00150金融理论与实务资料.docx

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00150金融理论与实务资料

复习思考题

一．单项选择题：

1．货币的起源是与下列哪一因素密不可分（C）。

A、私有制B、社会分工

C、商品交换发展D、财富分配

2．价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为（A）。

A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式

C、一般价值形式D、货币形式

3．对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来，马克思称之为（B）。

A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式

C、一般价值形式D、货币形式

4．根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式依次经历了以下阶段（A）。

A、简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式

B、简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式

C、扩大的价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式

D、一般价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式

5．最早实行金本位制的国家是（D）。

A、美国B、德国C、日本D、英国

6．在工资和各种劳动报酬支付中，货币发挥（D）。

A、价值尺度职能B、流通手段职能

C、财富贮藏职能D、支付手段职能

7．货币政策中介指标的主要特征不包括（B）。

A、离政策工具较远

B、对货币政策工具反应灵敏

C、离最终目标较近

D、与货币政策的最终目标具有紧密的相关关系

8．货币用来为商品标明价格时，执行（A）。

A、价值尺度职能B、流通手段职能

C、财富贮藏职能D、支付手段职能

9．（C）是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。

A、价值尺度职能B、流通手段职能

C、财富贮藏职能D、支付手段职能

10．商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立环节，此时货币发挥的是（D）。

A、价值尺度职能B、流通手段职能

C、财富贮藏职能D、支付手段职能

11．当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（B）。

A、价值尺度职能B、流通手段职能

C、财富贮藏职能D、支付手段职能

12．在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈现为（D）。

A、不兑现信用货币B、存款货币

C、银行信用卡D、电子货币

13．货币的形态最初是（A）。

A、实物货币B、纸币

C、金属货币D、信用货币

14．工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是（C）性质。

A、民间信用B、银行信用

C、商业信用D、消费信用

15．最典型的间接融资方式是（C）。

A、发行企业债券B、发行股票

C、商业银行的存贷款业务D、发行中央政府债券

16．下列关于银行信用和商业信用关系的表述中，错误的是（D）。

A、银行信用克服了商业信用的局限性

B、银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展

C、银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来

D、商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来

17．以下不属于间接融资优点的是（D）。

A、灵活便利B、具有规模经济

C、分散投资、安全性高D、有利于引导货币资金合理流动

18．商业信用的基本形式是（C）。

A、口头信用B、挂账信用

C、赊销和预付货款D、分期付款

19．信用的最基本特征是（C）。

A、信誉为本B、让渡性

C、偿还性D、固定性

20．下列项目中不属于国家信用工具的是（D）。

A、地方政府债券B、中央政府债券

C、政府担保债券D、金融债券

21．商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是（C）。

A、民间信用B、银行信用

C、消费信用D、商业信用

22、在（B）时，中央银行会通过政策操作促使利率提高，进而降低消费和投资。

A、经济萧条期B、经济高涨期

C、市场利率较高且呈上升趋势D、通货紧缩

23．如果利率上升，则居民将（C）消费，（）储蓄，企业将（）投资。

A、增加，减少，减少B、减少，增加，增加

C、减少，增加，减少D、增加，减少，增加

24．马克思指出，在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于（D）。

A、利润的高低B、剩余价值的高低

C、利息的多少D、借贷双方的竞争

25．由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（B）。

A、行业利率B、官定利率

C、市场利率D、基准利率

26．名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是（A）。

A、名义利率=实际利率+通货膨胀率

B、名义利率=实际利率－通货膨胀率

C、名义利率=实际利率÷通货膨胀率

D、名义利率=实际利率×通货膨胀率

27．通常被作为利率的代表，被认为是计量利率最精确的指标是（D）。

A、收益率B、基准利率

C、市场利率D、到期收益率

28．收益、本金、利率之间的关系是（B）。

A、收益=本金+利率B、收益=本金×利率

C、收益=本金÷利率D、收益=本金－利率

29．我国利率市场化改革的基本设想是建立以市场资金供求为基础，以（A）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。

