银行网点营销工作计划.docx
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银行网点营销工作计划
银行网点营销工作计划
篇一：
最新银行营销工作计划
最新银行营销工作计划
（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。
xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。
结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取"确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户"的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场领先地位。
继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。
要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。
各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。
对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。
今年争取新增现金管理客户185200户。
《xx年下半年工作计划》由找范文原创首发，机密数据纯属虚构，请注明出处。
深入开发公司无贷户市场。
中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。
xx年在去年开展中小企业"弘业结算"主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。
要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。
要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。
要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。
xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。
做好系统大户的营销维护工作。
针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。
并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。
同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强"等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。
（二）加强服务渠道管理，深入开展"结算优质服务年"活动。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。
要建设好三个渠道：
一是要按照总行要求"二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务点（含综合业务点）应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的点应适当增配，"构建起高素质的营销团队。
二是加强物理点的建设。
目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。
我行要加强点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。
各行部要制定详细的点对公业务营销指南，对不同点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。
三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。
今年，电子银行业务在继续"跑马圈地"扩大市场占比的同时，还要"精耕细作"，拓展有层次的目标客户。
各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。
同时做好客户服务与深度营销工作。
通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高"动户率"和客户使用率。
深入开展"结算优质服务年"活动。
要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。
加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。
全面提升xx部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。
（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度
结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。
做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。
完善结算产品创新机制。
一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。
产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。
二是建立信息反馈机制。
各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。
分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。
提高财智账户品牌的市场认知度。
今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以"财智账户"为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。
要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。
加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。
发展第三方存管业务。
抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。
各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈络和任务具体、激励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。
今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
（四）抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养xx部门人才
要加强人员管理，实施日常工作规范，制定行为准则，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。
加强业务培训。
今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。
（五）强化流程管理，提高风险控制水平
要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。
在产品创新中，坚持制度先行。
要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。
加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。
进一步加强监督力度，会计检查员、事后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用，及时发现、堵塞业务差错和漏洞，各点对存在的问题要进行整改。
篇二：
银行销售经理工作计划
销售经理的工作计划范本以下是本人为大家整理的关于销售经理的工作计划范本的文章，希望大家能够喜欢！
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一、严格要求自己，以身作则：
自己是团队的领导者,首先要做到以身作则,每天要保持一个好的状态,部门主管的状态
直接影响整个部门的状态,只有看到部门主管的狼性和冲劲他们才更有狼性和冲劲.自身加强
产品知识,销售技术的学习,只有自己深刻理解了才能给员工讲出东西来.知道自己需要做些
什么，以及工作的标准和追求的效果。
只有掌握了这些，员工才会知道做什么，如何做，才
会思想上引起重视严格管理在部门树立威信.对于自己说到的要负责到底.
二、团队建设:
建立一支熟悉业务，比较稳定的销售团队。
人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员.在人员结构形成一个1+8的人
员结构,,目前团队人员3人：
王记刚,戚龙凤,徐斌。
打造三种类型的员工:
思考型,激情型,
执行型。
重点培养有潜力员工，形成金字塔管理。
打造团队执行力文化。
团队文化，对团队
执行力的强弱有很大的影响。
增强团队的凝聚力,营造竞争氛围。
竞争，能激发活力，调动员
工的热情和积极性。
建立激励体系。
实现目标，需要团队建立完善的激励体系，对员工进行
及时的奖励,激励的方式有很多种，包括物质激励、精神激励、培训激励.
三、加强培训：
没有培训的销售人员直接上战场是公司最大的成本1，集体加强对产品知识的学习。
经
常利用早会的时间分享行业新闻,产品新闻让每位同事对产品有个深一步的了解，从内心对产
品认可，只有我们对产品认可了，才能在客户面前显出自信。
2，销售技巧：
发现问题马上处
理。
针对不对的员工用不同的方法就解决，理论与实践并进，针对每个人制定不同的培训计
划，总之是缺哪补哪。
四、部门严格化：
1，纪律：
早晨上班时间，早，中，晚会。
部门的奖罚制度。
适当的和员工保持距离，在
部门树立威信。
五、客户管理：
也就是根据我们所了解到的市场情况，对我们公司产品的卖点，消费体，销量等进行适
当的定位。
就是对一开发的客户如何进行服务和怎样促使他们提高销售或购买;对潜在客户
怎样进行跟进。
六、销售目标：
根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日;以每月，每
周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。
并在完成销售
任务的基础上提高销售业绩。
如出现未完成时应及时找出原因并改正!
帮助员工去完成目标。
跟踪到位。
总结:
做团队需要点点滴滴，所以要关心团队中每一个成员，严格要求团队中每一个成员.
利用这个月的时间把部门打造具有很强执行力的团队。
.不知这分计划可否有用.还望领导给
予指导!
