采取挂失止付和公示催告的方式处理。

（）

T√

F×

8.案情：

甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：

乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。

合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：

汇款人：

甲公司；汇款用途：

定金；汇款金额：

40万元；收款人：

乙厂。

在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。

甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。

后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。

法院认为，甲银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。

乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。

请判断本案例中，主合同标的额为110万元，《担保法》第91条：

“定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十”。

因此，按法定最高限20%计算应为22万元，当事人约定时40万元，超过了法定最高限，超过部分无效。

（）

T√

F×

9.如果被保险人是在保险合同生效1年以后自杀的，保险人应当按照保险合同给付保险金。

（）

T√

F×

10.机构或个人的行为违反《证券法》和最高人民法院的相关规定的，应对虚假陈述的受害者承担相应的民事赔偿责任。

（）

T√

F×

二、单选题（共10题，共40分）

1.票面残缺不超过1/5的人民币,（）。

A可全额兑换

B可兑换4/5

C可半数兑换

D不予兑换

2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的办法改变货币的外形或面额的犯罪行为定义为（）。

A变造票据罪

B伪造票据罪

C变造货币罪

D伪造货币罪

3.中国人民银行成立于（）。

A1949.10.1

B1949.9.28

C1948.12.1

D1948.11.20

4.拟担任金融机构董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内决定批准或者不批准。

A15日

B30日

C60日

D90日

5.企业投资金融机构的资金数额不得超过其净资产的（）。

A50%

B40%

C30%

D20%

6.下列哪个机构可以作为票据的保证人，（）。

A国家机关

B公益事业单位

C企业法人

D社会团体

7.案情：

甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：

乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。

合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：

汇款人：

甲公司；汇款用途：

定金；汇款金额：

40万元；收款人：

乙厂。

在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。

甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。

后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。

法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。

乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。

本案例中，依照担保法的规定，乙厂须返还的数额是（）。

A40万元

B80万元

C22万元

D44万元

8.下列不属于银行业金融工具的是（）。

A定期和活期存款单

B国债

C汇票

D本票

9.下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是（）。

A证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式

B证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其他无纸化交易形式

C证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式

D证券交易只能在场内进行

10.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）。

A保险金额不得超过保险价值

B保险金额超过保险价值的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿

C保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任

D在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

三、多选题（共10题，共40分）

1.金融工具的特征有（）。

A收益率

B偿还期

C变现能力

D风险性

2.有价证券诈骗罪中的有价证券包括（）。

A国库券

B金融债券

C票据

D信用证

3.我国货币政策委员会的职责是（）。

A货币政策的制定和调整

B提出一定时期货币政策的控制目标

C灵活运用货币政策工具

D做好与其他宏观经济政策的协调

4.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括：

（）。

A抽查

B不定期检查

C金融机构年检

D专题检查

5.商业银行的三大业务是（）。

A负债业务

B资产业务

C中间业务

D贷款业务

6.下列各项中，《票据法》规定的任何时候都不得更改的内容是（）。

A付款地点

B票据的金额

C日期

D收款人名称

7.案情：

某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。

三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：

乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6‰，借款期限为2个月。

由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。

合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。

借款到期后，甲公司无力偿还贷款。

丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。

乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。

于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。

本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。

A有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款

B有权要求乙信用社将小轿车返还

C有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款

D替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还

8.货币的发行方式有（）。

A现金发行

B存款发行

C经济发行

D财政发行

9.内幕信息为（）。

A对该公司证券的市场价格没有影响的信息

B涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息

C尚未公开的信息

D公开的信息

10.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）。

A本人及其配偶

B子女

C父母

D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员

题库四

试卷总分：

100答题时间：

60分钟

客观题

一、判断题（共10题，共20分）

1.直接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。

（）

T√