A、中央银行基准利率B、银行间利率

C、市场利率D、商业银行存贷款利率

30．利息的本质是（A）。

A、剩余价值的转化形态B、利润的特殊转化形态

C、平均利润D、存款收益

31．在推进中央银行利率体系建设中，要强化（A）引导市场利率的作用。

A、中央银行基准利率B、无风险利率

C、官定利率D、行业利率

32．我国利率市场化改革中，要使（C）在金融资源配置中发挥主导作用。

A、供求关系B、价格关系

C、市场机制D、政府控制

33．1949年1月18日，中国人民银行开始在（C）公布人民币汇率。

A、北京B、上海C、天津D、广州

34．以下各因素对汇率变动有短期影响的是（C）。

A、通货膨胀B、经济增长

C、利率D、国际收支

35．基础货币作为操作指标的主要优点不包括（D）。

A、可测性强B、可控性强

C、相关性强D、排斥性强

36．资产组合平衡理论偏重于（B）决定的分析。

A、长期汇率B、短期汇率

C、远期汇率D、即期汇率

37．利率平价理论片面强调（A）对汇率的决定作用。

A、利差B、利率C、利息D、本利和

38．购买力平价理论从货币的基本功能、角度出发研究汇率的决定问题，这项货币的基本功能是指（B）。

A、价值尺度B、交易媒介

C、支付手段D、贮值能力

39．在国际借贷说中，当流动债权小于流动债务时，外汇供（A）求，外汇汇率（）。

A、小于，上升B、大于，上升

C、大于，下跌D、小于，下跌

40．中间汇率与买入汇率、卖出汇率的正确关系是（C）。

A、中间汇率=买入汇率÷2

B、中间汇率=卖出汇率÷2

C、中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）÷2

D、中间汇率=（买入汇率-卖出汇率）÷2

41．在直接标价法下，如果单位外币能换取的本国货币越少，既外汇汇率（B），则说明本国货币对外（）。

A、下降，贬值B、下降，升值

C、上升，升值D、上升，贬值

42．各国政府与国际货币基金组织等国际金融机构大都从（B）角度来界定外汇。

A、动态含义B、静态含义

C、外国货币D、外币有价证券

43．金融市场的构成要素不包括（C）。

A、市场参与主体B、交易的组织方式

C、交易数量D、金融工具

44．一般情况下，发行人的资信程度和收益率水平与金融工具的流动性呈（A）变动关系。

A、正向B、反向C、无关D、不确定

45．购买金融工具的本金和预定收益可能会遭受损失，这指的是金融工具的（B）特征。

A、期限性B、风险性C、流动性D、收益性

46．下列金融工具属于货币市场工具的是（D）。

A、股票B、公司债券C、中长期公债D、商业票据

47．下列债券中，风险在各种债券中最低的是（B）。

A、金融债券B、政府债券

C、信用债券D、抵押债券

48．普通股股东具有的权利不包括（D）。

A、表决权B、选举权

C、被选举权D、优先求偿权

49．金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表，是公认的国民经济信号系统。

这体现了金融市场的（D）功能。

A、风险转移功能B、资金配置功能

C、对宏观经济的调控功能D、对宏观经济的反映功能

50．债券按照票面值发行，称为（A）。

A、平价发行B、折价发行

C、溢价发行D、公开发行

51．市场利率与债券交易价格之间存在（A）关系。

A、反向关系B、正向关系

C、正比D、无法确定

52．债券的票面年收益与票面额的比率称为（D）。

A、到期收益率B、持有期收益率

C、现时收益率D、名义收益率

53．债券发行人不能按时还本付息的可能性是指债券投资风险中的（C）。

A、利率风险B、价格变动风险

C、违约风险D、流动性风险

54．利用现金流贴现法计算出股票内在价值后，若现期股票市场价格低于其内在价值，一般来说，投资者会（B）。

A、卖出股票B、买入股票

C、不进行任何操作D、无法确定

55．在证券交易所里，股票交易中最古老的交易方式是（B）。

A、信用交易B、现货交易

C、期货交易D、期权交易