我坚信在自身的努力和公司的培训以及在工作的磨练下自己在这方面一定会有所成
就!
篇二：
20XX年银行客户经理工作计划20XX年银行客户经理工作计划1、20XX年银行客户经理工作计划xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在
客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来。
第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就
感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命。
他是这样想的，也是这样做的。
一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工
作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无
私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3
笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了
基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行上银行系统推行上线工作，协
助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己
的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动
手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本
资料权属写作，放上鼠标按照提示查看写作更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中
捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为
全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务
工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。
当客户在过生日时收到他送来的鲜花。
一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快
抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑
的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存
款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和
综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新
和进步。
为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经
理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想。
树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开
拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日
激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客
户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就
是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客
户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”。
实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使
其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位
的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。
另外今年七
月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联
系，成功留住某客户在我行的开户。
2、20XX年银行客户经理工作计划20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今
年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情。
用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营
销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。
做好今
年的工作意义重大。
（一）充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。
去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。
团队在营
销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行点维护方
面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月
度任务较重。
导致我们的客户经理都在为维护好点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个
人完善银行点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行点开发我们处于劣势，不能够
在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。
没有一个很好的渠道开发。
营销计划的开展难度就增加了。
（二）充分认识推进优化管理工作的重要性。
团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理
计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向
心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题。
完善团队管理。
（三）充分认识招聘成员的重要性。
新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。
一并实
施，善营销目标。
充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任
务，好以下6个方面的工作。
（一）营销管理制度：
1、日常管理：
①分组管理制度：
工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进
行管理，提高其团队发展。
并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生
活上的情况，工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理：
工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇
到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度：
工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：
1、千方百计完成区域销售任务;
2、努力完成销售中的各项要求;
3、负责严格执行客户开户手续流程;
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;
5、严格遵守公司各项规章制度;
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;
7、完成领导交办的其它工作。
建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模
式对新员工进行影响，便于后期团队管理。
2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的
指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大
大折扣。
①工作内容：
通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其
批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。
（内容：
新增资产，开户数，客户疑问）
②会议精神：
一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足
进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓
励，使人有更高的上进心。
周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。
③会议文化：
会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅
力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。
（二）人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。
招
聘分一下三个方面：
①站招聘：
通过助理在智联招聘，招募优秀成员。
②人才市场招聘：
结合人才大市场，进行招聘。
③校企合作：
这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟
通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司（在与
深圳职业技术学院进行中）
（三）区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。
①新员工开户流程及企业文化代训（a股，b股开，基金，创业板，机构开户户）②销售技巧及话术培训（swot分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行点开发维护）③从业资格考试培训（证券基础知识，证券交易知识）
（四）点开发及维护目前有岗厦交通银行和点，建业小区点，通过点巡查和银行行长了解其客户经理
工作情况，加强其维护和业绩促成。
通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团
队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决
问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能
力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。
以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样
才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。
3、20XX年银行客户经理工作计划我xx年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。
从事基层客户经理工作6年来，严
于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的
好评。
截止20xx年底，累计完成贷款合同金额xxx万元，累计发放贷款xxx万元，已完成并
回收的贷款xxx万元，无一笔出现不良。
对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满
腔热血，抒写着自己无悔的人生！
现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范
经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。
同时，为不
断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用
社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。
做到了知识更新、业务更新。
做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。
一是积极进取，把出色地完成本
职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和
认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。
我不断的总结经验，并积极与身边的
同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
在20xx-20xx年之间
从xx万存款增加到xxx多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催
收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续xx年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识。
投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。
坚持
科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。
我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一
手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。
例如：
有一次客户在交流
中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内
协调、克服种种困难，终于在xx年x月份，成功发放个人贷款xxx余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。
我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。
例如在xx年年底，我一次与xx公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过
向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了
解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过
自己不懈努力，为支行增加了xx亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。
在行长室和市场部的带领下，配合点主任把存贷业务及中间业
务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与点、客户交流处于一种和
谐的状态，许多事情便迎刃而解。
我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营
业点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的篇三：
销售经理
下半年工作计划销售经理下半年工作计划从事销售工作多年，向客户销售产品，首先保证产品的质量及良好的服务态度才能获得
客户长久的合作。
转眼20XX上半年的工作已经结束了，在做好20XX年上半年工作总结的同
时，也做好20XX年销售下半年工作计划：
（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。
xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户
客户。
结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放
小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划。
在全公司开展系列的媒体宣传、点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标
和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场领先地位。
继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客
户价值。
要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。
各行部要对辖区内重
点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理
方案，主动进行营销。
对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户
贡献度。
今年争取新增现金管理客户185200户。
深入开发公司无贷户市场。
中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、
中间业务发展提供重要。
20XX年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上。
总结经验，深化营销，增强营销效果。
要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并
注重改善质量；要优化结构
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