56．将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金的依据是（C）。

A、证券投资基金的组织形态和法律地位的不同

B、证券投资基金的投资目标的不同

C、证券投资基金的投资运作和变现方式的不同

D、证券投资基金的投资对象的不同

57．同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括（C）。

A、金融资产管理公司B、金融租赁公司

C、城市信用合作社D、汽车金融公司

58．同业拆借市场上交易的主要是（A）。

A、商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金

B、企业账面上的富余资金

C、居民手中闲置资金

D、国际间流动的闲置资金

59．期限最短的大额可转让定期存单是（B）。

A、10个月B、14天C、隔夜D、7天

60．下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括（B）。

A、存单不记名

B、存单的二级市场不发达，不容易交易

C、存单面额大

D、将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一

61．贴现银行将银行承兑汇票向（D）进行转让，叫转贴现。

A、汇票付款人B、中央银行

C、贴现企业D、其他商业银行

62．（B）融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品。

A、低风险B、低成本

C、高收益D、高流动性

63．美国商业票据市场上，商业票据期限不超过（B）。

A、180天B、270天

C、360天D、400天

64．货币市场的特点是（A）。

A、批发市场、大多数交易的交易额大

B、批发市场，交易额小

C、零售市场，交易额大

D、零售市场，交易额小

65．（C）买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。

A、商业银行B、非银行金融机构

C、中央银行D、证券公司

66．下列有关交易商特点说法错误的是（A）。

A、不需要进行资格审核B、对国库券进行整买，然后分销、零售

C、有利于降低发行费用D、有利于减少发行时间

67．1996年6月，人民银行放开了对同行拆借利率的管制，形成了全国统一的同业拆借市场利率——（B）。

A、ShiborB、ChiborC、ShaborD、Chabor

68．基金的累计单位净值高，则说明基金在前期（A）。

A、获得更多的增值B、获得的增值少

C、与获得的增值无关D、获得的增值可多可少

69．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为（B）。

A、基金价值B、基金净值

C、基金净现值D、基金单位净值

70．收入型基金适合于（A）。

A、较保守的投资者B、厌恶风险的投资者

C、喜好风险的投资者D、能承受高风险的投资者

71．成长型基金适合于（C）。

A、风险规避者B、厌恶风险的投资者

C、能承受高风险的投资者D、较保守的投资者

72．外部时滞的长短主要取决于（A）。

A、客观的经济和金融条件B、制定政策的效率

C、中央银行对经济形势发展变化的预见能力

D、中央银行对经济形势发展变化的反应灵敏度

73．如果当日收盘价高于开盘价则K线实体部分为空白或填以（A）。

A、红色B、黑色C、黄色D、蓝色

74．记录一只股票一定时段价格波动情况的是（A）。

A、K线图B、反转形态图

C、趋势分析图D、指标分析图

75．反映不同时点上股价变动情况的相对指标是（C）。

A、股票价值B、股票价格

C、股票价格指数D、股票市值

76．买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议，但双方并不马上进行交割，而是在规定的时间履行交割，买方交付款项，卖方交付股票的交易方式为（B）。

A、现货交易B、期货交易

C、期权交易D、信用交易

77．预期每股盈利与市盈率相乘可以得出（C）。

A、净利润B、毛利润

C、股票价值D、股票市场价格

78．每股市价与每股盈利的比率是（B）。

A、市净率B、市盈率

C、净利率D、收益率

79．考虑了股份公司未来盈利能力，将股票未来收入进行折现的现值是股票的（C）。

A、市场价值B、预期价值

C、真实价值D、潜在价值

80．老的股份公司增发股票，采取的优先认股权方式称为（D）。

A、增发B、优先认股

C、认购D、配股

81．（A）是指债券发行人不能按时还本付息的可能性。

A、违约风险B、流动性风险

C、利率风险D、市场风险

82．由某一特殊的因素引起，只对个别或少数证券的收益产生影响的风险是（D）。

A、系统性风险B、政策性风险

C、全局性风险D、非系统性风险

83．采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率称为（D）。

A、票面收益率B、现时收益率

C、持有期收益率D、到期收益率

84．从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率为（C）。

A、票面收益率B、现时收益率

C、持有期收益率D、到期收益率

85．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为（B）。

A、票面收益率B、现时收益率

C、持有期收益率D、到期收益率

86．债券投资者认购新发行债券的价格是债券的（C）。

A、购买价格B、交易价格

C、发行价格D、买卖价格

87．金融衍生工具市场最早具有的基本功能是（B）。

A、价格发现功能B、套期保值功能

C、投机获利功能D、消除风险功能

88．下列金融衍生工具中，合约一定是标准化的是（B）。

A、金融远期合约B、金融期货合约

C、金融期权合约D、金融互换合约

89．在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为（A）。

A、交割价格B、合约价格

C、交易价格D、约定价格

90．金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为（D）。

A、卖方B、多头C、多方D、空头

91．在金融市场上，商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工具为（C）。

A、期货合约B、期权合约

C、远期利率协议D、远期外汇合约

92．金融期货合约的交割方式为（B）。

A、全部平仓B、大部分平仓

C、全部实物交割D、大部分实物交割

93．金融期货中最早出现的期货是（C）。

A、股价指数期货B、利率期货

C、外汇期货D、股票期货

94．金融期货中产生最晚的期货是（D）。

A、外汇期货B、利率期货

C、股票期货D、股价指数期货

95．期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（B）。

A、卖方B、买方

C、买方或卖方D、交易双方

96．作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是（A）。

A、期权费B、保证金

C、保管费D、预付费

97．一份期权合约的最终有效日期是期权的（D）。

A、交割日B、购买日

C、执行日D、到期日

98．赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（B）。

A、看涨期权B、看跌期权

C、美式期权D、欧式期权

99．投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入（D）。

A、股票期权B、期货期权

C、看涨期权D、看跌期权

100．金融期权合约在保证金上要求是（D）。

A、合约的买卖双方都须交纳保证金

B、合约的买卖双方都不需要交纳保证金

C、合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金

D、合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金

101．金融期权合约是（C）。

A、都是标准化合约

B、都是非标准化合约

C、既有标准化合约，也有非标准化合约

D、可随意选用标准化合约或非标准化合约

102．在盈亏风险承担方面，金融期权合约中的卖方（D）。

A、损失可能无限，盈利可能无限B、损失有限，盈利有限

C、损失有限，盈利可能无限D、损失可能无限，盈利有限

103．比较优势理论在金融领域最生动的运用是（A）。

A、金融互换B、金融期货

C、金融期权D、金融远期

104．按照业务内容不同，金融机构可分为（B）

A、管理性金融机构、商业性金融机构和政策性金融机构

B、银行类金融机构和非银行类金融机构

C、国际性金融机构和全国性金融机构

D、大、中、小型金融机构

105．现代金融体系的核心是（A）

A、中央银行B、商业性银行

C、政策性银行D、非银行金融机构

106．中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，不与工商企业和个人发生直接的信用关系。

这是中央银行职能中的（C）

A、发行的银行B、国家的银行

C、银行的银行D、收受国库存款的银行

107．在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（C）

A、政策性银行B、信用合作机构

C、金融资产管理公司D、财务公司

108．不属于世界银行集团构成内容的是（A）

A、国际货币基金组织B、世界银行

C、国际金融公司D、国际开发协会

109．金融机构又被称为（A）。

A、金融中介B、金融企业

C、金融单位D、金融组织

110．不属于商业性金融机构的是（D）。

A、商业银行B、信托公司

C、租赁公司D、开发银行

111．不属于银行类金融机构的是（B）。

A、中央银行B、证券公司

C、政策性银行D、信用合作社

112．不属于完成融资交易需要经过的环节的是（B）。

A、调查B、分析

C、谈判D、签约

113．下列各项中，不属于国有控股大型商业银行的是（A）。

A、中国进出口银行B、中国工商银行

C、中国银行D、交通银行

114．下列各项中，不属于股份制商业银行的是（D）。

A、渤海银行B、中信银行

C、深圳发展银行D、农业开发银行

115．城市商业银行最初被称作（B）。

A、城市发展银行B、城市合作银行

C、城市建设银行D、城市通商银行

116．深圳证券交易所成立于（B）。

A、1990年1月8日B、1990年12月1日

C、1991年12月12日D、1992年12月25日

117．证券公司在各国的称谓不同，被称为商人银行的是（C）。

A、中国B、美国

C、英国D、德国

118．目前国际上普遍采用的一种商业银行体制是（B）。

A、单一制商业银行B、总分行制商业银行

C、控股公司制商业银行D、集团制商业银行

119．商业银行最基本、最重要的业务是（A）。

A、负债业务B、资产业务

C、支付结算业务D、银行卡业务

120．下列属于商业银行的表外业务的是（A）。

A、汇兑业务B、活期存款

C、结构性存款D、证券投资

121．长期贷款的期限在（B）。

A、1年以上B、5年以上

C、10年以上D、15年以上

122．商业银行的资产中流动性最强的资产是（D）。

A、短期贷款B、中期贷款

C、长期贷款D、现金资产

123、金融监管当局要求商业银行必须保有的最低资本量是指（C）。

A、账面资本B、信号资本

C、监管资本D、经济资本

124．商业银行风险中最主要的风险是（A）。

A、信用风险B、市场风险

C、操作风险D、流动性风险

125．中国工商银行的全称是（D）。

A、中国工商银行控股公司B、中国工商银行有限责任公司

C、中国工商银行无限责任公司D、中国工商银行股份有限公司

126．同传统的银行存款相比，结构性存款具有（C）的特征。

A、低收益、高风险B、高收益、低风险

C、高收益、高风险D、低收益、低风险

127．短期借款是指期限在（C）的借款。

A、3个月以下B、半年或半年以下

C、1年或l年以下D、五年以下

128．混合资本债券的期限，一般不低于（D）。

A、1年B、5年C、10年D、15年

129．在我国，银行收入中的（D）来自于资产业务。

A、30％～40％B、50％～60％

C、70％～80％D、80％～90％

130．中期贷款期限在（C）。

A、半年以上，1年以下B、1年以上，3年以下

C、1年以上，5年以下D、3年以上，5年以下

131．（B）包括个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、银行卡透支等。

A、公司类贷款B、个人贷款

C、票据贴现D、可疑贷款

132．贷款损失概率在5％以下的是（A）。

A、关注贷款B、短期贷款

C、次级贷款D、政策贷款

133．商业银行持有库存现金会付出（C）。

A、变动成本B、固定成本

C、机会成本D、边际成本

134．按信托方式划分的信托业务不包括（B）。

A、动产信托B、政府信托

C、投资信托D、不动产信托

135．在租赁期内租赁物件的所有权属于（C）。

A、供货人B、承租人

C、出租人D、投资方

136．由于在租赁期内设备的所有权属于银行，从而成为银行的（B）。

A、可变资产B、固定资产

C、流动资产D、边际资产

137．投资银行动用自有资金参与证券交易，通过赚取买卖价差而获利，这是投资银行的（B）

A、证券承销业务B、证券交易业务

C、证券经纪业务D、并购业务

138．保险活动中最重要的原则是（C）

A、保险利益原则B、最大诚信原则

C、损失补偿原则D、近因原则

139．马克思认为货币需要量与待售商品价格总额的关系是（A）

A、成正比B、成反比C、不相关D、不确定

140．货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（D）

A、数量B、重量C、批量D、次数

141．投资银行是现代金融体系的（C），是资本市场的核心。

A、关键B、心脏

C、重要组成部分D、以上说法都正确

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